最近，筆者對臨滄市基層人民銀行分管領(lǐng)導(dǎo)定期檢查分管業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行了調(diào)研，分析存在問題，提出了進(jìn)一步加強(qiáng)定期檢查工作的措施。

一、現(xiàn)狀

近年來，臨滄市縣人民銀行對分管領(lǐng)導(dǎo)定期檢查分管業(yè)務(wù)越來越重視，嚴(yán)格檢查，完善制度，規(guī)范操作。分管領(lǐng)導(dǎo)深入業(yè)務(wù)工作第一線，定期檢查分管業(yè)務(wù)，現(xiàn)場幫助指導(dǎo)，分析問題，督促整改，解決實(shí)際問題。重點(diǎn)檢查基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、重空印押管理、保密和風(fēng)險(xiǎn)控制等重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，確保資金安全。督促各類檢查、審計(jì)、監(jiān)督提出問題的整改，規(guī)范完善，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)，提高業(yè)務(wù)水平，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展。

二、問題

一是檢查要求不統(tǒng)一。對國庫、會(huì)計(jì)核算、事后監(jiān)督業(yè)務(wù)檢查，上級行和相關(guān)制度有統(tǒng)一要求，對辦公室等業(yè)務(wù)檢查沒有統(tǒng)一要求。二是檢查時(shí)間不統(tǒng)一。國庫、會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)要求按季檢查，事后監(jiān)督業(yè)務(wù)要求按月檢查，有的業(yè)務(wù)沒有明確檢查時(shí)間。三是檢查范圍不明確。對基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、重空和印押管理、內(nèi)控安全管理等重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)檢查有明確規(guī)定，對綜合業(yè)務(wù)和其他工作檢查沒有相應(yīng)要求。四是檢查內(nèi)容不具體。對一些業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容有較細(xì)的規(guī)范，對一些業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容沒有具體要求。五是黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作檢查不配套。雖然要求與業(yè)務(wù)工作同部署、同檢查、同落實(shí)、同總結(jié)，但對檢查的時(shí)間、內(nèi)容和方法都沒有相應(yīng)要求。

三、目的

分管領(lǐng)導(dǎo)定期檢查分管業(yè)務(wù)是改進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和工作作風(fēng)，深入基層，深入一線，深入職工，了解實(shí)情，幫助指導(dǎo)的客觀需求；是求真務(wù)實(shí)，突出重點(diǎn)，抓實(shí)分管工作的重要措施；是夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)任務(wù)，規(guī)范工作的重要途經(jīng)；是改善管理，強(qiáng)化內(nèi)控，保障制度執(zhí)行，防范資金風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全的迫切需要；是加強(qiáng)督促檢查，保證政令暢通，提高執(zhí)行力的重要保障；是黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作與業(yè)務(wù)工作同檢查、同落實(shí)，履行一崗雙責(zé)的有效方法；是落實(shí)工作目標(biāo)責(zé)任制、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制和資金風(fēng)險(xiǎn)防范責(zé)任制的重要舉措。分管領(lǐng)導(dǎo)定期檢查分管業(yè)務(wù)，只能加強(qiáng)，不能削弱。

四、對策

（一）統(tǒng)一檢查時(shí)間

市地中心支行分管領(lǐng)導(dǎo)按季進(jìn)行檢查，縣支行分管領(lǐng)導(dǎo)按月進(jìn)行檢查。半年、年終、遇到自然災(zāi)害和重大事件時(shí)，進(jìn)行重點(diǎn)檢查。分管領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人按照不同職責(zé)和時(shí)間要求，分別進(jìn)行檢查，從不同時(shí)間、不同角度，發(fā)現(xiàn)問題，分析問題，解決問題。

（二）統(tǒng)一檢查方法

市地中心支行分管領(lǐng)導(dǎo)在人事、內(nèi)審、事后監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、科技、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同下進(jìn)行檢查，縣支行分管領(lǐng)導(dǎo)在辦公室、紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人陪同下進(jìn)行檢查。通過看、聽、查、核等方式，查閱各類記錄、登記簿、賬表和檔案資料，座談了解，核對查實(shí)，掌握實(shí)情。

（三）統(tǒng)一檢查范圍

對各分管部門主體業(yè)務(wù)尤其重空、印押、保密、檔案、內(nèi)控、安全、系統(tǒng)業(yè)務(wù)、應(yīng)急管理、學(xué)習(xí)與黨風(fēng)廉政建設(shè)等進(jìn)行檢查，核查履行職責(zé)、人員管理、業(yè)務(wù)管理、安全管理是否到位，突出重點(diǎn)，認(rèn)真檢查，詳細(xì)記錄，現(xiàn)場研究，督促整改，規(guī)范完善。

（四）統(tǒng)一檢查內(nèi)容

主要檢查六項(xiàng)內(nèi)容：

1.查崗位職責(zé)和責(zé)任目標(biāo)制定與落實(shí)。核查崗位職責(zé)與分工是否明確，是否及時(shí)修訂《崗位職責(zé)》，落實(shí)責(zé)任；核查《工作綜合目標(biāo)責(zé)任書》是否及時(shí)簽訂，目標(biāo)責(zé)任是否分解到個(gè)人，了解落實(shí)情況；核查業(yè)務(wù)操作流程是否科學(xué)合理、符合規(guī)范；核查崗位內(nèi)控制約和會(huì)計(jì)核算情況，崗位設(shè)置是否合理，會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)代碼設(shè)置是否符合要求，印、押、證分管是否落實(shí)，是否符合崗位制約要求，是否存在違規(guī)兼崗、違規(guī)頂崗、業(yè)務(wù)“一手清”現(xiàn)象。

