中國政法大學(xué)商法研究中心在“我的律師網(wǎng)”支持下，對“民營企業(yè)董事長、總經(jīng)理法律風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對”課題進(jìn)行了深入研究。研究團(tuán)隊(duì)通過對2012年發(fā)生的數(shù)百個(gè)典型案例的梳理，通過擺現(xiàn)象、查原因、找規(guī)律、想對策的實(shí)證研究，從宏觀上揭示民營企業(yè)家生存狀態(tài)及法制環(huán)境，從微觀提出企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。

2012年民營企業(yè)家涉罪情況分析

2012年民營企業(yè)家犯罪率最高的10個(gè)罪名

罪名從高到低依次為：①非法吸收公眾存款罪；②職務(wù)侵占罪；③合同詐騙罪；④詐騙罪；⑤集資詐騙罪；⑥行賄罪；⑦挪用資金罪；⑧虛開增值稅專用發(fā)票罪；⑨非國家工作人員受賄罪；⑩組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會性質(zhì)組織罪。

民營企業(yè)犯罪高發(fā)領(lǐng)域

從高到低依次為：企業(yè)融資——貿(mào)易——招投標(biāo)——產(chǎn)品質(zhì)量——工程承發(fā)包——證券交易——物資采購——安全生產(chǎn)。

民營企業(yè)家刑案發(fā)案原因

從高到低依次為：被害人報(bào)案——相關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查——舉報(bào)——串案——發(fā)生事故——媒體曝光——資金鏈斷裂——自首。

商法研究中心評出“2012年民營企業(yè)家十大刑事案件”

（1）太子奶創(chuàng)始人李途純涉嫌非法吸收公眾存款羈押15個(gè)月后無罪獲釋，太子奶江山易主。

一句話點(diǎn)評：民間融資與非法吸存民刑界限的模糊不清，給了公權(quán)力可乘之機(jī)。

（2）包頭自焚富豪金利斌非法吸存案宣判，惠龍公司被處罰金 ，11名被告獲刑。

一句話點(diǎn)評：借錢者應(yīng)當(dāng)牢記，信用就像氧氣，當(dāng)它充足的時(shí)候，沒有人感到它的存在，而它一旦消失的時(shí)候，就變得無比重要。這個(gè)游戲沒有贏家。

（3）廈門中級法院一審判決賴昌星無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。

一句話點(diǎn)評：中國政府通過引渡條約展開國際合作，試圖對刑事犯罪全球追索，這給怕“東窗事發(fā)”而移民的民營企業(yè)家們提了個(gè)醒。

（4）大連實(shí)德徐明涉嫌行賄被逮捕。

一句話點(diǎn)評：攀附官員，確實(shí)能帶來巨大利益，但巨大刑事風(fēng)險(xiǎn)無法規(guī)避，一旦其所攀附的權(quán)貴倒臺，便很難置身事外。企業(yè)家應(yīng)在商言商，遠(yuǎn)離政治。

（5）公安部督辦的“國際幫”黑社會性質(zhì)組織刑案宣判，富二代玉環(huán)國際大酒店經(jīng)理沈烈烈涉10罪，獲刑20年 。

一句話點(diǎn)評：這個(gè)案件入選的原因，并不在于它在全國有多轟動，而是提醒民營企業(yè)家們對接班人選任、對企業(yè)持續(xù)力培養(yǎng)多些精力、多些警醒、多些計(jì)劃。要努力破解“富不過三代”這一魔咒。

（6）湖北聯(lián)誼實(shí)業(yè)集團(tuán)及創(chuàng)始人高宏震涉嫌非法經(jīng)營，此案為建國以來全國首例“典當(dāng)業(yè)務(wù)致刑案”。

一句話點(diǎn)評：對于那些力圖走得更遠(yuǎn)的企業(yè)家而言，如何評估和預(yù)測某些“探索性”盈利業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)尤其是刑事風(fēng)險(xiǎn)，是其經(jīng)營決策前就要首先解決的問題。

（7）廣東華鼎擔(dān)保有限公司陳奕標(biāo)涉嫌貸款詐騙案。

一句話點(diǎn)評：本案不僅再次顯示監(jiān)管機(jī)構(gòu)的缺位與失效，放貸銀行風(fēng)險(xiǎn)防范及規(guī)避機(jī)制的失靈，而且也反映出受損小企業(yè)在融資困局中的無奈與無助，值得反思。

