作者簡介：董歲寒（1989-），男，河北石家莊人，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院碩士研究生，研究方向：國際金融、區(qū)域金融。

摘要：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融集聚區(qū)作為現(xiàn)代商務(wù)產(chǎn)業(yè)的核心聚集區(qū)，能為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供高效的運行環(huán)境，如北京的CBD及金融街，上海的陸家嘴等都有金融聚集現(xiàn)象，其實國內(nèi)其他城市也都或多或少地存在著金融集聚，只是程度不同。為了能夠有效地促進(jìn)地區(qū)內(nèi)金融集聚發(fā)展、地區(qū)間的經(jīng)濟(jì)金融合作，提高金融服務(wù)效率，本文試圖構(gòu)建一個統(tǒng)一的可量化的指標(biāo)對每個地區(qū)的金融集聚度進(jìn)行評測，從而為地區(qū)建立或發(fā)展金融集聚區(qū)提供參考。

關(guān)鍵詞：金融集聚區(qū)；集聚度；評估指標(biāo)體系

金融集聚區(qū)為有效參與區(qū)域與國際競爭提供了平臺，它的建設(shè)為城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了新的思路，因此得到了來自地方政府和社會各界的聚焦。但是，金融集聚區(qū)的形成對區(qū)內(nèi)產(chǎn)業(yè)發(fā)展度有很高的要求，集聚區(qū)所在城市的經(jīng)濟(jì)活力和商務(wù)氛圍是區(qū)域內(nèi)商務(wù)、金融樞紐、信息控制等功能實現(xiàn)的先決條件，高端的信息網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)代化的基礎(chǔ)設(shè)施也是必不可少的，一般城市達(dá)不到此類要求的。本文在剖析金融集聚度分析方法的基礎(chǔ)上，構(gòu)建了中國城市金融集聚度評估指標(biāo)體系，從量化的角度為我國金融集聚區(qū)創(chuàng)設(shè)和發(fā)展提供了科學(xué)參照。

一、金融集聚度分析方法概述

（一）定量分析

定量分析是依據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)，建立數(shù)學(xué)模型，并用數(shù)學(xué)模型計算出分析對象的各項指標(biāo)及其數(shù)值的一種方法。實證分析一般采用定量分析方法，具體分兩類：

1.測度金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展度。通常用來測度金融增加值、金融總產(chǎn)值等指標(biāo)在不同地域的均衡和差異情況。主要包括：等費用曲線、空間基尼系數(shù)、區(qū)位熵指數(shù)、集群指數(shù)、集中度指數(shù)等方法。

2.構(gòu)建指標(biāo)體系。例如，選取多個指標(biāo)，構(gòu)造衡量金融集聚度的指標(biāo)體系，每個指標(biāo)具有不同的權(quán)重，用多個指標(biāo)的加權(quán)和代表金融集聚度。主要包括：雷達(dá)圖法、集群競爭力評估法、層次分析法、因子分析法和投入產(chǎn)出法等。

（二）定性評估

定性研究有兩個不同的層次，一是沒有或缺乏數(shù)量分析的純定性研究，結(jié)論往往具有概括性和較濃的思辨色彩；二是建立在定量分析的基礎(chǔ)上的、更高層次的定性研究。針對金融集聚的定性評估方法主要是產(chǎn)業(yè)集聚中三種方法：1.波特的“鉆石模型”評估法；2.區(qū)位競爭模型評估法；3.不完全競爭模型評估法。

二、金融集聚度評估指標(biāo)體系模型的建立

（一）評估指標(biāo)的選取及權(quán)重的確定

我們采用定量分析的第二種方法來進(jìn)行分析，首先選取能代表地區(qū)金融集聚度的指標(biāo)，進(jìn)而從不同城市金融集聚的影響因素等方面對城市金融集聚度進(jìn)行分析。按以下原則選取指標(biāo)：科學(xué)性、可操作性、可比性和全面性。

綜合有關(guān)金融集聚區(qū)文獻(xiàn)所選指標(biāo)，全面考慮各指標(biāo)出現(xiàn)的頻率和可獲得性，從經(jīng)濟(jì)實力、科技實力、文化實力、政府實力、金融實力、社會環(huán)境6個二級指標(biāo)，24個三級指標(biāo)來對金融集聚度進(jìn)行量化分析 （見表1）。

