吳秀堯

(中國(guó)政法大學(xué)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中心，北京 100088)

行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下的人性假設(shè)理論框架研究*

吳秀堯

(中國(guó)政法大學(xué)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中心，北京 100088)

行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下的人性假設(shè)理論框架主要包括四種偏離傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)“理性人”模型的行為模式：一是有限理性，指人們有限的認(rèn)知能力；二是有限意志力，指人們有限的自制力；三是有限自利，指人們關(guān)心公平和他人的幸福；四是情境問(wèn)題，指?jìng)€(gè)人偏好會(huì)受情境影響。這一理論框架是規(guī)范研究的基礎(chǔ)，也是學(xué)科體系的重要組成部分。

行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)；有限理性；有限意志力；有限自利；情境問(wèn)題

行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下的人性假設(shè)依據(jù)的不是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的“理性人”模型，而是基于行為科學(xué)和行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的“有限理性”理論。當(dāng)前學(xué)界有關(guān)這一問(wèn)題的研究較為分散、不成體系。在對(duì)現(xiàn)有研究成果歸納梳理的基礎(chǔ)上，筆者認(rèn)為，行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下的人性假設(shè)理論框架至少包括四類行為模式：一是有限理性，指人們有限的認(rèn)知能力；二是有限意志力，指人們有限的自制力；三是有限自利，指人們關(guān)心公平和他人的幸福；四是情境問(wèn)題，指?jìng)€(gè)人偏好會(huì)受情境影響。需要說(shuō)明的是，有限理性可以從兩個(gè)層面理解，廣義上的有限理性與完全理性對(duì)應(yīng)，包括上述四類行為模式；狹義上的有限理性與有限意志力、有限自利及情境問(wèn)題并列，僅指人們有限的認(rèn)知能力。

一、有限理性

有限理性指人們有限的認(rèn)知能力*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.，即行為人在決策時(shí)常常因走捷徑而無(wú)法實(shí)現(xiàn)個(gè)人效用最大化。其表現(xiàn)形式主要有以下幾種：

1.外部因素，包括復(fù)雜性和模糊性。首先，超越人類認(rèn)知能力的復(fù)雜性是行為人用簡(jiǎn)化決策策略來(lái)替代完整預(yù)期效用計(jì)算的充分條件而非必要條件，而且它被認(rèn)為是導(dǎo)致行為人偏離完全成本收益分析的主要原因*Russell B. Korobkin，Thomas S. Ulen. Law and Behavioral Science：Removing the Rationality Assumption from Law and Economics.California Law Review，2000,(88)：1051-1144.。其次，人們通常厭惡模糊，即厭惡情境的模糊或事件發(fā)生概率的不確定。當(dāng)決策替代方案的內(nèi)容不明晰時(shí)就會(huì)產(chǎn)生模糊性，它不同于信息缺乏，并且任務(wù)或目標(biāo)事件的模糊性會(huì)增加預(yù)測(cè)者的預(yù)測(cè)偏差*Avishalom Tor. The Fable of Entry：Bounded Rationality，Market Discipline，and Legal Policy.Michigan Law Review，2002,(101)：482-568.。尤其是當(dāng)存在復(fù)雜性和模糊性時(shí)，傳統(tǒng)法經(jīng)濟(jì)學(xué)的分析結(jié)果就有待商榷。

2.反應(yīng)性貶值和心理賬戶。反應(yīng)性貶值指如果選擇方案由對(duì)方提供，那么人們會(huì)趨向于貶低該選擇方案的主觀價(jià)值。它與傳統(tǒng)逆反心理相反，其動(dòng)機(jī)至少有以下幾種：“害怕私人信息”、“惡意”、“野心”和“純粹反應(yīng)性貶值”*Russell B. Korobkin. Psychological Impediments to Mediation Success：Theory and Practice.Ohio State Journal on Dispute Resolution，2006,(21)：1-38.。心理賬戶指行為人不會(huì)認(rèn)為所有的金錢(qián)都可相互替代，而是向不同的心理賬戶分配不同類型的支出。此外，心理賬戶會(huì)影響選擇結(jié)果*Richard H. Thaler. Mental Accounting Matters.Journal of Behavioral Decision Making，1999,(12)：183-203.，因?yàn)槿藗兺ǔ?huì)按照獨(dú)立的預(yù)算和賬戶來(lái)安排決定*Cass R. Sunstein. Behavioral Analysis of Law.The University of Chicago Law Review，1997,(64)：1175-1195.。

