【摘要】近年來，云南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展較快，但其一直面臨著資金短缺、融資渠道單一等問題，而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金作為現(xiàn)代農(nóng)村金融體系的一種重要創(chuàng)新，無疑是破解農(nóng)業(yè)資金瓶頸、加快農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展以及優(yōu)化資源配置的有效方式。本文將結(jié)合云南省內(nèi)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展所面臨的問題，重點分析發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的必要性、可行性及其現(xiàn)實意義。

【關(guān)鍵詞】資金短缺 農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金 必要性 可行性

一、引言

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金是指按照共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險的基本原則，通過發(fā)行基金券（基金份額或受益憑證）的方式集中投資者分散的資金，并以股權(quán)形式直接投資于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)企業(yè)（未上市企業(yè)）或項目，并參與被投資企業(yè)的經(jīng)營管理，以期所投資企業(yè)發(fā)育成熟后通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)資本增值。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金一般具有如下特征：投資對象主要是農(nóng)業(yè)、投資規(guī)模大、投資期限長、積極參與所投資企業(yè)的經(jīng)營管理。

2009年中央“一號文件”首次指出“有條件的地方可成立政策性農(nóng)業(yè)投資公司和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金”，2010年出臺的“一號文件”則明確提出要“建立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金”。在這一背景下，我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金得到了快速發(fā)展，其正成為我國現(xiàn)代農(nóng)村金融體系的“新鮮血液”和重要組成部分。就目前而言，云南省還沒有真正意義上的以省內(nèi)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)為主要投資對象的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金。盡管近年來省內(nèi)出現(xiàn)了很多具有股權(quán)投資性質(zhì)的產(chǎn)業(yè)基金、創(chuàng)投公司、私募基金等投資主體，但其投資項目也很少涉及農(nóng)業(yè)領(lǐng)域。因此，云南省發(fā)起設(shè)立為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)提供資本支持與服務(wù)，并從事資本經(jīng)營和管理的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金是有必要的。特別是在對涉足農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的投資機構(gòu)少，財政支持以及配套金融資源相對缺乏的情況下，為進一步拓寬融資渠道，采取新型投融資方式，充分利用民間資本，此舉顯得尤為重要。

二、云南省設(shè)立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的必要性

（一）云南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨的資金瓶頸分析

云南省要實現(xiàn)省委、省政府針對農(nóng)業(yè)提出的“突出特色，優(yōu)化布局，做大規(guī)模，提高效益”的總體思路，其關(guān)鍵是解決資金制約問題。雖然目前云南省農(nóng)村金融體系經(jīng)過多次改革和完善，已經(jīng)初步形成了“政策性金融、商業(yè)金融、合作金融、民間金融”分工協(xié)調(diào)的格局，但是其對農(nóng)業(yè)的信貸投入相比農(nóng)業(yè)發(fā)展所需要的資金依然存在巨大的缺口，且現(xiàn)有農(nóng)村金融體系的支農(nóng)效率較低。眾所周知，一定數(shù)量的資金投入是農(nóng)業(yè)發(fā)展的前提和保障，目前云南省農(nóng)業(yè)發(fā)展缺乏資金的矛盾主要表現(xiàn)在以下三個方面：

1.財政資金支農(nóng)力度依舊有限。一方面財政支出中農(nóng)業(yè)支出比重較低。2000年至2006年，云南省地方財政支出中對農(nóng)林水事務(wù)支出比重一直維持在9%左右，而從2007年開始，云南省地方財政加大了對農(nóng)業(yè)的支持力度，財政支出中對農(nóng)林水事務(wù)支出數(shù)額從2007年的127 5982萬元增加到2010年的327 2128萬元，其比重從11%上升到14%。雖然從數(shù)值上看，近年來財政對農(nóng)業(yè)的支援力度在逐步加大，但財政對農(nóng)業(yè)支出的比重依舊不及財政總支出的增長速度。

另一方面財政支出對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的投入比重較低。近年來，云南省政府對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施投入的絕對額在增大，2000～2010 年，農(nóng)村社會固定資產(chǎn)投資總額從49.75億元上升至476.1億元，但從全省城鄉(xiāng)固定資產(chǎn)的投入比重看，2000到2005期間這一比值是不斷走低的，而從2006年開始政府加大了對農(nóng)村固定資產(chǎn)投資的力度，截止到2010年，云南省農(nóng)村固定資產(chǎn)投資占全社會固定資產(chǎn)投資的比值維持在8.5%左右。但2010年，全國農(nóng)村投資占全社會固定資產(chǎn)投資的比值為13.2%。相比較，云南依然較大幅度落后于全國平均水平。

