文/俞 鋒 李海龍

數(shù)字出版企業(yè)特別是那些小微企業(yè)，在推進(jìn)數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)發(fā)展的進(jìn)程中，面臨的主要問題是融資難的問題。為了破解這一難題，新聞出版總署“多管齊下”,通過政府扶持、設(shè)立專門發(fā)展基金、鼓勵(lì)投資多元化等舉措著力緩解、解決上述難題。值得一提的是，在這些舉措中，積極落實(shí)金融行業(yè)對(duì)數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)支持的政策成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。在這一政策的積極引導(dǎo)下，2010 年北京市首家專門面向文化創(chuàng)意企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)——“北京文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)中心”在宣武區(qū)正式掛牌。這意味著，假如數(shù)字出版企業(yè)急需資金支持，但卻無法提供動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保，憑借版權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)同樣可以獲得貸款以解燃眉之急。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2011 年年末，交通銀行北京市分行中小文化企業(yè)版權(quán)質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放16.28 億元，客戶已達(dá)91 戶。無獨(dú)有偶，2012 年4 月29 日，杭州國(guó)家數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)基地正式成立，這標(biāo)志著我國(guó)朝著打造數(shù)字出版集聚區(qū)的方向邁進(jìn)了一大步。在此背景下，及時(shí)發(fā)現(xiàn)數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)融資中存在的法律風(fēng)險(xiǎn)及缺陷，進(jìn)而結(jié)合具體情況制定完善的法律制度以遏制其弊病，并為數(shù)字出版企業(yè)的健康、快速發(fā)展保駕護(hù)航，具有重要的現(xiàn)實(shí)價(jià)值。

一、版權(quán)質(zhì)押的主要模式及其發(fā)展現(xiàn)狀

從目前來看，國(guó)內(nèi)各地?cái)?shù)字出版企業(yè)版權(quán)質(zhì)押融資運(yùn)作模式主要包括三類,北京“直接型質(zhì)押融資”模式（簡(jiǎn)稱北京模式）、上海浦東“間接型質(zhì)押融資”模式（簡(jiǎn)稱浦東模式）、武漢“折中型質(zhì)押融資”模式（簡(jiǎn)稱武漢模式）。

簡(jiǎn)單地講，北京模式是“銀行+企業(yè)專利權(quán)/商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押”融資模式；浦東模式則是“銀行+政府基金擔(dān)保+專利權(quán)反擔(dān)保”的融資模式；武漢模式是在借鑒北京和上海浦東兩種模式優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上創(chuàng)設(shè)的“銀行+科技擔(dān)保公司+專利權(quán)反擔(dān)保”混合模式。以下對(duì)上述三種模式的具體運(yùn)作情況展開詳細(xì)的闡述和說明。

1. 北京模式

根據(jù)“北京模式”的運(yùn)作方式，交通銀行北京市分行做出了“支持服務(wù)科技型中小企業(yè)發(fā)展”的市場(chǎng)定位，不僅推出了以“展業(yè)通”為代表的中小企業(yè)專利權(quán)和商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品，還推出了“文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)版權(quán)擔(dān)保貸款”新產(chǎn)品。可見，在北京模式中，銀行充當(dāng)了主動(dòng)參與的創(chuàng)新者角色。在這一模式中，中介結(jié)構(gòu)發(fā)揮著積極的作用。例如，北京的某律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估有限公司、擔(dān)保有限公司等中介機(jī)構(gòu)共同參與，并且提供相應(yīng)的專業(yè)服務(wù)，收取一定的費(fèi)用，各自按比例承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。這些專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的積極參與，解決了版權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中的一系列難題，使得北京地區(qū)的質(zhì)押融資工作得以順利進(jìn)行下去。2012 年，北京銀行某支行為北京某影視文化傳播有限公司即將開拍的42 集電視劇提供了1200 萬元貸款，同時(shí),以該公司的4 部電視劇的數(shù)字版權(quán)作為質(zhì)押。

