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        變現(xiàn)難 鑽石投資有瓶頸

        2012-04-29 00:00:00史瑩
        臺(tái)商 2012年1期

        不斷上漲的鑽石,吸引了更多投資者的追捧,市場(chǎng)上價(jià)量齊升,不少人甚至將其視為比黃金更具潛力的投資品,專(zhuān)家也提醒,鑽石升值雖然可期,但變現(xiàn)管道不暢,投資鑽石須謹(jǐn)慎。

        「鑽石恒久遠(yuǎn),一顆永流傳。」一直以來(lái)鑽石被譽(yù)為忠貞愛(ài)情的最好代言,鑽石的稀缺性成就了它奢華高貴的品質(zhì),也一直被人們歸為奢侈品的行列。以前鑽戒一般用來(lái)表達(dá)愛(ài)情,很少用於收藏投資,但是由於受到全球通脹和投資環(huán)境的影響,鑽石正成為投資界的新寵。

        在最近的香港蘇富比秋拍中,誕生了兩項(xiàng)鑽石拍賣(mài)的「世界紀(jì)錄」:一枚4.19克拉的橙鑽配鑽石指環(huán)以2300萬(wàn)港元成交,創(chuàng)橙鑽成交價(jià)及克拉單位價(jià)世界拍賣(mài)紀(jì)錄;一枚6.01克拉藍(lán)鑽配粉紅鑽指環(huán)以7900萬(wàn)港元成交,同樣創(chuàng)下藍(lán)鑽的拍賣(mài)紀(jì)錄。小小的鑽石正在上演一出現(xiàn)實(shí)版「瘋狂的石頭」。

        「石頭」的瘋狂

        隨著黃金、白銀、翡翠等奢侈品投資品的逐步升溫,鑽石這顆耀眼之星也耐不住寂寞了。中國(guó)珠寶首飾協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示,自從2010年4月底以來(lái),一些資金陸續(xù)從樓市撤離轉(zhuǎn)入鑽石等領(lǐng)域,在這部分資金的推動(dòng)下,2010年5月至今,大陸鑽石銷(xiāo)量突破10億元(人民幣,下同),同比增長(zhǎng)近30%,其中2~5克拉(多用於投資)的鑽石銷(xiāo)量同比增長(zhǎng)更是超過(guò)40%。

        伴隨交易量的擴(kuò)大,價(jià)格也隨之加速上漲。2010年年初,3克拉DIF全美鑽裸鑽RAPAPORT基準(zhǔn)報(bào)價(jià)190200美元,2010年年底漲至249000美元,漲幅31%。5克拉鑽價(jià)漲幅16%,1克拉漲幅偏低,為8%。2011年上半年國(guó)際鑽石報(bào)價(jià)連漲8次,創(chuàng)下10年來(lái)漲價(jià)頻率和漲幅之最,更令鑽石成為繼黃金之後的投資大熱。

        所謂「無(wú)鑽不婚」。集中在1克拉以下的鑽石交易,均以消費(fèi)者佩戴為主,而作為投資產(chǎn)品的3克拉以上鑽石交易的興盛,大大推進(jìn)了鑽石市場(chǎng)的發(fā)展。商家也普遍反應(yīng),以前消費(fèi)者多買(mǎi)鑽飾,現(xiàn)在有更多的人買(mǎi)裸鑽?!缸罱鼇?lái)詢問(wèn)鑽石價(jià)格的人越來(lái)越多,3克拉的裸鑽已經(jīng)是在預(yù)定的狀態(tài)了?!鼓诚愀燮放浦閷毜甑匿N(xiāo)售人員介紹,由於平時(shí)購(gòu)買(mǎi)1克拉鑽石的市民較多,所以店中很少擺3克拉以上的鑽石,2克拉以上的裸鑽以前基本無(wú)人問(wèn)津,現(xiàn)在購(gòu)買(mǎi)者越來(lái)越多,而1克拉以上的裸鑽平均每天都要賣(mài)出一顆。

