■江 舟 劉德喜

500萬糖彈擊倒三個行長
——劉炳堅行賄573萬元案寫實(shí)

■江 舟 劉德喜

劉炳堅巨額行賄案，由海南省檢察院第一分院反貪局偵查終結(jié)。2010年12月6日，海南省第一中級人民法院，對?？谠菆詫?shí)業(yè)發(fā)展有限公司等三家公司經(jīng)理劉炳堅行賄三名銀行正副行長573萬元，造成銀行損失逾億元案，作出一審判決，以行賄罪判處劉炳堅有期徒刑5年，追繳暫扣劉炳堅的2000萬元違法所得。

一審判決后，劉炳堅沒有提出上訴。2011年3月上旬，劉炳堅被投入?？诒O(jiān)獄服刑。

鋼材生意亟盼錢 靈機(jī)一動找銀行

出生在廣東海豐縣海城鎮(zhèn)的僅有初中文化的劉炳堅，1995年來到海南，與朋友合伙先后創(chuàng)辦了?？诔菆詫?shí)業(yè)發(fā)展有限公司（簡稱城堅公司）、海南宏堅貿(mào)易有限公司（簡稱宏堅公司）、海南宏康貿(mào)易有限公司（簡稱宏康公司）。在這三家公司，他既是法定代表人，又是經(jīng)理。

三家公司成立后，目標(biāo)很單一，就是專門做鋼材生意。

一些公司之所以能迅速發(fā)展壯大，哪一家不是背靠銀行巨資？這是劉炳堅時刻都在思考的一個問題。如今衡量一個企業(yè)經(jīng)理的能力和水平，不在于高學(xué)歷坐而論道，如何說得天花亂墜，而是看能不能搞到錢，無論是銀行的還是企業(yè)的，只要能拿來為我所用，便是本事。經(jīng)朋友點(diǎn)撥，劉炳堅終于悟出其中奧妙。

打那以后，劉炳堅開始動起邪念，萌發(fā)了從銀行申請開立信用證擔(dān)保的心思。生意人的思想理念出了問題，行為自然就丑陋了。

1995年8月間，劉炳堅通過熟人找到時任中國工商銀行海南省分行（簡稱省工行）國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理、椰城支行行長李家祥。劉炳堅直言不諱地說，他手下有三家公司都是搞鋼材生意的，時下生意不錯，就是資金緊張，請行長幫忙開立信用證來緩解一下，請行長放心，事成之后一定感謝。

李家祥聽后，漫不經(jīng)心地說，只要公司符合開立信用證的條件，可以考慮。

劉炳堅回到住所，反復(fù)思忖，李家祥行長顯然表態(tài)不堅決，模棱兩可，含糊其詞。只要他同意，什么公司符不符合開立信用證條件，都不是什么大不了的事。

常言道，舍不得羔羊套不住狼。很快，有一天，就在上班時間，李家祥的一位同事帶劉炳堅來到李家祥的辦公室。心知肚明的那位同事離開后，劉炳堅送給李家祥一個紅色布袋，說是點(diǎn)意思，以后有事免不了請行長幫忙。李家祥邊推托邊說：“有事說事，不要多心，這里什么都不需要?！?/p>

話畢，劉炳堅急匆匆離去。李家祥打開布袋一看，整整10萬元人民幣。自打收下10萬元賄款后，他不止一次地畏懼過，但最終還是僥幸心理占了上風(fēng)。

后來，劉炳堅任法定代表人的城堅、宏堅、宏康三家公司先后多次向海南工行申請開立遠(yuǎn)期信用證。從1995年10月到1998年1月間，在城堅等三家公司只有個別開證申請能提供足額財產(chǎn)抵押擔(dān)保的情況下，李家祥批準(zhǔn)向三家公司開出共20張遠(yuǎn)期信用證。

誰料，信用證到期后，劉炳堅的公司無力還款，最后造成省工行為劉炳堅的相關(guān)公司墊付信用證款共計83.39萬元，至今尚有55.46萬元及利息沒有清償。1998年1月12日，李家祥無視劉炳堅的宏堅公司尚有信用證款沒有支付的事實(shí)，違規(guī)辦理了宏堅公司的銀行承兌匯票共計人民幣2500萬元，這筆巨款至今未歸還。劉炳堅通過行賄獲取了巨額非法利益，給國家造成巨大經(jīng)濟(jì)損失共計人民幣80.46萬元（不含利息）。為感謝李家祥在開信用證、承兌匯票事情上的幫忙，劉炳堅分四次送給李家祥共計人民幣60萬元。

