柳 華，任 英

(1.鐵道部 運(yùn)輸局，北京 100844；2.北京交通大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，北京 100044)

保價(jià)運(yùn)輸是在世界范圍內(nèi)各種運(yùn)輸方式中廣泛存在的一種運(yùn)輸契約關(guān)系。自1921年寫(xiě)入《海牙規(guī)則》，保價(jià)運(yùn)輸制度已經(jīng)存在了近百年，是國(guó)際貨物運(yùn)輸業(yè)的通行作法，為各種交通運(yùn)輸方式所采用。在明晰保價(jià)運(yùn)輸產(chǎn)生歷史背景的基礎(chǔ)上，采用不完全契約理論的分析框架，對(duì)充分認(rèn)識(shí)保價(jià)運(yùn)輸?shù)谋匾约捌浠竟δ芫哂兄匾默F(xiàn)實(shí)意義。

1 保價(jià)運(yùn)輸?shù)漠a(chǎn)生與發(fā)展

根據(jù)一般經(jīng)濟(jì)規(guī)律，當(dāng)貨物運(yùn)抵目的地后實(shí)現(xiàn)的價(jià)值高于其現(xiàn)有價(jià)值與運(yùn)費(fèi)之和，才存在運(yùn)輸貨物的必要性，因而承運(yùn)貨物的預(yù)期價(jià)值必然高于承運(yùn)人所收取的運(yùn)費(fèi)。而在運(yùn)輸過(guò)程中蘊(yùn)含著多種可能導(dǎo)致貨物損失或延遲的風(fēng)險(xiǎn)，若規(guī)定承運(yùn)人對(duì)貨物在運(yùn)輸途中發(fā)生的損失進(jìn)行賠償，則承運(yùn)人可能會(huì)承擔(dān)遠(yuǎn)超出其實(shí)際收入的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任；若承運(yùn)人不承擔(dān)或僅承擔(dān)限額賠償責(zé)任，則貨主蒙受經(jīng)濟(jì)損失。高風(fēng)險(xiǎn)與低運(yùn)費(fèi)并存導(dǎo)致了運(yùn)輸活動(dòng)中承運(yùn)人與貨主之間的責(zé)任分配難題。為解決這個(gè)矛盾以保障雙方的經(jīng)濟(jì)利益，保價(jià)運(yùn)輸應(yīng)運(yùn)而生。

保價(jià)運(yùn)輸，即聲明價(jià)值運(yùn)輸(declare value transportation)，是承運(yùn)人與托運(yùn)人之間共同確認(rèn)以托運(yùn)人對(duì)貨物聲明價(jià)值為基礎(chǔ)的一種特殊運(yùn)輸方式。按保價(jià)方式運(yùn)輸?shù)呢浳?，托運(yùn)人除繳納運(yùn)輸費(fèi)用外，須按照規(guī)定繳納保值附加費(fèi)，此后若因承運(yùn)人的責(zé)任造成貨物損失，承運(yùn)人將按照實(shí)際損失給予保價(jià)額度以內(nèi)的賠償。

保價(jià)運(yùn)輸起源于19世紀(jì)初的航運(yùn)業(yè)，是世界航海貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物。19世紀(jì)前，受通訊技術(shù)限制，托運(yùn)人在貨物交運(yùn)后即失去對(duì)貨物的聯(lián)系與控制，而承運(yùn)人卻能夠有效地控制并了解貨物運(yùn)輸中發(fā)生的具體情況。因此，在發(fā)生貨物滅失、短少或延遲等意外情況后，托運(yùn)人很難甚至不可能證明承運(yùn)人或其代理人是否存在過(guò)失行為。由于存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，法律對(duì)公共承運(yùn)人的要求十分嚴(yán)格。例如，當(dāng)時(shí)英國(guó)法律規(guī)定：因天災(zāi)、公敵行為、貨物的內(nèi)在瑕疵及托運(yùn)人的過(guò)失所造成的損失，公共承運(yùn)人可以免除責(zé)任。除此之外，對(duì)于貨物在運(yùn)輸途中的一切損壞與滅失，承運(yùn)人都要承擔(dān)責(zé)任。作為平衡，英國(guó)法律同時(shí)允許承運(yùn)人按照“契約自由”原則，在提單上列入免責(zé)條款來(lái)解脫他們?cè)诤＿\(yùn)過(guò)程中對(duì)貨物損失的賠償責(zé)任。

