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        網(wǎng)貸老千追討技

        2014-04-29 00:00:00江淼
        CM華夏理財(cái) 2014年7期

        3月15日,央視曝光了金玉恒通詐騙案,涉案金額超過100億元,被稱為“中國互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙最大案件”。

        高息誘惑——古老的金玉恒通的騙術(shù)

        金玉恒通,是一家名為“香港金玉恒通投資管理有限公司”設(shè)立的官方網(wǎng)站。據(jù)網(wǎng)站公開信息顯示,香港金玉恒通投資有限公司是由吳素霞女士于2012年5月創(chuàng)辦,是英國金玉恒通集團(tuán)下屬分公司。金玉恒通聲稱集團(tuán)目前已實(shí)現(xiàn)投資基金管理總值230億英鎊,會(huì)員人數(shù)超過240萬,公司各項(xiàng)重要指標(biāo)年均增長率均保持在50%以上,投資涉及銀行、房地產(chǎn)、煙草、IT、酒店等數(shù)十個(gè)項(xiàng)目。

        金玉恒通公司網(wǎng)站上的投資項(xiàng)目,看上去都有豐厚的回報(bào),其中靜態(tài)投資每天能享受投資額1.5%的日息,一個(gè)月可享受45%的分紅。該公司將每個(gè)月分紅的10個(gè)點(diǎn)作為管理費(fèi)用,因此,會(huì)員只能享受35%的純收益,3個(gè)月便可實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)翻倍。

        如此豐厚的回報(bào)率,讓了解過金玉恒通的投資客幾近瘋狂,紛紛取出存款,賣掉房子,甚至借高利貸投入這項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃中。而在所有投資客中,投資最高的一個(gè)人竟然投了8500萬,如果按照日息1.5%計(jì)算的話,這位投資者每天什么都不干就可以白拿127.5萬元。

        然而,好景不長,2013年9月3日,這個(gè)理財(cái)平臺(tái)突然宣布暫時(shí)關(guān)網(wǎng)。之后,一些投資者開始在網(wǎng)絡(luò)上通氣,準(zhǔn)備采取維權(quán)行動(dòng)。

        無處不假——拙劣的包裝

        據(jù)央視報(bào)道,金玉恒通先后在香港注冊(cè)了兩個(gè)公司,一個(gè)是在2012年注冊(cè)的金玉恒通投資有限公司,一個(gè)是在2013年注冊(cè)的金玉恒通投資管理有限公司,公司的logo也從一個(gè)方形云紋圖案變成了一個(gè)小紅龍的圖案??尚Φ氖牵叫卧萍y是江蘇滁州一家廣告?zhèn)髅焦镜淖?cè)logo,小紅龍圖案是中國文物網(wǎng)站的注冊(cè)logo。更讓人吃驚的是,金玉恒通復(fù)制的信息不僅僅是公司logo,就連公司那位相貌俊秀,看上去富有愛心,而且自稱是金融奇才的董事長吳素霞本人的照片,竟然也是從網(wǎng)絡(luò)圖片庫里復(fù)制出來的。

        金玉恒通投資者張女士說,據(jù)她所查,那個(gè)自稱是金玉恒通董事長的吳素霞,一個(gè)名字下面可能一共有五人。第一個(gè)是莫須有的從網(wǎng)站照片庫里搜索出來的吳素霞;第二個(gè)是在2012年注冊(cè)金玉恒通投資有限公司的吳素霞,用的是遼寧鞍山一個(gè)叫吳素霞的居民身份證;第三個(gè)是在2013年注冊(cè)金玉恒通投資管理有限公司的吳素霞,用的是山西陽城縣一個(gè)叫吳素霞的居民身份證;第四個(gè)就是在語言平臺(tái)宣傳自己和公司的吳素霞;第五個(gè)就是隱身背后假借“吳素霞”存在的公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。

        另據(jù)投資者的自發(fā)調(diào)查,該公司在香港的注冊(cè)地特別偏僻,而且已經(jīng)人去樓空。而在英國,該公司有注冊(cè)地,卻沒有辦公人員,是個(gè)皮包公司,里面有四個(gè)賬號(hào),三個(gè)賬號(hào)是轉(zhuǎn)錢用的,還有一個(gè)賬號(hào)是瑞士賬號(hào)。國內(nèi)投資者的錢先被轉(zhuǎn)到那三個(gè)賬號(hào),然后再轉(zhuǎn)到瑞士。

        2013年10月25日,香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的投資預(yù)警信息顯示,香港金玉恒通投資管理有限公司是無牌公司,沒有領(lǐng)取經(jīng)營外匯和投資理財(cái)?shù)脑S可牌照。至此,有關(guān)金玉恒通理財(cái)計(jì)劃的種種黑幕終于曝光在了所有投資者面前。

        Q:《CM華夏理財(cái)》A: 上海杰賽律師事務(wù)所 王智斌律師

        Q:從整個(gè)事件發(fā)生過程看,金玉恒通公司構(gòu)成金融詐騙嗎?

        A:從目前公開的信息來看,金玉恒通及其實(shí)際控制人虛構(gòu)事實(shí),使用詐騙方法從社會(huì)上公開籌集巨額資金,已構(gòu)成了刑法192條規(guī)定的集資詐騙罪,該罪最高可判處無期徒刑并沒收財(cái)產(chǎn)。

        Q:走訴訟渠道,誰主張誰舉證。目前投資者能提供的證據(jù)有哪些?這些證據(jù)在認(rèn)定上有什么困難?

        A:投資者手上應(yīng)該會(huì)有相應(yīng)的合同、打款憑證、分紅憑證等文件,從民事訴訟的角度來說,作為一個(gè)合同糾紛去起訴,要求對(duì)方返還本金和利息,并不存在證據(jù)上的障礙。

        Q:在金玉恒通人去樓空的情況下,投資者的錢通過法律渠道能夠要回來嗎?希望有多大?

        A:投資者損失如何挽回,主要還是看贓款的查扣情況以及該公司的資產(chǎn)狀況。由于贓款已劃轉(zhuǎn)境外,因此,查證相關(guān)線索、查扣贓款的難度較大,需要中國警方和國際刑警組織通力配合。如果無法查扣贓款或者贓款大部分已揮霍,投資者也將面臨投資款不能全額追回的局面。

        Q:通過金玉恒通事件,從法律層面,您對(duì)投資者有什么建議?

        A:該事件給出的教訓(xùn)是很深刻的,從法律層面上來說,參與互聯(lián)網(wǎng)金融交易時(shí),我們建議投資者在作出投資決定之前重點(diǎn)關(guān)注三方面的問題:一是交易文本和交易框架、交易流程有無不可控之處;二是交易對(duì)方的基本情況,重點(diǎn)核實(shí)其有無從事相應(yīng)服務(wù)的資質(zhì);三是要看是否有實(shí)際資產(chǎn)的第三方為交易提供擔(dān)保。

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