3.啟發(fā)法和效應(yīng)。當(dāng)人們需要對(duì)不確定性事件做出判斷時(shí)，往往會(huì)使用一定數(shù)量的啟發(fā)法，這有時(shí)會(huì)引發(fā)嚴(yán)重的系統(tǒng)性誤差。法經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域涉及的啟發(fā)法和效應(yīng)，以及其引發(fā)的偏差主要有以下幾種：(1)代表性啟發(fā)法。代表性啟發(fā)法指行為人會(huì)使用A代表B的程度，或者A相似于B的程度來(lái)評(píng)估概率*Amos Tversky，Daniel Kahneman. Judgment under Uncertainty：Heuristics and Biases.Science，1974,(185)：1124-1131.，由此引發(fā)的系統(tǒng)性錯(cuò)誤即代表性偏差，即人們可能會(huì)系統(tǒng)性地誤解風(fēng)險(xiǎn)水平。(2)可得性啟發(fā)法?？傻眯詥l(fā)法指人們會(huì)通過(guò)分析典型事例的顯著程度和回想起這些事例的難易程度來(lái)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率*Richard H. Thaler，Cass R. Sunstein. Nudge：Improving decisions about health，wealth，and happiness.Penguin，2009.27-28.。除了與之相對(duì)應(yīng)的可得性偏差，使用這種啟發(fā)法還會(huì)使人們產(chǎn)生后見(jiàn)之明偏差，即個(gè)人會(huì)因?yàn)槭录淖罱K發(fā)生而過(guò)高估算事件發(fā)生概率*Christine Jolls. Behavioral Law and Economics.Behavioral Economics and Its Applications.Princeton University Press，2007.124.。(3)錨定效應(yīng)。錨定效應(yīng)指人們?cè)跊Q策時(shí)往往過(guò)于依賴事先最近獲取的信息，他們判斷概率的依據(jù)通常是初始值或“錨”，但是這些初始值和“錨”往往調(diào)整不足，或者調(diào)整受到不相關(guān)“錨”的影響，從而產(chǎn)生調(diào)整偏差*Daniel Kahneman，Amos Tversky. Conflict Resolution：A Cognitive Perspective，Barriers to Conflict Resolution.Norton，1995.pp.44-50.。(4)情感啟發(fā)法，指人們會(huì)基于與其決策有聯(lián)系的情感“標(biāo)簽”做出決定，即通常會(huì)通過(guò)考慮容易獲得的情感印象來(lái)簡(jiǎn)化決策過(guò)程*Avishalom Tor. The Fable of Entry：Bounded Rationality，Market Discipline，and Legal Policy.Michigan Law Review，2002,(101)：482-568.。(5)羊群效應(yīng)。當(dāng)選擇涉及復(fù)雜信息和重大不確定性時(shí)，很多人會(huì)不自覺(jué)地將其他人的做法視為如何做出選擇的最好證據(jù)*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.。(6)折中效應(yīng)。人們都厭惡極端，或者更準(zhǔn)確的說(shuō)法是厭惡他們認(rèn)為的極端*Itamar Simonson，Amos Tversky. Choice in Context：Tradeoff Contrast and Extremeness Aversion.Journal of Marketing Research，1992,(29)：281-295.，這種極端厭惡會(huì)引發(fā)折中效應(yīng)，即人們會(huì)在給定的替代方案之間尋求妥協(xié)。

