黃建設(shè)

河南中州路橋建設(shè)有限公司（466000）

淺談工程建設(shè)項目風(fēng)險管理

黃建設(shè)

河南中州路橋建設(shè)有限公司（466000）

在市場經(jīng)濟條件下，施工合同承、發(fā)包方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系主要通過合同來確定，通過合同來約束和規(guī)范。本文根據(jù)筆者工程實踐，將風(fēng)險管理進行敘述。

公路工程；項目；風(fēng)險管理

建筑市場實行先定價后成交的期貨交易,這種遠(yuǎn)期交割的特征決定了建筑行業(yè)的高風(fēng)險性。另外，我國法律法規(guī)不夠完善，有的法制觀念比較淡薄，加之建筑企業(yè)之間激烈競爭和相互排斥時有發(fā)生,合同在簽訂中的不規(guī)范和不依法也導(dǎo)致不確定的潛在風(fēng)險。下面就公路工程施工合同中常見的風(fēng)險類型，如何控制、防范風(fēng)險，積極開展索賠、降低風(fēng)險等幾個問題進行探討，與大家共同學(xué)習(xí)。

1 工程施工合同常見風(fēng)險類型

1.1 環(huán)境與技術(shù)方面的風(fēng)險

1）地質(zhì)、地基條件與實際情況出入很大，施工時會引起超挖、超填，處理特殊地質(zhì)情況如流沙或遇到其它障礙物和文物等會增加工作量和延長工期。

2）水文、氣象條件風(fēng)險，如異常天氣和不可抗力的自然現(xiàn)象，會造成工期拖延和財產(chǎn)損失。

3）施工準(zhǔn)備不足可能產(chǎn)生的風(fēng)險。由于工程發(fā)包人提供的施工現(xiàn)場有隱患或通水、通電和交通等準(zhǔn)備不足帶來承包人不能做好施工前準(zhǔn)備工作,致使不能按合同約定正常開工所產(chǎn)生一系列的問題。

4）設(shè)計變更或圖紙供應(yīng)不及時造成的風(fēng)險。設(shè)計變更會影響承包人的施工安排，設(shè)計圖紙供應(yīng)不及時，會導(dǎo)致施工進度延誤造成承包人窩工。

5）技術(shù)規(guī)范。特別是標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)規(guī)范以外的特殊工藝，往往發(fā)包人要求不合理或過于苛刻,而事先沒有這方面的約定，造成施工或結(jié)算的麻煩和困難。

6）施工組織設(shè)計方面風(fēng)險。施工組織設(shè)計包括施工方法選擇，施工進度計劃、施工設(shè)備選擇、勞動力安排等，施工組織設(shè)計的缺陷和漏洞,將造成對工程造價超預(yù)算和工期延緩。

7）施工技術(shù)水平不足的風(fēng)險。由于承包人承攬了與自己技術(shù)能力不相適應(yīng)的工程項目,不能及時解決所遇到各類技術(shù)問題,或者是施工機械某些不配套或維修條件差等造成項目的質(zhì)量和安全問題。

1.2 經(jīng)濟方面的風(fēng)險

1）招標(biāo)文件。招標(biāo)文件是投標(biāo)的主要依據(jù)，特別是投標(biāo)者須知、設(shè)計圖紙、工程質(zhì)量要求、合同條款，以及工程量清單都潛在著經(jīng)濟風(fēng)險，如分析、研究不夠，會產(chǎn)生不良后果。

2）要素市場價格、材料設(shè)備供應(yīng)風(fēng)險主要表現(xiàn)在發(fā)包人供應(yīng)材料或設(shè)備質(zhì)量不合格或供應(yīng)不及時，對勞動力市場、材料市場、設(shè)備市場價格了解研究不夠帶來的損失。