進(jìn)入19世紀(jì)后，英國(guó)壟斷了世界海運(yùn)業(yè)。在船東勢(shì)力的強(qiáng)大壓力下，航運(yùn)界盛行承運(yùn)人“不負(fù)過(guò)失責(zé)任制度”，航運(yùn)資本家利用“契約自由”原則在海運(yùn)提單條款中任意規(guī)定免責(zé)條款，提單上加列的免責(zé)條款有時(shí)多達(dá)六、七十條，幾乎到了無(wú)責(zé)可免的程度，貨主被迫承擔(dān)了貨物在海上運(yùn)輸過(guò)程中的絕大部分風(fēng)險(xiǎn)。在當(dāng)時(shí)的貿(mào)易環(huán)境下，海運(yùn)提單不僅是一紙運(yùn)輸合同而且是可轉(zhuǎn)讓的物權(quán)憑證，承運(yùn)人的這種行為損害了與提單業(yè)務(wù)有關(guān)的貨主、銀行和保險(xiǎn)公司的利益，提單的流通也受到影響，不僅妨礙國(guó)際貿(mào)易的健康發(fā)展，亦影響世界航運(yùn)業(yè)的進(jìn)步，引起了貿(mào)易界、銀行界和保險(xiǎn)界的強(qiáng)烈不滿。

當(dāng)時(shí)各國(guó)民法均視過(guò)失責(zé)任為經(jīng)典理論，即行為人須對(duì)自己有過(guò)失的致害行為負(fù)責(zé)。承運(yùn)人不負(fù)過(guò)失責(zé)任制度不僅使得貿(mào)易界與航運(yùn)界的矛盾更加尖銳，也悖于當(dāng)時(shí)民法的主流經(jīng)典理論，以美國(guó)為代表的新興貨運(yùn)大國(guó)更是強(qiáng)烈反對(duì)。為改變這一狀況，1921年《海牙規(guī)則》開(kāi)始限制承運(yùn)人通過(guò)提單條款任意免除責(zé)任，規(guī)定：“運(yùn)輸合同中的任何條款、約定或協(xié)議，凡是解除承運(yùn)人或船舶對(duì)由于疏忽、過(guò)失或未履行本條規(guī)定的責(zé)任和義務(wù)，因而引起貨物或關(guān)于貨物的滅失或損害的責(zé)任的，一律無(wú)效。”該條款限制了承運(yùn)人在提單中濫用免責(zé)條款的做法，轉(zhuǎn)而以賠償責(zé)任的限額制度來(lái)保護(hù)承運(yùn)人的利益：“承運(yùn)人或是船舶，在任何情況下對(duì)貨物或與貨物有關(guān)的滅失或損害，每件或每計(jì)費(fèi)單位超過(guò)一百英鎊或與其等值的其他貨幣的部分，都不負(fù)責(zé)?！睘榱藵M足貨主和承運(yùn)人的實(shí)際需要，又訂立了例外性規(guī)定：“但托運(yùn)人于裝貨前已就該項(xiàng)貨物的性質(zhì)和價(jià)值提出聲明，并已在提單中注明的，不在此限”，此規(guī)定即保價(jià)運(yùn)輸。其演進(jìn)過(guò)程如圖1 所示。

在高風(fēng)險(xiǎn)低運(yùn)費(fèi)的不變規(guī)律下，歷史上關(guān)于承運(yùn)人責(zé)任制度的演進(jìn)是圍繞著確認(rèn)各種或然狀態(tài)下的權(quán)責(zé)而展開(kāi)的，而歸責(zé)問(wèn)題的核心就是經(jīng)濟(jì)利益的安排，即保證貨物安全到達(dá)后的托運(yùn)人和承運(yùn)人經(jīng)濟(jì)利益的實(shí)現(xiàn)。為此，產(chǎn)生了承運(yùn)人限額賠償制度和保價(jià)運(yùn)輸制度。