        據(jù)了解,目前大陸3克拉裸鑽報(bào)價(jià)200萬(wàn)~300萬(wàn)元,5克拉裸鑽則需500萬(wàn)~700萬(wàn)元,非普通投資者所能承受?!脯F(xiàn)在我們推出的產(chǎn)品供不應(yīng)求,部分客戶在鑽石資產(chǎn)上的配置占比在5%以上。」招行總行私人銀行部產(chǎn)品經(jīng)理余立介紹,該行一名私人銀行客戶2011年4月份以140萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了10克拉的黃鑽,目前價(jià)格已上漲至190萬(wàn)元,短短5個(gè)月已升值36%。

        投資人劉先生2011年4月份通過(guò)招行鑽石投資平臺(tái),以90萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了一顆3.01克拉DVS1裸鑽,9月份市場(chǎng)報(bào)價(jià)達(dá)到120萬(wàn)元,5個(gè)月漲幅超過(guò)30%。

        全球通脹

        遊資炒熱鉆價(jià)

        業(yè)內(nèi)人士表示,鑽石之所以每年都漲價(jià),和整個(gè)經(jīng)濟(jì)通脹的環(huán)境有關(guān),除了國(guó)際鑽石壟斷巨頭在全球範(fàn)圍內(nèi)提價(jià)外,日本地震也讓日本一批新起的鑽石批發(fā)商經(jīng)營(yíng)停滯。此外,鑽石資源日益枯竭,和其他許多珠寶一樣,未來(lái)的稀缺性預(yù)期是它價(jià)格的最大支撐。

        業(yè)內(nèi)人士分析,以前鑽戒一般用來(lái)表達(dá)愛(ài)情,很少用於收藏。但近年以來(lái)隨著房?jī)r(jià)、金價(jià)變得越來(lái)越不穩(wěn)定,投資者考慮求穩(wěn)的因素,因而鑽石成為保值增值的投資選擇之一,尤其是3克拉以上的大鑽戒,因?yàn)橘Y源稀缺升值空間更大。據(jù)估計(jì),約有三分之一購(gòu)買(mǎi)者是由炒房客、炒股客轉(zhuǎn)化而來(lái),大陸遊資需要尋找更為安全穩(wěn)健的投資著陸點(diǎn),是導(dǎo)致裸鑽價(jià)格飆升的重要原因。

        並不是所有鑽石

        都有投資價(jià)值

        對(duì)於大多數(shù)消費(fèi)者而言,璀璨的鑽石不僅代表了忠貞的情感,更是永恆的財(cái)富,鑽石的價(jià)值無(wú)限,然而並不是每一顆鑽石都具有投資的價(jià)值。一般來(lái)說(shuō),具有投資價(jià)值的是裸鑽,而不是鑽戒、鑽石項(xiàng)鏈等消費(fèi)品。因?yàn)槁汨崨](méi)有過(guò)多附加值,升值空間大。如果是一般品牌的鑽戒,其鑽石成品價(jià)格是裸鑽的3倍以上,特別是名牌鑽飾,其品牌附加值使鑽石溢價(jià)非常高,也使其失去了投資價(jià)值。

        而在裸鑽中也有價(jià)值區(qū)分。顏色、淨(jìng)度、切工級(jí)別越高、克拉越大,其價(jià)值就越大。大家都知道南非鑽石好,很多人去南非旅遊都帶鑽石回來(lái),也有一些商家通過(guò)標(biāo)示「南非鑽」、「比利時(shí)鑽」等,以此提高鑽石身價(jià),來(lái)誤導(dǎo)消費(fèi)者。實(shí)際情況是,不管鑽石產(chǎn)自哪裡,只要「4C標(biāo)準(zhǔn)」(顏色、重量、淨(jìng)度、切工)較高,價(jià)格都會(huì)不菲。業(yè)內(nèi)人士表示,鑽石的總價(jià)格構(gòu)成中,重量約占40%,淨(jìng)度、顏色、切工各占20%,其中以重量、淨(jìng)度最能影響鑽石品質(zhì)和價(jià)格。也就是說(shuō),鑽石越大、越純淨(jìng)、色澤越剔透、切割越精確,鑽石就越珍貴。

