余文暉

摘要:本文以土木工程中的風(fēng)險(xiǎn)管理為研究對(duì)象,詳細(xì)分析了與此相關(guān)的內(nèi)容。主要介紹了土木工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)減輕、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)分散、政府防范以及風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制等內(nèi)容。希望本文的研究能夠?yàn)橥聊竟こ痰娘L(fēng)險(xiǎn)管理提供指導(dǎo),對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究也能起到一定的借鑒作用。

關(guān)鍵詞:土木工程 風(fēng)險(xiǎn) 管理

中圖分類號(hào):TU71文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-8937(2009)03-0037-02

1 土木工程中的風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避是指設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境,從而達(dá)到避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。也可以說就是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),這是回避風(fēng)險(xiǎn)的較常用的方法?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)最簡(jiǎn)單的例子就是拒絕簽訂合同,不過通常回避的風(fēng)險(xiǎn)更多的是針對(duì)那些可以回避的特殊風(fēng)險(xiǎn)而言。在施工程項(xiàng)目中,與風(fēng)險(xiǎn)回避最相關(guān)的例子就是使用免責(zé)條款,通過使用這一條款以回避某些風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)所引起的后果。

事實(shí)上絕大多數(shù)人都不喜歡風(fēng)險(xiǎn),所以會(huì)盡可能的避免風(fēng)險(xiǎn)。有許多證據(jù)表明人們?cè)诔袚?dān)不確定的項(xiàng)目時(shí)猶豫不決。但并不是所有人都是這種態(tài)度,雖然這種態(tài)度是最容易被想到的。簡(jiǎn)單來說人們與組織對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有三種態(tài)度:風(fēng)險(xiǎn)喜好、風(fēng)險(xiǎn)厭惡、風(fēng)險(xiǎn)中立。在回避風(fēng)險(xiǎn)的具體做法中還有兩種情況:一種是承擔(dān)小風(fēng)險(xiǎn)躲避大風(fēng)險(xiǎn),即為回避某種風(fēng)險(xiǎn)需要以承擔(dān)另外的風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià);另一種是損失一定的較小的利益而避免風(fēng)險(xiǎn)。通常是在特定的情況下,才采用這種做法,因?yàn)槔婵梢杂?jì)算,但風(fēng)險(xiǎn)損失則是較難估計(jì)的。比如:采購(gòu)生產(chǎn)要素時(shí),常選擇信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的分包商,雖然價(jià)格略高于市場(chǎng)的平均價(jià)格,但是分包商違約的風(fēng)險(xiǎn)就減小了。

2 土木工程中的風(fēng)險(xiǎn)減輕

相對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)回避而言,風(fēng)險(xiǎn)減輕措施是一種積極的風(fēng)險(xiǎn)處理手段,它是指投資主體對(duì)不愿放棄也不愿轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn),通過降低其損失發(fā)生的可能性,設(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度。對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)可能的概率和其后果,緩解的成本應(yīng)是合理的。風(fēng)險(xiǎn)緩解采用的形式可能是執(zhí)行一種減少問題的新的行動(dòng)方案,例如采用更簡(jiǎn)單一些的作業(yè)過程、進(jìn)行更多的地震試驗(yàn)或工程技術(shù)試驗(yàn)或挑選更穩(wěn)定的賣方。它可能涉及變更環(huán)境條件,以使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降低,例如增加項(xiàng)目資源或進(jìn)度計(jì)劃增加時(shí)間。

減輕風(fēng)險(xiǎn)是一種很重要的戰(zhàn)略措施,其目的是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性,或減小風(fēng)險(xiǎn)造成的損失,或兩者兼而有之。在多數(shù)情況下,減輕風(fēng)險(xiǎn)所需要的成本與不減輕風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的損失相比應(yīng)是劃算的。在減輕風(fēng)險(xiǎn)過程中,可以根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的策略。

