摘 要:改革開放的30多年，中國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)參與全球化的程度有了顯著提高，這表現(xiàn)在近年來我國對(duì)外貿(mào)易的快速增長。2000年后，中國參與全球化的進(jìn)程加快，這為人民幣邁向區(qū)域化創(chuàng)造了客觀的環(huán)境。文章探討了如何在把握風(fēng)險(xiǎn)的前提下，加快中蒙邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化進(jìn)程的問題。

關(guān)健詞:人民幣 區(qū)域化 調(diào)查

中圖分類號(hào):F830文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

文章編號(hào):1004-4914(2010)04-189-02

連續(xù)幾年，我國經(jīng)濟(jì)快速增長，經(jīng)濟(jì)整體實(shí)力不斷增強(qiáng)，伴隨著人民幣匯率的堅(jiān)挺，人民幣在周邊國家的信譽(yù)度不斷提高。人民幣在蒙古國已成為貿(mào)易結(jié)算貨幣，蒙古居民逐漸認(rèn)可和接受人民幣作為交易貨幣，同時(shí)蒙古國居民把人民幣作為一種貯藏手段存放在本國銀行。因此，從一定程度上說人民幣正在成為一種區(qū)域性的國際貨幣。如內(nèi)蒙古滿都拉口岸，2008年，以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易額為336萬元人民幣，占包頭市進(jìn)出口總量的份額雖然不大，但發(fā)展趨勢不可小視。在滿都拉口岸開關(guān)期間，所有的中蒙邊境貿(mào)易均以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。2008年人民幣現(xiàn)金跨境流通總量約為336萬元人民幣，其中:人民幣流入、流出量分別為210和126萬元人民幣。人民幣在中蒙地區(qū)的使用范圍在逐年擴(kuò)大。為進(jìn)一步推進(jìn)人民幣區(qū)域化，降低中蒙貿(mào)易交易成本，改善貿(mào)易環(huán)境，及時(shí)規(guī)避外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，我們對(duì)中蒙邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化情況進(jìn)行調(diào)查。

一、中蒙邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化現(xiàn)狀

(一)中蒙邊境地區(qū)貿(mào)易中人民幣使用情況

內(nèi)蒙古滿都拉口岸自2002年開關(guān)以來，人民幣一直是中蒙雙方邊貿(mào)結(jié)算的主要幣種。由于我國政局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，因此人民幣幣值穩(wěn)定性高。人民幣已經(jīng)成為中蒙邊境貿(mào)易結(jié)算的主要幣種，99%以上的結(jié)算使用人民幣。由于交易的隨意性，口岸開關(guān)期間，蒙方在口岸過貿(mào)，中方在口岸接貿(mào)，進(jìn)出口貿(mào)易基本上在無合同的情況下進(jìn)行，結(jié)算方式以人民幣現(xiàn)鈔交易為主。較大額度貿(mào)易通過二連口岸轉(zhuǎn)賬支付，交易稅費(fèi)通過網(wǎng)上支付。人民幣在蒙古國享有“二美元”之稱，受到普遍歡迎。

(二)人民幣現(xiàn)鈔在邊境地區(qū)的流通情況

1.人民幣現(xiàn)金流出情況。通過滿都拉口岸人民幣現(xiàn)金流出主要有兩種形式:一是貨物貿(mào)易項(xiàng)下。自2002年開關(guān)以來，從滿都拉口岸主要進(jìn)口商品為石英石、木化石、廢鐵、廢鋁、廢黃銅等。2006年之后，蒙古國出于保護(hù)地方資源性產(chǎn)品的角度，調(diào)整了對(duì)我國的資源性產(chǎn)品出口政策，導(dǎo)致滿都拉口岸進(jìn)口業(yè)務(wù)嚴(yán)重萎縮，故人民幣現(xiàn)金流出數(shù)量呈下降趨勢。二是服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下。由于種種原因蒙方環(huán)境不好、交通不便，滿都拉地方還處于原始半干旱草原狀態(tài)，旅游等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)目沒有開發(fā)，導(dǎo)致人民幣現(xiàn)金流出十分有限，金額可以忽略不計(jì)。