2. 浦東模式

上海浦東從2006 年在全國(guó)率先推出包括版權(quán)在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款，企業(yè)可以用自己的知識(shí)產(chǎn)權(quán)作質(zhì)押，浦東科委下屬的浦東生產(chǎn)力促進(jìn)中心可為其向上海的銀行提供擔(dān)保，從而使得企業(yè)獲取貸款。與此同時(shí)，浦東知識(shí)產(chǎn)權(quán)中心等第三方機(jī)構(gòu)則負(fù)責(zé)對(duì)申請(qǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)貸款的企業(yè)采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)簡(jiǎn)易評(píng)估方式，簡(jiǎn)化貸款流程，加快放貸速度。在浦東模式中，政府成為了積極參與的主導(dǎo)方。例如，上海某傳媒有限公司盡管成立時(shí)間不長(zhǎng)，但在文化市場(chǎng)中卻頗具影響力。在其發(fā)展過程中，也為資金短缺的問題所困擾。2012 年3 月，根據(jù)上海浦東發(fā)展數(shù)字出版企業(yè)的政策，浦發(fā)銀行上海分行將其版權(quán)作為質(zhì)押，向其提供200 萬元貸款。這一舉措，解了數(shù)字出版企業(yè)發(fā)展的燃眉之急。

3.武漢模式

在武漢模式中，武漢市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局與武漢市財(cái)政局共同合作，對(duì)以專利權(quán)質(zhì)押方式獲得貸款的武漢市中小企業(yè)提供貼息支持，知識(shí)產(chǎn)權(quán)局負(fù)責(zé)對(duì)項(xiàng)目申請(qǐng)進(jìn)行受理、審核及立項(xiàng)，財(cái)政局則負(fù)責(zé)對(duì)所立項(xiàng)目發(fā)放貼息資金并和市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局共同監(jiān)督。各主管部門發(fā)揮了“服務(wù)型政府”的相關(guān)職能，并且在具體職能上做了一定科學(xué)合理的分工。與此同時(shí)，在武漢市科技局和知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的要求與支持下，開始嘗試以未上市公司的股權(quán)、應(yīng)收賬款、版權(quán)等多種權(quán)利和無形資產(chǎn)作為反擔(dān)保措施。例如，2010 年4 月，武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會(huì)與中信銀行武漢分行共同簽署了“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資戰(zhàn)略合作協(xié)議”。在該協(xié)議中，雙方約定，中信銀行武漢分行將在5 年內(nèi)為武漢中小企業(yè)提供20 億元的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資授信額度，以促進(jìn)武漢市知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的規(guī)?；l(fā)展。

二、版權(quán)質(zhì)押融資存在的缺陷

數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)融資是一種新型的融資工具，其最突出的特點(diǎn)是以未來預(yù)期價(jià)值作為融資的擔(dān)保，它不同于傳統(tǒng)的要求借款方或第三方提供有形資產(chǎn)擔(dān)保的銀行貸款融資，前者的風(fēng)險(xiǎn)控制將變得更加困難、復(fù)雜。目前，我國(guó)數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)質(zhì)押融資存在的缺陷，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

