汪宜丹 黃志斌

摘要:金融信息化人才培養(yǎng)是當(dāng)務(wù)之急,金融危機(jī)后對(duì)金融信息化人才提出了新的要求。文章在分析我國金融信息化人才培養(yǎng)現(xiàn)狀基礎(chǔ)上,進(jìn)一步研究了國際金融信息化人才培養(yǎng)的趨勢(shì),提出中國后危機(jī)時(shí)代的金融信息化人才培養(yǎng)策略。

關(guān)鍵詞:后危機(jī)時(shí)代;金融信息化;人才

金融信息化人才培養(yǎng)是當(dāng)務(wù)之急。中國科學(xué)院研究生院軟件學(xué)院院長中國科學(xué)院金融科技研究中心主任潘辛平教授(2005)較早就預(yù)測了金融信息化對(duì)人才需求的變化。西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院張成虎(2006)指出金融創(chuàng)新需要依靠大量掌握信息技術(shù)及其應(yīng)用知識(shí)、熟悉金融理論與實(shí)務(wù)并能把握金融業(yè)發(fā)展脈搏的復(fù)合型金融信息化人才。在金融信息化高度發(fā)展的今天,金融創(chuàng)新與信息技術(shù)在金融業(yè)的應(yīng)用深度密不可分。金融危機(jī)后對(duì)金融信息化人才應(yīng)積極回應(yīng)信息化人才培養(yǎng)趨勢(shì),形成中國后危機(jī)時(shí)代的金融信息化人才培養(yǎng)新局面,培育和增強(qiáng)中國金融企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的競爭活力。

一、 后危機(jī)時(shí)代后對(duì)金融信息化人才的需求

起源于美國2007年次貸危機(jī)的金融風(fēng)暴在2008年橫掃全球,其影響之大、范圍之廣、程度之深前所未有,是自20世紀(jì)“大蕭條”以來全球最嚴(yán)重的金融危機(jī)。這次危機(jī)不是一般的經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán),而是全球化時(shí)代的第一場全球性危機(jī)。

西方經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了衰退期,一些金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)倒閉,可能會(huì)有更多的要倒閉。那么為什么還要考慮加快培養(yǎng)金融信息化人才呢?University College London在現(xiàn)狀評(píng)估的基礎(chǔ)上,提出后危機(jī)時(shí)代后對(duì)金融信息化人才的需求預(yù)測(以2009年2月為時(shí)間點(diǎn)):(1)金融機(jī)構(gòu)首先陷入困境,可能也會(huì)先于其他經(jīng)濟(jì)部門的復(fù)蘇而走出困境;(2)沒有金融市場,則現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)不可能存在;(3)沒有電腦則金融市場無法運(yùn)作;(4)金融機(jī)構(gòu)需要優(yōu)秀人才,對(duì)最近發(fā)生的問題找到創(chuàng)新的解決路徑;(5)鑒于金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)解雇了大量的員工,一旦他們走出困境,會(huì)面臨沒有足夠的人才來支持企業(yè)的發(fā)展;(6)被雇傭的人才將擁有特長——例如,擁有投資銀行技術(shù)的員工;(7)我們最好的猜測是,大型金融機(jī)構(gòu)將于2010年的4季度起招募技術(shù)人才。

在發(fā)達(dá)國家銀行體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)進(jìn)入調(diào)整期的同時(shí),中國銀行業(yè)面臨重大的歷史發(fā)展機(jī)遇。如何抓住歷史機(jī)遇、化危為機(jī),強(qiáng)化自身核心競爭能力,是擺在中國商業(yè)銀行面前的重大課題。大力推廣應(yīng)用信息化將使我國金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)降到最低,因?yàn)?只有強(qiáng)化管理,降低成本,才能提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力,只有實(shí)施有效系統(tǒng),才能推動(dòng)金融服務(wù)創(chuàng)新,金融業(yè)才能增強(qiáng)核心競爭力。我們一定要抓住后危機(jī)時(shí)代的機(jī)遇,加快培養(yǎng)金融信息化人才,趕超世界發(fā)達(dá)國家先進(jìn)金融業(yè)。

