揭開電信詐騙的蓋頭
案例探訪
2008年下半年,電信詐騙犯罪在全國各地迅速蔓延,并呈現(xiàn)爆發(fā)式的增長。僅上海市徐匯區(qū)所受理的案件,短短兩個月時間內(nèi),就有5名被害人被騙去580萬元的錢款。
民眾的巨額錢款被如此迅速且隱蔽地騙走,檢察干警們著實不安。為保護百姓的財產(chǎn)免受損失,徐匯區(qū)檢察院的檢察官們加強了與公安機關(guān)的配合協(xié)作,果斷決策,迅速出擊,成功辦理一起特大電信詐騙案件,并通過網(wǎng)絡(luò)庭審直播,放大了辦案效果。對于此類詐騙的解析,讓人們更清楚電信詐騙的來龍去脈,也為日后同類案件的破獲提供了范本。
2008年12月25日上午10點左右,家住徐匯區(qū)、現(xiàn)年72歲的汪之洲接到一個奇怪的電話,電話那邊是個女子的聲音,稱自己是中國電信公司的,說汪之洲家的電話已經(jīng)欠費,并提示如需進一步查詢請按“9”。
汪老太事后對檢方說:她家里的話費是從銀行賬戶自動轉(zhuǎn)賬的。當時聽到這個電話很疑惑,就按照提示按了“9”鍵。對方于是問汪老太的電話號碼。汪之洲就報給他。對方卻說不是這個電話,而是她名下的另一部電話,隨后還真的報了一個蘇州的號碼,并稱汪之洲的身份證號碼泄露了,讓她去報警?!拔耶敃r就糊涂了。我說,我在上海,怎么去蘇州報警,對方又說可以直接幫我轉(zhuǎn)過去?!蓖糁拚f。
很快電話真的接通了,這次接電話的人自稱是民警,這中間不時有其他人接聽電話,有個自稱是檢察官的告訴汪之洲,說她的身份信息泄露。就這樣,電話持續(xù)了大概有兩三個小時,最后給了汪老太一個“安全賬戶”,讓她把錢轉(zhuǎn)過去,還說三天后,會把錢退還給她。
就這樣,汪之洲鬼使神差地就把自己的300萬存款通過網(wǎng)上銀行,分作兩個150萬元,分別轉(zhuǎn)到了他們指定的兩個銀行賬戶。
錢款轉(zhuǎn)出后,汪之洲意識到自己恐怕是上了當,當天下午2點鐘,急忙跑到徐匯區(qū)公安分局報案。
汪之洲的“一時糊涂”并非個案。從12月25日到27日,徐匯分局先后接到5起電信詐騙的案子,5人接聽的電話內(nèi)容不盡相同,如有人接到的電話稱來自公安機關(guān),說她的身份證被犯罪分子用于開設(shè)銀行賬戶,從事洗黑錢,警方要封存她
銀行賬戶,建議接聽電話的人事先將本人銀行賬戶的金額轉(zhuǎn)入所謂“公安局”或“檢察院”提供的保護賬戶。另外的4人被騙取的金額為1.5萬到18萬元不等。
徐匯公安分局對這一情況充分重視,立即成立專案組,對上述案件做并案處理,并及時向徐匯區(qū)檢察院通報案情。根據(jù)公安分局的協(xié)作請求,徐匯檢察院迅速啟動提前介入工作機制,指派偵監(jiān)科科長和資深檢察官介入本案偵查活動。檢察官分析案情后認為,對于此類新類型詐騙案件,如果按照傳統(tǒng)的偵破方式,分散偵查,不僅浪費辦案資源,而且可能錯過抓獲涉案人員的關(guān)鍵時間。經(jīng)過先后5次與公安專案組的溝通交流,最終大家形成周密翔實的偵查方案,將工作方向著重定位在兩個方面:
一是查明被害人銀行賬戶的資金流向,嚴密監(jiān)控涉案大宗資金流入賬戶并阻斷資金流出;二是定位上傳詐騙語音電話的服務(wù)器地址。
在查詢并監(jiān)控汪之洲被騙300萬元資金流向過程中,公安專案組第一時間通知銀行,凍結(jié)了其中轉(zhuǎn)入福建肖習文賬戶內(nèi)的150萬元,為汪之洲挽回了巨額損失。同時,又通過對查詢該賬戶資金情況的手機進行定位,捉獲了犯罪嫌疑人彭先業(yè)、李海清、王海波、曹國棟。
