2006年11月29日下午，北京市第二中級人民法院對被告人劉樹林、王建國、廖梓宏詐騙一案進(jìn)行一審宣判：被告人劉樹林、王建國犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；被告人廖梓宏犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣1．3萬元。

這起備受京滬兩地關(guān)注的，由一個(gè)小學(xué)肄業(yè)、兩個(gè)初中文化組成的三人詐騙團(tuán)伙，冒充“中央軍委”高級將領(lǐng)，騙走國家銀行8200萬元特大案件在被畫上句號的同時(shí)，也留給銀行從業(yè)人員很沉重的反思。

京城大銀行 巨款被套牢

2004年12月，上海BD銀行北京分行的財(cái)務(wù)部門在進(jìn)行年終資金結(jié)算時(shí)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)年9月23日的一筆高達(dá)8200萬元的巨額貸款竟沒有審批手續(xù)。

銀行內(nèi)部稽查部門立即對該筆貸款進(jìn)行調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)該款項(xiàng)只有負(fù)責(zé)貸款貸前調(diào)查和發(fā)放的該行業(yè)務(wù)四部副總經(jīng)理于天來的簽字。當(dāng)年12月31日，警方將于天來(2005年被判處有期徒刑6年)抓獲，隨即展開立案調(diào)查。

據(jù)于天來交代，他經(jīng)上海智勝化工有限公司總經(jīng)理介紹，認(rèn)識了王建國以及自稱是“中央軍委內(nèi)政部官員”的鄧德茂(近日已被公安機(jī)關(guān)抓獲)、劉樹林和廖梓宏。

王建國也自稱是中央軍委的人，軍銜是少將，說軍委還要成立退役廢舊物資管理局，他任局長。但在掛牌之前，該局的職能由北戴河海龍科技有限公司(以下簡稱海龍公司)代為行使。幾個(gè)人告訴于天來，新中國成立以來，所有退役的飛機(jī)大炮都沒有處理過，而他們就是有權(quán)處理這些飛機(jī)大炮的“通天之人”。

于天來說，就是這幾個(gè)人設(shè)計(jì)把貸款騙走了，而自己并沒有從中得到好處，只說將來會有150個(gè)億的存款存到BD銀行的賬上。

騙子名頭大 經(jīng)歷卻平平

過去，常聽說某某人冒充某縣長、縣委書記甚至省長、部長行騙的，敢冒充“中央軍事委員會”的行騙還未見先例，因?yàn)轵_子所冒充的機(jī)關(guān)的特殊職能、獨(dú)特背景令人望而生畏。三名騙子究竟何許人也?

帶著重重迷惑和疑問，筆者深入采訪了被告人。

會見后，讓人更為不解，眼前這三個(gè)人氣質(zhì)談吐，不僅不像在“中央軍委”這樣最高級軍事機(jī)關(guān)工作過的，更不像什么高級將領(lǐng)。據(jù)辦案法官介紹，這三名騙子其實(shí)連一天兵都沒當(dāng)過，而且今生連部隊(duì)的大門都沒邁進(jìn)過一步……

被告人劉樹林，51歲，江蘇人，小學(xué)肄業(yè)文化。2004年前在家種地，后來得了偏癱，在北京給別人干泥瓦匠來維持自己的生活。后來搖身一變，當(dāng)上了北戴河海龍科技有限公司副董事長，負(fù)責(zé)這個(gè)空殼公司的招商引資工作。

此人其貌不揚(yáng)，操著濃重的家鄉(xiāng)口音，但他卻有不同尋常的表達(dá)和展示自己的欲望的能力，很能說。交談中，他總是迫不及待地要講，最常說的一句話就是：“好了，現(xiàn)在我說你聽啊!”

被告人王建國，52歲，江蘇人，初中文化，無業(yè)。一個(gè)從溫州倒皮鞋在北京銷售的個(gè)體戶，留著濃重的絡(luò)腮胡子，講起來也是滔滔不絕。就連記者采訪結(jié)束后，法警要將其帶回時(shí)，他還說：“還沒完事呢，我不回去!”

被告人廖梓宏，女，40歲，湖南人，初中文化，無業(yè)，在成都做點(diǎn)小買賣，1994年到北京后在飯店打工。當(dāng)接到判決時(shí)，當(dāng)即表示一定要上訴：“我這樣的罪頂多也就判個(gè)兩三年!”