案發(fā)后，2005年12月20日，李家祥被法院一審判處有期徒刑13年。

行長父子起貪心 憑權(quán)斂財敗下陣

1998年初，劉炳堅結(jié)識了中國工商銀行海南省分行行長麥光博之子麥發(fā)雄。不久，經(jīng)麥發(fā)雄介紹，劉炳堅認(rèn)識了原海南美倫公司法定代表人符永恒。

案發(fā)后，符永恒供述，他用3000元通過代理公司注冊成立美倫公司，公司一無資金，二無經(jīng)營場所，是個皮包公司。

劉炳堅和符永恒二人臭味相投，一拍即合，經(jīng)營鋼材生意理念完全相同。二人商定，通過麥發(fā)雄找其父麥光博幫忙，以海南美倫公司的名義向省工行申請開立信用證，合伙做進(jìn)口鋼材生意。

劉炳堅和符永恒決心下定，便讓麥發(fā)雄“說服”其父麥光博幫忙申請開信用證，并承諾一旦事成，必會重金酬謝。幾個月后，麥發(fā)雄將符永恒、劉炳堅的意圖告訴父親麥光博，麥光博欣然同意。

按照麥光博的安排，工商銀行海南分行國際業(yè)務(wù)部在1998年5月違規(guī)給海南美倫公司開出第一單信用證。劉炳堅、符永恒用上信用證之后，鋼材生意做得很順利。緊接著，劉炳堅又提出繼續(xù)開信用證做第二單，并承諾好處費(fèi)一并給。1998年7月24日，麥光博再次違規(guī)批準(zhǔn)開出第二單信用證。兩單信用證總金額為427萬美元。

然而，天有不測風(fēng)云，美倫公司進(jìn)口的鋼材涉嫌偷稅漏稅，在湛江市被有關(guān)部門暫時扣押了。

這下可急壞了麥光博，他擔(dān)心事情敗露，更擔(dān)心拿不到酬金。事態(tài)發(fā)展果然不出麥光博所料，1998年9月，麥光博因違規(guī)開信用證，被免去中國工商銀行海南分行行長職務(wù)。

麥光博并不甘心就這樣丟官落馬。是年10月的一天，麥光博讓兒子麥發(fā)雄找到劉炳堅、符永恒要300萬元搞種植，劉炳堅當(dāng)即將一本存有318.89萬元人民幣的存折交給了麥發(fā)雄，之后麥光博把這筆錢給了兒子。

案發(fā)后查明：兩單信用證到期后，因海南美倫公司無法足額支付信用證款項，導(dǎo)致省工行損失人民幣達(dá)24.34萬元。

隨著案情大白，偵查終結(jié)，麥發(fā)雄、符永恒很快被訴至法院。2005年11月25日，海南省海南中級法院一審以受賄罪判處麥發(fā)雄有期徒刑15年，以行賄罪判處符永恒有期徒刑7年（涉案的劉炳堅另案處理）。

俗話說：肉吃多了發(fā)膩，錢賺多了發(fā)狂。劉炳堅正是這樣的人。

劉炳堅的副手蔡某回憶，1997年初，陳某某和劉炳堅合作，從宏堅公司借出資金，共調(diào)集了三四千萬元到香港炒房炒股，圖謀大賺一筆。

然而，調(diào)到香港的三四千萬元巨款因為遇上了東南亞金融風(fēng)暴，最后是血本無歸，美好的夙愿變成了泡影。這也給宏堅公司帶來了巨大經(jīng)濟(jì)損失。

副行長被免丟官 心生怨大肆斂財

隨著偵查向縱深發(fā)展，另一個為劉炳堅、符永恒違規(guī)辦信用證的關(guān)鍵人物——中國工商銀行海南分行椰城支行副行長陳明華浮出水面。

辦案人員立即傳訊陳明華，陳明華到案后交代：1998年5月，劉炳堅、符永恒通過麥發(fā)雄的關(guān)系找到他，請求以美倫公司的名義向椰城支行申請開具427.74萬美元的兩單遠(yuǎn)期信用證，并反復(fù)賭咒承諾，生意賺了錢立即還款，事成之后，一定重謝。

當(dāng)時陳明華反復(fù)權(quán)衡后，僥幸心理戰(zhàn)勝了理智，他為自己打氣，古往今來都是撐死膽大的餓死膽小的。于是他決定為海南美倫公司開具兩單數(shù)額為427.74萬美元的遠(yuǎn)期信用證。

