文 / 邱洪華 / 湘潭大學(xué)知識產(chǎn)權(quán)學(xué)院

一、研究概述

專利是衡量一個(gè)國家和地區(qū)技術(shù)創(chuàng)新能力和綜合實(shí)力的重要標(biāo)志之一(Pavitt K., 1982; Scherer F M., 1983)【1-2】。因而專利數(shù)據(jù)在創(chuàng)新分析中的作用顯得越來越重要，準(zhǔn)確地預(yù)測一個(gè)國家或企業(yè)的專利申請數(shù)量對評價(jià)創(chuàng)新能力及知識存量具有極其重要的意義(Arundel Anthony, 2001)【3】。而且事實(shí)也證明，自從20世紀(jì)70 年代以來，專利作為衡量創(chuàng)新產(chǎn)出水平指標(biāo)得到了廣泛應(yīng)用(Griliches Z., 1990; Acs Z J., 2002)【4-5】。同時(shí)，專利信息對于競爭力分析和技術(shù)趨勢分析是非常有價(jià)值的(S. Liu, J. Shyu, 1997; B. Abraham, S. Morita, 2001)【6-7】。王慶民(2007)認(rèn)為，要使專利信息轉(zhuǎn)變成為有用的情報(bào)，就有必要對專利情報(bào)進(jìn)行定量分析和定性分析【8】。國內(nèi)還有學(xué)者研究了專利信息的分析流程、體系和方法(劉璐、朱東華，2007；陳燕、方建國，2005)【9-10】。

專利信息分析可以從多個(gè)角度進(jìn)行，而其中最重要的就是從專利著錄項(xiàng)的內(nèi)容去解構(gòu)專利信息。同時(shí)，作為專利著錄項(xiàng)的主要構(gòu)成部分，法律狀態(tài)也因此成為專利信息分析的基本內(nèi)容。通過法律狀態(tài)的分析，可以得知該專利權(quán)是否有效存在或其存在的狀態(tài)。通常認(rèn)為，專利法律狀態(tài)就是指在某一特定的時(shí)間點(diǎn)，某項(xiàng)專利申請?jiān)谀骋粐业臋?quán)利類型、授權(quán)與維持狀況、權(quán)利歸屬等狀態(tài)。常見的法律狀態(tài)包括：專利申請尚未授權(quán)、專利申請撤回或視為撤回、專利申請被駁回、專利權(quán)有效、專利權(quán)終止、專利權(quán)有效期屆滿、專利權(quán)無效、專利權(quán)視為放棄等內(nèi)容。

在信息技術(shù)和知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代，金融創(chuàng)新是銀行獲得和保持競爭力的關(guān)鍵途徑之一。而通過專利保護(hù)創(chuàng)新成果已經(jīng)成為當(dāng)前企業(yè)參與市場競爭或建立競爭優(yōu)勢的重要手段。目前國內(nèi)學(xué)者對于中國銀行業(yè)專利信息的分析，主要是從專利著錄項(xiàng)的整體出發(fā)(邱洪華，2005；溫英杰，2008)【11-12】。而對于專利的法律狀態(tài)的分析僅是一帶而過，不夠深入和全面。因此，本文在專利信息的檢索和整理的基礎(chǔ)上，研究和分析中國銀行業(yè)所有專利的法律狀態(tài)及其分布情況。

二、專利數(shù)據(jù)的檢索與整理

專利檢索是本文研究的前提。本文專利檢索的平臺(tái)為：大為PatentEX專利信息創(chuàng)新平臺(tái)；專利檢索數(shù)據(jù)范圍為1985-2009，檢索日期為2010年6月17日，檢索路徑為：在申請人名稱中輸入“銀行”一詞。該檢索表達(dá)式的含義為：檢索2009年以前中國銀行業(yè)所有專利信息，即：中國銀行企業(yè)，包括內(nèi)資銀行企業(yè)和外資銀行企業(yè)所申請的所有專利。

圖1 中國銀行業(yè)專利申請的法律狀態(tài)分布(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

表1 中國銀行業(yè)實(shí)審專利的主要申請人(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