4.其他偏差。認(rèn)知偏差，有時(shí)也稱反應(yīng)偏差，表示人的反應(yīng)會(huì)隨著一系列可能發(fā)生的判斷而產(chǎn)生偏離*Anthony G. Greenwald，Linda Hamilton Krieger. Implicit Bias：Scientific Foundations.California Law Review，2006,(94)：945-967.，即人們往往會(huì)以系統(tǒng)地偏離理性選擇理論或預(yù)期效用模型的方式做出判斷或決定。行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的此類偏差主要包括但不限于以下七種：(1)利己歸因偏差，簡(jiǎn)稱利己偏差，指人們傾向于將成功歸因于內(nèi)部或個(gè)人因素，將失敗歸因于外部或情境因素*W. Keith Campbell，Constantine Sedikides. Self-threat Magnifies the Self-serving Bias：A Meta-analytic Integration.Review of General Psychology，1999,(3)：23-43.。此外，當(dāng)兩方或多方當(dāng)事人就某些信息存在分歧時(shí)，個(gè)人往往會(huì)朝著對(duì)自己有利的方向進(jìn)行解讀或解釋。(2)影響偏差，指人們會(huì)高估未來(lái)情感事件*Timothy D. Wilson，Daniel T. Gilbert. Affective Forecasting.Advances in Experimental Social Psychology，2003,(35)：345-402.或未來(lái)情境*Haksoo Ko. On the Role of a Mediator：A Behavioural Law and Economics Perspective.Asia Pacific Law Review，2009,(17)：195-204.對(duì)情感反應(yīng)的影響。(3)內(nèi)隱偏差，即基于隱性態(tài)度或隱性模式化的歧視性偏差，指行為人并非總會(huì)有意識(shí)地控制驅(qū)動(dòng)其行為的過(guò)程*Anthony G. Greenwald，Linda Hamilton Krieger. Implicit Bias：Scientific Foundations.California Law Review，2006,(94)：945-967.。(4)確認(rèn)偏差，指人們會(huì)以支持其先入之見(jiàn)的方式來(lái)搜尋、記憶和解釋信息，往往強(qiáng)調(diào)那些有助于鞏固其立場(chǎng)或支持其決定的信息，并貶低與之相反的證據(jù)的價(jià)值*David A. Hoffman. The “Duty” to be a Rational Shareholder.Minnesota Law Review，2006,(90)：537-611.。(5)顯著性偏差，指人們往往過(guò)于看重令人難忘的、生動(dòng)的證據(jù)，甚至不惜犧牲更重要、更合理的相反證據(jù)*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.。(6)忽略偏差，指在由忽略或不作為所導(dǎo)致的損失和由行為所導(dǎo)致的同等或更少的損失之間，行為人更容易接受前者*馬向陽(yáng)，徐富明，吳修良，黃寶珍，黃雅凌.行為決策中的忽略偏差：心理機(jī)制與影響因素[J].心理科學(xué)進(jìn)展，2011,(12)：1834.。(7)稱許性偏差，指人們?cè)陬A(yù)測(cè)外部未來(lái)事件發(fā)生概率時(shí)，往往使用稱許程度或級(jí)別對(duì)其進(jìn)行評(píng)價(jià)，而這會(huì)產(chǎn)生偏差*Avishalom Tor. The Fable of Entry：Bounded Rationality，Market Discipline，and Legal Policy.Michigan Law Review，2002,(101)：482-568.。

