□文/王立濤

（河北金融學(xué)院 河北·保定）

一、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的概念、特征

專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其享有的專(zhuān)利權(quán)提供擔(dān)保，并在相應(yīng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記，當(dāng)債務(wù)人不能履行到期債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)就其價(jià)值優(yōu)先受償。在專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的法律關(guān)系中，債務(wù)人或者第三人為出質(zhì)人，債權(quán)人為質(zhì)權(quán)人，專(zhuān)利權(quán)則為質(zhì)物。由于作為質(zhì)物的專(zhuān)利權(quán)不同于傳統(tǒng)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)物，因此作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)具有不同于傳統(tǒng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的特殊性質(zhì)。

（一）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)以登記為生效要件?！秾?zhuān)利權(quán)質(zhì)押合同登記管理暫行辦法》第三條規(guī)定“以專(zhuān)利權(quán)出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向中國(guó)專(zhuān)利局辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日起生效?！薄吨腥A人民共和國(guó)物權(quán)法》第二百二十七條規(guī)定“以注冊(cè)商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自有關(guān)主管部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立?！边@說(shuō)明專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)的成立生效不同于以交付為生效要件的傳統(tǒng)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)。專(zhuān)利權(quán)作為知識(shí)產(chǎn)權(quán)的一種，具有無(wú)形性和財(cái)產(chǎn)性，以專(zhuān)利權(quán)設(shè)定質(zhì)押作為債權(quán)的擔(dān)保是對(duì)傳統(tǒng)的以動(dòng)產(chǎn)實(shí)物為客體設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保制度的一種創(chuàng)新和突破。專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記的生效條件對(duì)整個(gè)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的設(shè)定具有重要意義，只有專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記生效后才能起到債權(quán)擔(dān)保的作用。

（二）專(zhuān)利權(quán)價(jià)值具有不確定性。專(zhuān)利權(quán)雖然具有財(cái)產(chǎn)權(quán)的屬性，但是其與有形物的財(cái)產(chǎn)權(quán)不同，有形物的財(cái)產(chǎn)權(quán)價(jià)值是確定的，而專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值是不確定的，這是由專(zhuān)利權(quán)自身的特點(diǎn)所決定的，因?yàn)閷?zhuān)利權(quán)具有時(shí)間性、地域型和法定授權(quán)性。例如，一項(xiàng)專(zhuān)利權(quán)在獲得專(zhuān)利之初，由于具有較強(qiáng)的創(chuàng)新性和技術(shù)性，沒(méi)有可代替技術(shù)，它的價(jià)值就大，隨著時(shí)間的推移，技術(shù)的發(fā)展，專(zhuān)科權(quán)的價(jià)值可能就逐漸減少。同時(shí)，專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值還受到市場(chǎng)因素的影響，一項(xiàng)專(zhuān)利如果具有較好的市場(chǎng)前景，其轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品的可能性大，價(jià)值也大；如果只是具有發(fā)展?jié)摿?，無(wú)轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品的現(xiàn)實(shí)可能性，則價(jià)值就小。專(zhuān)利權(quán)作為一種非物質(zhì)性的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，由于受到時(shí)間、地域、市場(chǎng)等各種因素的影響，它的財(cái)產(chǎn)價(jià)值始終處于不斷變化之中。

（三）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)具有用益性。因?yàn)閷?zhuān)利權(quán)質(zhì)押是以登記為生效要件，專(zhuān)利權(quán)設(shè)定質(zhì)押后，質(zhì)權(quán)人不是直接占有質(zhì)物，而是通過(guò)登記來(lái)起到公示作用，這就決定了專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押具有類(lèi)似于抵押權(quán)的性質(zhì)。鑒于公示方法在劃分物權(quán)類(lèi)型中的重要作用，越來(lái)越多的學(xué)者認(rèn)為專(zhuān)利權(quán)擔(dān)保更多具有抵押的特點(diǎn)。專(zhuān)利權(quán)設(shè)定質(zhì)押后出質(zhì)人仍可就專(zhuān)利權(quán)繼續(xù)使用，這也是由專(zhuān)利權(quán)的時(shí)效性特點(diǎn)所決定的，只有大規(guī)劃的和產(chǎn)業(yè)化的實(shí)施專(zhuān)利其內(nèi)在價(jià)值才能得以實(shí)現(xiàn)，一旦擱置，就可能因?yàn)榧夹g(shù)進(jìn)步而使其大大貶值，這一特點(diǎn)使得專(zhuān)利權(quán)的內(nèi)在價(jià)值與使用價(jià)值均得以充分發(fā)揮，物盡其用。