在專利數(shù)據(jù)檢索過程中需要說明的是，為了保證專利信息檢索的檢全率，論文檢索了在“申請人名稱”中所有包含了“銀行”一詞的專利，而為了保證專利信息檢索的檢準(zhǔn)率，論文對專利檢索結(jié)果進(jìn)行了整理，剔除了不屬于金融機(jī)構(gòu)的“銀行”申請人所申請的專利1.該類專利指諸如 細(xì)胞銀行株式會(huì)社、中國人民解放軍第5311工廠銀行機(jī)具分廠、銀行專利家具(國際)有限公司、沈陽市盛京銀行電子商務(wù)廠、浙江威特銀行設(shè)備有限公司等申請人申請的專利。雖然這些申請人所申請的專利可能與銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)，但其并不屬于嚴(yán)格意義上的銀行業(yè)經(jīng)營主體，因此，本文剔除這些非銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營主體申請人所申請的專利。，剔除了屬于金融機(jī)構(gòu)的“銀行”申請人所申請的“非銀行業(yè)務(wù)專利”2.該類專利是指諸如羅烈爾銀行所申請的“伺服電動(dòng)機(jī)”(專利申請?zhí)枺?4113490.3)、德意志聯(lián)邦銀行所申請的“ 可視覺識別的光學(xué)元件”(專利申請?zhí)枺?95194987.X)、美國銀行所申請的“用于醇燃料發(fā)動(dòng)機(jī)潤滑油的高含量清凈/分散添加劑”(專利申請?zhí)枺篊N86100790)、與醇類燃料配合使用的潤滑劑添加劑(專利申請?zhí)枺篊N86100480)、奧地利促進(jìn)銀行申請的“橋翻轉(zhuǎn)方法”(專利申請?zhí)枺?00780031424.2)等專利。雖然這些專利是由銀行企業(yè)申請的，但是這些專利與銀行經(jīng)營活動(dòng)沒有任何關(guān)聯(lián)，因此，本文剔除這些銀行企業(yè)所申請的非銀行專利。。

三、中國銀行業(yè)專利信息的法律狀態(tài)分析

圖1反映了中國銀行業(yè)專利申請的法律狀態(tài)的整體分布情況。從圖中可以看出，中國銀行業(yè)所申請的735件專利當(dāng)中，有330件處于實(shí)審狀態(tài)，有205件專利得到授權(quán)。本文將以各法律狀態(tài)的專利數(shù)量的多少為順序，對中國銀行業(yè)專利的各類法律狀態(tài)進(jìn)行深入分析。

(一)中國銀行業(yè)實(shí)審專利分析

實(shí)審，即實(shí)質(zhì)性審查。專利審查分為初步審查和實(shí)質(zhì)審查兩個(gè)階段，實(shí)審只針對發(fā)明類專利，實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)只須經(jīng)過初步審查即可以作出是否授權(quán)的結(jié)果。而發(fā)明的實(shí)質(zhì)審查的主要內(nèi)容包括：專利局審查員依據(jù)《專利法》第22條，評價(jià)發(fā)明專利申請是否滿足“新穎性、創(chuàng)新性和實(shí)用性”要求，依據(jù)第25條，評價(jià)發(fā)明專利申請是否明顯屬于不授予專利權(quán)的范圍，依據(jù)第26條評價(jià)發(fā)明專利申請是否“公開充分”，依據(jù)第31條評價(jià)發(fā)明專利申請是否符合“單一性”要求，依據(jù)第33條評價(jià)發(fā)明專利是否“修改超范圍”。