圖1 保價(jià)運(yùn)輸演進(jìn)過(guò)程示意圖

2 不完全契約理論與保價(jià)運(yùn)輸

2.1 運(yùn)輸契約是典型的不完全契約

不完全契約理論興起于20世紀(jì)末，沿著科斯的思想產(chǎn)生了兩個(gè)重要的理論分支：一支是以威廉姆森(Williamson)為主要代表的交易費(fèi)用經(jīng)濟(jì)學(xué)(TCE)，另一支是以哈特(Hart)為代表的產(chǎn)權(quán)理論(PRT)。二者均以有限理性、機(jī)會(huì)主義和資產(chǎn)專用性作為契約不完全的主要原因，但在分析問(wèn)題的重點(diǎn)和思路上存在明顯分歧：交易費(fèi)用經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為契約不完全的情況下產(chǎn)生的交易費(fèi)用主要在于事后的協(xié)調(diào)，因而問(wèn)題的重點(diǎn)在于通過(guò)比較各種不同的治理結(jié)構(gòu)來(lái)選擇一種最能節(jié)約事后交易費(fèi)用的制度；產(chǎn)權(quán)理論對(duì)于交易費(fèi)用的界定相對(duì)狹窄，認(rèn)為契約不完全導(dǎo)致的主要問(wèn)題在于影響了事前的專用性投資激勵(lì)，因此主張通過(guò)設(shè)計(jì)某種機(jī)制來(lái)保護(hù)事前的投資激勵(lì)。

貨物運(yùn)輸契約是承運(yùn)人收取運(yùn)費(fèi)，據(jù)以將貨物從一個(gè)地點(diǎn)運(yùn)往另一地點(diǎn)的契約。運(yùn)輸活動(dòng)的特點(diǎn)決定運(yùn)輸契約是典型的不完全契約，無(wú)法規(guī)定各種或然狀態(tài)下的權(quán)責(zé)，只能在自然狀態(tài)實(shí)現(xiàn)后通過(guò)再談判來(lái)解決，其重心在于對(duì)事前的權(quán)利(包括再談判權(quán)利)進(jìn)行機(jī)制設(shè)計(jì)或制度安排。在運(yùn)費(fèi)收入一定的情況下，受理性自利與機(jī)會(huì)主義的支配，承運(yùn)人傾向于減少投入，以最小成本履行運(yùn)輸契約，而托運(yùn)人傾向于少支付運(yùn)費(fèi)，但希望獲得更多的服務(wù)。也就是說(shuō)當(dāng)事人都希望實(shí)現(xiàn)自身利益最大化，如果沒(méi)有相應(yīng)的激勵(lì)，就缺乏對(duì)運(yùn)輸生產(chǎn)進(jìn)行投資的意愿。因此，運(yùn)輸契約的不完全性由于以下因素的存在而產(chǎn)生。

2.1.1 交易費(fèi)用的存在是運(yùn)輸契約不完全的根本原因

交通運(yùn)輸是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，在當(dāng)前的科技水平下，運(yùn)輸生產(chǎn)過(guò)程中依然存在眾多不可預(yù)測(cè)的因素，運(yùn)輸活動(dòng)的特點(diǎn)決定運(yùn)輸契約是典型的不完全契約。

（1）在運(yùn)輸過(guò)程中存在的外部因素以及運(yùn)輸系統(tǒng)自身的缺陷等，使得當(dāng)事人很難預(yù)見(jiàn)到所有的或然狀態(tài)，貨物運(yùn)輸是否發(fā)生延遲或損失而使貨主的經(jīng)濟(jì)利益受損，只能在運(yùn)輸過(guò)程結(jié)束后才能觀察到。

（2）即使當(dāng)事人可以預(yù)見(jiàn)到或然狀態(tài)，需要貨主和承運(yùn)人盡可能預(yù)見(jiàn)到運(yùn)輸途中存在的風(fēng)險(xiǎn)或發(fā)生損失的可能，并在契約中規(guī)定承擔(dān)損失的承運(yùn)雙方的責(zé)任。

（3）運(yùn)輸過(guò)程中涉及承運(yùn)人和托運(yùn)人的協(xié)作，對(duì)于貨物的內(nèi)在品質(zhì)、裝運(yùn)時(shí)的真實(shí)狀態(tài)、運(yùn)輸途中有關(guān)貨物的情況等，承運(yùn)人或托運(yùn)人在一定范圍內(nèi)是可以掌握和了解的，即雙方對(duì)于有關(guān)運(yùn)輸契約的某些重要信息是可觀察的。但是，對(duì)于第三方，如收貨人或法庭和仲裁機(jī)構(gòu)，可能會(huì)出現(xiàn)不可證實(shí)的情況，歷史上有關(guān)運(yùn)輸賠償?shù)脑V訟案例已經(jīng)證實(shí)了這一點(diǎn)。