3）國家政策調(diào)整。主要是對工資、稅收、稅率調(diào)整不了解或者掌握不夠產(chǎn)生成本增加，利潤減少。

1.3 合同簽訂過程中可能發(fā)生的風(fēng)險

1）合同條款不全面、不完善、不嚴(yán)密，存在比較嚴(yán)重的漏洞，或者只有發(fā)包方對承包方的約束條款及發(fā)包方單方面享有的免責(zé)條款，責(zé)、權(quán)、利不平衡、不平等的條款。

2）合同內(nèi)沒有風(fēng)險轉(zhuǎn)移的擔(dān)保、索賠、保險等相應(yīng)條款。

3）合同內(nèi)缺少因第三方影響造成工期延誤或經(jīng)濟損失應(yīng)如何處置的條款。

4）發(fā)包人資信因素。發(fā)包人履約能力差，無力支付工程款，或發(fā)包人信譽差、不誠實，有意拖欠工程款。

5）分包。由于選擇分包商不當(dāng)，分包合同有漏洞，條款出現(xiàn)差錯、矛盾等，還會遇到分包商違約，不能按質(zhì)按量完成分包工程，致使影響整個工程總包進度和質(zhì)量，特別是發(fā)包人自己指定的分包商。

1.4 合同履行過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險

1）由于發(fā)包人駐工地代表或監(jiān)理工程師工作效率低,不能及時解決問題或支付進度款，或者出現(xiàn)錯誤指令。

2）由于項目管理人員對項目的管理制度執(zhí)行不力,管理不到位或工作安排、指揮錯誤和過失，導(dǎo)致發(fā)生工程質(zhì)量安全事故，造成損失。

1.5 違反法律、法規(guī)強制性規(guī)定的風(fēng)險

由于對相關(guān)法律、法規(guī)不了解，對相關(guān)規(guī)定執(zhí)行不力，以致產(chǎn)生工程變更風(fēng)險和時效風(fēng)險等（如工程或圖紙設(shè)計變更沒有及時簽證和辦理相關(guān)的法律手續(xù);請求賠償時效等）。

以上列舉只是存在風(fēng)險的主要方面，沒有涉及的風(fēng)險因素，隨時隨地可能發(fā)生。因此，了解和掌握合同的風(fēng)險是十分必要的，只有了解施工合同潛在和可能發(fā)生的風(fēng)險，才能更有效地防范和控制風(fēng)險。

2 工程項目風(fēng)險管理控制措施

合同風(fēng)險有客觀和主觀方面的因素。合同的客觀風(fēng)險是法律和合同條件、國際慣例規(guī)定的，其風(fēng)險責(zé)任是合同雙方無法回避的，這需要依據(jù)法律法規(guī)、國際慣例認(rèn)真履行，減少和避免風(fēng)險。但有許多潛在的合同風(fēng)險可以通過主觀努力，創(chuàng)造條件來控制風(fēng)險的發(fā)生。我們所講的項目風(fēng)險管理，風(fēng)險的控制防范主要指合同形成的談判、正式合同簽約和合同履行過程中的風(fēng)險控制管理。項目風(fēng)險管理主要應(yīng)做好以下幾點:

1）風(fēng)險的預(yù)測、分析、評價:風(fēng)險雖然具有不確定性，但并非不可知，絕大多數(shù)是可以預(yù)測的,風(fēng)險概率在一段時間、一定范圍內(nèi)是穩(wěn)定的。如工期延誤事件、工程設(shè)計變更事件，幾乎在每個施工階段都會發(fā)生,致使這些風(fēng)險的概率相對穩(wěn)定存在。風(fēng)險雖然可以預(yù)測，但這種預(yù)測不是輕而易舉，要靠觀察掌握、調(diào)查詢問、參考有關(guān)資料、熟悉法律法規(guī)、向有經(jīng)驗的專家請教，以致準(zhǔn)確地對風(fēng)險做出預(yù)測，并要進行分析、評價，測定風(fēng)險量，做出處理風(fēng)險結(jié)果的評審。