2.查部門負(fù)責(zé)人履職。核查內(nèi)控制度和工作制度建設(shè)與落實(shí)情況，制度是否健全，修訂是否及時(shí)，執(zhí)行是否到位；核查對各類、審計(jì)、檢查、監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，是否整改徹底，是否有累查累犯情況；核查定期業(yè)務(wù)檢查和制度執(zhí)行檢查情況，科長（主任）是否按月對崗位職責(zé)履行、內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理情況和黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作進(jìn)行檢查，指出和督促整改存在問題；核查核算部門內(nèi)外對賬情況，對賬是否嚴(yán)格及時(shí)，手續(xù)是否齊全；核查應(yīng)急管理和應(yīng)急演練情況，《應(yīng)急預(yù)案》是否完善，是否及時(shí)組織開展應(yīng)急演練；核查調(diào)研信息任務(wù)完成情況，是否按要求報(bào)送調(diào)研信息稿件。

3.查營業(yè)場所安全和重要物品保管使用。核查營業(yè)場所安全和人員管理情況，營業(yè)場所是否符合安全要求，監(jiān)控、報(bào)警設(shè)施是否正常，是否嚴(yán)格執(zhí)行勞動(dòng)紀(jì)律管理和非營業(yè)人員進(jìn)出營業(yè)場所登記制度，要害崗位人員加班是否嚴(yán)格審批；核查重空保管使用情況，賬實(shí)、賬賬、賬簿、賬表是否相符，保管場所是否安全，離崗交接手續(xù)是否齊全；核查國庫有價(jià)證券兌付保管情況，賬實(shí)是否相符，保管場所是否安全；核查印章、密鑰、預(yù)留印鑒、涉密文件、重要機(jī)具等重要物品保管使用情況，賬實(shí)是否相符，預(yù)留印鑒是否及時(shí)更新，保管場所是否安全；核查口令保管使用情況，是否按規(guī)定設(shè)置，定期更換。

4.查事后監(jiān)督業(yè)務(wù)和會(huì)計(jì)檔案管理使用。核查監(jiān)督業(yè)務(wù)的時(shí)效性和質(zhì)量，監(jiān)督是否及時(shí)全面有效，有無延壓監(jiān)督業(yè)務(wù)、監(jiān)督不全面、不細(xì)致和有差錯(cuò)未發(fā)現(xiàn)的情況；核查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題的督促整改情況，是否及時(shí)通知整改，按月編發(fā)事后監(jiān)督通報(bào)，如實(shí)通報(bào)存在問題，督促縣支行和職能部門徹底整改；核查憑證資料交接保管情況，與縣支行、職能科室交接是否當(dāng)面清點(diǎn)，手續(xù)是否齊全，縣支行憑證資料移送是否符合安全要求；核查會(huì)計(jì)檔案保管使用情況，保管場所是否安全，收集是否齊全，立卷歸檔是否規(guī)范，借閱利用手續(xù)是否完備。

5.查辦公室主要工作開展。核查應(yīng)急管理與政務(wù)值班情況，政務(wù)值班制度是否嚴(yán)格執(zhí)行，應(yīng)急指揮體系是否健全，應(yīng)急預(yù)案是否完善；核查公文管理情況，公文處理制度是否健全，公文格式是否規(guī)范，是否嚴(yán)格執(zhí)行收發(fā)文登記、擬辦、審核、批辦和督辦制度，保管是否安全；核查督查督辦工作情況，重要事項(xiàng)是否立項(xiàng)督查，及時(shí)反饋辦理情況；核查調(diào)研信息宣傳工作，是否及時(shí)組織采寫上報(bào)調(diào)研信息與新聞稿件，辦好調(diào)研信息刊物；核查綜合檔案管理情況，檔案庫房是否安全，管理措施是否到位，檔案搜集是否齊全，是否及時(shí)立卷歸檔，查閱利用手續(xù)是否齊全；核查保密工作開展情況，保密工作機(jī)制是否健全，密碼設(shè)備保管運(yùn)送是否安全，是否及時(shí)開展保密宣傳教育，對各類涉密載體是否嚴(yán)格管理；核查信訪、政務(wù)公開與法律事務(wù)工作情況，是否及時(shí)協(xié)調(diào)處理來信來訪，依法主動(dòng)公開政務(wù)信息，履行法律事務(wù)工作職責(zé)；核查印章管理使用情況，保管是否安全，是否嚴(yán)格執(zhí)行印章制發(fā)、用印審批登記、廢舊印章歸檔制度。

6.查學(xué)習(xí)培訓(xùn)和黨風(fēng)廉政建設(shè)與反腐敗工作。核查學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況，是否堅(jiān)持行政學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，組織進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)；核查黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書簽訂與落實(shí)情況，簽訂是否及時(shí)，目標(biāo)責(zé)任是否分解到個(gè)人，了解落實(shí)情況；核查黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗工作學(xué)習(xí)教育情況，是否組織學(xué)習(xí)貫徹相關(guān)文件、法規(guī)、制度、會(huì)議精神及廉潔自律規(guī)定；核查黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗工作與業(yè)務(wù)工作同計(jì)劃、同落實(shí)、同督查、同總結(jié)情況，工作要點(diǎn)、半年和全年工作總結(jié)、日常工作管理和督促檢查是否包括黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗工作內(nèi)容；核查黨風(fēng)廉政建設(shè)、反腐敗工作和內(nèi)控安全管理情況，懲防體系建設(shè)是否加強(qiáng)，管理措施是否到位，督促檢查是否到位，做到無案件、無事故、無差錯(cuò)；核查科室負(fù)責(zé)人報(bào)送廉潔自律報(bào)告和填寫廉政日志情況，是否如實(shí)填寫涉及黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗工作的事項(xiàng)。