2.金融機構(gòu)信貸資金支農(nóng)力度較弱。2000年至2010年，云南省農(nóng)業(yè)信貸資金的數(shù)額從118 5182萬元增加到1034 6722萬元，從量上來看，農(nóng)業(yè)貸款在這十年間幾乎增長了9倍。但從農(nóng)業(yè)貸款占整個金融機構(gòu)貸款總額來看，這一比值還較低，目前維持在10%。

3.農(nóng)業(yè)企業(yè)在資本市場的直接融資能力弱。目前，云南省農(nóng)業(yè)企業(yè)數(shù)量眾多，且通過省市級認定的農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)也為數(shù)不少，但是這些農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)上市融資能力很弱，目前云南省僅有2家上市公司（綠大地和景谷林業(yè)）。作為一個擁有諸多特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的農(nóng)業(yè)大省，云南農(nóng)業(yè)上市公司的數(shù)量如此之少，充分說明了云南省農(nóng)業(yè)企業(yè)在證券市場的融資能力不強。

因此，鑒于目前云南省農(nóng)業(yè)發(fā)展所遇到的資金“瓶頸”問題，通過發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金，以健全云南省現(xiàn)有農(nóng)村金融體系，進而拓寬農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)融資的渠道是非常必要的。

（二）云南省農(nóng)業(yè)中各產(chǎn)業(yè)發(fā)展自身的不足

云南省具有優(yōu)越的氣候優(yōu)勢和資源優(yōu)勢，云煙、云茶、云藥、云糖享有很高知名度，花卉業(yè)、旅游業(yè)、林產(chǎn)業(yè)、石產(chǎn)業(yè)、橡膠、咖啡、三七、天麻、土豆等已成為云南省主要的特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，近年來發(fā)展也比較快。但同時也面臨著諸多難題，比如小、散、差和產(chǎn)業(yè)集中度不高，技術(shù)創(chuàng)新能力不足，市場開拓和品牌培育不夠，這些因素在很大程度上制約了云南省農(nóng)業(yè)特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金擁有先進經(jīng)營管理經(jīng)驗和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)技術(shù)，可以各特色產(chǎn)業(yè)內(nèi)龍頭企業(yè)為投資對象，并推動其快速發(fā)展，進而有利于整個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的整合，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級。

三、云南省設(shè)立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的可行性

發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金可以在一定程度上緩解農(nóng)業(yè)發(fā)展過程中所面臨的資金缺乏、自有資本金不足的問題，并能減輕政府農(nóng)業(yè)投資的財政壓力。目前云南省設(shè)立和推行農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金這一創(chuàng)新型投融資方式的宏觀、微觀環(huán)境日益成熟，故此舉是可行的。

（一）日益完善的制度、政策環(huán)境

近年來，為促進產(chǎn)業(yè)投資基金的發(fā)展，我國政府相應(yīng)地頒布了諸多法律法規(guī)和政策。云南省同時根據(jù)自身特色、依據(jù)國家政策，頒布了一系列的有利于產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)展的政策法規(guī)，對其市場準人和組織形式、經(jīng)營和退出機制以及可享受的優(yōu)惠政策等內(nèi)容進行了規(guī)范。同時，發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金符合云南省的產(chǎn)業(yè)政策，會得到政府的大力扶持。一直以來，云南省政府大力倡導(dǎo)發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營，扶持重點龍頭企業(yè)，而發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金可以充分體現(xiàn)政府對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)的重視程度，是云南省產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的具體體現(xiàn)，必然會得到政府的大力支持。

（二）穩(wěn)定的資金來源

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的設(shè)立已具有穩(wěn)定的資金來源，一方面，目前云南省金融機構(gòu)存款不斷增加，截止2010年末，云南省城鎮(zhèn)居民儲蓄存款為57 195 525萬元，而企業(yè)存款為44 624 227萬元。另一方面，隨著云南省對外開放程度的提高，對外資的吸引力也在加大，國外資本也是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金資金來源的重要組成部分。同時，云南省社會資金較為充裕，正積極尋找具有相對較高收益的投資渠道，而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金作為資本市場上一種新型的金融投資產(chǎn)品，在促進社會資本形成，推動農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，提高資源配置效率等方面發(fā)揮著重大作用。