二、 我國金融信息化人才培養(yǎng)現(xiàn)狀

1. 與發(fā)達(dá)國家相比,我國金融信息化人才供求矛盾異常突出。根據(jù)歐美銀行業(yè)的人力配置標(biāo)準(zhǔn),未來5年,我國金融信息化人才缺口至少在10萬人以上。國內(nèi)能夠培養(yǎng)金融信息人才的院校屈指可數(shù),高校培養(yǎng)的金融信息化人才的數(shù)量難以滿足金融業(yè)發(fā)展的需求,金融信息化人才的缺失,已經(jīng)成為制約我國金融信息化進(jìn)一步深入發(fā)展的瓶頸。

2. 金融人才和信息人才的分離。金融信息化人才是既懂金融理論又懂信息技術(shù)的復(fù)合型人才,銀行中的業(yè)務(wù)分析員就是比較典型的復(fù)合型人才,他們既熟悉業(yè)務(wù),又能熟練使用復(fù)雜的IT工具。介于技術(shù)部門和業(yè)務(wù)部門之間的產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門,也匯集了一大批復(fù)合型人才。他們針對(duì)更加具體的新產(chǎn)品開發(fā)工作,即根據(jù)業(yè)務(wù)需求和當(dāng)前系統(tǒng)架構(gòu),按照系統(tǒng)化和模塊化的思路來設(shè)計(jì)新增業(yè)務(wù)需求的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式。

在我國各高等院校中有較完善的金融學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的課程體系,培養(yǎng)了大量的金融專業(yè)和計(jì)算機(jī)專業(yè)的人才,但都具有兩方面專業(yè)知識(shí)的人卻很少,能有效地運(yùn)用金融和計(jì)算機(jī)專業(yè)知識(shí)的人更是少之又少。各個(gè)高校為了培養(yǎng)相應(yīng)人才,有的只是簡單的把金融學(xué)的課程中增加幾門計(jì)算機(jī)的課程,有的學(xué)校把計(jì)算機(jī)科學(xué)中增加幾門經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的課程,對(duì)兩個(gè)專業(yè)知識(shí)的融合和系統(tǒng)化缺少探索。

3. 研究型人才和業(yè)務(wù)型人才缺乏結(jié)合。金融信息化是理論性兼應(yīng)用性很強(qiáng)的學(xué)科領(lǐng)域,人才需求的總量會(huì)增加,但是要求會(huì)比較高了。不論是復(fù)合型金融信息化開發(fā)人才,還是掌握信息技術(shù)應(yīng)用技能的金融管理人才;不論是掌握信息技術(shù)應(yīng)用技能并熟悉金融理論與實(shí)務(wù)的系統(tǒng)分析人才,還是金融信息化管理人才,都要求是研究型和業(yè)務(wù)型結(jié)合的人才。

業(yè)務(wù)性人才和研究性人才有很大的差別,前面一種人才要求的是持續(xù)跟蹤的能力,后一種要求的這個(gè)是快速反應(yīng)學(xué)習(xí)能力,更多是為了快速滿足業(yè)務(wù)目標(biāo)。目前我國的研究所和大學(xué)培養(yǎng)的人大部分都是研究性人才,高等學(xué)校在課程設(shè)置中,重理論,輕應(yīng)用,不能很好地把對(duì)學(xué)生在宏觀分析與判斷能力和微觀業(yè)務(wù)操作與創(chuàng)新能力的培養(yǎng)結(jié)合起來。