2.1.2 有限理性與機(jī)會(huì)主義的存在

西蒙提出有限理性的概念修改傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中關(guān)于人的完全理性假設(shè)。他認(rèn)為由于人在神經(jīng)生理和語(yǔ)言方面能力的局限性和外在事務(wù)的不確定性、復(fù)雜性，從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的人意愿上追求理性。在托運(yùn)人與承運(yùn)人簽訂的契約中，主觀上的有限理性與機(jī)會(huì)主義傾向加上客觀環(huán)境的復(fù)雜性與不確定性，使得人們無(wú)法預(yù)測(cè)到將來(lái)可能出現(xiàn)的各種偶然事件，更無(wú)法在合約中為各種偶然事件確定相應(yīng)的對(duì)策以及計(jì)算出合約事后的效用結(jié)果。在運(yùn)費(fèi)收入一定的情況下，承運(yùn)人傾向于減少投入，以最小成本履行運(yùn)輸契約，而托運(yùn)人傾向于少支付運(yùn)費(fèi)，但希望獲得更多的服務(wù)。也就是說(shuō)當(dāng)事人都希望實(shí)現(xiàn)己方的利益最大化，如果沒(méi)有相應(yīng)的激勵(lì)，就缺乏對(duì)運(yùn)輸生產(chǎn)進(jìn)行投資的意愿。

2.1.3 非對(duì)稱信息的存在

非對(duì)稱信息(asymmetric information)是信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心概念，指合約當(dāng)事人一方所持有而另一方不知道的信息，尤其是他方無(wú)法驗(yàn)證的信息或知識(shí)，“無(wú)法驗(yàn)證”包括了驗(yàn)證成本昂貴而使驗(yàn)證在經(jīng)濟(jì)上不現(xiàn)實(shí)或不合算的情況。運(yùn)輸契約簽訂和履行過(guò)程中即存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱，例如：簽約前托運(yùn)人比承運(yùn)人更了解貨物的真實(shí)價(jià)值狀態(tài)，但簽約交運(yùn)后承運(yùn)人卻能夠有效地控制并了解貨物運(yùn)輸中發(fā)生的具體情況；在簽訂運(yùn)輸契約的過(guò)程中隱藏知識(shí)和隱藏信息經(jīng)常糅合在一起出現(xiàn)，從而導(dǎo)致契約條款不可能完全；此外，機(jī)會(huì)主義傾向又將導(dǎo)致承運(yùn)人或托運(yùn)人利用這種信息的非對(duì)稱盡可能地降低自己責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，因此在非對(duì)稱信息的情況下，運(yùn)輸契約總是不完全的。

2.2 保價(jià)運(yùn)輸制度是修正運(yùn)輸契約不完全性的有效途徑

保價(jià)運(yùn)輸是承托雙方形成的一種特殊的運(yùn)輸契約關(guān)系。從契約經(jīng)濟(jì)學(xué)角度出發(fā)，運(yùn)輸契約是典型的不完全契約，保價(jià)運(yùn)輸具有預(yù)防損失和損失賠償兩個(gè)方面的基本功能，是修正運(yùn)輸契約不完全性的有效機(jī)制，可以激勵(lì)承托雙方進(jìn)行運(yùn)輸安全投資。保價(jià)運(yùn)輸制度的演進(jìn)過(guò)程符合不完全契約理論的分析范式。

采用不完全契約理論的產(chǎn)權(quán)學(xué)派的分析框架，對(duì)保價(jià)運(yùn)輸制度存在的合理性進(jìn)行了解釋：運(yùn)輸契約不完全性導(dǎo)致的主要問(wèn)題在于影響了事前的專用性投資激勵(lì)，因此應(yīng)通過(guò)設(shè)計(jì)某種機(jī)制，例如通過(guò)法律干預(yù)來(lái)保護(hù)事前的投資激勵(lì)，通過(guò)立法或者司法程序來(lái)彌補(bǔ)由于契約不完全造成的無(wú)效率。保價(jià)運(yùn)輸制度就是法律干預(yù)解決運(yùn)輸契約不完全性的經(jīng)典例證。