就在此間,另一犯罪嫌疑人楊會生的女友吳芳(系化名)因接到通知,可去該犯罪團伙的銀行賬戶轉(zhuǎn)款,于是上網(wǎng)查詢。她萬萬沒想到,這次登陸很快被警方通過技術(shù)手段鎖定,根據(jù)她所使用的筆記本電腦的IP落地地址,警方在廈門市找到了她。從吳芳的口里,警方知道了楊會生的行蹤。兩天后,楊會生在廈門入境時被當?shù)剡厵z抓獲,并移送徐匯分局處理。
至此,在公安專案組與檢方的共同努力下,從案發(fā)到破案,前后僅用了8天時間。本案提請批準逮捕時,恰逢春節(jié)休假,承辦檢察官卻忙碌在崗位上,細致審查,用3天時間完成了對本起特大團伙詐騙案件5名犯罪嫌疑人的審查批捕。
經(jīng)審理查明:2008年,綽號為“石頭”的臺灣人在泰國組建了針對中國大陸實施網(wǎng)絡(luò)語音電話詐騙的團伙,為了逃避國內(nèi)公安機關(guān)通過技偵手段追查電話來源,該團伙將電話接聽組設(shè)在泰國。為實施詐騙,“石頭”委托楊會生幫忙在中國境內(nèi)搭建網(wǎng)絡(luò)電話平臺和語音電話詐騙技術(shù)系統(tǒng)。2008年8月,楊會生通過購買“自動語音呼叫系統(tǒng)”軟件及相關(guān)維護服務(wù),又在成都、浙江、湖南、廣州等地租用服務(wù)器,聯(lián)系設(shè)置國際電話線路的接入等,為團伙建立、操作和維護自動語音呼叫系統(tǒng)。同時,“石頭”委托彭先業(yè)等人負責贓款轉(zhuǎn)移和現(xiàn)金提取,并約定分成比例。彭先業(yè)于是招募李清海等人組成取款組,由李清海負責聯(lián)系收購100余張銀行卡,作為“石頭”等境外詐騙團伙的作案賬戶,再組織王海波等人化裝后,流竄到各地通過銀行ATM機提取贓款。
電信詐騙犯罪行為模式基本固定。一個電信詐騙團伙主要由三部分不同分工的人員組成,我們可分別稱之為技術(shù)組、接聽組和取款組。
技術(shù)組主要負責搭建并維護硬件技術(shù)平臺,包括聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器運營商在境內(nèi)外租用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、聯(lián)系國內(nèi)電信公司提供落地網(wǎng)關(guān)、制作或購買網(wǎng)絡(luò)語音電話軟件以及軟件的安裝維護等。運用這一技術(shù)平臺,詐騙團伙只需在電腦上按一個鍵或預(yù)先設(shè)置好自動撥號功能,一次就可以向國內(nèi)幾千名電信用戶廣泛撥號。當電信用戶接聽后,該語音系統(tǒng)即播放事先錄制的諸如“你好,你的電信賬單已欠費,轉(zhuǎn)人工服務(wù)請按9”的語音提示,被害人按照提示按下9號鍵,該系統(tǒng)即自動轉(zhuǎn)到由接聽組人員接聽的電話。
接聽組是實施詐騙的核心人員。接聽組人員接聽電話后,冒充電信、公安等部門人員,謊稱被害人的電話欠費,被害人的個人信息資料已經(jīng)泄密,被害人的銀行賬戶已不安全,要求被害人通過銀行AT M機或網(wǎng)上銀行將個人資金轉(zhuǎn)入他們提供的“安全賬戶”。由于電信公司對網(wǎng)絡(luò)電話提供“任意顯號”服務(wù),詐騙團伙可以將其群撥的網(wǎng)絡(luò)語音電話的號碼設(shè)置顯示為帶有接聽組冒充的人員特征的電話號碼。如近來較多冒充蘇州公安局人員,則被害人接到的電話會顯示蘇州的區(qū)號,或號碼顯示為以“110”結(jié)尾,而其實接聽組人員是在泰國接聽電話。