通過統(tǒng)計(jì)實(shí)質(zhì)性審查的數(shù)量，一方面可以了解有多少發(fā)明專利在公開之后申請了實(shí)質(zhì)性審查，而另一方面，作為發(fā)明專利授權(quán)的必經(jīng)程序，假設(shè)授權(quán)專利與實(shí)質(zhì)性審查的數(shù)量呈現(xiàn)一定的比例關(guān)系，則實(shí)質(zhì)性審查的數(shù)量則決定著授權(quán)的數(shù)量。表1說明了中國銀行業(yè)實(shí)審專利的申請人分布。從表中可以看出，中國工商銀行有105件專利處于實(shí)審階段，其次是中國建設(shè)銀行有92件實(shí)審專利，再次是美國銀行、中國民生銀行和招商銀行分別有25件、21件和20件實(shí)審專利。根據(jù)以上分析可知，實(shí)審是發(fā)明類專利才有的審查階段，而且實(shí)審也是發(fā)明專利授權(quán)必經(jīng)的一個(gè)審查程序。因此可以認(rèn)為，接下來幾年，中國銀行業(yè)授權(quán)專利將主要分布于這些銀行企業(yè)當(dāng)中。而通過IPC則可以看出，G06Q(專門適用于行政、商業(yè)、金融、管理、監(jiān)督或預(yù)測目的的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)或方法；其他類目不包含的專門適用于行政、商業(yè)、金融、管理、監(jiān)督或預(yù)測目的的處理系統(tǒng)或方法)是中國銀行企業(yè)實(shí)審專利關(guān)注的集中區(qū)域，此外，交通銀行的實(shí)審專利關(guān)注H04L(數(shù)字信息的傳輸，例如電報(bào)通信)技術(shù)領(lǐng)域，中國銀行的實(shí)審專利則主要關(guān)注G06F(電數(shù)字?jǐn)?shù)據(jù)處理)技術(shù)領(lǐng)域。

圖2 中國銀行業(yè)授權(quán)專利的類型分布(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

表2 中國銀行業(yè)授權(quán)專利競爭力分析(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

(二)中國銀行業(yè)授權(quán)專利分析

發(fā)明專利申請經(jīng)過專利局初步審查、實(shí)質(zhì)審查均未發(fā)現(xiàn)駁回理由的，實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)專利申請經(jīng)初步審查沒有發(fā)現(xiàn)駁回理由的，專利申請將會(huì)最終得到授權(quán)?！秾＠ā返?0條規(guī)定，未經(jīng)專利權(quán)人許可，實(shí)施其專利，即侵犯其專利權(quán)。侵犯他人的專利權(quán)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償?shù)让袷路韶?zé)任。也就是說，只有滿足專利法規(guī)定的條件，專利申請才會(huì)得到授權(quán)，授權(quán)專利因此成為衡量創(chuàng)新質(zhì)量和程度的重要指標(biāo)；同時(shí)，只有得到授權(quán)的專利，專利權(quán)人才得依此來實(shí)施許可的權(quán)利以及禁止他人侵犯其專利權(quán)，授權(quán)專利因此成為衡量創(chuàng)新成果市場價(jià)值的重要指標(biāo)。

通過統(tǒng)計(jì)授權(quán)專利數(shù)量，可以了解各申請人授權(quán)專利申請的數(shù)量、類型分布、技術(shù)領(lǐng)域和授權(quán)率，從而依此可判斷哪些申請人的專利活動(dòng)具有較高的質(zhì)量和綜合競爭力。圖2說明了中國銀行業(yè)授權(quán)專利的類型分布。從圖中可以看出，中國銀行業(yè)所有授權(quán)專利當(dāng)中，發(fā)明專利有119件，占所有授權(quán)專利的58%，實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)分別有授權(quán)專利52件和34件，占所有授權(quán)專利的25%和17%。因此可以認(rèn)為，中國銀行業(yè)授權(quán)專利當(dāng)中，發(fā)明專利具有一定的數(shù)量優(yōu)勢。

表2反映了中國銀行業(yè)授權(quán)專利在各銀行企業(yè)中的分布情況。從總的授權(quán)量來看，中國工商銀行的總授權(quán)量最多，共計(jì)授權(quán)專利61件，其次是羅烈爾銀行35件，再次是中國建設(shè)銀行和招商銀行，分別有27件和19件。因此，這些銀行有可能具有較高的創(chuàng)新能力和質(zhì)量。

從總授權(quán)率來看，德意志銀行、華夏銀行、澳大利亞儲(chǔ)備銀行等銀行的授權(quán)率最高，這幾家銀行申請的專利全部得到了授權(quán)，其次是羅烈爾銀行最高，總授權(quán)率為85.4%。相比之下，中國工商銀行和中國建設(shè)銀行的總授權(quán)率僅為26.6%和18.8%。