通過抽樣調(diào)查推算貿(mào)易項(xiàng)下流出的人民幣現(xiàn)金約為8141萬元人民幣[計(jì)算公式為:2008年全年邊貿(mào)人員出境數(shù)17140人÷被調(diào)查邊貿(mào)人員出境數(shù)18人×抽樣調(diào)查中通過邊貿(mào)活動(dòng)人民幣現(xiàn)金流出數(shù)量(15×2500+1×1500+2×22500)]。

通過抽樣調(diào)查推算服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下流出的人民幣現(xiàn)金約為363萬元人民幣[計(jì)算公式為:2008年全年邊境旅游人員出境數(shù)1450人÷被調(diào)查邊境旅游人員出境數(shù)2人×抽樣調(diào)查中通過邊貿(mào)活動(dòng)人民幣現(xiàn)金流出數(shù)量(2×2500)]。

2.人民幣現(xiàn)金回流情況。受蒙方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展影響，蒙方大量需要面粉、建材、輪胎、辦公用品、玩具等產(chǎn)品，蒙方人員持人民幣現(xiàn)金入境采購是滿都拉地區(qū)人民幣現(xiàn)金流入的主要方式。

通過抽樣調(diào)查推算貿(mào)易項(xiàng)下流入的人民幣現(xiàn)金約為5222萬元人民幣[計(jì)算公式為:2008年全年邊貿(mào)人員入境數(shù)12288人÷被調(diào)查邊貿(mào)人員入境數(shù)20人×抽樣調(diào)查中通過邊貿(mào)活動(dòng)人民幣現(xiàn)金流出數(shù)量(16×2500+2×7500+2×15000)]。

3.人民幣在蒙古國的滯留情況。人民幣在蒙古國滯留情況2005年表現(xiàn)明顯。當(dāng)時(shí)由于滿都拉口岸進(jìn)口蒙古廢鐵業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，人民幣現(xiàn)金大量流入蒙古國當(dāng)年根據(jù)貿(mào)易量推算，凈流入蒙古國人民幣達(dá)3228萬元人民幣。包頭所轄金融機(jī)構(gòu)未發(fā)生調(diào)運(yùn)人民幣情況。由于雙方口岸均未開辦結(jié)算業(yè)務(wù)，故沒有金融機(jī)構(gòu)調(diào)運(yùn)人民幣情況。滿都拉口岸所在地滿都拉鎮(zhèn)，目前只有一家農(nóng)村信用社，尚未開辦對(duì)蒙結(jié)算業(yè)務(wù)和外幣兌換業(yè)務(wù)。調(diào)查了解開關(guān)期間，只有零散的蒙方客戶存入人民幣現(xiàn)金，存期最長2天。

滿都拉口岸近兩年呈現(xiàn)貿(mào)易項(xiàng)下人民幣回流狀況。由于蒙古限制資源性商品出口，2005年8月份以后，滿都拉口岸進(jìn)口貿(mào)易呈現(xiàn)快速萎縮狀態(tài)。從滿都拉口岸2008年貿(mào)易進(jìn)出口情況看，2008年邊境貿(mào)易進(jìn)口額126萬元，邊境貿(mào)易出口額為210萬元，人民幣回流84萬元。調(diào)查中了解到，蒙古客商手中的人民幣多數(shù)從以往邊貿(mào)交易中取得，人民幣在蒙古國的滯留量逐漸減少。

(三)對(duì)蒙投資中人民幣使用情況、雙方賬戶行情況

從2005年至今，經(jīng)批準(zhǔn)的包頭市對(duì)蒙投資企業(yè)共3家，投資方向主要集中在礦產(chǎn)資源開發(fā)上，以美元現(xiàn)匯投資和實(shí)物投資為主。從旅蒙客商中了解到，民間在蒙有大量投資，主要使用人民幣和實(shí)物投資，在蒙方從事貿(mào)易、加工、采伐樹木、煤石灰等行業(yè)。這些投資往往在國內(nèi)沒有備案。

出于經(jīng)營成本的考慮，包頭市各商業(yè)銀行沒有在邊境口岸設(shè)立開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)和外幣兌換點(diǎn)。沒有與蒙方建立賬戶行關(guān)系(見表1)。