        高級(jí)鑽石鑒定分析師表示,只有1克拉以上的鑽石才具有投資價(jià)值,「因?yàn)樵陂_(kāi)採(cǎi)的8%達(dá)到寶石級(jí)別的鑽石中,只有極少數(shù)能加工成1克拉以上的完美鑽石」。同時(shí),不同品種的裸鑽投資方式也不同。業(yè)內(nèi)人士指出,1至3克拉左右的裸鑽宜做短線投資,這類(lèi)鑽石消費(fèi)量大,易進(jìn)易出手;5克拉乃至10克拉以上的裸鑽宜做長(zhǎng)線投資,這類(lèi)鑽石稀少,長(zhǎng)線投資將會(huì)有更大的漲幅空間。

        鑽石投資瓶頸

        專(zhuān)業(yè)缺乏 變現(xiàn)難

        和黃金等實(shí)物投資一樣,裸鑽投資也具有較大的風(fēng)險(xiǎn)。首先,鑽石屬於高端且邊緣的投資領(lǐng)域,需要較大的資金實(shí)力和較好的專(zhuān)業(yè)知識(shí)背景。對(duì)於普通投資者來(lái)說(shuō),購(gòu)買(mǎi)時(shí)務(wù)必要注意辨別證書(shū)。證書(shū)上的各項(xiàng)指標(biāo)直接決定鑽石品質(zhì),而鑒定鑽石有國(guó)際統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),分為顏色、重量、淨(jìng)度、切工4個(gè)方面,簡(jiǎn)稱(chēng)「4C標(biāo)準(zhǔn)」。在國(guó)際證書(shū)中,有GIA(美國(guó)寶石學(xué)院)、IGI(國(guó)際寶石學(xué)院)、HRD(比利時(shí)鑽石高階層議會(huì))三種,其中最權(quán)威的是GIA證書(shū)。

        大陸證書(shū)主要是中國(guó)珠寶玉石品質(zhì)監(jiān)督檢驗(yàn)中心的NGTC鑽石級(jí)鑲嵌鑽石分級(jí)證書(shū)和國(guó)家金銀製品監(jiān)督檢驗(yàn)中心的NGGC鑽石及鑲嵌鑽石分級(jí)證書(shū)。業(yè)內(nèi)人士表示,為了方便在大陸境內(nèi)流通,在國(guó)外購(gòu)買(mǎi)鑽石的投資者,可以在大陸再進(jìn)行一次鑒定,雙證書(shū)會(huì)更穩(wěn)妥。

        鑽石變現(xiàn)難是鑽石投資遭遇的另外一個(gè)瓶頸。美國(guó)紐約47大街是知名的鑽石街,持有鑽石及證書(shū),便可在47大街變現(xiàn)。但是在大陸,變現(xiàn)管道並不通暢。

        無(wú)論是珠寶首飾商場(chǎng)還是第三方機(jī)構(gòu)都沒(méi)有回收鑽石的業(yè)務(wù)。目前大陸僅有極少數(shù)珠寶首飾店對(duì)本品牌售出的鑽石提供回購(gòu),但回購(gòu)條件和成本都較高,有的僅承諾原價(jià)回購(gòu),只能保值無(wú)法「賺錢(qián)」;也有的商家表示,隨著鑽石投資升溫,會(huì)考慮推出回購(gòu)業(yè)務(wù),但具體操作細(xì)則尚未確定。而目前典當(dāng)行的價(jià)格,一般品級(jí)較高的鑽石當(dāng)資僅相當(dāng)於市場(chǎng)價(jià)的三分之一,壓價(jià)過(guò)狠使投資者損失很多。專(zhuān)家提醒,如果急需變現(xiàn),投資者最好把鑽石拿到拍賣(mài)行拍賣(mài)。但是拍賣(mài)會(huì)上一般都是精品鑽石,對(duì)投資客的鑽石要求比較高,再加上關(guān)稅等問(wèn)題,大陸的拍賣(mài)公司都很少涉足鑽石拍賣(mài)。

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