二、有限意志力

有限意志力指人們往往會(huì)因缺乏自制力而無(wú)法總能做出最佳選擇，它強(qiáng)調(diào)情感因素和對(duì)情感的不完美控制，并和判斷未來(lái)發(fā)生結(jié)果有關(guān)*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.。換言之，人們會(huì)采取明知有悖于其短期利益和長(zhǎng)期利益的行動(dòng)。其表現(xiàn)形式主要有以下幾種：(1)雙曲線貼現(xiàn)。雙曲線貼現(xiàn)是一個(gè)有關(guān)貼現(xiàn)的時(shí)間不一致模型，有時(shí)又被稱為現(xiàn)在偏差，主要涉及在分配資源的決策中隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的系統(tǒng)錯(cuò)誤*Joshua D. Wright，Douglas H. Ginsburg. Behavioral Law and Economics：Its Origins，F(xiàn)atal Flaws，and Implications for Liberty.Northwestern University Law Review，2012,(106)：1033-1088.。雙曲線貼現(xiàn)是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)行為主體不耐心遞減等認(rèn)知偏差的數(shù)理模擬和模型化，它可以解釋一系列與新古典模型不一致的消費(fèi)者異常行為*葉德珠，王聰，李東輝.行為經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)間偏好理論研究進(jìn)展[J].經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)，2010,(4)：99-103.。(2)樂(lè)觀偏差及相關(guān)概念。樂(lè)觀偏差，指人們往往高估成功概率，低估失敗或風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生概率*Neil D. Weinstein. Unrealistic Optimism about Future Life Events.Journal of Personality and Social Psychology，1980,(39)：806-819.，并且會(huì)認(rèn)為自己面臨壞結(jié)果的概率比實(shí)際概率低、其處境變好的概率比實(shí)際概率高。與樂(lè)觀偏差相關(guān)的幾個(gè)不同概念包括：過(guò)度自信偏差，指大多數(shù)人會(huì)高估自己判斷事實(shí)和情境的能力，而且專業(yè)知識(shí)和過(guò)去的成功似乎會(huì)加重過(guò)度自信*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.；過(guò)度樂(lè)觀偏差，指對(duì)未來(lái)抱有過(guò)度的希望或信心，且通常毫無(wú)根據(jù)*Robert J. Shiller. Measuring Bubble Expectations and Investor Confidence.Journal of Psychology and Financial Markets，2000,(1)：49-59.；非現(xiàn)實(shí)性樂(lè)觀主義，指人們往往對(duì)未來(lái)人生事件盲目樂(lè)觀，認(rèn)為發(fā)生不幸的概率小于真實(shí)水平*Neil D. Weinstein. Unrealistic Optimism about Future Life Events.Journal of Personality and Social Psychology，1980,(39)：806-819.。(3)預(yù)先承諾和自我控制。預(yù)先承諾指如果人們可能會(huì)有不當(dāng)行為的話，可以通過(guò)預(yù)先承諾不會(huì)取消其未來(lái)行為，或者為“未來(lái)的自我”設(shè)定懲罰措施，來(lái)解決缺乏遠(yuǎn)見(jiàn)和動(dòng)態(tài)效用最大化之間不一致的問(wèn)題*Robert Henry Strotz. Myopia and Inconsistency in Dynamic Utility Maximization.The Review of Economic Studies，1955,(23)：165-180.。預(yù)先承諾是解決自我控制或?qū)ψ约簭?qiáng)加規(guī)則約束的主要方法。(4)投射偏差和拖延。投射偏差指將當(dāng)前偏好錯(cuò)誤地投射到未來(lái)，并由于偏好的動(dòng)態(tài)不一致而產(chǎn)生的認(rèn)知偏差，它會(huì)導(dǎo)致預(yù)期效用無(wú)法真實(shí)反映未來(lái)實(shí)際效用*吳修良，徐富明，王偉，馬向陽(yáng).行為決策中的投射偏差心理機(jī)制與影響因素[J].增強(qiáng)心理學(xué)服務(wù)社會(huì)的意識(shí)和功能——中國(guó)心理學(xué)會(huì)成立90周年紀(jì)念大會(huì)暨第十四屆全國(guó)心理學(xué)學(xué)術(shù)會(huì)議論文摘要集，2011.715.。此外，它還會(huì)導(dǎo)致行為人過(guò)于重視眼前收益并低估未來(lái)成本，因?yàn)槿藗兡軌蛟诋?dāng)前得到收益卻只須在之后支付成本。拖延與投射偏差相反，指在當(dāng)前支付成本而之后得到收益*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.。