（四）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)變現(xiàn)的復(fù)雜性。專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)作為債的擔(dān)保方式的一種，其擔(dān)保作用就是體現(xiàn)在當(dāng)債權(quán)到期，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以處分設(shè)定質(zhì)押的專(zhuān)利權(quán)，以其所得的價(jià)款優(yōu)先受償。專(zhuān)利權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓性，這是其作為權(quán)利質(zhì)權(quán)的基礎(chǔ)，但是專(zhuān)利權(quán)的轉(zhuǎn)讓條件多，程序復(fù)雜，如我國(guó)《專(zhuān)利法實(shí)施細(xì)則》第14條規(guī)定：“中國(guó)單位或者個(gè)人向外國(guó)人轉(zhuǎn)讓專(zhuān)利申請(qǐng)權(quán)或者專(zhuān)利權(quán)的，由國(guó)務(wù)院對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院科學(xué)技術(shù)行政部門(mén)批準(zhǔn)”。同時(shí)，由于專(zhuān)利權(quán)價(jià)值的不確定性和預(yù)期性，在專(zhuān)利權(quán)變現(xiàn)時(shí)首先應(yīng)當(dāng)對(duì)專(zhuān)利權(quán)進(jìn)行評(píng)估，而我國(guó)目前無(wú)形財(cái)產(chǎn)的評(píng)估市場(chǎng)比較混亂，評(píng)估方法不一，使得評(píng)估價(jià)值差別大，不確定。知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)不健全、流動(dòng)性差，使得變現(xiàn)的時(shí)間長(zhǎng)、成本高。

二、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款現(xiàn)狀

專(zhuān)利權(quán)具有可轉(zhuǎn)讓性、財(cái)產(chǎn)性，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款作為一種新興的擔(dān)保方式其可行性已毋庸置疑，但專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款在實(shí)踐中卻未達(dá)到一種全盛狀態(tài)。

（一）政府采取多種措施推動(dòng)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款。隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展，無(wú)形資產(chǎn)在整個(gè)社會(huì)資產(chǎn)的比重逐步增加，知識(shí)和技術(shù)在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的地位越來(lái)越重要。知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為自主創(chuàng)新能力和水平的集中體現(xiàn)，是企業(yè)提高競(jìng)爭(zhēng)力的核心要素。但一些科技型中小企業(yè)在技術(shù)研發(fā)階段投入了大筆的資金，當(dāng)技術(shù)成熟后，需要大規(guī)模產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)時(shí)，企業(yè)的資金往往已經(jīng)消耗殆盡。這些科技型企業(yè)往往只是擁有一項(xiàng)或幾項(xiàng)核心技術(shù)或服務(wù)等無(wú)形資產(chǎn)，缺乏土地、房產(chǎn)等實(shí)物不動(dòng)產(chǎn)作為抵押，使得這些企業(yè)不能或者很難獲得銀行的貸款支持，科技型中小企業(yè)貸款融資難已成為一個(gè)備受關(guān)注的問(wèn)題。

在這種背景的推動(dòng)下，一些地方政府積極采取措施推動(dòng)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款，例如江蘇省實(shí)行政府與銀行密切合作，由政府推薦熟悉且優(yōu)質(zhì)的企業(yè)給銀行，使得這些企業(yè)可以通過(guò)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押從銀行獲取貸款。例如，重慶市、武漢市、溫州市、湖州市等地方政府都出臺(tái)了專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款貼息辦法，企業(yè)用專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款后，由政府對(duì)貸款后所支付的利息給予補(bǔ)貼。

（二）金融機(jī)構(gòu)對(duì)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款進(jìn)行有益嘗試。作為金融機(jī)構(gòu)的銀行，從貸款的安全性考慮，往往愿意接受以土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)作為抵押的擔(dān)保貸款，很多銀行將大量資金投入到房地產(chǎn)市場(chǎng)。隨著國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)調(diào)控的深入，銀行對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)貸款緊縮。銀行也需要不斷地發(fā)展創(chuàng)新，也需要不斷地?cái)U(kuò)寬業(yè)務(wù)范圍，才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中獲得優(yōu)勢(shì)。在這一背景之下，很多銀行開(kāi)始涉足專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。如，2006年底根據(jù)天津市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與農(nóng)業(yè)銀行天津分行簽訂的《專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保銀政合作框架協(xié)議》，天津市康庫(kù)得機(jī)電技術(shù)有限公司以自主研發(fā)的授權(quán)發(fā)明專(zhuān)利——超大型塑料注射成型機(jī)及工藝為質(zhì)押，獲得了1，700萬(wàn)元貸款，成為當(dāng)時(shí)全國(guó)最大的一筆專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款。