從發(fā)明專利授權(quán)占比來看，羅烈爾銀行、德意志聯(lián)邦銀行、澳大利亞儲(chǔ)備銀行和花旗銀行這幾家外資銀行得到授權(quán)的專利全部為發(fā)明專利，其次是中國建設(shè)銀行，發(fā)明專利授權(quán)率為81.5%，再次是中國農(nóng)業(yè)銀行，該比率為66.7%。

綜合總授權(quán)量、總授權(quán)率和發(fā)明專利授權(quán)占比，可以認(rèn)為，羅烈爾銀行在中國銀行業(yè)授權(quán)專利領(lǐng)域具有明顯的競爭優(yōu)勢，中國工商銀行具有一定的競爭優(yōu)勢，中國建設(shè)銀行和招商銀行稍具競爭優(yōu)勢。

(三)中國銀行業(yè)終止專利分析

專利權(quán)終止是指因某種法律事實(shí)的發(fā)生而導(dǎo)致專利效力消除的情形。根據(jù)《專利法》規(guī)定，專利權(quán)終止的情形主要包括：第一，專利權(quán)期限屆滿的終止，即發(fā)明專利權(quán)滿20年，實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)滿10年，將會(huì)依法終止；第二，專利權(quán)期限屆滿前的終止。該終止情形有兩種情形，一種是因?yàn)閷＠麢?quán)人沒有按照規(guī)定繳納年費(fèi)而終止，另一種是因?yàn)閷＠麢?quán)人主動(dòng)放棄專利權(quán)而終止。本文將期限屆滿的終止視為一種單獨(dú)的法律狀態(tài)，因此，這里分析的終止專利主要是對第二種情形，即專利權(quán)期限屆滿前終止的銀行專利進(jìn)行分析。

通過統(tǒng)計(jì)終止專利數(shù)量，可以了解特定技術(shù)領(lǐng)域哪些專利已經(jīng)進(jìn)入公有領(lǐng)域，并通過判斷其存活期了解該技術(shù)對于申請人/專利權(quán)人的重要性程度。圖3反映了中國銀行業(yè)終止專利的類型分布。從圖中可以看到，中國銀行業(yè)所有終止專利當(dāng)中，實(shí)用新型最多，共計(jì)51件，占所有終止專利的64%，其次是外觀設(shè)計(jì)專利18件，占終止專利的23%，而發(fā)明專利終止的有10件，占所有終止專利的13%。其可能的原因包括：中國銀行業(yè)早期的專利活動(dòng)，尤其是內(nèi)資銀行的專利申請，比較集中于實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)；實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)的創(chuàng)新高度有限，相關(guān)成果一旦被證明沒有市場空間，即會(huì)較快被專利權(quán)人放棄，等等。

圖3 中國銀行業(yè)終止專利類型分布(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

表3 中國銀行業(yè)終止發(fā)明專利一覽表(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

表3列舉了中國銀行業(yè)終止專利中所有的發(fā)明專利。從表中可以看出，中國銀行業(yè)終止的發(fā)明專利當(dāng)中，有9件是屬于外資銀行申請的專利，其中花旗銀行2件，羅烈爾銀行3件。內(nèi)資銀行的一件是中國人民銀行的發(fā)明專利。

專利權(quán)被認(rèn)為是一種“法定壟斷權(quán)”，如果有導(dǎo)致專利權(quán)終止的事實(shí)發(fā)生，權(quán)利人的這種壟斷權(quán)也即消失，該即已公開的專利技術(shù)就轉(zhuǎn)變成為一項(xiàng)公知技術(shù)，其他人對該專利技術(shù)的使用也將不構(gòu)成侵權(quán)。