三、有限自利

有限自利指人們關(guān)心公平和他人的幸福*Oskari Juurikkala. The Behavioral Paradox：Why Investor Irrationality Calls for Lighter and Simpler Financial Regulation.Fordham Journal of Corporate & Financial Law，2012,(18)：33-93.，其引發(fā)的核心問(wèn)題是公平對(duì)待。這種對(duì)完全自利的偏離對(duì)于法律以及法律和規(guī)范系統(tǒng)之間的關(guān)系來(lái)講尤為重要，因?yàn)檫@會(huì)顯著改變行為人的行為模式。其表現(xiàn)形式主要有以下幾種：(1)公平。人們?cè)诤豕降貙?duì)待他人和被他人公平對(duì)待。尤其在熟人面前，人們希望別人看到自己公平行事，甚至可能會(huì)犧牲自己的經(jīng)濟(jì)利益以顯示公平。此外，如果他人公平行事，那么人們也會(huì)關(guān)心或者表現(xiàn)得關(guān)心他人——在某些情況下甚至是陌生人*Christine Jolls，Cass R. Sunstein，Richard H. Thaler. A Behavioral Approach to Law and Economics.Stanford Law Review，1997,(50)：1471-1547.。人們無(wú)法離開(kāi)社會(huì)，不受限制的自利不可能長(zhǎng)期存在，而且人的福利水平有賴于有效率的社會(huì)互動(dòng)，因此對(duì)現(xiàn)狀和名譽(yù)的維持和保護(hù)就至關(guān)重要。(2)社會(huì)規(guī)范。在某些情形下，人們出于遵守社會(huì)規(guī)范做出的行為不同于由理性自利支配的行為。因?yàn)槿藗儾粌H在乎行為的內(nèi)在品質(zhì)，也在乎自尊或社會(huì)認(rèn)可，而且人們會(huì)由于內(nèi)在化其所處社會(huì)的規(guī)范而遵守那些和其直接利益相悖的社會(huì)規(guī)范。(3)合作和互惠。自利的個(gè)人會(huì)搭便車(chē)并拒絕做貢獻(xiàn)的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，可以解釋兩人間“囚徒困境”、多人間“集體行動(dòng)”以及服務(wù)和商品領(lǐng)域“公共產(chǎn)品”之類問(wèn)題。但大量實(shí)驗(yàn)證據(jù)表明，人們會(huì)心甘情愿地主動(dòng)為生產(chǎn)公共物品做貢獻(xiàn)，其相對(duì)較好的解釋是：假設(shè)其他人也會(huì)這樣做的話，完美地意識(shí)到激勵(lì)結(jié)構(gòu)的行為人起初愿意為公共物品做貢獻(xiàn)*Russell B. Korobkin，Thomas S. Ulen. Law and Behavioral Science：Removing the Rationality Assumption from Law and Economics.California Law Review，2000,(88)：1051-1144.。也就是說(shuō)，在解釋上述人的行為時(shí)，互惠理論(可解釋禮物交換和勞動(dòng)力市場(chǎng)決定)優(yōu)于承諾理論(可解釋節(jié)約用水和投票)和利他主義(可解釋慈善、代際轉(zhuǎn)讓和遺贈(zèng))*Rachel T. A. Croson. Theories of Commitment，Altruism and Reciprocity：Evidence from Linear Public Goods Games.Economic Inquiry，2007,(45)：1-31.。

四、情境問(wèn)題

情境問(wèn)題既不適合歸為偏差，也不適合歸為錯(cuò)誤，將其單獨(dú)列為一類似乎更為合理。關(guān)于情境問(wèn)題的說(shuō)法主要有以下幾種：一是情境依賴，指?jìng)€(gè)人偏好高度依賴情境或情境線索*Russell B. Korobkin. Libertarian Welfarism.California Law Review，2009,(97)：1651-1685.；二是情境效應(yīng)，指選擇方式會(huì)影響行為人的選擇，即個(gè)人偏好不是既定的，而是受情境影響*Amos Tversky，Itamar Simonson. Context Dependent Preferences.Management Science，1993,(39)：1179-1188.，甚至情境效應(yīng)會(huì)影響其偏好的形成*孫洪杰，周庭銳.消費(fèi)者基于選擇集的情境效應(yīng)[J].心理科學(xué)進(jìn)展，2010,(6)：997-1001.；三是情境錯(cuò)誤，指?jìng)€(gè)人決策會(huì)因情境導(dǎo)致偏離理性選擇，從而產(chǎn)生錯(cuò)誤*Gregory Mitchell. Libertarian Paternalism Is an Oxymoron.Northwestern University Law Review，2005,(99)：1245-1277.。情境問(wèn)題主要包括以下幾種：

