李創(chuàng)新，馬耀峰，張 穎

(陜西師范大學 旅游與環(huán)境學院，西安 710062）

金融危機影響下，受世界經濟增長明顯減速和國內經濟下行壓力加大的影響，居民旅游消費預期下降，旅游企業(yè)困難加劇，中國旅游業(yè)遭受了重大損失，旅游者人數(shù)和旅游收入都有明顯下降，嚴峻的外部經濟形勢正使中國旅游業(yè)面臨前所未有的壓力。

目前的經濟形勢對中國旅游業(yè)發(fā)展而言既充滿挑戰(zhàn)，也充滿機遇：經濟不景氣時期，生活壓力會增加，沉重的生活負擔會使消費者比以往任何時期都迫切需要放松和休息[1]。金融危機“危中有機”：中國旅游業(yè)正面臨經濟結構調整和產業(yè)結構升級的契機，應對全球金融危機，如果政府和企業(yè)操作管理得當，以前瞻性思維和進取性姿態(tài)發(fā)現(xiàn)并利用機遇，將能推動旅游市場開發(fā)思路的轉變和旅游產品開發(fā)模式的調整，加快實現(xiàn)中國旅游業(yè)的跨越式發(fā)展。

1 “邊際消費傾向”和“乘數(shù)效應”

1.1 “邊際消費傾向”的概念

邊際消費傾向 (Marginal Propensity of Consume，簡稱MPC)的理論源于約翰·梅納德·凱恩斯（1883～1946）著名的《就業(yè)、利息和貨幣通論》，是凱恩斯乘數(shù)理論的一個基石[2]。它是指增加的消費和增加的收入之間的比率，也就是增加的1單位的收入中用于增加的消費部分的比率。若以△Y表示增加的收入，△C表示增加的消費，邊際消費傾向即：

它是從動態(tài)的過程來考察消費的變動和收入的變動之間的關系，是考察消費行為的一個十分重要的方面。一般來說，隨著人們收入水平的增加，邊際消費傾向是呈遞減趨勢，這也是凱恩斯理論的三大定律之一[3]。

1.2 邊際消費傾向遞減規(guī)律

邊際消費傾向與平均消費傾向不同，平均消費傾向是總消費與可支配總收入的比率。邊際消費傾向是消費曲線的斜率，它的數(shù)值通常是大于0而小于1的正數(shù)。這表明，消費是隨收入增加而相應增加的，但消費增加的幅度低于收入增加的幅度，即邊際消費傾向是隨著收入的增加而遞減的，這就是邊際消費傾向遞減規(guī)律[4]。

1.3 “乘數(shù)效應”的概念

乘數(shù)效應源于凱恩斯《就業(yè)、利息和貨幣通論》中的收入乘數(shù)原理，是宏觀經濟學的一個概念，也是一種宏觀經濟控制手段。在經濟學中，乘數(shù)效應更完整地說是“支出/收入”乘數(shù)效應，是指經濟活動中某一變量的增減所引起的經濟總量變化的連鎖反應程度[5]，例如，支出/收入的變化導致經濟總需求與其不成比例的變化。

凱恩斯在考察乘數(shù)大小時，認為K=1/(1-MPC)。因此，只要確定了居民的邊際消費傾向，乘數(shù)的值便可確定，同時邊際消費傾向越大，乘數(shù)的值便越大[6]。正如凱恩斯在《就業(yè)、利息和貨幣通論》中指出：“由上所述，則邊際消費傾向越大乘數(shù)值越大，特定量投資所引起的就業(yè)亦越大?！?/p>

2 MPC遞減規(guī)律和乘數(shù)效應的啟示

2.1 MPC遞減規(guī)律的啟示

邊際消費傾向(MPC)遞減規(guī)律的內涵在于：消費者的可支配收入越多，邊際消費傾向越小；消費者的可支配收入越少，邊際消費傾向越大。即高收入者的邊際消費傾向小，中低收入者的邊際消費傾向大[7]。因此，金融危機時期，中低收入群體蘊含著巨大的旅游市場開發(fā)潛力。

2.2 乘數(shù)效應的啟示

乘數(shù)效應包括正反兩個方面。當政府投資或公共支出擴大、稅收減少時，對國民收入有加倍擴大的作用，從而產生宏觀經濟的擴張效應。當政府投資或公共支出削減、稅收增加時，對國民收入有加倍收縮的作用，從而產生宏觀經濟的緊縮效應。

凱恩斯把乘數(shù)效應用于分析投資對收入所產生的作用，提出投資乘數(shù)原理。實際上這種連鎖反應，不僅發(fā)生于投資領域，而且也存在于消費領域中[8]。

旅游活動是綜合性的消費行為，具有很強的消費關聯(lián)性。其直接消費涉及行、游、吃、住、購、娛等領域，派生消費涉及的領域更寬，為消費者提供了更大的消費選擇空間，為相關領域的從業(yè)者提供了更多的收益機會。