（8）吳英集資詐騙案 發(fā)回浙江高院重審后改判死緩 。

一句話點(diǎn)評：吳英最終改判死緩，可能成為今后對集資詐騙罪這類非暴力犯罪慎用死刑的裁量標(biāo)桿。果然，隨后最高院對震驚全國的安徽興邦吳尚澧集資詐騙死刑案同樣未核準(zhǔn)死刑，發(fā)回原審法院重審。

（9）藝術(shù)品查稅風(fēng)波，多家藝術(shù)品公司涉嫌走私犯罪。

一句話點(diǎn)評：該系列案最直接的影響是幾大藝術(shù)機(jī)構(gòu)面臨退場危險(xiǎn)，這些機(jī)構(gòu)運(yùn)作的基金項(xiàng)目，牽涉人員從金融機(jī)構(gòu)到藝術(shù)品經(jīng)紀(jì)人、收藏家到著名藝術(shù)家，高壓之下，一時(shí)之間人人自危。

（10）三一重工市場部總監(jiān)劉兵被漢壽警方拘捕，三一重工“間諜門”持續(xù)上演。

一句話點(diǎn)評：以三一重工和中聯(lián)重科為主角上演的商戰(zhàn)大片《同城記》正如火如荼上演，在市場競爭中，企業(yè)家不應(yīng)使用犯罪手段或借用公權(quán)力打擊對方。

目前民營企業(yè)家涉刑案件趨勢

趨勢一：融資類犯罪比重加大，民營企業(yè)融資空間小，法律風(fēng)險(xiǎn)依然很高；

趨勢二：企業(yè)家犯罪與政府官員犯罪伴生現(xiàn)象明顯；

趨勢三：富二代企業(yè)家涉罪比例加大，折射出企業(yè)家子女教育、持續(xù)力培養(yǎng)、接班人選任方面存在很大問題；

趨勢四：刑事手段是公權(quán)力解決市場經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域問題的重要手段，而刑事手段的合法性卻不在決策者考慮之列，刑事手段泛化傾向嚴(yán)重；

趨勢五：不少民營企業(yè)家依然熱衷于在合法與非法之間的灰色地帶游走來賺取利益，這給公權(quán)力的合法傷害提供了可乘之機(jī)；

趨勢六：詐騙、合同詐騙等背信類犯罪依然高，企業(yè)家誠信缺失，市場環(huán)境依然惡劣。

民營企業(yè)家社會生態(tài)定位

民營企業(yè)家確實(shí)沒有傷害公權(quán)力及官僚資本的能力，如無公權(quán)力助力，他也沒有與官僚資本、國有資本爭奪社會資源的能力；

任何法律上的麻煩與糾纏，公權(quán)力是最終的裁判者，而在具體利益沖突中，公權(quán)力往往墮化成不當(dāng)逐利者擊倒你民營企業(yè)的工具；

即使是民營企業(yè)這些食草者之間的競爭，勝者也往往借力于公權(quán)力；

在民營資本與弱勢群體的利益瓜葛中，裁判者往往喪失法律的理性，而從維穩(wěn)和諧的自身政治利益出發(fā)，殺富濟(jì)貧，并以此為借口、為機(jī)會，在合法傷害民營企業(yè)的過程中，中飽私囊；

在土地出讓、礦產(chǎn)開發(fā)、招商引資等領(lǐng)域，公權(quán)力往往又是商業(yè)活動的參與者，當(dāng)許多民營企業(yè)家以為傍上大款上位時(shí)，公權(quán)力一玩“變臉”，你會發(fā)現(xiàn)原來的如意算盤到頭來卻是“與虎謀皮”。

針對民企存在的政策玻璃門、政策彈簧門現(xiàn)象廣為存在：有的政策看的見，摸不著，政策很好但無法實(shí)施。有的企業(yè)可能剛剛獲得準(zhǔn)入，將要享受政策的利好，馬上就會被擠壓出局。

民營企業(yè)家面對法律風(fēng)險(xiǎn)的3種心態(tài)