1.版權(quán)質(zhì)押融資法律制度仍未完善

在我國(guó)，針對(duì)包括版權(quán)在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，已經(jīng)制定了《專利法》《商標(biāo)法》《著作權(quán)法》等相關(guān)的法律規(guī)范，它們?cè)诒Ｗo(hù)權(quán)利人合法權(quán)益，促進(jìn)我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)健康發(fā)展等方面發(fā)揮了重要的規(guī)范功能。但是，不可否認(rèn)的是，針對(duì)數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)質(zhì)押融資這一新問題，現(xiàn)行的法律規(guī)范對(duì)此卻言之甚少，而且現(xiàn)有的規(guī)定也不能適應(yīng)新型知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展需求，成為規(guī)制的“真空地帶”。例如，根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，包括版權(quán)在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押采取的是登記生效，在質(zhì)押權(quán)存續(xù)期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓質(zhì)押物。這些規(guī)定對(duì)保護(hù)版權(quán)人的權(quán)益不無裨益，但必須注意到，任何法律規(guī)則都不可能做到滴水不漏。在利益的驅(qū)使下，版權(quán)質(zhì)押人（如待融資企業(yè)）仍可以質(zhì)押標(biāo)的合法所有人的身份向第三人轉(zhuǎn)讓權(quán)利。在這一情況下，質(zhì)押權(quán)人（如商業(yè)銀行）對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的間接占有增加了自身的風(fēng)險(xiǎn)。此外，在我國(guó)，對(duì)包括版權(quán)在內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押“多頭登記”的做法也加大了當(dāng)事人的成本及結(jié)果的不確定性。[1]可見，當(dāng)版權(quán)因交易需要而設(shè)定質(zhì)權(quán)時(shí)，因缺乏嚴(yán)格、可信的公示機(jī)制，他人難以知悉權(quán)利移轉(zhuǎn)情況及權(quán)利的真實(shí)歸屬，這些缺陷不僅對(duì)“一物二賣”的問題束手無策，而且也給融資行業(yè)的有序發(fā)展埋下了極大的隱患。

2.版權(quán)質(zhì)押融資評(píng)估體系尚不健全

在質(zhì)押融資中，對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行評(píng)估是決定是否貸予款項(xiàng)的重要一環(huán)。當(dāng)下，評(píng)估難是貸款方面臨的難題，在一定程度上，它成為制約版權(quán)質(zhì)押融資順利發(fā)展的一大障礙。從理論上講，版權(quán)作為擔(dān)保物，其價(jià)值的估算本應(yīng)借助市場(chǎng)這只“無形的手”去完成，但從目前的發(fā)展?fàn)顩r來看，我國(guó)的版權(quán)交易市場(chǎng)很難完成這一重任。在現(xiàn)實(shí)生活中，社會(huì)中的評(píng)估機(jī)構(gòu)的公信力不夠，直接導(dǎo)致了其對(duì)質(zhì)物所作出的價(jià)格評(píng)估權(quán)威不高的后果。換言之，由于評(píng)價(jià)方法存在較大差異，很難對(duì)版權(quán)中的財(cái)產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確的評(píng)估。正如學(xué)者所言：“缺少具有公信力的評(píng)估機(jī)構(gòu)，一項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)在各個(gè)評(píng)估機(jī)構(gòu)的評(píng)估下價(jià)格具有‘多元化’顯現(xiàn)，很難產(chǎn)生一個(gè)讓人信服的合理價(jià)格。”[2]

另外，面對(duì)小微企業(yè)融資的急迫，商業(yè)銀行往往從降低風(fēng)險(xiǎn)的角度，抬高版權(quán)質(zhì)押的門檻，授信額度往往很低，往往只能得到數(shù)量極少的貸款。企業(yè)還要負(fù)擔(dān)利息、評(píng)估費(fèi)等諸多額外的費(fèi)用。在這樣的情況下，很大一部分急需融資的企業(yè)只能望而卻步，即使能拿到一定數(shù)額的貸款，也已是大打折扣。

