隨著金融改革的不斷深入,人民銀行職能的不斷調(diào)整和各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)的不斷更新上線,縣支行在維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定,提升金融服務(wù),促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時,也加大了自身的潛在風(fēng)險。為有效防范在業(yè)務(wù)發(fā)展過程中暴露出來的風(fēng)險隱患,近年來,縣支行在上級行的指導(dǎo)下加大了風(fēng)險防范力度,不斷推進(jìn)重點崗位、重點環(huán)節(jié)和重點部位風(fēng)險防控工作的制度化和程序化建設(shè),取得了較好的成效,一些由于制度和管理缺失等原因造成的違規(guī)違紀(jì)問題得到了處理和糾正,責(zé)任事故和案件呈逐年下降趨勢,但是也應(yīng)清醒地看到,一些單位和個人也還存在著一些問題:一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任意識不強(qiáng),監(jiān)督管理不到位。在日常管理中重安排部署,輕監(jiān)督檢查,對有關(guān)風(fēng)險環(huán)節(jié)和控制關(guān)鍵點的情況不了解、不清楚,監(jiān)督檢查工作不扎實、不深入;二是風(fēng)險意識、制度觀念淡薄,規(guī)章制度執(zhí)行不嚴(yán)。一些管理人員和操作人員由于種種原因隨意規(guī)避程序,甚至有章不循,明知故犯;三是對存在問題責(zé)任不落實,導(dǎo)致累查累犯。有的單位對上級行審計和檢查出來的問題不能認(rèn)真對待,以至姑息遷就,導(dǎo)致許多問題累查累犯,違規(guī)現(xiàn)象屢禁不止。如何使風(fēng)險做到可防、可控,就建立健全“四道防線”長效機(jī)制建設(shè),談點粗淺認(rèn)識。
第一道防線是指業(yè)務(wù)崗位人員的自控和制約防線。作為一線業(yè)務(wù)崗位的工作人員,首先要加強(qiáng)自身的思想道德休養(yǎng),培養(yǎng)健康向上的生活情趣,常思貪欲之害,常懷律己之心,熱情服務(wù),規(guī)范服務(wù),重禮守信。二是要加強(qiáng)對崗位職責(zé)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉本崗位各項業(yè)務(wù)制度規(guī)定和工作流程,在受理業(yè)務(wù)時對業(yè)務(wù)的真實性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性嚴(yán)格把關(guān)。三是復(fù)核人員對每筆業(yè)務(wù)都要認(rèn)真復(fù)核把關(guān),按制度要求做好登記和審核,方便核查。四是在受理業(yè)務(wù)過程遇到問題要及時反映,及時解決。五是要加強(qiáng)對印章和重空憑證的管理,對印章和重空憑證要專人保管、專人使用、專柜存放,交接時手續(xù)要完備,要登記監(jiān)交。各崗位人員必須按制度辦事,按流程操作,認(rèn)真復(fù)核把關(guān),才能防范操作風(fēng)險發(fā)生,有效控制各類事故和案件。
第二道防線是指分管行領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人。開展教育、檢查監(jiān)督,強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。作為分管行領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人,首先要做好部門人員思想教育和引導(dǎo)工作,縣支行員工在享受改革開放成果的同時,也會受到外部環(huán)境和不良思潮的影響,要加強(qiáng)對職工思想道德、法律法規(guī),先進(jìn)典型事跡和警示教育,引導(dǎo)職工樹立正確人生觀和價值觀,倍加珍惜來之不易的工作環(huán)境和工作條件。二是明確責(zé)任,合理兼崗。要按照“因事設(shè)崗、因崗設(shè)人、交叉制約”的原則,合理設(shè)置崗位,做到職責(zé)到崗,責(zé)任到人,對要害崗位人員嚴(yán)格實行強(qiáng)制休假制。三是部門負(fù)責(zé)人每周、分管行領(lǐng)導(dǎo)每月開展對業(yè)務(wù)工作的監(jiān)督檢查,檢查中要有記錄、有登記,發(fā)現(xiàn)問題要同部門人員一道采取措施,真認(rèn)整改,防止累查累犯,特別是上級專項檢查和審計查出的問題,要認(rèn)真對待,不能聽之任之,敷衍了事,對解決不了的問題要及時向上級行反映,在上級行指導(dǎo)下解決問題,保證各項規(guī)章制度的貫徹落實。
第三道防線是指紀(jì)檢監(jiān)察審計室對各部門黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制、內(nèi)部控制建設(shè)、案件防范等監(jiān)督機(jī)制運行情況進(jìn)行再監(jiān)督。作為一個單位的監(jiān)督部門首先要與各部門簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書,明確第一道防線、第二道防線在黨風(fēng)廉政建設(shè)工作中的職責(zé)和責(zé)任,使第一道、第二道防線工作人員做到職責(zé)清楚、責(zé)仼明確。二是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政教育。組織職工學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的相關(guān)制度和規(guī)定,開展典型事跡、警示教育和職業(yè)道德教育,加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),做好職工思想政治工作。三是對貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,對檢查出來的問題要指導(dǎo)科室人員及時整改,將風(fēng)險隱患解決在萌芽狀態(tài)之中。四是開展形式多樣、內(nèi)容豐富的廉政文化建設(shè)活動。
第四道防線是黨支部、工會、共青團(tuán)等組織。黨支部要加強(qiáng)對黨員的教育、管理和監(jiān)督,經(jīng)常開展黨性、黨風(fēng)、黨紀(jì)和黨的先進(jìn)性、純潔性教育,使黨員在第一、第二、第三道防線中樹立起一面旗幟。工會要結(jié)合基層央行文化建設(shè)要求,經(jīng)常組織開展形式多樣、豐富多彩,積極健康的文體活動,要關(guān)心職工身心健康,了解職工的思想狀況,及時向黨組反饋職工意見和建議。
在建立健全“四道防線”長效機(jī)制中的幾點啟示:
第一,領(lǐng)導(dǎo)重視是建立健全“四道防線”長效機(jī)制的關(guān)鍵。行領(lǐng)導(dǎo)要充分認(rèn)識建立健全“四道防線”是保安全、強(qiáng)基礎(chǔ)、防范各類責(zé)任事故和案件的關(guān)鍵所在。
第二,全行干部職工提高認(rèn)識全員參與是建立健全“四道防線”長效機(jī)制的重要途徑。只有干部職工充分認(rèn)識到發(fā)生責(zé)任事故和案件給國家、單位帶來的損失,給自己帶來的后果,才能積極參與,主動介入,認(rèn)真履職。
第三,加強(qiáng)責(zé)任追究是建立健全“四道防線”長效機(jī)制的保障。要建立健全責(zé)任追究相關(guān)制度,對違紀(jì)違規(guī)人員要嚴(yán)格責(zé)任追究,不能認(rèn)為縣支行業(yè)務(wù)工作人少事多,出點差錯是正常的,聽之任之,姑息遷就,最終必定釀成大錯。