2024年7月12日，興業(yè)銀行股份有限公司汕頭分行向汕頭市鼎泰豐實業(yè)有限公司（以下簡稱“鼎泰豐公司”）發(fā)放全國首筆能效電廠節(jié)能減排掛鉤貸款，這是汕頭市金融系統(tǒng)通過借鑒國內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗，圍繞能效電廠項目的經(jīng)營實際及發(fā)展特點，推動綠色金融改革創(chuàng)新的又一重要成果。也是汕頭市金融系統(tǒng)助力實施“百千萬工程”，推動綠美廣東生態(tài)建設(shè)的一項創(chuàng)新舉措。

發(fā)放首筆貸款 解決燃眉之急

對于紡織印染行業(yè)，很多人都會有種刻板印象，覺得它們都是屬于“生產(chǎn)傳統(tǒng)、高能耗、高污染”，但在如今的汕頭，紡織服裝工業(yè)展現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的活力，正朝著現(xiàn)代化、智能化、綠色環(huán)保的方向持續(xù)邁進(jìn)。鼎泰豐公司便是汕頭眾多傳統(tǒng)企業(yè)實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型的代表之一。

鼎泰豐公司位于汕頭市潮南區(qū)紡織印染綜合處理中心，是一家印染紡織企業(yè)，也是廣東省較早探索運用能效電廠技術(shù)的企業(yè)。

多年來，鼎泰豐公司都在積極推動生產(chǎn)經(jīng)營綠色低碳發(fā)展，曾被工業(yè)和信息化部評為“綠色工廠”。對于建設(shè)“綠色工廠”，鼎泰豐公司董事長黃錫忠有著很清晰的認(rèn)識，他說：“現(xiàn)代化和綠色化的發(fā)展是企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和持續(xù)發(fā)展的迫切需求，既是行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)，也是企業(yè)把握的機(jī)遇。綠色發(fā)展不僅能改變傳統(tǒng)印染企業(yè)高耗能、高水耗和高污染的‘三高’現(xiàn)象，還能有效緩解人力成本快速增長、工人流動造成的用工缺口問題，并對生產(chǎn)組織和進(jìn)度控制產(chǎn)生積極影響?！?/p>

鼎泰豐公司相關(guān)負(fù)責(zé)人說，能效電廠是一種新型節(jié)能降碳技術(shù)，通過實施節(jié)電計劃和能效項目、設(shè)備升級，減少電力消耗，形成規(guī)?；?jié)電能力，效果等同新建或擴(kuò)建電廠。目前，公司正在開展的高端功能性面料綠色印染智能工廠項目建設(shè)，已被納入廣東能效電廠項目儲備庫。

當(dāng)然順暢實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型也并非易事，往往需要龐大的資金作為支撐。在這一過程中，汕頭金融單位及各大銀行機(jī)構(gòu)的政策、信貸扶持，為鼎泰豐公司綠色轉(zhuǎn)型之路提供了堅實的后盾支持。

為滿足鼎泰豐在設(shè)備購置更新、系統(tǒng)建設(shè)、生產(chǎn)車間擴(kuò)建改建等方面的資金需求，中國人民銀行汕頭市分行、汕頭市發(fā)改局與國家金融監(jiān)督管理總局汕頭監(jiān)管分局多次指導(dǎo)調(diào)研，了解企業(yè)項目特點，并組織推動銀行機(jī)構(gòu)提供定制化的綠色金融產(chǎn)品服務(wù)。

最終，興業(yè)銀行汕頭分行創(chuàng)新推出能效電廠節(jié)能減排掛鉤貸款，通過將貸款成本與借款人節(jié)能減排重要指標(biāo)相掛鉤的方式，進(jìn)一步激勵企業(yè)綠色發(fā)展、提質(zhì)增效。

據(jù)興業(yè)銀行汕頭分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，具體來說，銀行與借款人約定產(chǎn)品能耗等關(guān)鍵指標(biāo)目標(biāo)值，并由第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行測算。若企業(yè)能實現(xiàn)目標(biāo)值，則銀行將在下一個計息年度執(zhí)行利率下調(diào)，反之則執(zhí)行利率上浮，實現(xiàn)節(jié)能降碳項目效果量化指標(biāo)與貸款優(yōu)惠利率的梯度掛鉤，激勵企業(yè)綠色發(fā)展、提質(zhì)增效。