（三）旺盛的融資需求

隨著云南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化組織的快速發(fā)展，農(nóng)業(yè)中各特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)中具有增長潛力的龍頭企業(yè)都是有一定科技含量的農(nóng)業(yè)高新技術(shù)企業(yè)、創(chuàng)新型中小龍頭企業(yè)以及一些重組企業(yè)，對資金的需求日益增加。由于目前云南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化金融支持出現(xiàn)缺位，同時，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化自身的脆弱性及農(nóng)業(yè)企業(yè)融資的內(nèi)在弱質(zhì)性，也制約了對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的信貸投入?？梢?，隨著農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展，需要大量的資金支持，尤其是對長期資金需求，而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的出現(xiàn)，在一定程度上可以滿足其旺盛的資金需求。

（四）具備了設(shè)立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的市場環(huán)境

隨著我國資本市場的逐步完善，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的經(jīng)營模式日益成熟，為基金“發(fā)現(xiàn)—培育—發(fā)展—回報”的投資路徑提供了運作基礎(chǔ)。目前我國多層次資本市場已基本形成，產(chǎn)權(quán)交易市場體系也日益完善（如云南省內(nèi)的股權(quán)交易市場在近年來也取得了長足發(fā)展），這一方面為農(nóng)業(yè)企業(yè)提供了直接融資平臺，另一方面也為基金在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域中的投資提供了退出渠道。

（五）已有可供農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金借鑒的經(jīng)驗

目前，國內(nèi)外有很多關(guān)于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的成功運作經(jīng)驗可供借鑒。比如，國內(nèi)的北京農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金取得了良好的成果，其資金投向主要為都市型的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，生態(tài)農(nóng)業(yè)、科技農(nóng)業(yè)、循環(huán)農(nóng)業(yè)以及休閑農(nóng)業(yè)是其重點投資的四大領(lǐng)域；國外有澳大利亞麥格理集團的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金，目前其農(nóng)業(yè)基金團隊所管理資產(chǎn)類別涵蓋乳業(yè)、肉牛羊養(yǎng)殖、園藝、葡萄栽培、林場、谷物及堅果種植等多方面，是目前世界上最大的專注農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的投資基金，等等。

四、云南省設(shè)立農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的現(xiàn)實意義

當(dāng)前，云南省農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展的有利條件和積極因素在增多，但各種挑戰(zhàn)也在疊加凸顯，農(nóng)村金融基礎(chǔ)薄弱、資金投入不足、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化程度低等問題仍較為突出。為提高農(nóng)村金融對農(nóng)業(yè)服務(wù)的質(zhì)量和水平，進一步夯實農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展基礎(chǔ)，提出發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金，這對于促進農(nóng)村投融資結(jié)構(gòu)調(diào)整，提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展水平具有重要意義。

（一）農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金完善了云南省現(xiàn)有的支農(nóng)金融體系

目前云南省對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融支持主要是通過地方財政的直接投入和金融機構(gòu)的信用貸款。但地方財政的資金投入畢竟有限，且整個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)所面臨的資金缺口問題不可能完全依賴于財政投入，因此，要充分發(fā)揮金融資本的主導(dǎo)作用，使之逐步成為“三農(nóng)”資金投入的主渠道。另外，以銀行信貸為主的融資結(jié)構(gòu)，一方面使得風(fēng)險大部分積聚在銀行業(yè)金融機構(gòu)，另一方面受商業(yè)銀行風(fēng)險偏好影響，使得中長期涉農(nóng)信貸投入較少，區(qū)域分布不均衡，信貸結(jié)構(gòu)不合理，農(nóng)業(yè)融資需求難以得到滿足。因此，發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金將創(chuàng)新金融資本“三農(nóng)”直接投資方式，有利于拓寬涉農(nóng)企業(yè)融資渠道，提高農(nóng)村金融服務(wù)質(zhì)量和水平，優(yōu)化農(nóng)村金融環(huán)境，逐步形成以金融資本為主的支農(nóng)投入結(jié)構(gòu)。

（二）基金的建立有利于發(fā)揮資金杠桿作用，撬動社會資金投入“三農(nóng)”

目前，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資的價值創(chuàng)造模式尚未被市場發(fā)現(xiàn)，而農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金的建立能夠?qū)r(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資的價值創(chuàng)造模式起到良好的示范作用，并在一定程度上改變市場普遍認為農(nóng)業(yè)領(lǐng)域缺少投資機會的誤區(qū)，從而引導(dǎo)和帶動社會資金充分發(fā)掘農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資價值，加大對農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的投資力度。另外農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金作為一種集合投資產(chǎn)品，通過發(fā)行基金把投資者的資金匯集到一起來對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)進行投資，即引導(dǎo)社會資金投入“三農(nóng)”。