第一種： 法不責(zé)眾。

第二種：極度自信。認(rèn)為東窗事發(fā)的事不會落在自己頭上。即使有個(gè)風(fēng)吹草動，就憑這么多年織就的一張關(guān)系網(wǎng)，也能擺平。

第三種：認(rèn)命。 我撞槍口上了，認(rèn)倒霉，飛機(jī)人人坐，掉下來的有幾個(gè)，真掉下來了，那就認(rèn)倒霉，不能因?yàn)橛械粝聛淼木汀耙蛞瓘U食”。

民營企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

1、在個(gè)人事務(wù)應(yīng)急安排與管理方面，企業(yè)家一定要在事發(fā)前要完成選定個(gè)人事務(wù)代表人、厘清個(gè)人財(cái)產(chǎn)邊界、將法律風(fēng)險(xiǎn)及其造成的影響與家庭成員有效隔離三件工作。

2、在公司事務(wù)的應(yīng)急安排與管理方面，承繼者選任、防止控制權(quán)旁落及保證經(jīng)營方略得以延續(xù)是企業(yè)家首先要進(jìn)行的工作，而股權(quán)托管計(jì)劃設(shè)計(jì)安排與迅速實(shí)施是企業(yè)家臨時(shí)與公司隔絕后還能對公司施加影響與控制的重要措施。同時(shí)，爭取公司股東、董事會、經(jīng)理層及員工理解與支持也為企業(yè)家渡過難關(guān)創(chuàng)造了良好條件。

3、在與律師、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)的溝通與協(xié)調(diào)方面，企業(yè)家要注重律師的專業(yè)技能，而不是僅將希望寄托在律師的人脈關(guān)系上。要及時(shí)與律師溝通，以免錯(cuò)過應(yīng)對危機(jī)的最佳時(shí)機(jī)。在聘請律師時(shí)要采取聘請雙重律師的方式，建立相互制衡的團(tuán)隊(duì)機(jī)制。

4、與媒體溝通與協(xié)調(diào)是企業(yè)家應(yīng)對法律風(fēng)險(xiǎn)必不可少的一門功課。有些法律風(fēng)險(xiǎn)本來就是媒體報(bào)道引發(fā)，媒體也可能成為風(fēng)險(xiǎn)助燃劑。這就需要在第一時(shí)間消除媒體的負(fù)面影響，當(dāng)然媒體在化解法律風(fēng)險(xiǎn)中起著不容忽視的作用。在企業(yè)家受到不公平待遇時(shí)，可以通過媒體采訪、新聞公告、新聞發(fā)布會、新聞稿、內(nèi)參等方式引起全社會關(guān)注及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)重視，形成有利于企業(yè)家消除法律風(fēng)險(xiǎn)的輿論導(dǎo)向。

5、企業(yè)家許多法律風(fēng)險(xiǎn)是由利害關(guān)系人引發(fā)。這就需要企業(yè)家與舉報(bào)人、控告人、公司債權(quán)人、公司關(guān)聯(lián)方進(jìn)行廣泛溝通與協(xié)調(diào)，盡量滿足利害關(guān)系人的合理要求，力爭和解，阻斷情事惡化。

6、如何處理與政府的關(guān)系理應(yīng)受到企業(yè)家們的重視，因?yàn)樾姓娠L(fēng)險(xiǎn)與刑事法律風(fēng)險(xiǎn)并非涇渭分明，前者有可能向后者轉(zhuǎn)化。企業(yè)家應(yīng)遵循合法、主動、擅用行政程序、配合等原則與行政執(zhí)法機(jī)關(guān)溝通與協(xié)調(diào)。分別在危機(jī)初起、行政介入、立案查處、行政處理（處罰）作出后等不同階段采取不同的應(yīng)對方式。

7、與公檢法機(jī)關(guān)的溝通與協(xié)調(diào)是降低或消除企業(yè)家刑事法律風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。核實(shí)各個(gè)程序法律文書、核實(shí)執(zhí)法人員身份、注意每個(gè)程序的時(shí)限、誘供與刑訊逼供的應(yīng)對、認(rèn)真對待訊問筆錄等都是與公檢法打交道的必修功課。