河北邯鄲市市委黨校 王勇

第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險(xiǎn)的合同法救濟(jì)

河北邯鄲市市委黨校 王勇

國(guó)際貿(mào)易中使用信用證成為當(dāng)前貿(mào)易結(jié)算常用的一種支付方式。雖然獨(dú)立性原則是信用證的基本原則，但它不是絕對(duì)單獨(dú)產(chǎn)生和存在的，它受到很多因素的影響和制約。本文以國(guó)際貿(mào)易中第三方物流企業(yè)為例，探討了一種信用證使用與合同法避險(xiǎn)的并用方式，以此來(lái)規(guī)避信用證使用風(fēng)險(xiǎn)，這同有些學(xué)者討論的利用信用證欺詐例外原則來(lái)解決信用證使用風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的方法有著異曲同工之處。

國(guó)際貿(mào)易 第三方物流企業(yè) 信用證 風(fēng)險(xiǎn) 合同法

1 第三方物流企業(yè)與信用證

1.1 第三方物流企業(yè)概述

第三方物流是指生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)把原來(lái)屬于自己處理的物流活動(dòng)，以合同方式委托給專業(yè)物流服務(wù)企業(yè)，同時(shí)通過(guò)信息系統(tǒng)與物流企業(yè)保持密切聯(lián)系，以達(dá)到對(duì)物流全程管理控制的一種物流運(yùn)作與管理方式。第三方物流企業(yè)則是為需求物流服務(wù)的企業(yè)提供全部或部分物流服務(wù)的外部供應(yīng)商，他們提供的物流服務(wù)一般包括運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)管理、配送等物流服務(wù)。在經(jīng)濟(jì)貿(mào)易實(shí)踐中，隨著國(guó)際貿(mào)易集裝箱運(yùn)輸和國(guó)際聯(lián)運(yùn)的發(fā)展，第三方物流企業(yè)承擔(dān)起愈來(lái)愈多的集中托運(yùn)、多式聯(lián)運(yùn)和綜合物流承運(yùn)服務(wù)和管理的項(xiàng)目。

1.2 信用證概述

信用證(Letter of Credit，L／C)，是指開(kāi)證銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求并按其指示向第三方開(kāi)立的載有一定金額的，在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書(shū)面保證文件。信用證是國(guó)際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。

在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中，買賣雙方可能互不信任，買方擔(dān)心預(yù)付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨；賣方也擔(dān)心在發(fā)貨或提交貨運(yùn)單據(jù)后買方不付款。因此，需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。銀行在這一活動(dòng)中所使用的工具就是信用證?？梢?jiàn)，信用證是銀行有條件保證付款的證書(shū)，成為國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中常見(jiàn)的結(jié)算方式。按照這種結(jié)算方式的一般規(guī)定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開(kāi)立信用證，通知異地賣方開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)告賣方，賣方按合同和信用證規(guī)定的條款發(fā)貨，銀行代買方付款。

信用證作為國(guó)際貿(mào)易的一種支付方式，已經(jīng)有近170多年的歷史。信用證的出現(xiàn)主要是為了解決國(guó)際貿(mào)易中由于買賣雙方分處兩國(guó)和貨物運(yùn)輸往往需要較長(zhǎng)時(shí)間所引起的商業(yè)信用危機(jī)和買賣雙方信貸融資的問(wèn)題。

信用證支付方式的特點(diǎn)：(1)開(kāi)證行承擔(dān)第一性的，而且是獨(dú)立的付款責(zé)任。(2)信用證是一項(xiàng)自足文件。信用證雖然是根據(jù)買賣合同開(kāi)立的，但信用證一經(jīng)開(kāi)出，就成為獨(dú)立于買賣合同以外的一項(xiàng)約定。信用證是一種單據(jù)買賣，各有關(guān)當(dāng)事人處理的是單據(jù)，而不是貨物、服務(wù)或其他行為。銀行只負(fù)責(zé)單證、單單之間的表面相符。

1.3 第三方物流與信用證

鑒于信用證作為國(guó)際貿(mào)易的一種支付方式的便利性，第三方物流企業(yè)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不可避免會(huì)常常使用。