從表3所列舉的這些已經(jīng)終止的發(fā)明專利來看，他們的存活其都在6-7年以上，英格蘭總督公司銀行的終止專利的存活期甚至達(dá)到15-16年。而從同族數(shù)角度來看，這些終止的發(fā)明專利大多數(shù)都有不少的同族專利，花旗銀行的終止專利的同族數(shù)甚至達(dá)到149個(gè)。通常認(rèn)為，存活期越長，專利價(jià)值越高，而同族數(shù)越多，專利越重要，專利權(quán)人越重視該專利在不同區(qū)域的專利布局。因此，中國銀行企業(yè)應(yīng)當(dāng)充分利用這些存活期長、專利家族龐大的終止專利，仔細(xì)研究這些專利，在這些專利的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身的業(yè)務(wù)和市場需求，研發(fā)出更有競爭力的銀行產(chǎn)品。如花旗銀行的商業(yè)方法類專利“電子貨幣系統(tǒng)”，其存活期范圍為14-15年，同族專利數(shù)為149件，說明該專利對于花旗銀行而言是非常重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，事實(shí)證明，商業(yè)方法類專利是銀行業(yè)最近十年金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。而且，這些專利之所以終止，并不是因?yàn)檫@些專利的創(chuàng)新高度不夠或者不能滿足“三性”的要求，而在相當(dāng)程度上是因?yàn)橐粋€(gè)國家的政策導(dǎo)向或者基于保護(hù)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展的考慮而沒有給予專利授權(quán)，從而使得專利申請人最終選擇了放棄而導(dǎo)致專利終止。此外，這些專利的終止也有申請人在金融市場運(yùn)營策略方面的原因，即，申請人認(rèn)為所申請的金融專利是非常重要的開拓性的專利，即便在目標(biāo)市場（如中國）可能無法得到專利保護(hù)，也要通過專利申請來破壞他人得到專利保護(hù)的可能，從而消除自身在該專利領(lǐng)域進(jìn)行市場運(yùn)營時(shí)可能遇到的專利障礙。因此，如果內(nèi)資銀行能夠及時(shí)跟蹤和關(guān)注這些重要專利，則可以很好地把握金融創(chuàng)新和市場拓展的方向，從而有利于在新的產(chǎn)品市場中形成自身新的競爭力。

(四)中國銀行業(yè)視撤專利分析

根據(jù)撤回的原因不同，專利申請的撤回可以分為專利申請的主動(dòng)撤回、被動(dòng)撤回(即被撤專利)和視為撤回(即視撤專利)。根據(jù)《專利法》規(guī)定，申請人向國務(wù)院專利行政部門提出專利申請后，在申請的專利權(quán)批準(zhǔn)之前，申請人可以隨時(shí)撤回專利申請，此即專利的主動(dòng)撤回。專利的被動(dòng)撤回是指專利申請因?yàn)椴粚儆趯＠Ｗo(hù)范圍、申請文件嚴(yán)重缺陷、缺乏專利性、保密專利等情況而被專利審查員撤回的；視為撤回的專利，其是指在專利審查程序當(dāng)中，申請人無正當(dāng)理由未在法律規(guī)定的期限內(nèi)或?qū)＠种付ǖ钠谙迌?nèi)，辦理相關(guān)手續(xù)的，其專利申請將被視為撤回，比如說：在發(fā)明的初審階段，沒有按期繳納專利費(fèi)和印刷費(fèi)、沒有按期答復(fù)審查員的補(bǔ)正通知書、沒有按期提交實(shí)審請求書和繳納實(shí)審費(fèi)用；在發(fā)明的實(shí)質(zhì)審查階段，沒有按期答復(fù)審查員的審查意見通知書、沒有按期繳納維持費(fèi)和滯納金的。

表4 中國銀行業(yè)視撤專利TOP8申請人(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

表5 中國銀行業(yè)公開專利分布(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

專利申請的撤回、被撤回或者視為撤回的主要法律效力體現(xiàn)對本申請和對其它專利申請的效力。對本申請而言，這些專利不再具有效力，專利局終止對該申請的任何審查程序，但是，即使申請人在發(fā)明專利公布前撤回其申請，如果專利局收到撤回發(fā)明專利申請聲明時(shí)，已經(jīng)做好了公布其申請的印刷準(zhǔn)備的，專利局仍將申請予以公布。同時(shí)，該撤回專利申請的聲明將在以后出版的專利公報(bào)上予以公布，在這種情形下，將會(huì)影響到該技術(shù)領(lǐng)域的在后申請專利的新穎性判斷；相反，發(fā)明專利申請因?yàn)槌坊鼗蛘弑灰暈槌坊囟鴽]有公布的，對有關(guān)同一主題的其它在后申請而言，將不構(gòu)成抵觸申請，也就是說，在后的專利申請不會(huì)因此而喪失新穎性；如果發(fā)明專利申請是在公布以后撤回或者被視為撤回的，該申請的內(nèi)容就變成現(xiàn)有技術(shù)，任何人都可以使用。對于該發(fā)明專利申請日后公布前提出的相同申請而言，該發(fā)明專利申請仍然是該在后申請的抵觸申請，從而使得后申請專利喪失新穎性。同時(shí)，專利申請被撤回或者視為撤回的，如果該申請是有關(guān)主題的第一次申請，申請人就該同一主題，可以作為優(yōu)先權(quán)的基礎(chǔ)向國外申請專利時(shí)候，要求優(yōu)先權(quán)。因此，通過統(tǒng)計(jì)視撤專利，有助于判斷專利申請人的技術(shù)保護(hù)策略。