取款組專門負責提取贓款。因為被害人被騙的是銀行賬戶中的存款,所以一個被害人被騙的金額可能就是幾十萬、幾百萬。詐騙團伙為降低風險,不會去銀行柜臺提取贓款,而是在AT M機上取款,而各家銀行對每張銀行卡每天在AT M機上取款的總額有所限制(一般上限在5000元至2萬元人民幣)。所以詐騙團伙的取款組事先通過各種途徑準備好上百張在全國各地辦理的銀行卡,一旦被害人的資金轉(zhuǎn)入取款組提供給接聽組的安全賬戶。取款組會通過網(wǎng)上銀行平臺操作,迅速將被害人的資金分流轉(zhuǎn)賬到若干個二級賬戶,再根據(jù)金額大小的需要,由二級賬戶分流到更多的三級賬戶、四級賬戶,保證在銀行A T M機取款限額之內(nèi),將贓款分流到足夠多的銀行卡上,可以將全部贓款在一天內(nèi)取出,最后由取款組人員每人持若干張銀行卡至ATM機取出贓款。
承辦此案的檢察官程翌在接受本刊記者采訪時說,根據(jù)他們的辦案經(jīng)驗,處理此類電信詐騙案件,出手迅速是關(guān)鍵。這首先是考慮到被害人財產(chǎn)的保護。
程翌介紹說,這種電信詐騙應(yīng)該說是爆發(fā)于2006年的短信詐騙的升級版。詐騙團伙往往采用企業(yè)化管理,其專業(yè)化程度和技術(shù)含量比短信詐騙更高。因為電信詐騙團伙目前主要使用網(wǎng)上銀行平臺分流資金到多個賬戶,被害人的巨額錢款甚至可以在一個小時內(nèi)被全部轉(zhuǎn)移。就拿汪之洲被騙轉(zhuǎn)出的300萬元資金來講,其中的150萬元被轉(zhuǎn)入福建福州農(nóng)行阮麗珍的賬戶,后轉(zhuǎn)入廣西南寧袁以華等人的11個銀行賬戶,隨后迅速轉(zhuǎn)入廣西南寧陳友俊等人23個銀行賬戶,再分別轉(zhuǎn)入廣西行南梁劍偉等人的77個銀行賬戶,并分別以2萬元金額在ATM機上將上述77個賬戶的錢款全部取走。
從前的短信詐騙用手機短信方式發(fā)送“欠費”信息,一次可以群發(fā)到幾百個手機,電信詐騙團伙使用網(wǎng)絡(luò)語音電話,一次可以群播幾千個電話,詐騙行為的涉及面更廣。而且,短信詐騙團伙是在手機短信上提供一個回撥號碼,現(xiàn)在的網(wǎng)絡(luò)語音電話技術(shù)具有按鍵回撥或者轉(zhuǎn)接功能,和電信公司客服電話的功能非常相似,加上通過任意顯號功能,顯示具有迷惑性的來電號碼,這就使電信詐騙比短信詐騙更具有欺騙性。所以,只有迅速抓捕犯罪團伙,才可以有效地保護潛在被害人的財產(chǎn)免受損失。
出手要迅速,同時在搜集證據(jù)時也要盡可能全面,特別是電信詐騙的很多物證都是電子證據(jù),很容易被銷毀于無形。這也是基于以往辦理短信詐騙的案件中吸取的經(jīng)驗。程翌告訴記者,2006年高發(fā)短信詐騙,當時很多公安機關(guān)破獲的案件在移送檢察院批捕、起訴時,往往由于證據(jù)不足,最終無法立案。因為被害人的錢款都是通過短信或電話就被人騙走的,他們與詐騙團伙的成員素未謀面,無法指認。而且,此類詐騙團伙通過分散的方式取款,也往往讓公安機關(guān)在鎖定犯罪嫌疑人時屢屢受挫。所以,指控犯罪,除了依靠口供,書證物證就顯得尤其重要。
接受此前辦理短信詐騙案件的教訓,此次檢方提前介入后即提出,在對犯罪嫌疑人實施抓捕時,現(xiàn)場的物證特別是筆記本電腦、手機等重要作案工具一定要一并搜集,并及時備份電子證據(jù)。而正是這個決策,使機關(guān)算盡的犯罪團伙在劫難逃。