這三名騙子，與其他行騙者一樣，幾乎是生活在了他們自己編織的騙局和謊言里。久而久之，他們甚至對自己扮演的角色也深信不疑：我就是“中央軍委”的“將軍”，臉不紅、心不跳，坦蕩自然。

騙子巧設(shè)計(jì) 套牢大銀行

自稱“中央軍委內(nèi)政部官員”的鄧德茂其實(shí)就是劉樹林在工地干活時(shí)的工友，劉樹林等人明知鄧德茂是騙子，還繼續(xù)以他編造的故事“包裝”自己去騙別人。

2004年4月至12月間，三名被告人持偽造的中央軍事委員會文件，謊稱他們是負(fù)責(zé)處理軍隊(duì)退役物資工作的。

王建國曾經(jīng)拿著偽造的三份授權(quán)書，一份是授權(quán)王建國負(fù)責(zé)處理軍方退役廢舊物資，一份是授權(quán)給海龍公司的。另外還有一份是海龍公司授權(quán)給上海智盛公司的授權(quán)書。

王建國謊稱現(xiàn)在急需支付1億多元的保證金，現(xiàn)在還差8200萬元，但公司一時(shí)拿不出，最后期限是9月23日，否則將會有生命危險(xiǎn)。王建國以此為由向于天來貸款，于天來明知海龍公司的貸款資質(zhì)不夠，但仍私自用其他信譽(yù)好的公司名義作了虛假貸款。

得手之后，劉樹林、王建國、廖梓宏等人開始了瘋狂的揮霍。

證據(jù)顯示，在8200萬貸款到手的當(dāng)日，三人便開始想方設(shè)法將錢化整為零，通過提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)走。在短短5日內(nèi)，就轉(zhuǎn)走了4000余萬元。25天后，賬戶內(nèi)僅剩687萬元。

劉樹林給了鄧德茂1500萬元，其余的幾千萬都由他支配了，給了王建國200多萬，劉樹林和廖梓宏花116余萬元在海淀區(qū)玉淵潭買了一套154平方米的樓房，還購買了高檔奔馳轎車。

騙子肆無忌憚的揮霍給BD銀行造成經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)6300萬元。

騙子三人轉(zhuǎn) 究竟誰騙誰

令人奇怪的是，在這三名騙子的心中，都有一個(gè)揮之不去的扭曲“情緒”或者叫心理畸變：我們是受騙者!

劉樹林認(rèn)為，是鄧德茂把他騙了；王建國和廖梓宏則認(rèn)為，他們兩人是被劉樹林騙了。

到案后，三人都互相推卸責(zé)任，并將主要責(zé)任歸咎于當(dāng)時(shí)在逃的鄧德茂。

劉樹林一口咬定自己是被自稱是中央軍委301公司的鄧德茂騙了，他說所有的文件都是鄧德茂給他的，自己也不知道是假的，錢以為是王建國借來的，根本不知道是從銀行貸來的，對于假證件，劉樹林說自己都從來沒有見過，更別說使用了，都是鄧德茂給辦的，廖梓宏拿著，自己根本不知情。對于這件事是否犯法，他只說自己辦了個(gè)糊涂事。

王建國說自己也是受害人，非?？杀?。本來可以做點(diǎn)小買賣享清福，沒想到被他們給騙了。說自己只是劉樹林聘來的一個(gè)經(jīng)理，什么都不知道就坐了牢，就算承擔(dān)責(zé)任也輪不著自己啊。對于他和銀行聯(lián)系的事實(shí)，王建國一概矢口否認(rèn)。

廖梓宏的說法就更可笑了。在她看來自己錯(cuò)就錯(cuò)在不應(yīng)該相信他們，就算坐牢頂多也就判個(gè)兩三年，十三年簡直是太重了!

這大概也就是騙子常有的賴以生存的心理支撐吧!他們何時(shí)才能受到道德、良知的譴責(zé)呢!