對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)可以在很大程度上加以控制,可以減少動(dòng)用項(xiàng)目現(xiàn)有資源使風(fēng)險(xiǎn)減少。如通過壓縮關(guān)鍵活動(dòng)的時(shí)間來減輕項(xiàng)目的進(jìn)度滯后的風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn),可以采取迂回策略,將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)都減少到項(xiàng)目利益相關(guān)者可以接受的水平上。例如政府投資的公共工程,在項(xiàng)目實(shí)施過程中削減項(xiàng)目預(yù)算的風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn),要盡量使之轉(zhuǎn)化為可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)或已知風(fēng)險(xiǎn),然后加以控制和處理。在對(duì)項(xiàng)目實(shí)施減輕策略時(shí),最好將項(xiàng)目多種風(fēng)險(xiǎn)中的每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)都減輕到可接受水平。具體風(fēng)險(xiǎn)都減輕了,則投資項(xiàng)目整體失敗的概率就會(huì)減少,而成功的概率就會(huì)增加。實(shí)施減輕策略時(shí),應(yīng)設(shè)法將已識(shí)別的那些可預(yù)測(cè)或不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)變成已知風(fēng)險(xiǎn)。這樣,項(xiàng)目管理班子就可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,動(dòng)用項(xiàng)目的資源來減輕風(fēng)險(xiǎn)。

3 土木工程中的風(fēng)險(xiǎn)自留

土木工程中的投資風(fēng)險(xiǎn)自留也是土木工程中投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的一種常用措施。接受風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目班子可以把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受下來自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的所有后果。接受風(fēng)險(xiǎn)有主動(dòng)和被動(dòng)之分:主動(dòng)接受是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際發(fā)生時(shí),馬上啟動(dòng)執(zhí)行在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃已經(jīng)準(zhǔn)備好的相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃;被動(dòng)接受風(fēng)險(xiǎn)是指在風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額不大,不影響項(xiàng)目大局時(shí),項(xiàng)目班子將損失接受下來,列為項(xiàng)目的一種費(fèi)用,當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額時(shí),可采取自留接受風(fēng)險(xiǎn)方法。

積極的接受行動(dòng)包括制定一個(gè)應(yīng)急計(jì)劃,以備風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之用。

應(yīng)急計(jì)劃適用于項(xiàng)目進(jìn)行中發(fā)生的已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。提前制定應(yīng)急計(jì)劃能夠大大減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)應(yīng)對(duì)行動(dòng)的成本。如果風(fēng)險(xiǎn)有很大的影響,或所選擇的戰(zhàn)略可能并不完全奏效,那么就應(yīng)著手編制一個(gè)退出計(jì)劃。退出計(jì)劃可能包括分配應(yīng)急儲(chǔ)備、研發(fā)備用方案和變更項(xiàng)目范圍。

消極的接受不需要采取任何行動(dòng),僅讓項(xiàng)目管理班子在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),去對(duì)付風(fēng)險(xiǎn)。

最通常的風(fēng)險(xiǎn)接受措施是為了應(yīng)對(duì)已知風(fēng)險(xiǎn),建立一項(xiàng)應(yīng)急補(bǔ)助或儲(chǔ)備,包括一定量的時(shí)間、資金、或其他資源。應(yīng)急補(bǔ)助應(yīng)由己被接受的風(fēng)險(xiǎn)的影響來決定,在某一可接受的風(fēng)險(xiǎn)暴露水平基礎(chǔ)上進(jìn)行測(cè)算。

4 土木工程中的風(fēng)險(xiǎn)分散

在土木工程中的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中,有時(shí)還會(huì)用到投資風(fēng)險(xiǎn)分散策略。風(fēng)險(xiǎn)分散介于風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之間,屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的策略范圍。風(fēng)險(xiǎn)分散指風(fēng)險(xiǎn)承受主體的多元化,將本來由一個(gè)主體承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)分成幾個(gè)主體同時(shí)承擔(dān),達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)損失的目的。當(dāng)然,風(fēng)險(xiǎn)利潤(rùn)也隨之分散。例如,一個(gè)投資項(xiàng)目需要資金,可以由某個(gè)投資商投資。風(fēng)險(xiǎn)分散則要求由若干個(gè)投資商聯(lián)合投資,組成合資企業(yè)。一方面。一旦合資企業(yè)遭到損失,由大家共同承擔(dān),所受損失也能承受得起;另一方面,由于實(shí)行董事會(huì)決策,集合了大家的智慧,企業(yè)決策失誤降低,經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也隨之下降,起到了分散風(fēng)險(xiǎn)的目的。

