機(jī)構(gòu)動(dòng)向

郵儲(chǔ)銀行打造升級(jí)版責(zé)任銀行

經(jīng)過(guò)7年轉(zhuǎn)型的郵儲(chǔ)銀行已經(jīng)牢固樹立起“合規(guī)”、“安全”的管理運(yùn)營(yíng)理念。截至2013年底，郵儲(chǔ)銀行涉農(nóng)貸款余額為3882億元，年增速近107%。為全力助推小微企業(yè)成長(zhǎng)，2013年郵儲(chǔ)銀行在總部和一級(jí)分行設(shè)立了小企業(yè)金融部，通過(guò)3.5萬(wàn)人的專業(yè)信貸隊(duì)伍為小微企業(yè)提供金融服務(wù)，連續(xù)4年舉辦針對(duì)小微企業(yè)的創(chuàng)富大賽，最大限度提升金融服務(wù)小微企業(yè)的實(shí)效。而郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行質(zhì)量保持繼續(xù)穩(wěn)步提高，交易成功率始終位于同業(yè)前列，截至2013年底，郵儲(chǔ)銀行資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到5.58萬(wàn)億元，位列中國(guó)銀行業(yè)第七位。

新華基金打造“私人錢莊”微理財(cái)模式

“牛牛歡迎您關(guān)注新華E站官方微信！您可以輕松一步將微信號(hào)與新華基金賬戶綁定，即可快速查資產(chǎn)、查余額、快速充值取現(xiàn)、基金交易等?！边@個(gè)昵稱叫“牛?！钡奈⑿判蜗?，是新華基金在微信平臺(tái)上新推出的交易賬號(hào)。從3月10日開始，通過(guò)跟“牛牛”的互動(dòng)，微信用戶可以直接下達(dá)交易指令，完成基金交易和基金查詢等多項(xiàng)服務(wù)。這一借助微信平臺(tái)開展的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)微服務(wù)創(chuàng)新，將給客戶帶來(lái)更為方便、快捷、安全的新體驗(yàn)。

據(jù)了解，投資者可以通過(guò)關(guān)注新華基金官方微信 （微信號(hào)：ncfund）并綁定原有基金賬號(hào)，即可享受三項(xiàng)功能，包括查詢基金凈值和賬戶資產(chǎn)，基金交易，以及投資組合套餐等多種資訊服務(wù)。

余額寶資金安全性被證明不受手機(jī)制約

3月15日，消費(fèi)者保護(hù)權(quán)益日當(dāng)天，央視二套《是真的嗎》欄目對(duì)“手機(jī)丟失后，支付寶里的錢會(huì)不會(huì)丟失”進(jìn)行了實(shí)驗(yàn)，實(shí)驗(yàn)結(jié)果表明：手機(jī)丟失后余額寶仍安全。據(jù)了解，余額寶資金目前還由平安保險(xiǎn)全額承保，退一萬(wàn)步說(shuō)即使余額寶被盜了，也會(huì)得到全額賠付。

鵬華理財(cái)21天債基迎來(lái)了轉(zhuǎn)型時(shí)機(jī)

歷經(jīng)一年多的發(fā)展，短期理財(cái)債基逐漸成熟，“單月滾動(dòng)”的運(yùn)作模式也逐漸被市場(chǎng)所認(rèn)同。為了更加符合大眾客戶對(duì)于資金周期的需求，鵬華理財(cái)21天債基迎來(lái)了轉(zhuǎn)型時(shí)機(jī)。近日，鵬華基金公告顯示，鵬華理財(cái)21天債基經(jīng)持有人大會(huì)表決通過(guò)同意轉(zhuǎn)型，并將改名為鵬華月月發(fā)短期理財(cái)債券型證券投資基金。屆時(shí)投資者可以根據(jù)收支情況，靈活安排理財(cái)計(jì)劃，在開放期購(gòu)買，如有現(xiàn)金需求則可在到期后贖回到賬。據(jù)了解，鵬華月月發(fā)短期理財(cái)債基將于3月21日至3月26日進(jìn)入集中申購(gòu)期，屆時(shí)低風(fēng)險(xiǎn)投資者可集中申購(gòu)，首個(gè)運(yùn)作期將于3月28日開始。

機(jī)構(gòu)產(chǎn)品

上投摩根民生需求基金首募17億

2月17日起公開發(fā)行的上投摩根民生需求基金，受到投資人和代銷渠道的追捧，首募規(guī)模達(dá)到17.1億元，成為今年3月份以來(lái)首募規(guī)模最大的股票型基金。據(jù)了解，2013年下半年起，結(jié)合市場(chǎng)風(fēng)格變化，上投摩根主推的“均衡成長(zhǎng)”系列基金為投資人帶來(lái)了相對(duì)穩(wěn)健的回報(bào)?！熬獬砷L(zhǎng)”是上投摩根旗下股基四大細(xì)分產(chǎn)品線之一，該系列基金具有持股相對(duì)分散、波動(dòng)相對(duì)較低的特色。