3.數(shù)字出版企業(yè)及社會(huì)大眾對(duì)版權(quán)保護(hù)的法律意識(shí)淡薄

眾所周知，版權(quán)是數(shù)字出版企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力中最關(guān)鍵的因素，然而，目前許多數(shù)字出版企業(yè)卻深陷版權(quán)糾紛的困境之中。事實(shí)上，在諸多有關(guān)版權(quán)的法律糾紛中，數(shù)字出版企業(yè)往往并不占優(yōu)勢(shì)，其中不乏清華同方、方正等知名數(shù)字出版企業(yè)。很顯然，這一被動(dòng)局面的出現(xiàn)與這些企業(yè)版權(quán)保護(hù)意識(shí)薄弱不無關(guān)系。盡管數(shù)字出版企業(yè)都知曉數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)的繁榮程度跟版權(quán)保護(hù)的力度之間關(guān)聯(lián)密切，但在現(xiàn)實(shí)生活中，數(shù)字出版從業(yè)者和經(jīng)營(yíng)者受利益的驅(qū)使，出現(xiàn)了只有少數(shù)企業(yè)注重保護(hù)他人版權(quán)的畸形狀況。[3]與此同時(shí)，企業(yè)對(duì)自身享有權(quán)利的版權(quán)的保護(hù)意識(shí)也不夠。因此，往往造成一方面侵犯他人版權(quán)，另一方面自己的版權(quán)也被他人侵犯而渾然不知。

數(shù)字企業(yè)版權(quán)保護(hù)面臨的另一現(xiàn)實(shí)因素是社會(huì)大眾對(duì)版權(quán)保護(hù)意識(shí)較為淡薄。隨著信息技術(shù)突飛猛進(jìn)地發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)案件頻頻發(fā)生，但由于網(wǎng)絡(luò)自身的特性，查實(shí)、制止侵權(quán)行為，面臨著取證難、認(rèn)定難、成本高等現(xiàn)實(shí)問題，這些因素在一定程度上為侵害數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)的不法行為提供了溫床。盡管造成這一局面的因素眾多，但缺乏尊重他人合法版權(quán)及自覺抵制盜版的法律意識(shí)淡薄仍是一個(gè)重要的因素。

三、版權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)制度的完善

針對(duì)我國(guó)數(shù)字出版企業(yè)版權(quán)質(zhì)押融資中存在的上述問題，在我國(guó)具體國(guó)情的基礎(chǔ)上，借鑒國(guó)外有益經(jīng)驗(yàn)，完善我國(guó)質(zhì)押融資的法律制度極其配套制度，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。針對(duì)這一問題，可以從以下幾個(gè)方面予以考慮。

1.修訂相關(guān)法律，完善規(guī)范數(shù)字版權(quán)質(zhì)押融資的規(guī)定

我國(guó)目前尚無規(guī)范數(shù)字出版位階高且內(nèi)容翔實(shí)的法律規(guī)范，即使存在一些零星的法律條文，也僅僅是些管理辦法或部門規(guī)章，效力層次并不高。這一事實(shí)難以適應(yīng)數(shù)字化發(fā)展背景下版權(quán)保護(hù)的需求。因此，及時(shí)修改相應(yīng)的法律規(guī)范，充實(shí)相關(guān)內(nèi)容，并提升法律規(guī)范的效力位階已成為當(dāng)務(wù)之急。具體言之，應(yīng)盡快修改現(xiàn)行的《著作權(quán)法》《物權(quán)法》《擔(dān)保法》，及時(shí)修訂與此密切關(guān)聯(lián)的《互聯(lián)網(wǎng)出版管理暫行辦法》《信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護(hù)條例》等行政規(guī)章，明確界定數(shù)字出版、數(shù)字發(fā)行、數(shù)字傳播等相關(guān)概念的內(nèi)涵，并確定數(shù)字出版作品的合理使用范圍、使用權(quán)限等。同時(shí)，進(jìn)一步完善版權(quán)質(zhì)押融資的具體規(guī)定，并著力健全有關(guān)數(shù)字出版作品侵權(quán)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、程序、賠償?shù)认嚓P(guān)法律規(guī)定。