4. 培養(yǎng)途徑單一,缺乏產(chǎn)學(xué)研合作。黃曉濤、吳馳(2008)以華中科技大學(xué)IBM技術(shù)中心為例來探索金融信息復(fù)合人才培養(yǎng)。對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)信息學(xué)院建立起了“金融科技中心”、“金融培訓(xùn)與實(shí)踐中心”,并且研發(fā)了金融的“證券交易平臺(tái)”等系統(tǒng),供學(xué)員熟練掌握工作技能。神州數(shù)碼教育學(xué)院作為社會(huì)培訓(xùn)機(jī)構(gòu),針對(duì)金融行業(yè)及各大銀行推進(jìn)行業(yè)信息化所需人才特點(diǎn),采取按需施訓(xùn)方式?；ㄆ旒瘓F(tuán)在中國設(shè)立了“花旗集團(tuán)金融信息科技優(yōu)秀獎(jiǎng)學(xué)金”,該獎(jiǎng)學(xué)金是為引導(dǎo)國內(nèi)金融信息化人才培養(yǎng)的方向而設(shè)立的,獎(jiǎng)勵(lì)的對(duì)象為軟件學(xué)院、計(jì)算機(jī)系科及金融專業(yè)大學(xué)三年級(jí)學(xué)生。這些都是很有意義的嘗試,但是從整體上來說我們金融信息化人才培養(yǎng)途徑主要是高校的學(xué)歷教育,缺乏產(chǎn)學(xué)研合作,高校與各大金融機(jī)構(gòu)沒有形成有效的合作培養(yǎng)模式,不能為學(xué)生提供實(shí)習(xí)基地和先進(jìn)的教學(xué)設(shè)施,教學(xué)實(shí)踐環(huán)節(jié)相對(duì)薄弱。

三、 國際金融信息化人才培養(yǎng)趨勢(shì)

歐美發(fā)達(dá)國家一向重視金融信息化人才的培養(yǎng),培養(yǎng)分為兩個(gè)體系,一是設(shè)立在高等院校中的學(xué)歷培養(yǎng)模式;二是作為職業(yè)技術(shù)的一種證書培訓(xùn)。Ian Hathaway and Sameer Khatiwada(2007)的研究提出要充分評(píng)估金融教育項(xiàng)目,把評(píng)估作為金融教育項(xiàng)目的必要環(huán)節(jié),并且在項(xiàng)目策劃階段就應(yīng)該包含項(xiàng)目的評(píng)估。Martin,Matthew (2007)對(duì)金融教育的有效性研究進(jìn)行了文獻(xiàn)回顧,包含了對(duì)金融學(xué)歷培養(yǎng)和證書培訓(xùn)的兩個(gè)方面。Martin,Matthew (2007)指出信息技術(shù)在金融行業(yè)發(fā)展最快,金融信息化還存在很多問題,金融業(yè)面臨挑戰(zhàn)。

各金融中心城市對(duì)金融信息化人才的職業(yè)培訓(xùn)主要有以下幾種做法:一是金融院校與業(yè)界開展合作,聯(lián)合面向業(yè)界從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn);二是金融院校借助業(yè)界的信息技術(shù)平臺(tái),培養(yǎng)院校學(xué)生的實(shí)際操作能力;三是由業(yè)界資助各類院校,提供最新的信息平臺(tái)和技術(shù)資源,幫助院校建設(shè)Technology Engineering的課程。例如,紐約金融城委員會(huì)于2008年8月提出金融城內(nèi)的高中和大學(xué)開設(shè)Technology Engineering的課程,學(xué)科建設(shè)的內(nèi)容必須由金融城委員會(huì)審議通過,課程由城內(nèi)的各大金融機(jī)構(gòu)幫助建設(shè)。目的是從小培養(yǎng)創(chuàng)新人才,一方面使高中生就知曉和掌握現(xiàn)有的金融城內(nèi)的最新技術(shù);另一方面認(rèn)為只有熟練掌握現(xiàn)有技術(shù)的人才,才有進(jìn)一步改進(jìn)技術(shù)、創(chuàng)新工具的潛力。紐約城委員會(huì)認(rèn)為,21世紀(jì)金融中心的核心競爭力在于人才的競爭,立足于本地人才的培養(yǎng),是在競爭中立于不敗之地的基礎(chǔ)。

