“你們好，我很高興來北京?！惫韫茹y行母公司SVB金融集團(tuán)(SVB Financial Group)首席執(zhí)行官魏高思(Ken Wilcox)用演練得非常熟練并清晰的中文為開場白，開始了對中國媒體的演講。

六年前，魏高思帶領(lǐng)著由25名美國風(fēng)險投資家組成的考察團(tuán)來中國尋找投資機會，后來所有參與的風(fēng)險投資基金都在中國進(jìn)行了投資或開展了業(yè)務(wù)。如今，他又帶著12名SVB金融集團(tuán)的董事會成員來到中國，看好中國發(fā)展的意圖不言而喻。

“如今，我們是一家國際性的金融機構(gòu)，在美國之外的英國、以色列、印度、中國都設(shè)有辦事處?！蔽焊咚急硎荆?“如果說未來哪個地區(qū)增長的潛力最大，那就是中國?！?/p>

日前，SVB金融集團(tuán)在上海舉行了董事會。而首次將董事會會議地點選在美國以外的國家，顯示出中國對SVB金融集團(tuán)未來發(fā)展的重要意義。

多元化中國業(yè)務(wù)

“我們董事會中有12名成員，其中包括有美國風(fēng)險投資協(xié)會的會長，也有全球第三大風(fēng)險投資的總裁，他們對中國并不陌生，也多次來過中國?！蔽焊咚急硎?，“但他們?nèi)匀粚χ袊〉玫娜招略庐惖陌l(fā)展感到驚訝，他們看到中國充滿著機會，我們都認(rèn)為要抓住機遇?！?/p>

的確，SVB金融集團(tuán)注重在中國的發(fā)展。“SVB金融集團(tuán)與中國的淵源也是有許多年了?！蔽焊咚几锌畮啄陙?，SVB金融集團(tuán)一直致力于在中國建立長遠(yuǎn)及具策略性的關(guān)系。2005年，SVB金融集團(tuán)在中國開設(shè)了第一個辦公室；2009年，美國硅谷銀行(SVB金融集團(tuán)是其母公司)在上海市楊浦區(qū)開設(shè)了代表處；今年10月，SVB金融集團(tuán)又設(shè)立了SVB硅谷商務(wù)顧問(北京)有限公司，以擴大其在中國的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

“中國的‘十二五’規(guī)劃提出擺脫傳統(tǒng)的增長模式，形成以自主創(chuàng)新、知識型為主的增長模式，而我們在過去的五年間也在致力于推動中國的企業(yè)進(jìn)行轉(zhuǎn)型?！蔽焊咚急硎?，“我們希望在未來能配合中國政府進(jìn)行更多的中國企業(yè)轉(zhuǎn)型工作?！?/p>

除了為科技公司提供貸款業(yè)務(wù)以外，SVB金融集團(tuán)主要有兩大投資渠道，一是通過SVB金融集團(tuán)直接投資企業(yè)，二是以LP(Limited Partners，有限合伙人)形式對私募股權(quán)基金進(jìn)行投資。據(jù)了解，SVB金融集團(tuán)為全球500多家基金提供銀行服務(wù)，并在其中大多數(shù)基金中有投資?！安贿^，我們的絕大部分營收來源是貸款業(yè)務(wù)。”魏高思多次強調(diào)，“投資僅占很小的比例?！?/p>

而SVB金融集團(tuán)(包括SVB Capital)也早已通過投資于活躍在中國的風(fēng)險投資基金而享受著快速增長的中國市場的利益。其中已經(jīng)以LP的方式投資于十多支專注于中國市場的風(fēng)險投資基金，包括有IDG、鼎暉投資、弘毅投資、德同資本、軟銀中國等。

SVB金融集團(tuán)目前已經(jīng)投資了浙江省規(guī)模最大的擔(dān)保公司中新力合、集成電路芯片代工企業(yè)中芯同際，以及清科集團(tuán)等?！暗俏覀冎蓖兜臄?shù)量非常少，大部分還是以LP方式投資居多，”美國硅符銀行有限公司上海代表處首席代表楊大和表示， “而且，我們的業(yè)務(wù)模式是貸款與投資完全分離，硅谷銀行本身不會直接投資于我們的貸款客戶，也不會貸款給我們的直接投資企業(yè)。日前SVB金融集團(tuán)和SVB Capital在中國的投入達(dá)到1億美元左有?！?/p>