對此黃錫忠表示非常感謝，“汕頭金融單位、銀行機(jī)構(gòu)的及時幫助，為我們解決了實實在在的困難，對其他企業(yè)來說，也有助于推動企業(yè)的綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型，激勵更多企業(yè)投入到綠色發(fā)展中來?！?/p>

量身定制授信 及時施以援手

汕頭貴嶼曾經(jīng)是廢電子垃圾處理聚集區(qū)，而現(xiàn)在這里已經(jīng)有了很大改觀。在中節(jié)能（汕頭）再生資源技術(shù)有限公司（以下簡稱“中節(jié)能公司”）的生產(chǎn)車間，就建立起全國首個以熔池熔煉技術(shù)處理廢舊印刷電路板的創(chuàng)新應(yīng)用平臺。

據(jù)該公司負(fù)責(zé)人黃文介紹，廢舊電路板里含有銅、金、銀、鈀等貴金屬，經(jīng)過焚燒、冶煉、燒結(jié)、熔化等流程后，就能形成粗銅錠。中節(jié)能公司主營廢舊電器、電子器件拆解回收及加工處理等業(yè)務(wù)，可以年處理廢舊印刷電路板2萬噸，年產(chǎn)陽極銅約4000噸、溴化鈉余約700噸。

在車間里，拆解后的電路板經(jīng)過人工分揀后被送入高溫熔爐內(nèi)，在催化劑的作用下，稀有貴金屬逐漸聚集起來，塑料等其他有機(jī)成分被成功去除，不但能“變廢為寶”，還能有效解決廢舊電路板處理對環(huán)境產(chǎn)生危害的問題。

據(jù)介紹，雖然目前來看，中節(jié)能公司各項業(yè)務(wù)開展平穩(wěn)，但在項目投產(chǎn)初期，企業(yè)也曾面臨整體投入較大、回收周期較長、資金具有缺口的困境。

正在兩難之時，中國郵政儲蓄銀行汕頭市潮南支行（以下簡稱“潮南支行”）及時施以援手。潮南支行表示，中節(jié)能公司堅持綠色低碳循環(huán)發(fā)展的理念正與潮南支行落實“雙碳”目標(biāo)的行動不謀而合，所以也很愿意和這樣的企業(yè)達(dá)成合作。

于是雙方在第一時間簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，潮南支行為中節(jié)能公司量身定制授信方案并成功授信500萬元，滿足了企業(yè)采購原材料、購置設(shè)備、支付貨款等生產(chǎn)經(jīng)營需求。

中國郵政儲蓄銀行汕頭市分行表示，在未來還將發(fā)揮點多面廣的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，與更多追求綠色發(fā)展的企業(yè)共同打造“新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)”現(xiàn)代循環(huán)經(jīng)濟(jì)體系和產(chǎn)業(yè)園平臺，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)園區(qū)移動支付場景建設(shè)，為企業(yè)及其上下游融資需求提供便利的授信方案，支持重點項目建設(shè)落地。

拓展多種形式 助力綠色轉(zhuǎn)型

近年來，汕頭金融機(jī)構(gòu)著力寫好“綠色金融”大文章，積極參與綠美廣東生態(tài)建設(shè)，聚焦傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、能源結(jié)構(gòu)優(yōu)化、保護(hù)生態(tài)環(huán)境、推動經(jīng)濟(jì)社會全面綠色轉(zhuǎn)型等新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，不斷加大綠色金融服務(wù)供給，助力降碳、減污、擴(kuò)綠、增長。汕頭在粵東乃至全省實現(xiàn)了多項“第一”，為“百千萬工程”和綠美汕頭生態(tài)建設(shè)注入了綠色金融動力。