倫敦金融城也在金融危機(jī)后,加大了金融信息人才的培養(yǎng)力度。University College London預(yù)測金融機(jī)構(gòu)將先于其他經(jīng)濟(jì)部門的復(fù)蘇而走出困境,金融機(jī)構(gòu)需要優(yōu)秀人才,對(duì)最近發(fā)生的問題找到創(chuàng)新的解決路徑;于是由路透和4大投行支持的實(shí)訓(xùn)基地在UCL開辦了,專門培訓(xùn)金融信息化人才,它將有助于金融中心為保持其世界級(jí)金融中心的地位培養(yǎng)其需要的人才。這個(gè)實(shí)訓(xùn)平臺(tái)將復(fù)制投行的交易平臺(tái),給學(xué)生提供動(dòng)態(tài)經(jīng)驗(yàn),從主要交易所來的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)將在電腦終端和墻上的大屏幕上顯示,符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的軟件是對(duì)投行IT業(yè)務(wù)的最好介紹。這個(gè)平臺(tái)的市場數(shù)據(jù)由路透通過其Reuters 3000 Xtra終端提供。另四大投資銀行——瑞銀、高盛、美林和摩根斯坦利將與學(xué)院一起推進(jìn)課程的內(nèi)容。瑞銀樂意支持這個(gè)項(xiàng)目,是因?yàn)樗麄冋J(rèn)為好的金融技術(shù)專家應(yīng)來自多樣化的本科專業(yè)——而不僅僅是工程或計(jì)算機(jī)背景的畢業(yè)生,這個(gè)項(xiàng)目使得各種專業(yè)的畢業(yè)生經(jīng)過培訓(xùn)后都有可能從事投行的技術(shù)工作。University College London在金融信息化人才培養(yǎng)體系中不僅有碩士層次,也有博士層次,并且針對(duì)不同專業(yè)背景的學(xué)生提供不同的培養(yǎng)。The MSc in Financial Computing是針對(duì)第一學(xué)歷專業(yè)不是計(jì)算機(jī)科學(xué)的學(xué)生,培養(yǎng)目標(biāo)是通才;The MSc in Financial Systems Engineering是針對(duì)第一學(xué)歷專業(yè)是計(jì)算機(jī)科學(xué)或相近專業(yè)的學(xué)生,培養(yǎng)的目標(biāo)是專才。

土耳其的伊斯坦布爾花園大學(xué)Bahcesehir University與伊斯坦布爾交易所合作辦學(xué),培養(yǎng)金融技術(shù)專才,項(xiàng)目的目標(biāo)就是要在土耳其金融教育領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。該項(xiàng)目是證書教育,進(jìn)行模塊化教學(xué),為確保對(duì)金融計(jì)算機(jī)的理論和實(shí)踐知識(shí)的牢固掌握,所有學(xué)生都需要完成Level 1 和Level 2的課程,Level 3的模塊屬于選修。Level 1課程包括金融市場、編程和軟件設(shè)計(jì)、定量模型和行業(yè)數(shù)據(jù);Level 2課程包括公司金融、公司投資、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和網(wǎng)頁設(shè)計(jì)、溝通技巧和項(xiàng)目運(yùn)作等;Level 3課程包括金融計(jì)算設(shè)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)和融資優(yōu)化、軟件工程方法和軟件工程和技術(shù)等。同時(shí)提供行業(yè)實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì),完成課程后,能有投行業(yè)務(wù)、經(jīng)濟(jì)和金融業(yè)務(wù)所需要的所有計(jì)算機(jī)及信息技術(shù)的相關(guān)技巧。

世界一流的金融中心都在緊鑼密鼓地培養(yǎng)自己的金融信息化人才,像土耳其這樣發(fā)展中國家也在緊密跟進(jìn)金融信息化人才培養(yǎng)的潮流,我們更應(yīng)把培養(yǎng)金融信息化人才的任務(wù)放到人才戰(zhàn)略的層面來考慮。在現(xiàn)有的理論和實(shí)踐基礎(chǔ)上,借鑒國外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),探索中國金融信息化人才培養(yǎng)及其發(fā)展成為必要。