1.前景理論、框架效應(yīng)和參照依賴。前景理論是一個(gè)用來(lái)替代預(yù)期效用理論的描述性決策理論，它指?jìng)€(gè)人在多個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)的前景之間進(jìn)行選擇時(shí)，會(huì)表現(xiàn)出與效用理論不一致但卻普遍的異常。前景理論的一個(gè)基本觀點(diǎn)是框架效應(yīng)，指行為人在不確定情形下的選擇不僅基于互相競(jìng)爭(zhēng)的選項(xiàng)之間的絕對(duì)預(yù)期價(jià)值，而且也基于選項(xiàng)偏離一個(gè)基準(zhǔn)或參照點(diǎn)的方向*Daniel Kahneman，Amos Tversky. Prospect Theory：An Analysis of Decision under Risk.Econometrica，1979,(47):263-289.。參照依賴是指行為人基于某一參照點(diǎn)對(duì)得失價(jià)值進(jìn)行判斷，即在參照點(diǎn)之上，個(gè)體感受為收益、反之即為損失，這可以依據(jù)預(yù)期理論、后悔理論和三階段參照點(diǎn)理論進(jìn)行解釋，其中，在預(yù)期理論中，參照點(diǎn)可以是決策者的現(xiàn)狀或抱負(fù)水平*李海軍，徐富明，相鵬，孔詩(shī)曉，孟貞貞.基于預(yù)期理論的參照依賴[J].心理科學(xué)進(jìn)展，2013,(2)：317-323.。框架效應(yīng)對(duì)法律決策者來(lái)講有兩方面的啟示：在選擇框架可控范圍內(nèi)，政府可以通過(guò)向行為人提供計(jì)劃好的信息，來(lái)鼓勵(lì)行為人按政府所欲求的行為模式行事。但如果框架難以控制或行為人會(huì)因選擇而產(chǎn)生痛苦，由于這可能會(huì)引發(fā)政府不希望發(fā)生的行為，因此政府可以考慮移除部分選項(xiàng)*Russell B. Korobkin，Thomas S. Ulen. Law and Behavioral Science：Removing the Rationality Assumption from Law and Economics.California Law Review，2000,(88)：1051-1144.。

2.稟賦效應(yīng)、現(xiàn)狀偏差和損失厭惡。在其他條件不變的情況下，人們往往會(huì)認(rèn)為在個(gè)人稟賦中存在的商品的價(jià)值比那些不包含在內(nèi)的商品的價(jià)值高，這種對(duì)機(jī)會(huì)成本的輕視就是稟賦效應(yīng)*Daniel Kahneman，Jack L. Knetsch，Richard H. Thaler. The Endowment Effect，Loss Aversion，and Status Quo Bias.The Journal of Economic Perspectives，1991,(5)：193-205.。人們往往會(huì)在其擁有的物品上附加情感的和主觀的價(jià)值，因此相較于該物品的客觀價(jià)值，其所有者可能會(huì)高估其主觀價(jià)值。稟賦效應(yīng)表明，即使交易成本很低，由于再分配有效率的可能性降低了，關(guān)注效率的決策者也應(yīng)當(dāng)嘗試將產(chǎn)權(quán)分配給最高效的人*Russell B. Korobkin，Thomas S. Ulen. Law and Behavioral Science：Removing the Rationality Assumption from Law and Economics.California Law Review，2000,(88)：1051-1144.?，F(xiàn)狀偏差由稟賦效應(yīng)引發(fā)，指決策者需要做出具有不確定性的決策時(shí)會(huì)選擇什么都不做或者維持當(dāng)前或以前的決定。而且，稟賦效應(yīng)和由其產(chǎn)生的偏差都會(huì)妨礙個(gè)人做出客觀判斷，并使其估值無(wú)法完全反映最新信息*Haksoo Ko. On the Role of a Mediator：A Behavioural Law and Economics Perspective.Asia Pacific Law Review，2009,(17)：195-204.。這種對(duì)價(jià)值評(píng)估的不對(duì)稱異常表現(xiàn)就是損失厭惡，它指?jìng)€(gè)人因放棄一個(gè)物品獲得的負(fù)效用大于因得到該物品獲得的正效用*Cass R. Sunstein. Behavioral Analysis of Law.The University of Chicago Law Review，1997,(64)：1175-1195.。

3.習(xí)慣、傳統(tǒng)、成癮和內(nèi)心渴望。這四種因素都涉及過(guò)去行為對(duì)當(dāng)前選擇產(chǎn)生影響，但有些許區(qū)別。行為科學(xué)發(fā)現(xiàn)，由于習(xí)慣、傳統(tǒng)和成癮的存在，行為人過(guò)去以某種方式行事的事實(shí)會(huì)提高其在未來(lái)以同樣方式行事的可能性。而內(nèi)心渴望則能使想象的自利和行為之間脫節(jié)，這源于內(nèi)心因素的作用，往往有悖于行為人的長(zhǎng)期自利，而且行為人會(huì)在其發(fā)生之前系統(tǒng)性地低估內(nèi)心渴望的力量*George Loewenstein. Out of Control：Visceral Influences on Behavior.Organizational Behavior and Human Decision Processes，1996,(65)：272-289.。