據(jù)中國人民銀行汕頭市分行數(shù)據(jù)顯示，截至2024年一季度末，汕頭綠色貸款余額同比增長35.1%，高于同期各項貸款增速24.8個百分點。金融對綠色低碳發(fā)展的支持力度進(jìn)一步強(qiáng)化，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)，正在為汕頭實體經(jīng)濟(jì)的綠色發(fā)展注入源源不斷的活力，助力實體經(jīng)濟(jì)在綠色發(fā)展道路上平穩(wěn)前行。

興業(yè)銀行汕頭分行，除了向鼎泰豐公司發(fā)放貸款外，還充分發(fā)揮全國首家赤道銀行優(yōu)勢，以“減污降碳”為發(fā)展主線，重點發(fā)力海上風(fēng)電、光伏發(fā)電等清潔能源產(chǎn)業(yè)，積極運用碳減排工具給予專項定價補(bǔ)貼，降低企業(yè)融資成本；創(chuàng)新提供碳減排掛鉤貸款，將分布式光伏發(fā)電站的清潔電力發(fā)電量與企業(yè)貸款利率掛鉤，鼓勵企業(yè)減污降碳，助力環(huán)境效益提升。

廣發(fā)銀行在助力生態(tài)養(yǎng)殖方面也是不遺余力，主動引入專業(yè)擔(dān)保公司擔(dān)保，為汕頭市某種養(yǎng)合作社發(fā)放貸款300萬元，助力其升級改造生物化污水處理設(shè)備設(shè)施，提高綠色養(yǎng)殖、保護(hù)生態(tài)環(huán)境。

還有澄海農(nóng)商行以企業(yè)碳排放盈余配額為質(zhì)押物發(fā)放貸款200萬元，落地粵東首筆碳排放權(quán)質(zhì)押貸款，幫助企業(yè)盤活碳配額資產(chǎn)、緩解資金壓力。目前澄海完成解押，貸款已經(jīng)全部返還銀行。

中國人民銀行汕頭市中心支行指導(dǎo)工商銀行汕頭分行主動對接第三方機(jī)構(gòu)，為南澳縣深澳鎮(zhèn)海洋養(yǎng)殖戶所養(yǎng)殖約80畝的牡蠣可形成的碳匯量進(jìn)行核算評估，參考市場價格將其預(yù)計可實現(xiàn)的碳匯收益權(quán)作為質(zhì)押，通過人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)對該筆質(zhì)押進(jìn)行登記和公示，并發(fā)放了海洋碳匯預(yù)期收益權(quán)質(zhì)押貸款50萬元，盤活實現(xiàn)了沉寂在海洋之中的碳匯生態(tài)產(chǎn)品價值，在南澳縣率先開辟金融支持海洋碳匯生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)的新路徑。

中國人民銀行汕頭市分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，圍繞實施“百千萬工程”和綠美汕頭生態(tài)建設(shè)發(fā)展實際，人民銀行汕頭市分行強(qiáng)化區(qū)縣域綠色金融履職效能，持續(xù)加大貨幣信貸政策支持引導(dǎo)力度，用好用足碳減排支持工具、“綠票易”再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等貨幣政策工具，與汕頭市發(fā)改局等部門聯(lián)合舉辦綠色金融銀企對接會，鼓勵金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品服務(wù)，重點引導(dǎo)綠色金融賦能“百千萬工程”。

除了推動銀行機(jī)構(gòu)為推進(jìn)綠美汕頭生態(tài)建設(shè)提供金融支持，汕頭銀行保險機(jī)構(gòu)也重點對接清潔能源、生態(tài)環(huán)境、節(jié)能環(huán)保等產(chǎn)業(yè)，推出能效減排與貸款利率掛鉤貸款、海洋碳匯預(yù)期收益權(quán)質(zhì)押貸款等創(chuàng)新產(chǎn)品，助力企業(yè)盤活綠色資產(chǎn)。

截至今年6月末，轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)為汕頭12.39萬畝森林提供風(fēng)險保障1.48億元；南澳縣實現(xiàn)全島生態(tài)林和公益林100%全覆蓋；新增汕頭首單政策性花卉苗木種植保險、森林碳匯遙感指數(shù)保險等險種。“金融活水”支持綠色低碳轉(zhuǎn)型，為汕頭繪就綠色發(fā)展底色添上了濃墨重彩的一筆。