四、 我國后危機(jī)時(shí)代金融信息化人才培養(yǎng)策略

在后危機(jī)時(shí)代新的形勢(shì)下,必須加快構(gòu)建較完善的金融信息化專業(yè)人才培養(yǎng)體系,以滿足日益增長的金融業(yè)發(fā)展對(duì)金融人才的巨大需求。

1. 加大對(duì)金融信息化人才的培養(yǎng)力度。為了彌補(bǔ)金融信息化人才需求的巨大缺口,必須加大對(duì)金融信息化人才的培養(yǎng)力度,政府應(yīng)支持整合各方力量,成立了金融信息化人才培養(yǎng)基地,加大投入進(jìn)行建設(shè)。

2. 明確中國金融信息化人才培養(yǎng)目標(biāo)。金融信息化人才是復(fù)合型人才,要求在通曉經(jīng)濟(jì)和金融理論與實(shí)務(wù)、金融管理的基礎(chǔ)上,具有較強(qiáng)的計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù),并結(jié)合經(jīng)濟(jì)金融理論與實(shí)務(wù)知識(shí)和金融信息系統(tǒng)分析、設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)的基本方法和技能。只有對(duì)金融信息化領(lǐng)域復(fù)合型拔尖創(chuàng)新人才或應(yīng)用型人才培養(yǎng)具有較為深刻的認(rèn)識(shí)和理解,才能有明確的工作思路和解決問題的方法。

3. 設(shè)計(jì)多層次金融信息化人才培養(yǎng)新體系。我國的金融信息化人才不僅需要大量培養(yǎng)還處于本科階段的應(yīng)用型金融信息化人才,同時(shí)還需培養(yǎng)碩士及以上學(xué)位的高級(jí)人才。設(shè)計(jì)多層次,模塊化,能力培養(yǎng)與技能培訓(xùn)相結(jié)合,科研與實(shí)驗(yàn)教學(xué)相結(jié)合的教學(xué)新體系。在理論和實(shí)踐并重的育人環(huán)境中,將理論學(xué)習(xí)、實(shí)驗(yàn)?zāi)M和實(shí)習(xí)培訓(xùn)貫穿學(xué)生培養(yǎng)始終,實(shí)現(xiàn)研究型和實(shí)用性人才的結(jié)合。

4. 拓寬金融信息化人才培養(yǎng)途徑。探索產(chǎn)學(xué)研結(jié)合的人才培養(yǎng)模式,支持高校學(xué)歷教育與社會(huì)辦學(xué)的證書培訓(xùn)共同發(fā)展。鼓勵(lì)高等院校加強(qiáng)與金融業(yè)界合作,借助業(yè)界的信息技術(shù)平臺(tái),培養(yǎng)院校學(xué)生的實(shí)際操作能力;與業(yè)界合作,面向業(yè)界從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。引導(dǎo)有關(guān)高校和社會(huì)辦學(xué)力量加強(qiáng)與國外知名大學(xué)或金融機(jī)構(gòu)的合作,積極引進(jìn)有關(guān)教材和證書培訓(xùn)項(xiàng)目,實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)的國際接軌。

金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的靈魂和趨動(dòng)力,解決危機(jī)要靠創(chuàng)新,未來發(fā)展更離不開創(chuàng)新,金融信息化人才培養(yǎng)不僅在人才總量上滿足金融業(yè)發(fā)展的需求,而且在人才質(zhì)量上要逐漸提升,其核心將是創(chuàng)新人才的培養(yǎng),這是我們需要進(jìn)一步努力的方向。

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基金項(xiàng)目:國家社科基金(05BZX017)。

作者簡介:黃志斌,合肥工業(yè)大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師;汪宜丹,上海金融學(xué)院副教授,同濟(jì)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院博士。

收稿日期:2009-10-09。