表4列舉了視撤專利的主要申請人。從表中可以看出，花旗銀行視撤專利最多，共計(jì)11件，其次是JP摩根大通銀行和中國工商銀行，各有8件視撤專利，再次是建華商業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等均有一定數(shù)量的視撤專利。

可能導(dǎo)致專利申請被視為撤回的原因有很多，大致可以歸納為：第一，因?yàn)樯暾埲俗陨淼脑?，考慮到專利申請的投入產(chǎn)出、費(fèi)用、時(shí)間等方面而主動(dòng)放棄程序的進(jìn)一步推動(dòng)；第二，因?yàn)樯暾埲藢＠嚓P(guān)法律和程序不熟悉從而耽誤了相關(guān)手續(xù)的辦理；第三，有正當(dāng)?shù)睦碛傻⒄`或者因?yàn)閷＠值氖д`等原因?qū)е聦＠暾埑绦蚵男械钠谙扪诱`。

根據(jù)視撤專利的法律效果，專利申請人對視撤專利應(yīng)當(dāng)做出不同的選擇。如果因?yàn)榘l(fā)明尚未完善而欲進(jìn)一步改進(jìn)，則應(yīng)當(dāng)在專利局做好公布其申請的印刷準(zhǔn)備前撤回專利，以避免自己的專利因?yàn)楣级鴺?gòu)成抵觸申請；如果是為了打擊競爭對手對于同一主題的專利申請，則應(yīng)當(dāng)在公布后撤回，以使得他人的專利申請喪失新穎性；此外，對于視撤專利在國外申請的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)充分利用優(yōu)先權(quán)策略。

專利申請被視為撤回后，申請人如果不想失去該專利申請，就應(yīng)該在恢復(fù)期限內(nèi)及時(shí)辦理恢復(fù)手續(xù)。申請人認(rèn)為不是自己的過錯(cuò)而造成被視為撤回的，也應(yīng)當(dāng)先辦理恢復(fù)手續(xù)，然后再向?qū)＠痔嵋庖姟Ｉ暾埲藨?yīng)當(dāng)特別注意繳納維持費(fèi)的時(shí)間，因?yàn)橐坏┮驗(yàn)槲蠢U納維持費(fèi)和滯納金而造成專利申請被視為撤回的，該專利申請將不能再恢復(fù)。

(五)中國銀行業(yè)公開專利分析

中國《專利法》第34條規(guī)定：國務(wù)院專利行政部門收到發(fā)明專利申請后，經(jīng)初步審查認(rèn)為符合本法要求的，自申請日起滿十八個(gè)月，即行公布。國務(wù)院專利行政部門可以根據(jù)申請人的請求早日公布其申請。公開是發(fā)明專利審查的必經(jīng)程序，進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查之前需要將專利申請向公眾公布。因此，公開的專利數(shù)量反映了發(fā)明專利撰寫的質(zhì)量，也在一定程度上反映了實(shí)審的發(fā)明專利數(shù)量。表5反映了中國銀行業(yè)公開專利的分布情況。從表中可以看出，中國建設(shè)銀行公開專利數(shù)最多，共計(jì)14件。而從IPC角度看，中國銀行業(yè)公開的專利主要集中于G06Q、G06F兩個(gè)技術(shù)領(lǐng)域。公開最關(guān)鍵的法律效果在于將專利申請公布于眾，從而會(huì)對其他同一主題專利申請構(gòu)成抵觸申請，在專利審查中影響他們的新穎性判斷。此外，專利公開之前，申請人還沒有權(quán)利去指控他人侵犯他的專利權(quán)，但是專利公開之后，如果他人侵權(quán)專利權(quán)，申請人可以要求侵權(quán)人停止侵權(quán)行為并支付適當(dāng)使用費(fèi)，當(dāng)然，在專利真正得到授權(quán)之前，侵權(quán)人也可以拒絕。