二、中蒙邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化過程中面臨的問題

1.人民幣結(jié)算出口不退稅。近幾年，人民幣持續(xù)升值，增加了進(jìn)出口企業(yè)的產(chǎn)品成本。為了規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，越來越多的中方企業(yè)愿意采用人民幣與蒙方進(jìn)行計(jì)價(jià)結(jié)算，對(duì)使用人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的需求較大。但企業(yè)出口以人民幣結(jié)算的仍然比較少，其主要原因:一是國家僅對(duì)以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算的出口給予出口退稅的鼓勵(lì)政策，而人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的出口業(yè)務(wù)不能享受出口退稅政策，企業(yè)利益得不到保證，對(duì)蒙出口堅(jiān)持用美元結(jié)算。二是由于無法控制人民幣現(xiàn)金結(jié)算的真實(shí)貿(mào)易背景，外匯局核銷部門對(duì)人民幣現(xiàn)金結(jié)算的出口貿(mào)易不予核銷。為完成核銷，個(gè)別企業(yè)甚至將已出口收到的人民幣貨款在銀行購匯為美元，用于核銷。這對(duì)人民幣通過貿(mào)易渠道回流產(chǎn)生了一定的抑制作用，不利于推動(dòng)人民幣在周邊地區(qū)的計(jì)價(jià)結(jié)算(見表2)。

2.邊境地區(qū)金融服務(wù)落后，影響邊境貿(mào)易的快速發(fā)展以及人民幣的區(qū)域化進(jìn)程。由于雙邊金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)工具較少，非現(xiàn)金結(jié)算手段欠缺，在中蒙邊境滿都拉口岸邊貿(mào)交易主要通過人民幣現(xiàn)金結(jié)算，現(xiàn)金投放量大，現(xiàn)金管理難度也隨之加大。客商大量攜帶人民幣現(xiàn)金出入境，存在安全隱患，同時(shí)也制約了邊境貿(mào)易的開展，阻礙了人民幣的區(qū)域化進(jìn)程。

3.人民幣境外投資相關(guān)管理政策不健全。從2005年至今，包頭市所屬企業(yè)對(duì)蒙投資總額16878萬元人民幣，投資領(lǐng)域以“礦產(chǎn)資源開發(fā)”為主。由于人民幣在蒙古國被廣泛認(rèn)可和使用，實(shí)際上在民間存在著人民幣境外投資。目前有關(guān)部門出臺(tái)了一些人民幣境外投資的優(yōu)惠政策，但存在相關(guān)政策規(guī)定不銜接的情況，缺乏規(guī)范性操作和引導(dǎo)。民間個(gè)人使用人民幣直接進(jìn)行境外投資，造成境外投資的盲目性和對(duì)境外投資監(jiān)管的滯后性。

三、對(duì)策建議

1.統(tǒng)一出口退稅政策，推進(jìn)人民幣區(qū)域化。邊境貿(mào)易用人民幣結(jié)算的出口商品，應(yīng)享受出口退稅政策，與可自由兌換貨幣出口退稅政策相一致。一些邊貿(mào)企業(yè)在很大程度上依賴出口退稅增加效益，由于人民幣結(jié)算與外匯結(jié)算在優(yōu)惠政策上不統(tǒng)一，使得本來可以用人民幣進(jìn)行結(jié)算的貨款轉(zhuǎn)為使用其他可自由兌換貨幣，不利于推動(dòng)人民幣區(qū)域化。只有將以人民幣結(jié)算的出口納入退稅優(yōu)惠的政策范圍，才能進(jìn)一步促進(jìn)人民幣結(jié)算量的擴(kuò)大，從而促進(jìn)邊境貿(mào)易和人民幣區(qū)域化的發(fā)展。

2.政府鼓勵(lì)、銀行積極參與設(shè)立季節(jié)性開關(guān)的臨時(shí)金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，推動(dòng)貿(mào)易便利化的同時(shí)，有利于人民幣在國際貿(mào)易結(jié)算中發(fā)揮支付手段的作用。

