摘要：票據(jù)的無(wú)因性作為現(xiàn)代票據(jù)的基礎(chǔ)原則，它對(duì)信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到一定的作用。我國(guó)改革開放不斷深入發(fā)展，票據(jù)的適用越來(lái)越廣泛。而現(xiàn)今制定滿足飛速發(fā)展的票據(jù)市場(chǎng)需要的票據(jù)法，在此過程中我們應(yīng)當(dāng)根據(jù)我國(guó)國(guó)情，借鑒其他國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)，提出適用我國(guó)的票據(jù)法基本原則，理順票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系之間的關(guān)系，促進(jìn)票據(jù)流通，對(duì)于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易交往有重大意義。

關(guān)鍵詞：票據(jù)；無(wú)因性；原則；運(yùn)用

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，貿(mào)易的日益頻繁票據(jù)制度應(yīng)運(yùn)而生，它的重要作用是避免了跨地區(qū)交易或者大額交易中現(xiàn)金交付的麻煩。提高交易安全，同時(shí)簡(jiǎn)化了交易程序，交易變得更加的靈活快捷。因其票據(jù)同時(shí)滿足商人追求效率和減少風(fēng)險(xiǎn)的需求，所以票據(jù)制度在當(dāng)今商業(yè)交易中扮演越來(lái)越重要的角色。

票據(jù)之所以受到廣泛的歡迎取決于它獨(dú)有的特點(diǎn)，例如票據(jù)的無(wú)因性、要式性、文義性提示性及其豐富的功能。在這當(dāng)中票據(jù)行為的無(wú)因性理論是最能引起學(xué)界關(guān)注的。

一、關(guān)于票據(jù)無(wú)因性概說

（一）票據(jù)無(wú)因性

票據(jù)的無(wú)因性是對(duì)票據(jù)行為外在無(wú)因性和票據(jù)行為內(nèi)在無(wú)因性的統(tǒng)稱。[1]所謂票據(jù)行為的外在無(wú)因性是指票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在，持票人不負(fù)給付原因之舉證責(zé)任，其只要能夠證明票據(jù)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)成立與存續(xù)，而無(wú)須證明自己及前手取得票據(jù)的原因，即可對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利；所謂票據(jù)行為的內(nèi)在無(wú)因性是指產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系、引起票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，其不構(gòu)成票據(jù)行為的自身內(nèi)容，當(dāng)形成票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，原則上，票據(jù)債務(wù)人不得以基礎(chǔ)關(guān)系所生之抗辯事由對(duì)抗票據(jù)債權(quán)的行使。

（二）票據(jù)無(wú)因性原則

票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)法律關(guān)系的分離是票據(jù)無(wú)因性原則的實(shí)質(zhì)內(nèi)容。只有票據(jù)法律關(guān)系與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系互相獨(dú)立，作為基礎(chǔ)關(guān)系的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系才能不影響?yīng)毩⒋嬖诘钠睋?jù)關(guān)系的效力。筆者認(rèn)為，通過確立票據(jù)無(wú)因性原則，人們更樂于接受票據(jù)；人們一旦接受票據(jù)，就會(huì)利用票據(jù)的種種功效，加速物資有序流動(dòng)，降低交易的成本，促進(jìn)貿(mào)易發(fā)展，也就助長(zhǎng)了票據(jù)的流通；從而發(fā)揮票據(jù)的效用，最終達(dá)到實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的社會(huì)目標(biāo)。

二、票據(jù)行為的相對(duì)無(wú)因性

哲學(xué)上講，人們看待任何事物都必須全面，而不能只單單看事物的一面。票據(jù)的無(wú)因性理論雖說是已經(jīng)得到普遍的認(rèn)可，而有許多學(xué)者根據(jù)現(xiàn)實(shí)的需要也提出了票據(jù)行為的相對(duì)無(wú)因性理論。所謂票據(jù)行為的相對(duì)無(wú)因性是指在某些特殊場(chǎng)合，票據(jù)的原因關(guān)系仍然會(huì)對(duì)票據(jù)行為造成影響。一般情況下，這種特殊場(chǎng)合，被稱為無(wú)因性原則的例外情況，主要有下面幾個(gè)點(diǎn)：

第一點(diǎn)是票據(jù)的持有人和票據(jù)債務(wù)人就是原因關(guān)系的當(dāng)事人時(shí)，票據(jù)債務(wù)人可基于原因關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯來(lái)對(duì)抗持票人。我國(guó)《票據(jù)法》第 13 條第 2 款有相關(guān)的規(guī)定：票據(jù)債務(wù)人可以對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人，進(jìn)行抗辯。

第二點(diǎn)是《票據(jù)法》第 12 條規(guī)定，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。也就是說，當(dāng)持票人是惡意取得票據(jù)時(shí)，票據(jù)債務(wù)人可以以此為由進(jìn)行抗辯，拒絕對(duì)其履行票據(jù)義務(wù)。學(xué)界稱此情況為惡意抗辯。

第三點(diǎn)為了清償原因債務(wù)而交付票據(jù)時(shí)，原則上票據(jù)債務(wù)（新債務(wù)）如不履行，原因債務(wù)（舊債務(wù)）就不消滅，雙方當(dāng)事人另有約的除外。票據(jù)法理論通說認(rèn)為此即票據(jù)的授受對(duì)票據(jù)原因關(guān)系的影響，也是票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系相互有所牽連之處。[6]