表6 中國銀行業(yè)駁回專利分布(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

表7 中國銀行業(yè)期限屆滿專利一覽表(數(shù)據(jù)檢索來源：SIPO專利檢索平臺(tái)； 2010-06-17)

(六)中國銀行業(yè)駁回專利分析

專利的駁回是指專利申請經(jīng)審查員審查、發(fā)明人答復(fù)或者申請人補(bǔ)正或陳述意見后，國家知識產(chǎn)權(quán)局認(rèn)為該專利申請仍然存在專利法規(guī)定的實(shí)質(zhì)性的缺陷而作出拒絕授予專利權(quán)的決定。比如說，發(fā)明和實(shí)用新型專利申請，不滿足“三性”判斷、說明書沒有充分公開其技術(shù)方案；外觀設(shè)計(jì)與申請日前在國內(nèi)外出版物上公開發(fā)表過或國內(nèi)公開使用過的外觀設(shè)計(jì)相同或近似，或者與他人在先取得的合法權(quán)利相沖突；專利申請文件的修改或者分案的申請超出了原說明書和權(quán)利要求書記載的范圍；專利申請屬于不授予專利權(quán)的主題或者違反國家法律、社會(huì)公德或妨害公共利益。

通過統(tǒng)計(jì)駁回的專利數(shù)量，可以判斷申請人專利活動(dòng)的質(zhì)量和效率。表6反映了中國銀行業(yè)駁回專利的分布。從數(shù)量上看，中國工商銀行的駁回專利最多，共計(jì)5件。從IPC上看，這些駁回專利主要集中于G06F、G07F等技術(shù)領(lǐng)域，而深入分析專利類型可以發(fā)現(xiàn)，這些駁回的專利都是發(fā)明專利。值得一提的是，申請人對專利局駁回申請的決定不服的，可以在收到通知之日起3個(gè)月內(nèi)向?qū)＠謴?fù)審委員會(huì)請求復(fù)審。同時(shí)，申請人對復(fù)審決定不服的，可以自收到?jīng)Q定之日起3個(gè)月內(nèi)向北京中級人民法院起訴。

(七)中國銀行業(yè)期限屆滿專利分析

專利權(quán)是國家賦予專利權(quán)人在一定時(shí)期內(nèi)對其得到授權(quán)的專利享有的“合法壟斷權(quán)”。中國《專利法》規(guī)定，發(fā)明專利保護(hù)期限為20年，實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)保護(hù)期限為10年。專利在保護(hù)期限屆滿之后，該專利即進(jìn)入公共領(lǐng)域，權(quán)利人將不再享有壟斷的權(quán)利，任何人都可使用保護(hù)期屆滿的專利。因此，通過對特定技術(shù)領(lǐng)域期限屆滿專利的分析，一方面，可以得知哪些專利從時(shí)間的保護(hù)長度看，得到了權(quán)利人完整的保護(hù)，另一方面，社會(huì)公眾可以判斷哪些專利技術(shù)進(jìn)入了公有領(lǐng)域并可以成為自由使用。通過檢索統(tǒng)計(jì)得知，中國銀行業(yè)期限屆滿專利共計(jì)6件(如表7所示)，從專利類型上看，這些專利都是實(shí)用新型專利和外觀設(shè)計(jì)專利，從技術(shù)領(lǐng)域上看，這些專利大多與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的機(jī)械用具相關(guān)。專利的期限屆滿意味著該技術(shù)即進(jìn)入公有領(lǐng)域，成為公知技術(shù)，社會(huì)公眾可以自由地使用或在此基礎(chǔ)上進(jìn)行新技術(shù)產(chǎn)品的研發(fā)。

