近日，投資者楊先生向媒體爆料稱，他接到一家自稱香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)會(huì)員內(nèi)地代理公司“星XX投資公司”打來的電話，詢問他是否想炒黃金。在楊先生表示感興趣以后，該公司投資經(jīng)理文某熱情地描述了公司的背景，還開出“漲跌都能掙錢”、“1:100的杠桿率，能以小博大”等誘人的條件。

央行等六部門近日聯(lián)合頒布《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見》，明確提出“打擊地下炒金行為”，但地下炒金公司沒有任何收斂，反而以此為噱頭公然招攬客戶。

“什么樣的黃金交易居然能有1:100的杠桿率?這算不算地下炒金?”面對(duì)投資者的疑惑，記者決定陪同楊先生，到這家所謂的黃金投資公司一探究竟。

頻設(shè)陷阱:引炒金客“入甕”

騙術(shù)一:以小博大“很好賺”

記者隨楊先生來到北京某高檔寫字樓，發(fā)現(xiàn)在大廳的樓層分布展示板上，根本沒有該公司的信息。后來，根據(jù)短信上的樓層找到了該公司，接待人有兩位，一位是之前和楊先生聯(lián)系過的文經(jīng)理，另一位是資歷較深的李經(jīng)理。

剛一坐下，李經(jīng)理就在電腦上展示一幅陡峭的黃金價(jià)格分時(shí)走勢(shì)圖，并表示這是前一日黃金的走勢(shì)。“昨天黃金走了一根陽線，漲了19美元/盎司，要是您能抓住的話，一手就能賺1900美元;即使不能全部抓住，只抓住10美元的上漲區(qū)間，也有1000美元的盈利，相當(dāng)于6700元人民幣?！?/p>

李經(jīng)理稱，該公司做的是外盤倫敦金，所用的平臺(tái)是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)，杠桿比率是1:100，每一手是1000美元，相當(dāng)于用1000美元控制了10萬美元。黃金價(jià)格每浮動(dòng)一點(diǎn)，就會(huì)帶來100美元的損益，最低開戶保證金門檻是1萬美元。

文經(jīng)理稱，公司每天都會(huì)給客戶發(fā)兩次提示短信，也可加入他們的QQ群，由專家?guī)е僮?，非常容易賺錢。他還表示，炒黃金目前還是一個(gè)新事物，很多人不是很了解，但就是這個(gè)時(shí)候才是賺錢的好時(shí)候。

騙術(shù)二:背景雄厚“很可靠”

據(jù)兩位經(jīng)理介紹，“星××投資公司”是香港某金銀有限公司在內(nèi)地的代理公司，該公司是香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)的會(huì)員，是一家面向全球貴金屬投資者的公司。同時(shí)還自稱，“星××投資公司”目前在全國有24家分支機(jī)構(gòu)，尤其在杭州蕭山有很多分公司。目前在華北就只北京一家分公司，但已經(jīng)開始籌備長春、天津和烏魯木齊的分公司。

值得注意的是，這家自稱全國有24家分支機(jī)構(gòu)的“星××投資公司”，在搜索網(wǎng)站的信息寥寥無幾。隨后，記者又在國家工商總局、北京工商局、浙江工商局網(wǎng)站上進(jìn)行了查找，但沒有任何關(guān)于“星××投資公司”的記錄。

騙術(shù)三:資金管理“很安全”

當(dāng)楊先生詢問資金如何投入時(shí)，文經(jīng)理表示，開戶要帶上身份證、任意四大銀行的銀行卡、填寫好各種表格，掃描后發(fā)給總公司客服。而開戶的保證金需要走總公司賬戶，在深圳讓總公司財(cái)務(wù)總監(jiān)換成美元匯入總公司賬戶，最后打入香港恒通匯豐銀行的賬戶。

當(dāng)記者對(duì)資金安全產(chǎn)生疑問時(shí)，李經(jīng)理立刻表示:“資金安全是絕對(duì)沒有問題的，您匯入資金后，可以在我們的軟件上查，也可以到香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)網(wǎng)站查找交割記錄;如果想撤回資金，我發(fā)一份撤回資金的傳真件，您的資金4小時(shí)之內(nèi)就會(huì)回來?！?/p>