（三）地方知識(shí)產(chǎn)權(quán)局成為專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款的試點(diǎn)單位。2009年是專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法密集涌現(xiàn)的一年，《浙江省專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》、《四川省專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法（試行）》上海市《關(guān)于本市促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的實(shí)施意見(jiàn)》、《廈門(mén)市專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款工作指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》、《無(wú)錫市專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法（試行）》等均在這一年出臺(tái)實(shí)施。首批全國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)單位的試點(diǎn)工作也于2009年1月1日正式啟動(dòng)。北京市海淀區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、吉林省長(zhǎng)春市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、江西省南昌市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、湖南省湘潭市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、寧夏回族自治區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局等6家單位成為第一批試點(diǎn)單位。在地方知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的協(xié)調(diào)組織下，各試點(diǎn)地區(qū)都相繼成立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，并陸續(xù)為中小企業(yè)舉辦銀企知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目對(duì)接會(huì)或組織中介機(jī)構(gòu)為有融資需求的企業(yè)提供專(zhuān)門(mén)指導(dǎo)和服務(wù)。

三、專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資貸款現(xiàn)狀分析

近年來(lái)，隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的深入開(kāi)展，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款已被企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)逐漸接受，但中小企業(yè)所獲得的金融支持與其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中的地位極不相稱。

（一）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款沒(méi)有統(tǒng)一、系統(tǒng)的規(guī)定。我國(guó)的《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》等法律中對(duì)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款僅有一些零星、分散的規(guī)定，尚無(wú)統(tǒng)一、系統(tǒng)的操作細(xì)則。同時(shí)，《擔(dān)保法》和《專(zhuān)利法》也沒(méi)有進(jìn)行合理的銜接，目前國(guó)外的做法通常是在《專(zhuān)利法》中把專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押作為專(zhuān)利權(quán)利用的一種方式加以具體的規(guī)定，而我國(guó)的《專(zhuān)利法》中根本就沒(méi)有專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定。我國(guó)也應(yīng)該在專(zhuān)利法中對(duì)此進(jìn)行明確的規(guī)定，對(duì)可以設(shè)定質(zhì)押的專(zhuān)利權(quán)范圍、質(zhì)押生效條件、設(shè)定質(zhì)押后出質(zhì)人的處分權(quán)、質(zhì)權(quán)人的保全權(quán)等做出統(tǒng)一的規(guī)定。

在現(xiàn)行的法律規(guī)定中沒(méi)有關(guān)于專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押的程序性規(guī)定，如企業(yè)申報(bào)、銀行進(jìn)行形式審核和實(shí)地調(diào)查、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、專(zhuān)家論證等均沒(méi)有詳細(xì)、具體的規(guī)定。加之專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款手續(xù)復(fù)雜，辦理周期長(zhǎng)，貸款前還須國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦理對(duì)專(zhuān)利權(quán)進(jìn)行質(zhì)押的登記，也使得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的成本增加，不利于科技型中小企業(yè)的融資。

（二）專(zhuān)利權(quán)價(jià)值評(píng)估具有復(fù)雜性。由于專(zhuān)利權(quán)本身具有無(wú)形性、時(shí)間性、地域性等特點(diǎn)，使得專(zhuān)利權(quán)價(jià)值具有不確定性，同時(shí)專(zhuān)利權(quán)價(jià)值還受到各種其他因素的影響。另外，我國(guó)尚未有相關(guān)無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估的統(tǒng)一法規(guī)、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)法、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估機(jī)制的準(zhǔn)入和退出規(guī)則、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范、業(yè)務(wù)違法責(zé)任等，使得不同的評(píng)估機(jī)構(gòu)運(yùn)用不同的評(píng)估方法對(duì)統(tǒng)一專(zhuān)利權(quán)作出的價(jià)值評(píng)估可能差別也會(huì)很大。很多銀行對(duì)專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款呈觀望態(tài)度還有一個(gè)考慮就是，即使是專(zhuān)業(yè)的評(píng)估機(jī)構(gòu)作出的價(jià)值評(píng)估，市場(chǎng)是否認(rèn)可這一價(jià)值，銀行也難以把握。