此外，SVB金融集團(tuán)還為上海市楊浦區(qū)政府管理一個直接投資基金和一個母基金。據(jù)報道，2009年9月，硅谷銀行上海代表處協(xié)助上海楊浦區(qū)政府直接管控總額2.4億元人民幣的政府引導(dǎo)基金和一支規(guī)模為8580萬元的中早期風(fēng)險投資基金。“目前這個母基金已經(jīng)投資了四五個基金，每一個兩三千萬元左右的規(guī)模?！睏畲蠛捅硎?。

專注于創(chuàng)新

在演講過程中，魏高思多次強調(diào)SVB金融集團(tuán)是“一家專注于創(chuàng)新企業(yè)的商業(yè)銀行，為全球創(chuàng)業(yè)者服務(wù)，助他們成功”，“我們并不是一家投資銀行，SVB的大部分收入來源于商業(yè)信貸業(yè)務(wù)?！蔽焊咚急硎?，截至2010年第三季度，SVB金融集團(tuán)的期末總資產(chǎn)達(dá)157億美元。

作為一家定位于與其他傳統(tǒng)商業(yè)銀行差異化的銀行，SVB金融集團(tuán)的確走出了獨具特色的一條路。與大多數(shù)傳統(tǒng)銀行都青睞成立時間長、有較好的盈利記錄的公司不同，SVB金融集團(tuán)敢于與初創(chuàng)型公司打交道，幫助它們成長。自1983年以來，SVB金融集團(tuán)已經(jīng)為累計超過3.5萬家的創(chuàng)新企業(yè)提供金融服務(wù)。

“這些在未來能夠著手解決大問題的創(chuàng)新型的中小型企業(yè)，有著強勁的增長潛力，很容易吸引到風(fēng)險投資的青睞，從而很有可能成長為大型的企業(yè)，對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生巨大的影響。”魏高思分析SVB金融集用重視創(chuàng)新型企業(yè)的原因，“這些創(chuàng)新型企業(yè)中有很多能夠獲得真正的成功?！?/p>

“而且，在這些創(chuàng)新型公司的發(fā)展上升過程中，一些公司很有可能被收購。”魂高思繼續(xù)分析道，“那么誰來做這些收購的工作呢，就是那些處于各行業(yè)金字塔尖的200多家大型企業(yè)?！?/p>

所以SVB金融集團(tuán)服務(wù)于創(chuàng)新型企業(yè)機會頗多。而出色的團(tuán)隊、風(fēng)險管控機制，以及不斷創(chuàng)新的理念等原因，是魏高思為SVB金融集團(tuán)的成功總結(jié)的幾點經(jīng)驗。

此外，SVB金融集團(tuán)的經(jīng)驗之一還包括與包括紅杉、NEA等在內(nèi)的風(fēng)險投資機構(gòu)達(dá)成緊密合作，“我們已經(jīng)形成了一個穩(wěn)定的三角關(guān)系，這三個角分別是SVB、創(chuàng)新型企業(yè)，以及風(fēng)險投資機構(gòu)?！蔽焊咚夹稳莸?。

在美國獲得風(fēng)險投資的1萬多家公司中，SVB金融集團(tuán)對其中的一半“通過債務(wù)形式提供額外的金融服務(wù)”，在這些中小型創(chuàng)新企業(yè)成長的背后，SVB金融集團(tuán)無疑發(fā)揮了重要的作用。所以SVB金融集團(tuán)成為全球諸多科技公司及風(fēng)險投資者的首選金融合作伙伴也就不足為奇了。

在全球范同內(nèi)，SVB金融集團(tuán)專注于科技、生命科學(xué)、風(fēng)險投資和葡萄酒行業(yè)，在中國，魏高思則非常看好移動技術(shù)、通信、云計算、清潔技術(shù)的未來發(fā)展。

如今，SVB金融集團(tuán)通過在中國設(shè)立的兩間子公司開展業(yè)務(wù)，這兩間子公司分別是2005年成立的盛維商務(wù)顧問(上海)有限公司和2010年10月成立的SVB硅谷商務(wù)顧問(北京)有限公司。

目前，SVB金融集團(tuán)正在積極準(zhǔn)備中請從事中國銀行業(yè)務(wù)的許可，所以日前的業(yè)務(wù)主要為中國的科技公司及風(fēng)險投資者提供深入市場的客戶服務(wù)支持、關(guān)于本地銀行的咨詢服務(wù)，以及將潛在客戶介紹給硅谷銀行的美國總部。2010年10月，SVB金融集團(tuán)還啟動了中國企業(yè)創(chuàng)業(yè)平臺，希望為創(chuàng)新型企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)和教育，并幫助它們與SVB網(wǎng)絡(luò)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)投資機構(gòu)進(jìn)行對接。