據(jù)文經(jīng)理介紹，炒黃金的手續(xù)費(fèi)是單邊收取的，開倉收，平倉不收。每一手的費(fèi)用是100美元，其中香港平臺(tái)收取50美元，國際做市商收取50美元。每手100美元的交易費(fèi)用意味著，投資者對(duì)金價(jià)的預(yù)期與市場(chǎng)走勢(shì)一致的前提下，金價(jià)上漲1美元以上，投資者才有利可賺。

騙術(shù)四:地下炒金“政策撐腰”

當(dāng)記者提出炒黃金是否有政策風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，文經(jīng)理表示:“對(duì)炒黃金來說，國外的政策對(duì)金價(jià)影響很大，中國現(xiàn)在雖然是黃金消費(fèi)大國，但國內(nèi)政策對(duì)金價(jià)的影響非常小”。

記者提出:“現(xiàn)在國家是否承認(rèn)炒外盤黃金，會(huì)不會(huì)頒布一個(gè)政策來終止這樣的行為?”文經(jīng)理堅(jiān)定地說:“國家政策更多的是支持做黃金的廣大投資者，像以前一樣突然頒布一個(gè)禁令，國際市場(chǎng)也是不允許的”。

至于最近內(nèi)地正在打擊非法炒金一事，文、李二位經(jīng)理均表示，打擊的是內(nèi)地的非法公司，而他們是香港的公司不會(huì)受到影響。

破解騙術(shù):6個(gè)客戶支撐一家地下炒金公司

一位業(yè)內(nèi)人士表示，目前地下炒金公司分兩種，一種是“非法”的，比如一些香港公司到內(nèi)地招攬客戶，參與國際市場(chǎng)的炒作，誘導(dǎo)客戶頻繁交易，收取高額手續(xù)費(fèi)。第二種則純屬詐騙，一些炒金公司在可操縱的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，自己坐莊與客戶對(duì)賭，先讓客戶贏 一點(diǎn)，再一步步引其掉入陷阱。這類地下炒金公司都選駐高檔寫字樓，以此來麻痹投資者的警惕性。

曾任職于某地下炒金公司的張先生向記者透露:他剛剛大學(xué)畢業(yè)時(shí)，被一個(gè)黃金投資公司聘請(qǐng)做銷售，該公司讓張先生對(duì)其顧客說公司客戶人數(shù)遠(yuǎn)超過1000人，所代理的英國交易平臺(tái)每月交易量達(dá)數(shù)十億美元。但該公司只在一個(gè)普通寫字樓租用了一個(gè)40平方米的房間，工作內(nèi)容也僅是每天打電話做銷售。

張先生稱，這類地下炒金公司一般注冊(cè)為“投資咨詢公司”，相關(guān)部門很難監(jiān)控。他們“一般招聘三四個(gè)剛畢業(yè)的大學(xué)生拉客戶，主要靠交易點(diǎn)差和傭金盈利”。如果一個(gè)客戶每周交易3手，公司只要有6個(gè)客戶，每月利潤就有2萬多元，足夠成本開支。

此外，一些地下炒金公司還用許多招數(shù)與客戶進(jìn)行對(duì)賭，騙取投資者錢財(cái)。一位正規(guī)黃金投資公司人士指出，涉嫌與客戶對(duì)賭的地下炒金公司常用伎倆有 “滑點(diǎn)”，即公司操縱交易平臺(tái)，在報(bào)價(jià)上做手腳。比如客戶在1000美元/盎司下單，成交后卻發(fā)現(xiàn)變成1005美元/盎司。二是宣稱網(wǎng)絡(luò)故障，宣布賺錢單無效。三是發(fā)布虛假信息，誘導(dǎo)客戶反向交易，等等。更有甚者，在客戶虧完本金之后，他們還放高利貸，誘騙客戶“翻本”。

分析人士認(rèn)為，地下炒金公司利益鏈盤根錯(cuò)節(jié)，想在短時(shí)間內(nèi)清除這一市場(chǎng)毒瘤難度很大。在浙江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副教授、中國黃金投資研究所所長景乃權(quán)看來，地下炒金日漸猖獗，一方面源于投資者的賭徒心理，另一方面是黃金市場(chǎng)監(jiān)管“政出多門”導(dǎo)致監(jiān)管空白，黃金市場(chǎng)相關(guān)法律法規(guī)不完善。這類因素的存在，就讓地下炒金公司有空子可鉆。

*原載《北京商報(bào)》