中海純債基金3月19日起發(fā)行

受益于資金面相對(duì)寬松及配置需求釋放等因素，今年以來(lái)債券市場(chǎng)呈現(xiàn)一片暖意，3月19日起順勢(shì)發(fā)行的中海純債基金也因此成為較低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者簡(jiǎn)單有效的理財(cái)工具。據(jù)悉，作為一只純債基金，中海純債在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上分為A、C兩類份額。其中A類份額收取較低的認(rèn)購(gòu)費(fèi)，持有滿1年后只收取0.05%的贖回費(fèi)，適合追求中長(zhǎng)期穩(wěn)健收益的投資者；C類份額免認(rèn)購(gòu)費(fèi)，并且只需持有滿30日就免贖回費(fèi)，但收取0.4%/年的銷售服務(wù)費(fèi)，適合短期內(nèi)可能有資金需求的、希望充分利用閑置資金的穩(wěn)健投資者。A、C兩類份額的合理分級(jí)在一定程度上可使投資者各取所需。

景順長(zhǎng)城優(yōu)勢(shì)企業(yè)首募27億

去年的冠軍基金經(jīng)理余廣管理的新基金景順長(zhǎng)城優(yōu)勢(shì)企業(yè)股票基金“吸金效應(yīng)”明顯。該基金于3月19日成立，首募規(guī)模達(dá)27億，而業(yè)內(nèi)平均規(guī)模不到15億。晨星數(shù)據(jù)顯示，2012年，余廣管理的景順長(zhǎng)城核心競(jìng)爭(zhēng)力基金以31.7%的收益率在426只股票基金中排名第一，并獲得2012年度股票型明星基金獎(jiǎng)。2013年，該基金收獲21.2%的正收益，成立兩年多以來(lái)累積回報(bào)率超過(guò)近60%，在同期成立的14只同類基金中回報(bào)最高。

華泰柏瑞創(chuàng)新升級(jí)混合基金24日起正式發(fā)行

以經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新升級(jí)為投資主題的基金家族再添新丁。華泰柏瑞創(chuàng)新升級(jí)混合基金將于3月24日起在中國(guó)銀行、華泰柏瑞網(wǎng)上直銷、華泰證券及各大銀行、券商全面發(fā)售。

據(jù)了解，華泰柏瑞創(chuàng)新升級(jí)混合基金的股票資產(chǎn)配置比例為30%～95%，其中，投資于創(chuàng)新升級(jí)主題相關(guān)的上市公司股票不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。靈活的股票倉(cāng)位將有利于基金根據(jù)市場(chǎng)情況做出調(diào)整。

中郵核心競(jìng)爭(zhēng)力“一哥”操刀

在2013年的成長(zhǎng)股“盛宴”中，中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)以80.4%的年度總回報(bào)奪得股基冠軍，基金經(jīng)理任澤松一戰(zhàn)成名，晉升為公募基金“一哥”。據(jù)悉，由新晉的公募“一哥”任澤松親自操刀的中郵基金馬年首只新品——中郵核心競(jìng)爭(zhēng)力靈活配置混合基金已于3月18日正式開賣。該基金將采取“自下而上”的個(gè)股精選策略，分享具有“核心競(jìng)爭(zhēng)力”的成長(zhǎng)型上市公司股票投資價(jià)值。分析人士指出，作為一只靈活配置型混合基金，中郵核心競(jìng)爭(zhēng)力投資范圍較為寬泛，利于其進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，實(shí)時(shí)把握股、債之間的輪動(dòng)行情。與此同時(shí)，0～95%的股票倉(cāng)位設(shè)計(jì)，又方便基金管理人進(jìn)行靈活操作，在震蕩市中實(shí)現(xiàn)攻守兼?zhèn)洹?/p>

機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)

流動(dòng)性寬裕 助力債市走強(qiáng)

對(duì)于全年的債市行情，泰達(dá)宏利表示，2013年債市表現(xiàn)不佳主要是受流動(dòng)性收緊的影響，2014年預(yù)計(jì)不會(huì)再出現(xiàn)類似2013年的流動(dòng)性緊張局面。去年“錢荒”主要是因?yàn)樯虡I(yè)銀行非標(biāo)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)猛，央行擔(dān)心社會(huì)杠桿率和負(fù)債率過(guò)高，實(shí)行中性偏緊的貨幣政策。在經(jīng)歷了去年兩次“錢荒”之后，銀行非標(biāo)業(yè)務(wù)有所收縮，社會(huì)杠桿率情況有所好轉(zhuǎn)。2014年央行的貨幣政策可能持謹(jǐn)慎的狀態(tài)，全年的資金面有望相對(duì)寬松。同時(shí)今年的通脹壓力也不大，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)平穩(wěn)。目前整體來(lái)看，債市處于筑底企穩(wěn)階段，加之外部資金面逐漸轉(zhuǎn)好，基本面支撐債市，2014年債市投資機(jī)會(huì)有望企穩(wěn)向好，債基長(zhǎng)期投資價(jià)值顯現(xiàn)。