3 旅游市場消費模型構建

經濟學基本理論認為，消費是收入的函數(shù)。而效用又是消費的函數(shù)，因此效用為收入的函數(shù)[9]。旅游者在旅游市場的消費同樣也是其收入的函數(shù)，符合此規(guī)律。

首先，做符號約定如下：

y為消費者收入；

c為消費額；

mc為邊際消費；

u(c)為效用函數(shù)。

其次，做以下三條基本假設：

假設1：效用關于消費的邊際函數(shù)為遞減函數(shù)，關于收入的邊際函數(shù)也為遞減函數(shù)。

假設1是由邊際效用遞減規(guī)律決定的，實際上現(xiàn)實生活也是如此，例如錢對于富豪蓋茨來講只是一個數(shù)字，增加1000萬美元不會給比爾蓋茨帶來很大的效用，但給一般人帶來的效用會很大。

假設2：邊際消費傾向為收入的單調減函數(shù)，消費為收入的單調增函數(shù)，即 mc(y)＞0，且 dmc(y)/d(y)＜0，也就是說，消費隨著收入的增加而增加，但增加的份額會越來越少。

導致邊際消費傾向mc(y)是收入y的減函數(shù)，可以從以下幾個方面來解釋：

①這種現(xiàn)象可用弗里德曼提出的持久收入假設來解釋[5]。當人們收入增加時，人們往往認為增加的這部分收入為一時收入或偶然性收入，由于消費與持久收入有關，因此消費增加的比例小于收入增加的比例。

②這種現(xiàn)象也可以用杜森貝的相對收入假設來解釋[10]，人們的消費具有棘輪效應。而當人們收入改變時，受人們的消費習慣等因素影響，人們的消費產生了棘輪效應，現(xiàn)期收入對現(xiàn)期消費影響較小，也就是說消費改變的百分比小于收入改變的百分比。

③這和邊際效應遞減規(guī)律有關。為了確保d2u(c(y))/d(y2)對于所有的y都成立，要求dmc(y)/d(y)＜0。推導過程如下：

實際上，隨著人們收入的增加，人們每增加消費1個單位物品所獲得的效應是遞減的，因此愿意花在消費上的收入比例也會越來越小。

假設3：所有人的消費函數(shù)相同，所有人的消費僅和收入有關。

4 實證研究

本文選取1999～2008年間的《中國統(tǒng)計年鑒》和《中國旅游統(tǒng)計年鑒》中人均可支配收入和人均旅游消費額數(shù)據(jù)，然后消除價格因素的影響，將人均旅游消費和人均可支配收入數(shù)據(jù)轉化為以1999年價格為不變價的居民收入和消費數(shù)據(jù)進行實證分析。

第一步：建立邊際消費傾向為常數(shù)的模型，即：

其中 t表示時刻，i表示第 i個收入階層，ξi,t～N(0,σ2)，下同。

將消除價格因素影響的數(shù)據(jù)代入模型 (2)，進行參數(shù)估計，估計結果見表1。從表1來看，回歸方程顯著，參數(shù)a、b顯著地不為0。

表1 模型2回歸的參數(shù)結果

第二步：進行異方差性的BP檢驗。

然后進行參數(shù)估計，見表2。

表2 模型3回歸的參數(shù)結果

F統(tǒng)計量為0.001913，遠小于1%，因此在置信度為1%的情況下，強有力的拒絕殘差為同方差的假設，也就是說殘差存在異方差現(xiàn)象。

第三步：建立邊際傾向遞減的消費模型：

然后進行參數(shù)回歸，回歸結果見表3。

從表3可以看出，由于常數(shù)項假設檢驗H0:a=0,H1:a≠0對應的p值為0.0007，因此在置信度為5%的水平下，拒絕零假設。假設檢驗H0:d=0,H1:d≠0對應的p值為0.0000，因此在置信度為5%的水平下，拒絕零假設，并且d為0.000140784。說明隨著收入的增加，邊際消費傾向呈現(xiàn)遞減的趨勢，這強有力的論證了前面邊際消費傾向為收入的單調減函數(shù)這一假設。R2為0.9878，說明因變量消費的樣本變差的98.78%是由擬合產生的，這說明樣本回歸方程對觀測值的擬合相當好。從回歸方程顯著性檢驗來看，F(xiàn)檢驗的顯著性檢驗值p為0.0000，遠遠小于0.05，因此回歸方程顯著。這說明，可以拒絕異方差假設，也就是說殘差服從獨立同分布。因此，可以得到消費函數(shù)為：

