金曉宸

海洋運輸是國際貿易運輸中歷史最悠久而又最重要的運輸方式，占到當今世界貿易量的2/3以上，而我國的進出口貨運總量約90%都是利用海上運輸，其中近洋運輸又占主要地位。但是在近洋運輸中，買賣雙方不得不面臨的一個重要問題就是貨物先于提單到達目的港。這種情況下，買方就會負擔很多不合理的費用，而賣方向銀行交單議付時，有時也會被銀行以提單過期為由拒付。實際業(yè)務中，買賣雙方會有一些變通的做法來解決這一問題，下面我們來分析一下其中的幾種主要做法。

一、1/3正本提單另寄

外貿進出口實務中，進口方有時會要求信用中規(guī)定2/3正本提單交開證行，1/3正本提單待裝船后由出口方徑寄進口方。這樣做對貿易雙方的利弊如下：

1.對進口商而言，收到1/3提單即可以提貨，防止貨物壓港，還可以避免可能出現的貿易欺詐。這是因為進口商可先憑1/3提單報關驗貨，以證實提單所載貨物是否為信用證所要求的貨物。一旦出現嚴重的以次充好、或完全不交貨，不論其單據表面與信用證多么相符，皆可以根據信用證欺詐例外的原則，請求法院下達止付令，保護進口方的利益。

但是，由于開證行不能掌握全套物權憑證，一旦進口商在單證相符的情況下不付款贖單，開證行就會面臨損失。所以開出這樣的信用證之前，開證行往往會要求開證申請人即進口商交全額的保證金或擔保，這對進口商而言是一個資金的負擔。

2.對出口商而言，這種做法的最大好處就是促進貿易，吸引顧客，但是也會給出口商帶來巨大的潛在風險。例如，某信用證規(guī)定，提單做成開證申請人抬頭，1/3提單由受益人徑寄開證申請人。結果，當受益人通過議付行向開證行交單時，開證行因為申請人不接受非實質性的不符點而拒絕付款。此時，開證申請人已憑收到的1/3提單提了貨。而且開證行拒付后只能將2/3提單退回開證申請人，受益人徑寄的1/3提單不在退單之列，結果造成了受益人貨款兩空。

那么作為受益人即出口方如何防范風險呢？一般來說有兩種辦法：

第一種辦法是在信用證中加入保護條款。在規(guī)定1/3正本提單另寄收貨人同時，規(guī)定收貨人只有將全套三份正本提單全部退還銀行后方能拒收貨物。這種做法既保證了收貨人能及時收到貨物，又保證了受益人的收匯安全。目前使用比較普遍。但要防止受益人故意違約，只提交2/3提單給銀行，另外的1/3不另寄，所以在信用證中還要規(guī)定提交寄單證明。

還有一種辦法，可以在信用證中要求將提單的抬頭做成開證行。這樣所寄的1/3提單只有經過開證行的背書才能提貨或流通轉讓，而開證行為了保證自身的利益，通常只有在得到開證申請人的付款保證時才會背書。但這樣的做法會使開證行卷入貿易糾紛之中，開證行一般不會同意采用此種做法。

二、使用海運單

海運單，是證明海上貨物運輸合同和承運人接收貨物或者已將貨物裝船，以及承運人保證據以將貨物交給其所載明的實際收貨人的一種不可流通的海上貨運單據。由于海運單能方便進口商及時提貨、簡化手續(xù)、節(jié)省費用，越來越多的國家和地區(qū)傾向使用此種單據，特別是在近洋運輸以及EDI廣泛使用的情況下，海運單的優(yōu)勢越來越明顯。

海運單的優(yōu)勢表現在以下幾個方面：

1.交貨方面。海運單與提單的最大不同在于它不是物權憑證，因此它的交貨條件不取決于呈遞海運單也無須遵循單據手續(xù)，它是“認人不認單”，只要收貨人提交了身份的證明即可提貨。這樣就避免了因等待提單而招致的延誤損失。

2.使用程序方面。海運單的使用程序非常的簡單，一般涉及以下五個環(huán)節(jié)：(1)船公司簽發(fā)海運單給托運人；(2)船公司在船舶到卸貨港前向收貨人發(fā)出到貨通知；(3)收貨人簽署完這個到貨通知并退還給船代理；(4)船代理據以簽發(fā)提貨單給收貨人；(5)船抵港后，收貨人憑提貨單提貨，船方查明收貨人已將運費付清，辦理結關手續(xù)，船方就可放貨。