四、研究結(jié)論

本文在專利信息檢索和整理的基礎(chǔ)上，結(jié)合各種專利法律狀態(tài)的內(nèi)涵，從實(shí)審、授權(quán)、終止、視撤、公開、駁回和期限屆滿等角度對中國銀行業(yè)專利信息的法律狀態(tài)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)性和策略性的深入分析，有助于中國內(nèi)資銀行企業(yè)在參與專利競爭的過程中，全面了解產(chǎn)業(yè)專利的發(fā)展現(xiàn)狀、技術(shù)發(fā)展趨勢、效力狀態(tài)、專利質(zhì)量、研發(fā)重點(diǎn)，從而為進(jìn)一步制訂和實(shí)施專利戰(zhàn)略提供有益參考和指導(dǎo)，并得到以下研究結(jié)論：

從趨勢上看，中國銀行業(yè)有較多的專利處于實(shí)審狀態(tài)，而這些專利主要分布于中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、美國銀行、民生銀行和招商銀行，因此可以預(yù)見，這些銀行的授權(quán)專利數(shù)量將有可能得到增長；通過對授權(quán)專利數(shù)量的分析，可以看出中國銀行業(yè)創(chuàng)新成果的專利保護(hù)大多數(shù)集中于發(fā)明和實(shí)用新型，而從專利的分布來看，中國工商銀行、羅烈爾銀行、中國建設(shè)銀行和招商銀行等擁有較多的授權(quán)發(fā)明專利，而綜合總授權(quán)量、授權(quán)率和發(fā)明專利占比，可以看出，日本的羅烈爾銀行具有相對較高的專利質(zhì)量，中國工商銀行的專利質(zhì)量也具有一定的競爭優(yōu)勢，中國建設(shè)銀行和招商銀行在專利質(zhì)量方面也稍具競爭優(yōu)勢；通過對終止專利的分析，可以看出，因?yàn)橹袊y行業(yè)早期專利申請的特征、專利保護(hù)期限和創(chuàng)新高度等原因，中國銀行業(yè)的終止專利大多數(shù)都屬于實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)；通過對視撤專利分析可知，花旗銀行、JP摩根大通和中國建設(shè)銀行有較多的專利，可以認(rèn)為這些銀行，尤其是外資銀行，專利申請不僅是保護(hù)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的手段，也是通過專利公開阻止他人獲取專利權(quán)的一種策略；從公開專利的分布來看，中國建設(shè)銀行擁有較多處于公開狀態(tài)的專利，可以預(yù)見其相對其他銀行呈現(xiàn)更加活躍的專利態(tài)勢；

從策略上看，中國內(nèi)資銀行在日常的專利活動(dòng)和創(chuàng)新管理當(dāng)中，應(yīng)當(dāng)在以下方面給予足夠的重視：第一，在金融產(chǎn)品的研發(fā)創(chuàng)新和市場推廣過程中，一方面要監(jiān)控市場，防止他人侵犯自身正受專利權(quán)保護(hù)的金融產(chǎn)品，同時(shí)，另一方面也要避免侵犯他人已經(jīng)得到授權(quán)的專利；第二，充分利用終止或期限屆滿的專利，以此合理判斷競爭對手金融創(chuàng)新的方向，并及時(shí)研發(fā)外圍專利或推出具有更高創(chuàng)新程度并能迎合消費(fèi)者需求的金融產(chǎn)品；第三，靈活地將專利申請活動(dòng)融入到銀行企業(yè)的市場發(fā)展的方向和意圖當(dāng)中，對于自身有研發(fā)能力的金融產(chǎn)品領(lǐng)域，要通過專利保護(hù)來形成或增強(qiáng)市場競爭力，同時(shí)也要善于申請專利保護(hù)以掃除自身在市場擴(kuò)張過程中的可能遇到的專利障礙。

總的來說，論文在豐富當(dāng)前專利信息分析的文獻(xiàn)的同時(shí)，如何與其他專利著錄項(xiàng)以及市場經(jīng)營的數(shù)據(jù)相結(jié)合，從而合理而科學(xué)地判別核心專利技術(shù)和重要專利技術(shù)，尋找產(chǎn)業(yè)內(nèi)的標(biāo)桿專利，依此確定中國內(nèi)資銀行進(jìn)行金融創(chuàng)新活動(dòng)的技術(shù)方向和進(jìn)行有效技術(shù)管理將是今后研究的重點(diǎn)。

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