“楊會生最終定罪就是一個很好的例子?!背桃钫f。在廈門找到楊會生的女友吳芳時,警方就及時拿到楊會生的筆記本電腦,并且及時拷貝了其中他與犯罪團伙其他成員在msn上的聊天記錄以及電腦中保存的與作案有關(guān)的音頻資料。其后又及時鎖定楊會生用于安裝“自動語音呼叫系統(tǒng)”的服務(wù)器硬盤,并復(fù)制了其中的內(nèi)容。
而正是這些證據(jù),在楊會生審查起訴階段突然全面翻供時,使檢方有了回旋余地,最終使楊會生的罪行確認成立。
據(jù)徐匯檢方介紹,針對楊會生的全盤翻供,公訴科主訴聯(lián)席會議經(jīng)過討論后認為,搜集證據(jù)唯一的突破口是當時公安機關(guān)及時取證的楊會生用戶安裝“自動語音呼叫系統(tǒng)”的服務(wù)器,但對于其硬盤鑒定卻遇上了技術(shù)難題。由于這個硬盤存儲的數(shù)據(jù)量龐大、系統(tǒng)復(fù)雜,硬盤中2008年12月的關(guān)鍵存儲數(shù)據(jù)很難恢復(fù)。徐匯區(qū)檢察院與市院技術(shù)處對這一硬盤進行會診后,決定委托上海一家信息技術(shù)公司對硬盤進行鑒定,順利查出了汪之洲等3名被害人的家庭電話。
最終法院一審以詐騙罪判處楊會生有期徒刑14年,剝奪政治權(quán)利3年,并處罰金5萬元。楊會生沒有提出上訴。
針對電信詐騙犯罪高發(fā),作案手段隱蔽,公眾防范識別難度大的特點,為了震懾犯罪,并擴大法制宣傳效果,增強社會公眾的防范意識,徐匯檢察院決定聯(lián)合東方網(wǎng),在這一網(wǎng)站的“檢察官在線”欄目直播被告人楊會生詐騙一案的庭審全過程。
經(jīng)過事前的精心準備,庭審期間,公訴人在示證和質(zhì)證階段,運用多媒體輔助示證,播放涉案視頻、音頻,在大屏幕上展示電腦數(shù)據(jù)、犯罪流程,以及資金流向分解表,電信詐騙的全過程就生動、形象地展示在法官、旁聽人員以及在線瀏覽的網(wǎng)民面前。
同時,徐匯區(qū)檢察院副檢察長董軍又出任此次庭審的解讀嘉賓,一邊解讀案件,一邊回答網(wǎng)民們有關(guān)電信詐騙的疑問。據(jù)東方網(wǎng)統(tǒng)計,有17萬余人次在線觀看了此次庭審,活動中網(wǎng)友提問143條,嘉賓現(xiàn)場解答37條、網(wǎng)下解答106條。
誠如一位當天觀看庭審直播的網(wǎng)民所言,這樣的庭審可以說給我們上了一堂防范電信詐騙的課。
2008年下半年,“電信詐騙”犯罪猶如流行病毒一般在全國各地滋生并呈爆發(fā)式的蔓延,人民群眾深受其害,反應(yīng)非常強烈,從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為社會治安的突出問題,成為社會的公害,有的老百姓被騙以后可以說是傾家蕩產(chǎn),瞬息之間畢生儲蓄都被騙走。
為嚴厲打擊犯罪分子的氣焰,保障被害人特別是廣大潛在受害者的合法權(quán)益,有力維護司法機關(guān)的權(quán)威和公信力,我們加強與公安機關(guān)的配合協(xié)作,果斷決策,迅速出擊,成功辦理“楊會生電信詐騙”案件,依法將5名主要犯罪分子提起公訴,為被害人挽回損失150萬元,得到社會各界的廣泛好評。辦案中體現(xiàn)人性、人權(quán)和人文關(guān)懷,使檢察機關(guān)在人民群眾中的執(zhí)法公信力有了明顯提升。(圖為公訴人鄭利群出庭指控楊會生)