5 土木工程中的風(fēng)險(xiǎn)政府防范

在土木工程中的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中,政府也發(fā)揮著重要作用。

5.1 政府防范的概念

土木工程中的投資風(fēng)險(xiǎn)政府防范是指政府為項(xiàng)目投資者提供風(fēng)險(xiǎn)防范的環(huán)境、分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)或承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)損失。一些土木工程(比如橋梁建設(shè)等)屬于國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施,這些建設(shè)工程的建設(shè)可以促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展。同時(shí)一些土木工程在建成后,可以帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,從而拉動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。另外一些土木工程建成后可以解決一定的就業(yè)問題,并給當(dāng)?shù)卣畮砭薮蟮呢?cái)政稅收等。因此,一些土木工程建成后,受益主體具有一定廣泛性和社會(huì)性,有必要實(shí)施政府的風(fēng)險(xiǎn)防范。

5.2土木工程中的投資風(fēng)險(xiǎn)政府防范

在土木工程中的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中,政府可以采取投資風(fēng)險(xiǎn)防范的措施主要有:

提供土地及其它后勤保證:投資者投資一些基礎(chǔ)性工程建設(shè),需要政府在供水、供電、備土、生活服務(wù)等方面提供便利條件。政府應(yīng)主動(dòng)協(xié)調(diào)電力、郵電、供水、勞動(dòng)等職能部門與投資者之間的聯(lián)系,積極疏導(dǎo)項(xiàng)目承建方與當(dāng)?shù)卣腿罕姷年P(guān)系,維持良好的治安和施工秩序。

競(jìng)爭(zhēng)保證:一些建設(shè)工程建成后,獲取收益,需要一定的期限。為了保證經(jīng)營(yíng)企業(yè)有穩(wěn)定的收入,政府承諾特許權(quán)期限內(nèi)不在項(xiàng)目附近興建任何競(jìng)爭(zhēng)性建設(shè)項(xiàng)目,以避免過度競(jìng)爭(zhēng)引起投資者經(jīng)營(yíng)收益的下降。

經(jīng)營(yíng)期保證:即要求政府保證投資公司一定時(shí)期的特許經(jīng)營(yíng)權(quán),不因投資者利潤(rùn)的豐厚而要求提前收回項(xiàng)目或以其它方式損害其利益。從投資者角度,經(jīng)營(yíng)期越長(zhǎng)越有利。當(dāng)然,并不是任何土木工程都可以要求政府提供經(jīng)營(yíng)期保證,否則有悖于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自由競(jìng)爭(zhēng)。

政府為投資者提供一定的稅收優(yōu)惠政策或?yàn)橥顿Y企業(yè)提供信貸擔(dān)保。上面介紹了多種土木工程的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。在土木工程的實(shí)踐中,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的各種策略都是組合使用的,一部分風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目,可能一開始就被回避;另一些被業(yè)主、承包商所接受的項(xiàng)目中,分散、自留、保險(xiǎn)、合同轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)減輕等策略,都應(yīng)隨時(shí)間、環(huán)境、條件的不同,分別采取不同的策略。

6 工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督和控制

土木工程的投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn),監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn),識(shí)別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),修改風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的實(shí)施,并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)減輕的效果。它伴隨著整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施過程,包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制兩層含義。

不管預(yù)先計(jì)劃好的策略和措施是否付諸實(shí)施,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督都一日不可缺。如果發(fā)現(xiàn)已做出的決策是錯(cuò)誤的,就一定要盡早承認(rèn),及時(shí)采取糾正行動(dòng)。如果決策正確,但是結(jié)果不好,這時(shí)也不要驚慌,不要過早地改變正確的決策。頻繁地改變主意,不僅會(huì)減少應(yīng)急用的后備資源,而且還會(huì)大大增加項(xiàng)目階段風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性,加重不利后果。

風(fēng)險(xiǎn)控制是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù),以改變項(xiàng)目管理組織所承受的風(fēng)險(xiǎn)程度。為了控制工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn),美國(guó)學(xué)者認(rèn)為可采取以下措施:根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)因素的特性,采取一定措施使其發(fā)生的概率接近于零,從而預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生;減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素;防止已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素釋放能量;改變風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布,從而限制其釋放能量的速度;在時(shí)間和空間上把風(fēng)險(xiǎn)因素與可能遭受損害的人、財(cái)、物隔離;借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風(fēng)險(xiǎn)因素與人、財(cái)、物隔離;改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì);加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)部門的防護(hù)能力;做好救護(hù)受損人、物的準(zhǔn)備。這些措施有的可用先進(jìn)的材料和技術(shù)達(dá)到,此外,還應(yīng)有針對(duì)性地對(duì)實(shí)施項(xiàng)目的人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育以增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),還應(yīng)制定嚴(yán)格的操作規(guī)程以控制因疏忽而造成不必要的損失。

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