2）控制風(fēng)險:①熟悉和掌握有關(guān)工程施工合同涉及的法律、法規(guī)；②深入研究、全面分析招標(biāo)文件；③簽訂完善的施工合同；④掌握要素市場價格動態(tài)；⑤加強合同履行管理，分析工程潛在的風(fēng)險；⑥管理好分包商，減少風(fēng)險事件；⑦組織選用、調(diào)配好項目管理人員。

3）合同履行過程中的風(fēng)險管理:①加強合同履行過程中的動態(tài)管理,施工合同風(fēng)險管理貫穿于經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié),這就要求制定完善合同管理制度，提高管理能力，包括質(zhì)量、安全、行政等管理；②管好分包商，減少風(fēng)險事件；③對有資金要求的項目,在投入資金前要做好風(fēng)險防范措施，一定要辦理資金投入的抵押擔(dān)保法律手續(xù)，以減少糾紛、避免損失；④履行合同過程中要注意收集和保管好各種資料，注意勤簽證、多簽證，注重收集和保存證據(jù)；⑤防范和控制訴訟風(fēng)險，在施工合同履行過程中，訴訟風(fēng)險主要來自項目部拖欠材料款、工人工資、租賃費、擔(dān)保及分包工程款等因素；⑥加強項目部財務(wù)管理，注重成本控制和核算；⑦注重項目部人員的配備和選用問題，項目風(fēng)險管理好與壞，與挑選好項目經(jīng)理和項目管理班子極為重要。

3 增加自我保護意識,積極開展索賠,降低經(jīng)營風(fēng)險

工程索賠是指工程合同承、發(fā)包方中的任何一方因未能獲得按合同約定支付各種費用、順延工期、賠償損失時，在約定的期限內(nèi)向?qū)Ψ教岢鲑r償請求的書面確認(rèn),在約定的期限內(nèi)向?qū)Ψ教岢鲑r償請求的一種權(quán)利。在施工合同的履行過程中，當(dāng)事人的合同義務(wù)、權(quán)利是對等的。只要合同當(dāng)事人“事出有因，查有實據(jù)，索價合理”一切按照施工合同中的約定辦事，工程索賠就可以依法展開。

1）索賠依據(jù)是建設(shè)施工合同和法律、法規(guī)的規(guī)定（如合同法、民法通則以及合同文本約定）。

2）索賠的條件:①施工企業(yè)必須沒有過錯（但不可抗力的索賠施工企業(yè)有通知義務(wù)）；②對于發(fā)生的索賠事件原本屬于應(yīng)由建設(shè)單位負(fù)責(zé)并由建設(shè)單位承擔(dān)責(zé)任;③實際已經(jīng)造成施工企業(yè)的經(jīng)濟損失。

3）提出索賠的程序:凡不屬于施工企業(yè)責(zé)任導(dǎo)致工程延期和成本增加事件發(fā)生后，應(yīng)在28天內(nèi)向建設(shè)單位提出要求索賠的通知,在向建設(shè)單位發(fā)出索賠意向通知后28天內(nèi)，向建設(shè)單位提交延長工期和補償經(jīng)濟損失的索賠報告及有關(guān)資料，建設(shè)單位在接到送交的索賠報告的資料后，必須在28天內(nèi)給予答復(fù)，若在28天內(nèi)沒有答復(fù)的視為對該項索賠已經(jīng)認(rèn)可。如得到建設(shè)單位確認(rèn)，那么索賠即告成功，如達(dá)不成意見，則可以作為證據(jù)訴諸仲裁委員會或法院，依法索賠。

4）注意收集、整理與工程項目有關(guān)索賠資料，保證索賠資料的完備和準(zhǔn)確性。例如:各種會議記錄、施工進度表、來往信函、施工備忘錄、工程照片、建設(shè)單位指令、通知、各種施工記錄、隱蔽工程驗收資料、所有合同文件等，并應(yīng)注意建設(shè)單位代表簽字。只有準(zhǔn)備好充分證據(jù)材料，才能索賠成功。

4 結(jié)語

因此，如何有效地防范，控制合同風(fēng)險，加強施工合同的風(fēng)險管理，是值得我們分析、研究的問題。