金融集聚度評估指標(biāo)

經(jīng)濟(jì)實力人均GDP第三產(chǎn)業(yè)對GDP貢獻(xiàn)率社會消費品零售總額固定資產(chǎn)投資額

科技實力科研綜合技術(shù)服務(wù)人員科研課題數(shù)科教財政支出發(fā)表科技論文數(shù)

文化實力文盲率*高等教育人才互聯(lián)網(wǎng)入戶率文化產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值比例

政府實力財政收入財政支出RD經(jīng)費支出占GDP比重政府影響力

金融實力金融機(jī)構(gòu)數(shù)量金融業(yè)產(chǎn)值比重金融從業(yè)人員數(shù)年末居民儲蓄存款總額

社會環(huán)境人均居住面積人均園林綠地面積社會服務(wù)設(shè)施覆蓋率每平方公里SO2排放量*

注：帶*的指標(biāo)表示該指標(biāo)是逆向指標(biāo)，該指標(biāo)數(shù)值越大表示對應(yīng)二級指標(biāo)越差。

資料來源：筆者根據(jù)《北京金融產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)研究》自行整理得出

（二）目標(biāo)函數(shù)的確定

首先按照上述指標(biāo)確定指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)值；然后對單項指標(biāo)進(jìn)行計算，指標(biāo)計算值按其極性正、負(fù)相應(yīng)取+、-；將指標(biāo)計算值除以標(biāo)準(zhǔn)值標(biāo)準(zhǔn)化后生成無量綱的相對數(shù)，該相對數(shù)一般介于0-1之間；采用層次分析法、專家咨詢法等方法確定指標(biāo)的權(quán)重，再進(jìn)行加權(quán)平均。若以 IFCE 代表某個目標(biāo)城市金融集聚綜合評價值，則一定時期某區(qū)域金融集聚狀況的綜合評價公式為：

三、對我國城市建設(shè)和發(fā)展金融集聚區(qū)的啟示

需要強(qiáng)調(diào)的是，不同城市的行政級別可能不相同，如直轄市、省會城市、副省級城市等；不同的城市也可能處于不同的歷史發(fā)展階段，有的處在集聚起初階段，有的處于集聚成熟階段。處于不同行政級別或不同歷史發(fā)展階段的城市，在集聚度上的可比性較差。因此，在進(jìn)行金融聚集度評價時，應(yīng)將處于同一行政級別和歷史發(fā)展階段的城市進(jìn)行對比，這樣的比較才能對金融集聚區(qū)的設(shè)立和推進(jìn)具有指導(dǎo)意義。

在確定設(shè)立金融集聚區(qū)標(biāo)準(zhǔn)時，筆者認(rèn)為可采用以下四種方法：一是采用國內(nèi)類似城市的最高水平值；二是采用國家或地方制定標(biāo)準(zhǔn)的上限；三是參照發(fā)達(dá)國家類似情況城市的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)；四是向?qū)＜易稍儭?/p>

如果某地區(qū)綜合評價值（即IFCE）達(dá)到設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)，還應(yīng)確定出二級指標(biāo)評價值，這樣各個城市就可以根據(jù)自己的優(yōu)勢，在整體滿足創(chuàng)設(shè)金融集聚區(qū)的基礎(chǔ)之上，重點發(fā)展自己的特長部分，以形成自己的核心競爭力。例如科技實力指標(biāo)值較高的城市在滿足綜合評價指標(biāo)值條件下可以重點發(fā)展科技金融集聚區(qū)，例如中關(guān)村科技金融區(qū)；文化實力較高的城市可以重點發(fā)展文化金融集聚區(qū)，例如“新華1949”文化金融創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)。這樣，各大城市就可以參照指標(biāo)值看到自己在全國中金融集聚的實力，從而可以確定自己是否適合設(shè)立金融集聚區(qū)，設(shè)立什么樣的金融集聚區(qū)。為我國以后系統(tǒng)研究金融集聚區(qū)建立了一個可量化的平臺，進(jìn)而向可操作、可調(diào)控的認(rèn)知方向做出努力。（作者單位：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)院）

基金項目：本文受北京市哲學(xué)社會科學(xué)CBD發(fā)展研究基地資助。

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