法庭經(jīng)審理認(rèn)為，劉樹林、王建國、廖梓宏虛構(gòu)部隊(duì)處理退役物資的事實(shí)，騙取銀行巨額貸款資金，其行為均構(gòu)成詐騙罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，依法均應(yīng)予懲處。廖梓宏歸案后交代了詐騙款項(xiàng)的去向，主動交代犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好，法庭對其酌予從輕處罰。

三人使用的中央軍委文件系偽造，該文件是誰給的，不影響對行為性質(zhì)的認(rèn)定。

接下來將要受到法律嚴(yán)懲的就是團(tuán)伙中的另一個(gè)騙子，冒充國家領(lǐng)導(dǎo)人干爹、中央軍委內(nèi)政部官員的鄧德茂。

騙子四招術(shù) 誘餌眩暈人

三名被告人的騙術(shù)雖不高明，但立意并不低劣，他們制造的一個(gè)個(gè)“陷阱”足以讓人產(chǎn)生“炫”、“暈”的感覺，進(jìn)而失去了警覺，他們仿佛用謊言點(diǎn)燃了一團(tuán)火——等待著飛蛾來撲。

第一招：奢華術(shù)。高檔奔馳S600轎車，秦皇島北戴河療養(yǎng)院辦公地點(diǎn)，在北京長安街旁租住高檔賓館，這一切，都容易使人不得不相信，他們的來頭不小!一見面，不卑不亢，態(tài)度誠懇、矜持，“進(jìn)退有度，左右有局”。

銀行的人這樣回憶：第一次與劉樹林、王建國會面的情景，“他們很少說話，介紹完來意后，就是聽我們說。最后，只說了一句，感謝你對部隊(duì)的大力支持?！?/p>

這樣的做法、舉動，簡直把自己變成了另外一個(gè)人，你又怎能把他和泥瓦匠聯(lián)系在一起呢?

采訪后，劉樹林表示有話要說，筆者建議他可以寫成書面材料。但出人意料的是，劉樹林卻說自己根本“不會寫字”。天哪，這樣的副董事長怎么干那?!當(dāng)初與銀行接洽時(shí)該是怎樣的一幅形象和狀態(tài)呢?

看來，在浮躁的社會心態(tài)中，人們價(jià)值觀的錯(cuò)位，讓名車、豪宅等沖垮了判斷是非與真假的堤壩!

第二招：授權(quán)術(shù)。這三人謊稱自己是“中央軍委”的“高級將領(lǐng)”，手中掌有特權(quán)，可以處置全軍的退役廢舊物資。

劉樹林、廖梓宏拿著偽造的“軍事法庭特別通行證”(上面帶有兩人身穿類似軍裝的照片，并印有師長文字)，出示給所謂的經(jīng)理王建國等人，并授權(quán)給王建國去辦這件事。

于是，王建國也就自稱是“中央軍委”的人，軍銜是“少將”，說軍委還要成立中國人民解放軍退役廢舊物資管理局，現(xiàn)在還沒有掛牌，這期間管理局的職能由北戴河海龍科技有限公司代為行使，王任管理局局長。

王建國曾經(jīng)拿著偽造的軍委的三份授權(quán)書，一份是授權(quán)王建國負(fù)責(zé)處理軍方退役廢舊物資，一份是授權(quán)給海龍公司的。兩份授權(quán)書都是印在“中央軍事委員會”字樣的信箋紙上，并加蓋了“中央軍事委員會總印”的鋼印，另外還有一份海龍公司授權(quán)給上海智盛公司的授權(quán)書。除三份授權(quán)書外，還有一份空白的沒有開出的授權(quán)書，抬頭都是“中央軍事委員會”字樣，上面有王建國的照片，并加蓋了“中央軍事委員會總印”的鋼印。

經(jīng)查實(shí)，中央軍事委員會從未制發(fā)過《授權(quán)委托書》之類的文件。該文件的行文格式、公文紙式樣、落款等均不符實(shí)，漏洞百出。中央軍事委員會也從未制作、使用過“中央軍事委員會總印”印章或鋼印，更沒有成立過“退役物資管理局”類似機(jī)構(gòu)，也沒有處理“部隊(duì)退役、廢舊物資”的職能。編制人員中根本沒有王建國等人。

無中生有的一切，怎么能騙過那么多人?

如果當(dāng)初哪怕是打個(gè)電話“問”一下，把后來的查證變成銀行辦理此事時(shí)的認(rèn)真了解和調(diào)查，不是可以使國家免受如此慘重的損失嗎?