4.多重自我。動(dòng)態(tài)效用最大化過(guò)程中存在缺乏遠(yuǎn)見(jiàn)和不一致問(wèn)題，即當(dāng)前最優(yōu)計(jì)劃通常不會(huì)被遵守，或者個(gè)人的未來(lái)行為會(huì)和其最優(yōu)計(jì)劃不一致。此外，獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)模大小和參照點(diǎn)差異會(huì)影響時(shí)間不一致的貼現(xiàn)率，而這會(huì)引發(fā)多重自我問(wèn)題，即行為人會(huì)將跨期選擇視為多個(gè)自我之間沖突的結(jié)果*Robert Henry Strotz. Myopia and Inconsistency in Dynamic Utility Maximization.The Review of Economic Studies，1955,(23)：165-180.。

5.沉沒(méi)成本效應(yīng)或沉沒(méi)成本偏差。沉沒(méi)成本效應(yīng)指人們傾向于使其決定受到較早付出的成本的影響，而若沒(méi)有這些成本，他們就不會(huì)如此追求風(fēng)險(xiǎn)。與沉沒(méi)成本效應(yīng)相關(guān)的因素主要包括后悔、心理賬戶、初始投資和情境因素*施俊琦，李崢，王壘，黃嵐.沉沒(méi)成本效應(yīng)中的心理學(xué)問(wèn)題[J].心理科學(xué)，2005,(6):1309-1313.。雖然和傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)相反，但人們確實(shí)經(jīng)常以沉沒(méi)成本作為試圖做出某一具體行為的理由，而且，行為人在某些情況下忽略沉沒(méi)成本可能會(huì)產(chǎn)生決策錯(cuò)誤，即未認(rèn)識(shí)到沉沒(méi)成本不會(huì)影響選擇的相對(duì)結(jié)果，但是這種行為也可能作為一種有用的啟發(fā)法或明智的預(yù)先承諾方式*Russell B. Korobkin，Thomas S. Ulen. Law and Behavioral Science：Removing the Rationality Assumption from Law and Economics.California Law Review，2000,(88)：1051-1144.。此外，還可能是因?yàn)槿藗兿氡３中袨榈囊恢滦浴?/p>

五、結(jié)束語(yǔ)

人性假設(shè)理論框架是行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)證研究的對(duì)象，也是后續(xù)規(guī)范研究的基礎(chǔ)，但是學(xué)界并沒(méi)有提出明確的分類標(biāo)準(zhǔn)。在文獻(xiàn)研究基礎(chǔ)上，筆者根據(jù)當(dāng)前相關(guān)成果歸納出了一個(gè)行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)實(shí)證理論框架，即有限理性、有限意志力、有限自利和情景問(wèn)題，并嘗試盡可能列出分屬這四大類的成果。顯而易見(jiàn)，這種列舉無(wú)法窮盡所有問(wèn)題，而且這種歸類未必完全準(zhǔn)確，因此需要進(jìn)行深入的理論研究。此外，法經(jīng)濟(jì)學(xué)一般按照法學(xué)部門(mén)劃分而開(kāi)展研究，但是受到不同法律規(guī)制的行為人的具體行為表現(xiàn)卻分屬于這四類行為模式，因此也需要通過(guò)實(shí)驗(yàn)和統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行更為細(xì)致的研究。

Study on Theoretical Framework of Assumptions about Human Nature form the Perspective of Behavioral Law and Economics

WU Xiu-yao

(ChinaUniversityofPoliticalScienceandLawCenterforLawandEconomics,Beijing100088,China)

The theoretical framework of assumptions about human nature from the perspective of behavioral law and economics involve four patterns of behaviors which deviate from the traditional model of rational man：bounded rationality which refers to people’s bounded cognitive ability, bounded willpower which refers to people’s bounded self-control, bounded self-interest which means that people care about fairness and happiness of others, as well as contextual issues which mean that individual preferences would be impacted by contexts. The theoretical framework is not only the basis of normative research, but also an important part of the discipline system.

behavioral law and economics; bounded rationality; bounded willpower; bounded self-interest; contextual issues

2013-10-25

吳秀堯，男，中國(guó)政法大學(xué)法和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中心2012級(jí)博士研究生，主要研究方向：法律的經(jīng)濟(jì)分析。

D90-05

：A

：1672-769X(2014)01-0061-05