（三）農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金擁有的先進經(jīng)營管理經(jīng)驗，有利于革新農(nóng)業(yè)企業(yè)發(fā)展理念，從根本上提升農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展質(zhì)量

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)展至今，已由簡單的財務(wù)資本投資轉(zhuǎn)向通過技術(shù)和經(jīng)營管理的投入來創(chuàng)造價值的階段。專業(yè)化的基金投資團隊不僅可以為農(nóng)業(yè)企業(yè)提供穩(wěn)定的長期資金投資，而且還能夠帶來先進的經(jīng)營管理經(jīng)驗，為企業(yè)長期規(guī)范化運營發(fā)展提供保障。此外，全面而長遠的經(jīng)營管理理念還將有助于改變當(dāng)前農(nóng)業(yè)企業(yè)管理水平較低、經(jīng)營效率不高、專業(yè)技術(shù)人才缺乏等現(xiàn)狀，革新農(nóng)業(yè)企業(yè)發(fā)展理念，從而提升農(nóng)業(yè)企業(yè)價值，并從根本上提升農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展質(zhì)量。

（四）農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金有助于從組織結(jié)構(gòu)上整合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，有助于產(chǎn)業(yè)信息平臺的建設(shè)，促進產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展

一方面，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金對農(nóng)業(yè)企業(yè)的資金投入及適度的經(jīng)營管理，既加強了產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)間聯(lián)系，又能夠?qū)r(nóng)業(yè)企業(yè)建立起合理有效的內(nèi)部經(jīng)營管理體制，從而有利于產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟和產(chǎn)業(yè)鏈品牌的形成。另一方面，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金可以利用自身的組織優(yōu)勢和社會資源，為整個產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展升級提供所需的產(chǎn)業(yè)信息。產(chǎn)業(yè)信息平臺能夠為企業(yè)提供各種配套服務(wù)信息，以滿足其生產(chǎn)發(fā)展的需要。另外，依賴于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金收集整理信息，產(chǎn)業(yè)鏈上下游環(huán)節(jié)能隨著市場需求的變化調(diào)整生產(chǎn)，可減少整個產(chǎn)業(yè)運行中的交易成本，提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)經(jīng)營效率。

（五）基金的建立有利于改變云南省農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營組織化程度低的現(xiàn)狀，促進農(nóng)民增收

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金定位為按市場化原則對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)和項目進行投資。以農(nóng)業(yè)企業(yè)的發(fā)展帶動農(nóng)戶為主要形式的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營，具有區(qū)域化布局、專業(yè)化生產(chǎn)、規(guī)?；ㄔO(shè)、系列化加工、企業(yè)化管理的特點，“市場+農(nóng)戶”、“基地+農(nóng)戶”、“企業(yè)+農(nóng)戶”等共同發(fā)展、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的組織形式和經(jīng)營機制，將有助于改變云南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營組織化程度的現(xiàn)狀，提高整個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展規(guī)模和速度，進而促進農(nóng)民收入水平增加。

五、結(jié)論

云南省作為一個擁有諸多特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)的農(nóng)業(yè)大省，但農(nóng)業(yè)中各特色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展一直面臨著資金短缺、融資渠道單一的問題，以及產(chǎn)業(yè)內(nèi)農(nóng)業(yè)企業(yè)自身存在著規(guī)模較小，產(chǎn)業(yè)集中度不高等現(xiàn)象，從而制約了云南農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。而針對農(nóng)業(yè)企業(yè)或項目進行投資以并參與其經(jīng)營管理的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金，能夠在一定程度上緩解涉農(nóng)資金不足的問題，以及改善農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)不合理的發(fā)展現(xiàn)狀，因此，云南省發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金具有重要的意義。鑒于目前云南農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金有其現(xiàn)實需求，且已具備農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金發(fā)展的市場環(huán)境和條件，故云南省應(yīng)著眼于現(xiàn)實，大力發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金，以促進整個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

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作者簡介：劉承?。?985-），男，湖南常德人，云南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院碩士研究生，研究方向：農(nóng)村金融與資本市場；唐青生（1964-），男，湖南衡陽人，現(xiàn)為云南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授，博士，碩士生導(dǎo)師，研究方向：農(nóng)村金融與金融市場。