是什么讓劉樹林等本來素質(zhì)十分低劣的人一下子身價(jià)百倍呢?是“官位”，認(rèn)“官”不認(rèn)人，對“官”的畏懼與虔誠，使人們習(xí)慣地不會用自己的頭腦思考問題了。

第三招：包裝術(shù)。劉樹林對銀行的人說，有一個(gè)公司叫海龍科技有限公司，經(jīng)營的都是高科技項(xiàng)目，是軍委下屬的公司。公司的人都是一些大教授或著名學(xué)者，他們在研究納米材料和技術(shù)，自己在公司中主要負(fù)責(zé)部隊(duì)退役、廢舊物資事宜，還有南水北調(diào)工程。

這伙騙子還在公司故意營造出一派紅火景象，真的是“談笑有鴻儒，往來無白丁”。當(dāng)銀行的人員到公司了解情況時(shí)，就看見不少大款、大人物來這家公司洽談業(yè)務(wù)、簽訂合同。

然而，事實(shí)卻是：海龍公司于1993年成立，根本不是什么軍委下屬公司。在沒有行騙得手前一直沒有運(yùn)轉(zhuǎn)，那些所謂的商業(yè)伙伴不過是劉樹林等雇來的“托兒”。

公司內(nèi)所謂的大教授們都是他們?yōu)榱蓑_取他人信任而包裝出來的“假貨”，更別談什么“納米”、“南水北調(diào)”了。

雖是彌天大謊，仍有不少人相信，這除了騙子的偽裝巧妙外，便是受騙者的糊涂與警覺性喪失，于是，才有了這咄咄怪事。

第四招：回報(bào)術(shù)。王建國謊稱，此項(xiàng)貸款成交后公司有極大利潤，現(xiàn)著急用錢，日后定有豐厚回報(bào)。

他對銀行的人說，這件事是由“中央軍委”領(lǐng)導(dǎo)親自抓的，這筆生意非常大，部隊(duì)要求要有實(shí)力的公司來做，而且要交一億多的保證金?，F(xiàn)在已經(jīng)籌到一部分了，如果需要銀行的幫助的話，還請多多幫忙，軍委領(lǐng)導(dǎo)會有進(jìn)一步的指示的。

不久，王建國就向銀行表示，如果交不上保證金自己便會有性命之憂，要上軍事法院。如能為其貸款8200萬元，今后會有150個(gè)億的存款存在該銀行。

這時(shí)的銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理，就像撿到了一個(gè)寶一樣，海龍公司的貸款資質(zhì)不夠，他就用其他信譽(yù)好的公司名義作了虛假貸款，8200萬巨資就這樣打進(jìn)了海龍的賬號。

然而，上哪里去找那個(gè)誘人的項(xiàng)目啊!保證金貸來后，被劉樹林等人通過不同的公司分別用提現(xiàn)的形式把錢拿到手，8200萬元不到三個(gè)月，就被騙子們揮霍一空。

利益驅(qū)動是騙子行騙成功的內(nèi)在動因。試想，如果沒有150億存款讓該銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理期待的“利益”，劉樹林等人的謊言也就容易被識破，他們行騙的鏈條也會容易斬?cái)嗔恕?/p>

騙子編故事 誰信誰上當(dāng)

劉樹林、王建國、廖梓宏到案后供認(rèn)，他們行騙的對象是不確定的，此次是騙了銀行，如果銀行沒騙成，他們還會騙其他金融部門或單位，并不介意錢是誰的，目的就是看誰相信他們編的故事。一句話，銀行相信就騙銀行，他們就大功告成了。

此案留給了我們反思的空間。

對細(xì)節(jié)的疏忽，往往使人失去安全屏障和識破騙局的機(jī)會。簡單追求業(yè)績，而不顧國家利益的得失，盲目地相信他人，浮躁地對待工作，鑄成了今天的大錯(cuò)。相關(guān)知識的缺失，也是導(dǎo)致騙子蒙混過關(guān)的重要原因。劉樹林等人照片上的軍銜是假的，冒充中央軍委的介紹信、委托書是假的，凡是有一些軍人背景的人一眼就能看出破綻，而銀行的工作人員硬是沒發(fā)現(xiàn)。這警示我們，銀行工作人員對本職業(yè)務(wù)所涉及的相關(guān)知識準(zhǔn)備不足時(shí)，應(yīng)及時(shí)啟動相關(guān)鑒定認(rèn)證應(yīng)急程序，以防不測。

因此，加強(qiáng)教育，防患于未然，領(lǐng)導(dǎo)肩上的責(zé)任也可謂不輕。

編輯：曹參