表3 模型4回歸的參數(shù)結果

第四步：利用該消費模型檢驗邊際消費傾向遞減規(guī)律

以1999年的價格為不變價格，根據(jù)消費函數(shù)（5）我們可以得出：當一個消費者的月收入為3000元時，其邊際消費傾向為0.4468，其消費支出為1340.26元；而當一個消費者的月收入為500元時，其邊際消費傾向為0.8918，其消費支出為445.88元。由此可見，低收入者的邊際消費傾向遠高于高收入者的邊際消費傾向，邊際消費傾向遞減規(guī)律得到驗證。

5 結論與啟示

(1)消費理論是凱恩斯宏觀經濟學理論的基石，也是現(xiàn)代宏觀經濟研究的重要內容之一。金融危機時期，研究消費對旅游市場開發(fā)的導向作用，有利于旅游業(yè)抵御金融危機，合理規(guī)避危機帶來的風險，順利渡過難關；邊際消費傾向(MPC)遞減規(guī)律作為經濟學的基本理論之一，準確地指出由于人類的天性，消費雖然隨收入的增加而增加，但在所增加的收入中用于增加消費的部分卻越來越少，認識到這一客觀規(guī)律有助于對金融危機時期旅游市場消費不足的現(xiàn)象做出科學解釋，并制定相應的市場開發(fā)應對策略。

(2)投資、消費和外貿出口合稱經濟增長的“三駕馬車”，金融危機時期，海外市場需求急劇萎縮，擴大內需成為助推宏觀經濟復蘇的必然之選，這種思路同樣適用于旅游業(yè)。擴大內需主要是通過擴大國內投資和國內消費來帶動經濟增長，是一項長期的戰(zhàn)略方針，有利于充分發(fā)揮中國國內市場巨大的優(yōu)勢，有利于減少對外部經濟的依賴，增強抵御國際經濟金融風險的能力。

(3)旅游業(yè)乘數(shù)效應巨大，旅游消費能直接促進旅游業(yè)和旅游服務業(yè)的發(fā)展。開掘旅游內需，能夠釋放旅游業(yè)刺激多層次、綜合性消費的獨特作用，促進旅游消費將連帶促進餐飲、住宿、交通、游覽、娛樂、購物、通信等一系列消費。更重要的是，旅游消費不同于其它消費，具有可重復性，使得旅游資源不同于一般資源，不會隨著消費的增加而價值衰減，相反會不斷提升。

(4)增加有效旅游需求，促進國內旅游消費升級[11]。增加中低收入群體的可支配收入，提高有效購買力；縮小收入分配差距，整頓和規(guī)范分配秩序，實現(xiàn)收入的合理分配；深入挖掘農村旅游市場需求潛力；盡快建立和完善社會保障制度，為消費者提供基本的生活保障和精神慰籍；加大改革力度，調整人們的收入預期，從根本上實現(xiàn)消費觀念的轉變，推動旅游消費的發(fā)展以及旅游經濟的良性循環(huán)。

(5)旅游內需的進一步擴大，有賴于中長期旅游消費政策體系的建立。按照擴大消費主體、增加人均消費的思路，可考慮采取的措施包括：鼓勵彈性休假，開發(fā)假日旅游系列消費熱點；試行并最終落實帶薪休假制度；鼓勵把修學旅游納入教學課程體系；恢復和擴大職工療休養(yǎng)計劃，并探索推進獎勵旅游制度；結合現(xiàn)代養(yǎng)老新趨勢，合理開發(fā)“銀發(fā)市場”；倡導適度負債和超前消費的新觀念，發(fā)展個人旅游消費信貸。

(6)擴大旅游消費、增強旅游消費對內需的拉動作用，需要強有力的政策支持和相關各部門的通力合作。旅游是一個綜合性很強的產業(yè)，旅游業(yè)對擴大內需的作用需要多個部門協(xié)調發(fā)展共同完成，旅游政策的制定不僅需要國家的支持，而且需要其他專業(yè)部門如社會保障部門、財政、稅務、海關、銀行等的配合，只有多部門聯(lián)合制定的刺激旅游需求的政策，才能促使旅游消費在擴大內需中發(fā)揮更大的作用。

(7)面對金融危機帶來的眾多不確定性因素，更要看到旅游消費是恢復能力較強的消費。盡管金融危機帶來全球總需求疲軟，對中國旅游業(yè)帶來不利影響，但中國旅游業(yè)面臨的重大機遇和基本環(huán)境沒有改變，旅游業(yè)總體發(fā)展趨勢也不可能改變或逆轉。改革開放30年奠定的堅實基礎，將有力地支撐中國旅游業(yè)發(fā)展[12]。中國將以一個其它國家難以比擬的巨大國內旅游市場為世界旅游業(yè)的發(fā)展作出卓越貢獻。世界上最大規(guī)模的國內旅游流動，不僅能改變亞太區(qū)域內旅游流動，也將改變世界旅游格局。

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