與傳統(tǒng)的物流運(yùn)作方式相比，第三方物流整合了多項(xiàng)物流功能，能使被服務(wù)的企業(yè)集中精力專注于生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，減少雇員并節(jié)省在物流方面的開(kāi)支。從物流運(yùn)行的角度看，第三方物流可以包括一切物流活動(dòng)以及貨主可能從專業(yè)物流提供商處得到的各種增值服務(wù)。物流代理商提供這一服務(wù)，是以與委托人簽訂的正式合同為依據(jù)的，合同中明確規(guī)定服務(wù)費(fèi)用、期限及相互責(zé)任等事項(xiàng)。因此，第三方物流有別于傳統(tǒng)的外協(xié)物流。傳統(tǒng)的外協(xié)物流只提供一項(xiàng)或若干項(xiàng)分散的物流功能，如運(yùn)輸公司只提供運(yùn)輸服務(wù)；倉(cāng)儲(chǔ)公司只提供倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)；第三方物流則根據(jù)合同條款的規(guī)定，提供多功能甚至多方位的綜合物流服務(wù)。

2 信用證獨(dú)立原則風(fēng)險(xiǎn)與第三方物流企業(yè)

信用證使用過(guò)程中不可避免會(huì)產(chǎn)生一些風(fēng)險(xiǎn)，本文主要討論在遵循信用證獨(dú)立原則基礎(chǔ)上產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題及解決救濟(jì)辦法。

信用證獨(dú)立原則是指信用證一經(jīng)開(kāi)出就獨(dú)立于買賣合同，即信用證一經(jīng)開(kāi)立，即在銀行與買賣雙方之間建立起一種獨(dú)立于買賣合同的關(guān)系。信用證獨(dú)立原則存在一定風(fēng)險(xiǎn)，由此產(chǎn)生的交易特點(diǎn)，使得國(guó)際貿(mào)易交易各方有可能以損害對(duì)方權(quán)益的方法和手段來(lái)達(dá)到令自己獲益的目的，這往往使得受損一方很難實(shí)現(xiàn)救濟(jì)。具體方法可能有：國(guó)際貿(mào)易中出口商不實(shí)際交付已經(jīng)約定好的商品，轉(zhuǎn)而通過(guò)偽造單據(jù)的手段實(shí)現(xiàn)單證相符和單單相符；進(jìn)口商可以事先在信用證中設(shè)置軟條款，當(dāng)收到商品后可以利用該軟條款來(lái)反對(duì)出口商的付款請(qǐng)求。從而造成出口商或進(jìn)口商實(shí)際交易中的巨大經(jīng)濟(jì)損失。

通常我們認(rèn)為，信用證軟條款是指不可撤銷的跟單信用證中規(guī)定的開(kāi)證行可隨時(shí)單方面解除其付款責(zé)任的條款，又稱陷阱條款。開(kāi)證申請(qǐng)人(進(jìn)口商)在申請(qǐng)開(kāi)立的不可撤銷跟單信用證中，故意設(shè)置某些條款，以使受益人(出口商)處于被動(dòng)境地，而使自己完全控制交易進(jìn)程并有權(quán)隨時(shí)解除付款責(zé)任。各類條款都是由進(jìn)口商故意設(shè)置的，意在控制信用證交易主動(dòng)權(quán)的信用證軟條款，從中不難看出，信用證交易過(guò)程中，存在著源于信用證交易制度的固有特點(diǎn)的特殊風(fēng)險(xiǎn)。另一方面，國(guó)際貿(mào)易中出口商不實(shí)際交付已經(jīng)約定好的商品，轉(zhuǎn)而通過(guò)偽造單據(jù)的手段實(shí)現(xiàn)單證相符和單單相符的情況，也會(huì)對(duì)進(jìn)口商造成較大的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

3 第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險(xiǎn)的合同法救濟(jì)

國(guó)際貿(mào)易具體貿(mào)易發(fā)生一般都簽訂有相關(guān)貿(mào)易活動(dòng)經(jīng)濟(jì)合同，規(guī)定相互權(quán)益和違約責(zé)任等。第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險(xiǎn)的合同法救濟(jì)指的是，在國(guó)際貿(mào)易具體發(fā)生過(guò)程中，未發(fā)生違約問(wèn)題前的合同約定或是一旦發(fā)生違約糾紛的情況后利用相關(guān)合同約定來(lái)進(jìn)行信用證使用風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的救濟(jì)。