2.搭建完備的版權(quán)質(zhì)押融資評(píng)估體系

專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)及版權(quán)各自的特性明顯，因而，應(yīng)從客觀實(shí)際出發(fā)，制訂相應(yīng)的單行評(píng)估準(zhǔn)則。目前，根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估管理工作若干問題的通知》的規(guī)定，試圖用屈指可數(shù)的條文將與知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)的估價(jià)問題“一網(wǎng)打盡”，有違法律規(guī)則明確性要求的旨意，必然會(huì)導(dǎo)致知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資評(píng)估實(shí)踐陷入一種“有法可依而無法可從”的怪圈。[4]這一整齊劃一的規(guī)范模式具有很大的弊病，“一刀切”遮蔽了不同知識(shí)產(chǎn)權(quán)之間的差異。因此，科學(xué)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估方法應(yīng)當(dāng)是根據(jù)被評(píng)估對(duì)象的知識(shí)產(chǎn)權(quán)不同種類、特點(diǎn)、條件、目的與及外部市場(chǎng)環(huán)境等具體因素，進(jìn)行具體問題具體分析的合理化判斷。應(yīng)當(dāng)在無形知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估準(zhǔn)則的框架下，根據(jù)各類不同知識(shí)產(chǎn)權(quán)的特點(diǎn)，分步制訂專利、商標(biāo)及版權(quán)等價(jià)值評(píng)估的具體、詳細(xì)規(guī)則十分必要。

3.強(qiáng)化數(shù)字出版企業(yè)及社會(huì)大眾版權(quán)保護(hù)的法律意識(shí)

提升人們對(duì)版權(quán)的保護(hù)意識(shí)絕非一朝一夕的事情，但是通過創(chuàng)設(shè)合理、公平的機(jī)制，在很大程度上使得大眾保護(hù)意識(shí)的提升變得水到渠成?？梢詮囊韵聨讉€(gè)方面著手：第一，構(gòu)建數(shù)字出版企業(yè)與社會(huì)公眾之間利益平衡的法律機(jī)制。二者之間利益的失衡是造成盜版行為頻發(fā)的重要誘因。因此，創(chuàng)設(shè)合理的法律機(jī)制，一方面能有效激發(fā)數(shù)字出版企業(yè)的創(chuàng)造積極性，另一方面又能保護(hù)社會(huì)大眾的利益。第二，加大對(duì)侵犯版權(quán)行為的執(zhí)法力度與司法保護(hù)力度。在行政執(zhí)法中，應(yīng)當(dāng)有效地整合相關(guān)管理部門的管理職能，實(shí)行“聯(lián)動(dòng)執(zhí)法”，盡快實(shí)行數(shù)字版權(quán)保護(hù)工作的統(tǒng)一管理，提高我國(guó)數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)版權(quán)管理的效能。同時(shí)，對(duì)數(shù)字出版版權(quán)的司法保護(hù)是版權(quán)保護(hù)的最后一道屏障，司法保護(hù)的穩(wěn)定性、權(quán)威性、規(guī)范性等獨(dú)有特性具有良好的震懾力與宣示力。第三，相關(guān)部門應(yīng)加大宣傳尊重、保護(hù)版權(quán)的力度。政府作為版權(quán)保護(hù)的職能機(jī)關(guān)，應(yīng)通過各種渠道普及版權(quán)保護(hù)的法律知識(shí)，使社會(huì)大眾認(rèn)識(shí)到侵害他人合法版權(quán)可能給自己和社會(huì)帶來的危害，增強(qiáng)公眾的版權(quán)保護(hù)意識(shí)。另外，版權(quán)保護(hù)協(xié)會(huì)等自律機(jī)構(gòu)也應(yīng)宣傳正確的維權(quán)途徑，發(fā)揮自律的積極功能，幫助消費(fèi)者運(yùn)用合法手段保障自身權(quán)益，及時(shí)制止侵權(quán)行為，努力營(yíng)造尊重并保護(hù)數(shù)字出版產(chǎn)業(yè)版權(quán)的良好氛圍。

[1][4]黎四奇.知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的障礙及其克服[J].理論探索, 2008，（4）

[2] 劉沛佩.誰來為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的“陣痛”買單[J].科學(xué)學(xué)研究, 2011，（4）

[3] 俞鋒.3G 數(shù)字網(wǎng)絡(luò)閱讀環(huán)境下傳統(tǒng)出版物版權(quán)保護(hù)的法律思考[J].中國(guó)出版，2011，（24）