第四點(diǎn)是當(dāng)持票人的票據(jù)權(quán)利因票據(jù)時(shí)效的喪失而消滅時(shí)，該持票人對(duì)于出票人或承兌人在其所受的利益限度內(nèi)有請(qǐng)求返還的權(quán)利，也就是票據(jù)法賦予持票人的一種特殊的非票據(jù)權(quán)利—利益償還請(qǐng)求權(quán)。[7]此項(xiàng)權(quán)利不屬于票據(jù)權(quán)利，對(duì)于此項(xiàng)權(quán)利的行使是持票人依票據(jù)原因關(guān)系適用民法中有關(guān)民事權(quán)利義務(wù)的規(guī)定進(jìn)行的。此項(xiàng)權(quán)利實(shí)際上是票據(jù)法給持票人一個(gè)最后的補(bǔ)救機(jī)會(huì)。

目前我國(guó)正處在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)初期，票據(jù)制度建立起來(lái)的時(shí)間還不長(zhǎng)，制度方面還不太完善，所以，為了保障從出票到最后付款整個(gè)票據(jù)運(yùn)作過程的安全性，現(xiàn)行立法在某些情況對(duì)票據(jù)行為的無(wú)因性作出突破，強(qiáng)調(diào)原因關(guān)系真實(shí)性的同時(shí)，賦予票據(jù)債務(wù)人相關(guān)的抗辯，不但有利于保護(hù)票據(jù)債務(wù)人的利益，也有利于規(guī)范票據(jù)的運(yùn)作過程，最終實(shí)現(xiàn)公平。

三、我國(guó)法律關(guān)于票據(jù)無(wú)因性原則的適用

構(gòu)建完善我國(guó)的票據(jù)法的過程中，應(yīng)該充分考察我國(guó)目前所處的市場(chǎng)環(huán)境、人文環(huán)境，以及在分析把握我國(guó)不同時(shí)期社會(huì)市場(chǎng)環(huán)境的特征和基礎(chǔ)之上，確定是否適用票據(jù)無(wú)因性原則。筆者認(rèn)為，鑒于票據(jù)無(wú)因性的相對(duì)性的客觀存在，以及我國(guó)的現(xiàn)階段的特殊國(guó)情。我國(guó)《票據(jù)法》適用無(wú)因性原則時(shí)，應(yīng)該分為兩個(gè)不同的階段分別考慮。

1、以有因性為主兼顧無(wú)因性原則的第一階段。票據(jù)是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，伴隨著信用經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)和充分發(fā)展而發(fā)展的。票據(jù)無(wú)因性原則的適用，有效地促進(jìn)了票據(jù)流通、方便了商品交易、繁榮了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)；

另外，票據(jù)法是以有因性為主兼顧無(wú)因性，還是以無(wú)因性為主兼有因性，這取決于一個(gè)國(guó)家、一個(gè)地區(qū)、一定時(shí)期內(nèi)的實(shí)際情況、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的階段、金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)狀況、其他票據(jù)當(dāng)事人的信用程度、整個(gè)社會(huì)的人文環(huán)境等。

就我國(guó)而言，目前處于社會(huì)主義初級(jí)階段，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，票據(jù)制度歷史尚短。國(guó)家金融機(jī)構(gòu)以及一般企業(yè)信譽(yù)狀況有待改善。使用票據(jù)的人員素質(zhì)有待提高。所以，為了保障從出票到最后付款整個(gè)票據(jù)運(yùn)作過程的安全性，防止利用票據(jù)騙取資金、破壞交易秩序犯罪行為的發(fā)生，同時(shí)兼顧無(wú)因性促進(jìn)票據(jù)流通。

2、以無(wú)因性為主兼顧有因性的第二階段。票據(jù)行為的無(wú)因性，并非票據(jù)行為的發(fā)生過程中不存在任何原因關(guān)系，而是基于保障票據(jù)的流通性和快捷性需要強(qiáng)制性地將票據(jù)關(guān)系和原因關(guān)系分離開來(lái)，促成票據(jù)無(wú)因性原則的實(shí)現(xiàn)，現(xiàn)代票據(jù)法的生命就在于流通，因?yàn)榱魍ú坏苁蛊睋?jù)傳統(tǒng)的支付結(jié)算功能得到全面、充分的發(fā)揮更是票據(jù)信用功能的根本基礎(chǔ)。而票據(jù)的信用功能在現(xiàn)代票據(jù)法中應(yīng)該占有更重要的地位，當(dāng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)水平發(fā)展到一定程度時(shí)，票據(jù)的這一優(yōu)點(diǎn)即會(huì)逐漸被社會(huì)廣泛需求。

四、總結(jié)

綜上所述，票據(jù)行為的無(wú)因性原則是得到學(xué)界認(rèn)可的。如果票據(jù)不具有無(wú)因性，票據(jù)關(guān)系就會(huì)因受票人以前的一系列前手之間的任何一個(gè)原因關(guān)系的瑕疵而無(wú)效，票據(jù)頃刻之間就會(huì)變成一紙空文，那么受票人將會(huì)不愿意接受票據(jù)，票據(jù)也就不能發(fā)揮其應(yīng)有的功能。

效率和公平都是法律的價(jià)值追求，法律正是在平衡二者利益的過程中尋求一種相對(duì)的正義。即要維護(hù)票據(jù)流通之目的，要求票據(jù)關(guān)系盡可能少地沾染原因關(guān)系的因素，由此阻卻原因關(guān)系中的權(quán)利瑕疵對(duì)票據(jù)質(zhì)量的影響。但同時(shí)，又要兼顧法律最起碼的公正，使之不違背誠(chéng)實(shí)信用原則。[8]我們必須在肯定票據(jù)的無(wú)因性是票據(jù)的本質(zhì)特征的同時(shí)，明確此無(wú)因性是相對(duì)的。所以在該制度當(dāng)中，票據(jù)的無(wú)因性既是絕對(duì)的客觀存在，又有體現(xiàn)相對(duì)的一面。（作者單位：四川大學(xué)）

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