地方政府應(yīng)積極創(chuàng)造條件，吸引商業(yè)銀行在口岸、居民集聚區(qū)設(shè)立臨時(shí)的金融服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為此種季度性開關(guān)的如滿都拉口岸這樣的口岸提供臨時(shí)金融服務(wù)。距離口岸較近的農(nóng)村信用社應(yīng)主動(dòng)增強(qiáng)為口岸服務(wù)的意識(shí)，確保開關(guān)期間客商存取款的需求，讓金融更好地服務(wù)于口岸經(jīng)濟(jì)。此外，在能夠提供擔(dān)保的情況下，對(duì)涉及口岸經(jīng)濟(jì)的中小企業(yè)和個(gè)人給予小額擔(dān)保貨款支持。加強(qiáng)與蒙古金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系和溝通，盡快在滿都拉口岸開通兩國間賬戶往來業(yè)務(wù)，方便兩國客商進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算，減少不必要的現(xiàn)金流通。進(jìn)一步規(guī)范口岸對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)，推動(dòng)貿(mào)易便利化。大力發(fā)揮人民幣在國際結(jié)算中的作用，推動(dòng)人民幣區(qū)域化進(jìn)程。

3.在支持購匯境外投資的同時(shí)，規(guī)范用人民幣進(jìn)行境外投資，加快人民幣區(qū)域化進(jìn)程。隨著我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展和國力的增強(qiáng)，人民幣在國際市場上日趨穩(wěn)定和堅(jiān)挺。投資主體以人民幣進(jìn)行境外投資，可以降低匯率風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)拓寬境外投資渠道，鼓勵(lì)境內(nèi)投資主體投資方式的多元化.規(guī)范人民幣境外投資管理。建議政府相關(guān)部門充分利用人民幣在蒙古國已成為強(qiáng)勢貨幣的有力時(shí)機(jī)，利用當(dāng)前包括蒙古國在內(nèi)的全球經(jīng)濟(jì)金融形勢惡劣，中國表現(xiàn)較好的時(shí)機(jī)，進(jìn)一步加大人民幣向蒙古國投資的力度，營造有利于規(guī)范人民幣境外投資的政策環(huán)境，加快人民幣區(qū)域化進(jìn)程。

四、預(yù)測中蒙邊境地區(qū)人民幣區(qū)域化未來

從長期看，人民幣邁向區(qū)域化乃至國際化是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然和客觀需求。人民幣擔(dān)當(dāng)國際貿(mào)易結(jié)算貨幣是眾多國家的期待。

改革開放30多年來，我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)參與全球化的程度有了顯著提高。這表現(xiàn)在近些年來我國對(duì)外貿(mào)易總量較快增長，進(jìn)出口占GDP比重的逐年提高。同時(shí)在吸收大量外商直接投資的同時(shí)，我國產(chǎn)業(yè)資本也跨出國界，實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略。2000年后，我國參與全球化的程度加快，這為人民幣邁向區(qū)域化乃至國際化創(chuàng)造了一個(gè)客觀的環(huán)境。

從2008年下半年開始的席卷全球的國際金融危機(jī)，已經(jīng)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生深刻影響，致使出口明顯下滑，企業(yè)蒙受打擊。全球主要儲(chǔ)備貨幣美元匯率出現(xiàn)大幅振蕩，從而導(dǎo)致各國貿(mào)易結(jié)算的匯率風(fēng)險(xiǎn)也因此加大。人們更多地趨于避免使用美元，而與我國相關(guān)以及我國對(duì)外進(jìn)行的貿(mào)易和投資越來越重要，我國經(jīng)濟(jì)參與全球化的程度在顯著提高，人民幣在國際上的地位逐漸提高，許多國家期待人民幣能夠擔(dān)任國際貿(mào)易結(jié)算貨幣。

筆者認(rèn)為人民幣區(qū)域化將是一個(gè)漫長的過程。我們首先應(yīng)做到保持匯率的基本穩(wěn)定，進(jìn)一步完善和深化金融市場，加大金融產(chǎn)品尤其是金融衍生產(chǎn)品的創(chuàng)新的步伐。加大邊境地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化。繼續(xù)推進(jìn)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的同時(shí)，對(duì)產(chǎn)業(yè)資本、金融資本跨出國門應(yīng)作進(jìn)一步研究。這是因?yàn)槲覈琴Q(mào)易大國，但還不是資本輸出大國，如何在把握風(fēng)險(xiǎn)的前提下，讓產(chǎn)業(yè)資本和金融資本抓住機(jī)遇，走出國門，為人民幣區(qū)域化乃至國際化發(fā)展奠定經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融基礎(chǔ)，是我們當(dāng)前應(yīng)解決的問題。

(作者單位:國家外匯管理局包頭市中心支局 內(nèi)蒙古包頭 014030)

(責(zé)編:鐵生)