3個月后，陳明華以請領(lǐng)導(dǎo)吃飯、送禮為由，向劉炳堅要了10萬元人民幣。正當(dāng)符、劉二人用批準(zhǔn)的信用證款緊鑼密鼓地做進(jìn)出口鋼材生意之際，他們用陳明華批準(zhǔn)開出的第二單信用證款進(jìn)口的鋼材，在廣東湛江被中紀(jì)委工作組查扣。

美倫實(shí)業(yè)有限公司沒有按期歸還銀行巨額墊資，批準(zhǔn)信用證墊款的直接責(zé)任人陳明華難逃干系。1998年12月，中國工商銀行海南分行查明事實(shí)真相后，免去了陳明華的副行長職務(wù)。

其實(shí)陳明華被免職后，又被另行安排參加了追償貸款的工作。1998年12月，中國工商銀行海南分行委派陳明華到廣東湛江協(xié)調(diào)處理美倫公司鋼材被查扣事宜。然而，陳明華不思悔改，懷著僥幸心理，在貪婪的泥坑中越陷越深。

檢察機(jī)關(guān)查明，陳明華以幫助美倫公司辦事需要費(fèi)用為由，向劉炳堅提出要20萬元；劉炳堅征得符永恒同意后，通過財會人員送給陳明華20萬元。后來陳明華又向劉炳堅“借”了100萬元，劉炳堅答應(yīng)后，讓財務(wù)人員將100萬元轉(zhuǎn)入陳明華指定的一家公司賬戶，爾后，陳全部變現(xiàn)。

2000年初，由于美倫公司無力全部歸還椰城支行為其開具信用證后的巨額墊款，陳明華來了個將錯就錯，他和劉炳堅、符永恒、麥發(fā)雄等人，先后兩次商量瓜分美倫公司用信用證經(jīng)營獲得的700多萬元鋼材銷售款。陳明華態(tài)度堅決，以自己被解除職務(wù)要做生意謀生為由，提出要拿260萬元，劉炳堅和符永恒商量后，指令財會人員以陳明華的名字在農(nóng)業(yè)銀行開戶，并存入50萬元人民幣，通過陳明華的同學(xué)王某某將存折送給了陳明華，拿到存折后，陳明華全部取出，用于個人支出。

就在陳明華大肆斂財之際，符永恒案發(fā)。深知罪責(zé)深重的陳明華，早就做好了逃跑的思想準(zhǔn)備，他要憑借自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力逃往外地。與辦案人員周旋一番后，陳明華真的潛逃出了島。

為了盡快將在逃的犯罪嫌疑人陳明華捉拿歸案，幾名追逃經(jīng)驗豐富的干警全力以赴。2005年10月，干警們將陳明華一舉抓獲。

事后查明，陳明華任椰城支行副行長期間，在違規(guī)審核開具信用證工作中，收受海南宏堅公司原經(jīng)理劉炳堅賄賂款共計人民幣180萬元。

2006年11月21日，海南省海南中級法院經(jīng)庭審調(diào)查，合議庭合議后，作出判決：被告人陳明華犯受賄罪，判處有期徒刑13年。

至此，劉炳堅先后用金錢賄賂將三名銀行正副行長拉下了水。但他卻不以為然，繼續(xù)出邪招圖發(fā)財，最終落得個害人害己的可悲下場。

案發(fā)后，劉炳堅退繳非法所得人民幣2000萬元。

2010年4月26日，海南省檢察院第一分院向海南省第一中級法院提起公訴。法院經(jīng)開庭審理，完全采信公訴機(jī)關(guān)對劉炳堅行賄行為的指控，認(rèn)為被告人劉炳堅無視國家法律，在宏堅等公司既沒有繳納足額保證金，也沒有提供足額財產(chǎn)抵押擔(dān)保，甚至無財產(chǎn)抵押擔(dān)保的情況下，為謀取不正當(dāng)利益，讓麥光博、李家祥、陳明華違規(guī)為宏堅等公司開出遠(yuǎn)期信用證，并為此多次送錢給李家祥、陳明華、麥光博等國家工作人員，總額共計人民幣573.89萬元，其行為已構(gòu)成行賄罪；李家祥、陳明華、麥光博等人違規(guī)為宏堅等公司開出信用證和承兌匯票，中國工商銀行海南分行對外墊付款共計人民幣10480.64萬元至今無法收回，劉炳堅的行為已使國家利益遭受重大損失。對暫扣劉炳堅的2000萬元違法所得應(yīng)當(dāng)予以追繳。

2010年1月6日，法院一審作出判決，認(rèn)定劉炳堅犯行賄罪，判處有期徒刑5年。