3.進口商的風險防范。雖然進口商是海運單的收貨人，但他并不是運輸合同的簽訂人，與承運人無契約關系。而根據《海運單統(tǒng)一規(guī)則》第六條的規(guī)定，除非托運人已行使選擇權，其是唯一有權就運輸合同向承運人發(fā)出指示的當事人，托運人有權在貨物運抵目的港前，甚至是收貨人提取貨物之前的任何時候，改變收貨人的名字。如果出口商交單議付貨款后，卻通知承運人改變收貨人的名字，進口商無疑將遭受損失。因此，進口商必須要求出口商在海運單上加注“放棄變更收貨人權利”等類似條款，以保證對貨物的控制。

4.出口商的風險控制。在使用海運單的情況下，如果一方面收貨人憑身份證明提了貨，另一方面，銀行以不符點為由拒付，出口商就會面臨“貨款兩空”的風險。因此出口商必須做好風險防范措施，一般說要做到以下三個方面：（1）嚴格審單。出口商要力爭做到“單單相符、單證相符”，減少銀行拒付的機會。（2）選擇信譽好的交易對象。出口商一定要選擇有長期業(yè)務往來、信譽較好的進口商作為交易的對象，跨國公司的母子公司以及各個子公司之間是最合適使用海運單的當事人。(3)以開證行為收貨人。如能夠征得開證行的同意，海運單的收貨人最好做成開證行。當貨到目的港后，收貨人首先向銀行交付貨款，再由銀行向船公司簽發(fā)放貨單，要求船公司將貨物交給實際的收貨人。這樣既有利于開證行控制物權，又有利于出口商的安全收匯。

三、使用電放提單

電放，是目前我國近洋運輸業(yè)務中使用最為廣泛的一種方式。它是一種由托運人向船公司發(fā)出委托申請并提交保函后，由船公司或船代以電報(傳)通知目的港代理，某票貨物無須憑正本提單提貨，收貨人可憑蓋收貨人公司章的電放提單換取提貨單以清關提貨的海運操作方式。

所謂的電放提單就是指船公司或其代理人簽發(fā)的注有“Surrendered”或“Telex Release”的提單副本,復印件或傳真件。其基本作用包括三方面：一是承運人收到其照管的貨物收據，二是運輸合同的證明，三是用來換取提貨單的依據。

電放提單與海運單相比同樣具有快捷、便利、不可轉讓等特點，尤其是都可以解決近洋運輸中貨物滯港的問題，而且出口方同樣會面臨“貨款兩空”的風險，進口商也會因為不是運輸契約方，面臨付款后被取消收貨人資格（記名提單除外）的風險，但事實上，電放提單的風險要比海運單大得多：

第一，在電放提單的情況下，作為托運人，出口方必須將全套提單交回給承運人，所以在有些情況下，例如與承運人發(fā)生爭議時，出口方就會因拿不出提單而影響其維護自身的權益。

第二，海運單方式下，承運人對錯交貨物必須承擔責任。而電放提單方式下,承運人對錯交不負責任，只要他做到盡職盡責。

第三，從法律規(guī)范以及國際慣例的角度看，二者也存在很大的不同。首先，海運單有其所遵循的國際慣例——《國際海事委員會海運單統(tǒng)一規(guī)則》，該規(guī)則為海運單的使用提供了法律規(guī)范。其次，海運單還適用于主要的國際貿易慣例，像《2000通則》、《UCP600》等都對海運單有詳細地論述，并承認其法律地位。而電放提單目前既無專門的國際法律規(guī)范，也無相應的國內法規(guī)，是一種無法可依的操作行為，不利于有關糾紛的解決。

通過以上分析，我們可以看到近洋運輸的這幾種做法都是有風險的，都要做好風險的防范，但其中海運單是一種更為理想的選擇，尤其是在我國電放提單大量使用的情況下，更應該大力推行海運單的使用?！?/p>

參考文獻：

[1]陳巖，劉玲 《跟單信用證實務》 對外經濟貿易大學出版社2005年版.

[2]徐仲建《“電放提單”相關法律問題探討》， 《浙江萬里學院學報》 2007年03期.

[3]黃俏梅 《快捷安全的海運單》， 《對外經貿實務》2004年04期.