3.1 國(guó)際貿(mào)易第三方物流貿(mào)易合同概述

在國(guó)際貿(mào)易承擔(dān)第三方物流貿(mào)易的合同一般有，國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同、國(guó)際陸路海上貨物運(yùn)輸合同、國(guó)際航空貨物運(yùn)輸合同、國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)合同等。具體而言，國(guó)際海上貨物運(yùn)輸合同主要有海上貨物運(yùn)輸協(xié)議或總合同、班輪運(yùn)輸合同和航次租船合同等；國(guó)際陸路貨物運(yùn)輸合同主要有陸地貨物運(yùn)輸協(xié)議或總合同、車次運(yùn)輸合同和租車合同等。國(guó)際航空貨物運(yùn)輸合同主要有航空貨物運(yùn)輸協(xié)議或總合同、航班運(yùn)輸合同和航次租機(jī)合同等。多式聯(lián)運(yùn)合同是指多式聯(lián)運(yùn)經(jīng)營(yíng)人以兩種以上的不同運(yùn)輸方式，其中一種是海上運(yùn)輸方式，負(fù)責(zé)將貨物從接收地運(yùn)至目的地交付收貨人，并收取全程運(yùn)費(fèi)的合同。

3.2 合同法救濟(jì)概述

迄今為止，一些國(guó)家的法律和判例對(duì)信用證使用過(guò)程中可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的這一弊端作出了相對(duì)反應(yīng)。一方面，它們承認(rèn)信用證獨(dú)立原則是信用證交易的基礎(chǔ)；另一方面，它們指出這一原則的適用不能無(wú)視國(guó)際商業(yè)交易的實(shí)際情況，在受益人欺詐的情形下信用證獨(dú)立原則的充分、絕對(duì)適用應(yīng)當(dāng)受到限制，買方可以請(qǐng)求法院頒發(fā)禁止支付令，阻止銀行付款。

賣方違約時(shí)，買方可以采取的補(bǔ)救辦法有要求減價(jià)、退貨、修理、更換貨物。要求實(shí)際履行、損害、賠償、解除合同是買賣雙方都可以采取的補(bǔ)救辦法。

3.3 第三方物流企業(yè)信用證使用風(fēng)險(xiǎn)的合同法救濟(jì)具體方案

3.3.1 信用證欺詐及救濟(jì)方法

最早將欺詐概念引入到信用證交易中的是1925年美國(guó)的MauriceO'Meara v.National Park Bank的案例。而后來(lái)的Sztein v.J.Henry Schroder Banking Corp一案中確立了以賣方欺詐為由，頒布禁令禁止銀行對(duì)信用證項(xiàng)下的匯票付款。《美國(guó)統(tǒng)一商法典》是目前惟一對(duì)信用證欺詐作出特別規(guī)定的國(guó)內(nèi)立法，由其確立的單據(jù)欺詐情況下可以支付的法律規(guī)則對(duì)各國(guó)的司法實(shí)踐有重要的影響和指導(dǎo)意義。

3.3.2 可轉(zhuǎn)讓信用證風(fēng)險(xiǎn)及救濟(jì)

可轉(zhuǎn)讓信用證是指信用證的受益人可以要求授權(quán)付款、承擔(dān)延期付款的責(zé)任、承兌或議付的銀行，或當(dāng)信用證是自由議付時(shí)，可以要求信用證中特別授權(quán)的轉(zhuǎn)讓銀行，將信用證全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或數(shù)個(gè)受益人的信用證。用證金額、信用證中規(guī)定的貨物的任何單價(jià)、到期日、最后交單日期、裝運(yùn)期限。

4 結(jié)語(yǔ)

總之，在國(guó)際貿(mào)易中，第三方物流及企業(yè)的出現(xiàn)是物流業(yè)走向?qū)I(yè)化、綜合化發(fā)展的客觀要求，是我國(guó)物流行業(yè)發(fā)展的巨大進(jìn)步。當(dāng)前，第三方物流市場(chǎng)存在著許多制約其發(fā)展的因素，如本文所探討的信用證使用風(fēng)險(xiǎn)及救濟(jì)問(wèn)題，研究并解決這些問(wèn)題有利于促進(jìn)我國(guó)國(guó)際貿(mào)易中第三方物流企業(yè)的健康、快速、可持續(xù)發(fā)展。

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F272.3

A

1005-5800(2010)10(c)-119-02

王勇(1967-)，男，山東冠縣人，河北邯鄲市市委黨校副教授，主要從事法學(xué)、社會(huì)科學(xué)、經(jīng)濟(jì)法研究。