現(xiàn)實(shí)世界中的運(yùn)輸過(guò)程中存在諸多不確定性。一方面，若增加某些方面的投資，如改進(jìn)運(yùn)輸設(shè)施、提高包裝水平等，在一定程度上可以降低運(yùn)輸途中的某些不確定性，從而提高運(yùn)輸?shù)陌踩裕涣硪环矫?，由于還有一些可導(dǎo)致?lián)p失的潛在因素?zé)o法完全消除，因而損失發(fā)生后如何保障當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)利益的問(wèn)題難以回避，如果把安全投資和對(duì)損失的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償視為對(duì)運(yùn)輸安全的專用性投資，那么，應(yīng)依據(jù)運(yùn)輸契約理論對(duì)承托雙方承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行分析。

由于運(yùn)輸契約不完全導(dǎo)致承運(yùn)人和托運(yùn)人都缺乏主動(dòng)投資的意愿，均傾向以最小的成本簽訂和履行契約，實(shí)現(xiàn)各自利益最大化。因此，在積累了大量同質(zhì)判例的基礎(chǔ)上，法律規(guī)定了承運(yùn)人過(guò)錯(cuò)責(zé)任制和承運(yùn)人限額賠償制度，即通過(guò)法律約束運(yùn)輸企業(yè)必須達(dá)到某一層次的安全生產(chǎn)水平，否則視為承運(yùn)人有過(guò)錯(cuò)并承擔(dān)相應(yīng)的損失賠償責(zé)任，以此來(lái)激勵(lì)承運(yùn)人進(jìn)行安全性投資，確保基本的運(yùn)輸安全水平。同時(shí)，以限額賠償制度保證承運(yùn)人享有該投資的剩余索取權(quán)：如果承運(yùn)人達(dá)到基本安全要求，發(fā)生損失后只需承擔(dān)限額以內(nèi)的賠償；如果托運(yùn)人提出更高的安全要求，則以保價(jià)運(yùn)輸制度來(lái)激勵(lì)托運(yùn)人進(jìn)行運(yùn)輸安全投資，托運(yùn)人根據(jù)貨物的價(jià)值交付保價(jià)費(fèi)后，不僅在運(yùn)輸過(guò)程中能夠得到更有針對(duì)性的服務(wù)，減少損失發(fā)生的可能性，即便發(fā)生損失也可按照保價(jià)的金額獲得足額賠償，否則只能按照限額賠償制度進(jìn)行賠償。

3 結(jié)束語(yǔ)

綜上分析，保價(jià)運(yùn)輸及限額賠償制度是運(yùn)用法律干預(yù)解決運(yùn)輸契約不完全性的有效機(jī)制，發(fā)揮著激勵(lì)當(dāng)事人進(jìn)行安全性投資、提高社會(huì)安全生產(chǎn)水平的積極作用。只要運(yùn)輸契約不完全的前提條件存在，在運(yùn)費(fèi)低于運(yùn)輸貨物預(yù)期價(jià)值的不變規(guī)律下，承運(yùn)人過(guò)失責(zé)任制度必然存在，而限額賠償制度和保價(jià)運(yùn)輸制度就有存在的必要。根據(jù)不完全契約理論，明確了保價(jià)運(yùn)輸?shù)慕?jīng)濟(jì)屬性，在此基礎(chǔ)上應(yīng)正確理解保價(jià)運(yùn)輸?shù)幕竟δ?，有效地解決保價(jià)運(yùn)輸中的實(shí)際問(wèn)題。保價(jià)運(yùn)輸是激勵(lì)托運(yùn)人進(jìn)行運(yùn)輸安全投資的有效機(jī)制，這一機(jī)制的有效性是建立在托運(yùn)人獲得對(duì)該項(xiàng)投資的剩余控制權(quán)的基礎(chǔ)上，該項(xiàng)權(quán)利包括能夠提高保價(jià)貨物安全水平的運(yùn)輸服務(wù)以及損失發(fā)生后的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償服務(wù)，即保價(jià)運(yùn)輸應(yīng)該包括兩個(gè)基本功能：損失預(yù)防功能和損失賠償功能。由此可見(jiàn)，有針對(duì)性的運(yùn)輸服務(wù)和高質(zhì)量理賠服務(wù)都是保價(jià)運(yùn)輸?shù)幕竟δ堋?/p>