（三）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)變現(xiàn)具有困難性。目前，我國(guó)的專(zhuān)利權(quán)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)不完善，專(zhuān)利權(quán)有價(jià)無(wú)市，難以變現(xiàn)。根據(jù)現(xiàn)有的法律規(guī)定，當(dāng)債權(quán)不能得到清償，實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的方式有：折價(jià)、拍賣(mài)、變賣(mài)質(zhì)物，所得價(jià)款優(yōu)先受償。但是，專(zhuān)利權(quán)作為一種無(wú)形資產(chǎn)，不同于傳統(tǒng)的有形動(dòng)產(chǎn)，折價(jià)、拍賣(mài)、變賣(mài)均不能使專(zhuān)利權(quán)的價(jià)值得以充分地體現(xiàn)。只有建立了完善的知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)，才能使專(zhuān)利權(quán)可以自由流轉(zhuǎn)，充分體現(xiàn)其市場(chǎng)價(jià)值。

同時(shí)，專(zhuān)利權(quán)的轉(zhuǎn)讓條件多，程序復(fù)雜，如我國(guó)《專(zhuān)利法實(shí)施細(xì)則》第14條規(guī)定：“中國(guó)單位或者個(gè)人向外國(guó)人轉(zhuǎn)讓專(zhuān)利申請(qǐng)權(quán)或者專(zhuān)利權(quán)的，由國(guó)務(wù)院對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院科學(xué)技術(shù)行政部門(mén)批準(zhǔn)”。這也對(duì)專(zhuān)利權(quán)的及時(shí)變現(xiàn)造成了一定的困難，使得變現(xiàn)的時(shí)間長(zhǎng)、成本高。

（四）專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)受到侵害難于維護(hù)。傳統(tǒng)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)是以將質(zhì)物轉(zhuǎn)移給質(zhì)權(quán)人占有為標(biāo)志，質(zhì)物在債權(quán)人占領(lǐng)、控制之下對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)是相對(duì)安全的，但是專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)作為一種權(quán)利質(zhì)權(quán)是以登記為設(shè)立標(biāo)志，質(zhì)權(quán)人不對(duì)專(zhuān)利權(quán)直接占有，出質(zhì)人仍然可以對(duì)專(zhuān)利權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、實(shí)施、許可實(shí)施而獲得收益，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)的安全性債權(quán)人無(wú)法保證，有受侵害之可能，這種侵害既可能來(lái)自于出質(zhì)人，也可能來(lái)自第三人。專(zhuān)利權(quán)需要交納年費(fèi)，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，專(zhuān)利權(quán)人不交納年費(fèi)將導(dǎo)致專(zhuān)利權(quán)失效，使得質(zhì)權(quán)人的權(quán)利無(wú)法得以實(shí)現(xiàn)。第三人可能因?qū)＠謾?quán)與出質(zhì)人形成專(zhuān)利侵權(quán)糾紛，在出質(zhì)人怠于行使權(quán)力時(shí)，雖然質(zhì)權(quán)人可以行使代為權(quán)，但是賠償?shù)膶?shí)現(xiàn)仍然需要出質(zhì)人的全力配合，一項(xiàng)專(zhuān)利權(quán)在被授予之后，任何人認(rèn)為授權(quán)不當(dāng)均可向?qū)＠麖?fù)審委員會(huì)提出專(zhuān)利權(quán)無(wú)效的請(qǐng)求。一旦專(zhuān)利權(quán)被宣告無(wú)效，質(zhì)權(quán)人的質(zhì)權(quán)也就不復(fù)存在，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)權(quán)受到侵害后難于維護(hù)。

目前，我國(guó)的專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款正在經(jīng)歷由試點(diǎn)到普及的過(guò)渡程序中，專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款作為一種新型的貸款擔(dān)保方式正逐步得到社會(huì)各方的普遍認(rèn)可，但是其應(yīng)有的功能還未得以充分發(fā)揮。專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款涉及政府、銀行、中小企業(yè)、擔(dān)保公司等多方主體，只有這些主體共同努力，才能使專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款制度日臻完善。

[1]王利明.擔(dān)保物權(quán)制度的發(fā)展與我國(guó)物權(quán)法草案.山西大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版），2006.4.

[2]李文江.構(gòu)建專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范體系.金融理論與實(shí)踐，2010.7.

[3]解悅.江蘇省首例發(fā)明專(zhuān)利質(zhì)押貸款在寧誕生.南京日?qǐng)?bào)，2008.4.7.