申潔

當(dāng)前，國(guó)內(nèi)汽車(chē)租賃市場(chǎng)需求旺盛，推動(dòng)租車(chē)行業(yè)進(jìn)入新階段。

然而，與這一行業(yè)相關(guān)的違法犯罪案件也處在高發(fā)態(tài)勢(shì)，形成了利用租賃企業(yè)管理漏洞騙取車(chē)輛，通過(guò)到手車(chē)輛“洗白”，再假借抵押、質(zhì)押將“洗白”車(chē)輛賣(mài)掉獲取違法所得的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，既影響租車(chē)行業(yè)健康發(fā)展，也給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)隱患。

黑色產(chǎn)業(yè)鏈特點(diǎn)及成因

通過(guò)梳理分析近年來(lái)北京鐵路運(yùn)輸檢察院辦理辦結(jié)的相關(guān)案件，發(fā)現(xiàn)租車(chē)行業(yè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈具有下述特點(diǎn)：

一是地域化、有組織化。該產(chǎn)業(yè)鏈實(shí)施團(tuán)伙作案且上下游分工明確、配合默契，成員中有策劃者、中間人和執(zhí)行者。在犯罪活動(dòng)實(shí)施過(guò)程中，策劃者負(fù)責(zé)掌控全局并尋找收贓人；中間人負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)招募、選定執(zhí)行者；執(zhí)行者實(shí)名租賃汽車(chē)后賣(mài)予收贓人。

在一些案件中，也有收贓人事先按需求向策劃者“下單”收車(chē)。車(chē)輛到手后，通過(guò)修改汽車(chē)發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)、車(chē)架號(hào)，偽造車(chē)輛手續(xù)和多次轉(zhuǎn)賣(mài)等方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)“贓車(chē)洗白”并轉(zhuǎn)移至異地，賣(mài)給有需求的買(mǎi)家。

該類(lèi)犯罪波及范圍廣、鏈條完整，調(diào)查、取證難度大，影響打擊效果。

二是犯罪嫌疑人通常具有反偵查能力，善于利用網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪活動(dòng)，具有極強(qiáng)的隱蔽性。

鏈條上，犯罪嫌疑人之間“背靠背”，通過(guò)加密聊天軟件進(jìn)行溝通聯(lián)絡(luò)，信息閱后即刪、不可恢復(fù)。案件偵查過(guò)程中，即使查扣到犯罪嫌疑人手機(jī)也無(wú)法對(duì)聊天記錄進(jìn)行固定取證，通信運(yùn)營(yíng)商也無(wú)法通過(guò)服務(wù)器對(duì)刪除信息進(jìn)行恢復(fù)提取。

此外，為逃避打擊，犯罪嫌疑人事先準(zhǔn)備好一套質(zhì)押手續(xù)，以質(zhì)押名義掩蓋車(chē)輛買(mǎi)賣(mài)之實(shí)。

以高檔汽車(chē)為主要作案對(duì)象，車(chē)輛價(jià)值高、追贓難。為牟取高額利益，犯罪分子以奔馳、寶馬、奧迪等高檔汽車(chē)為主要作案對(duì)象，車(chē)輛價(jià)值高，且因?qū)?chē)輛掩飾、隱瞞后多重轉(zhuǎn)手倒賣(mài)，除非收贓人主動(dòng)交代，車(chē)輛將難以追回，給車(chē)主和租車(chē)公司帶來(lái)較大損失。

上述特點(diǎn)的成因有兩個(gè)方面。

一方面，一些汽車(chē)租賃企業(yè)存在嚴(yán)重管理漏洞，租車(chē)流程簡(jiǎn)單隨意，缺乏安全保障。

近年來(lái)，汽車(chē)租賃行業(yè)發(fā)展迅猛，租賃公司之間的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈，為追求經(jīng)濟(jì)效益最大化，租賃公司往往降低門(mén)檻，對(duì)客戶(hù)資質(zhì)的把關(guān)和真實(shí)身份審核只是走個(gè)過(guò)場(chǎng)。

實(shí)際案例中，一些犯罪團(tuán)伙中的執(zhí)行者只憑身份證、駕駛證等有效證件，就能與租賃公司簽好合同。合同簽訂后，再交上一部分租金和保證金，便順利地租到車(chē)，租車(chē)公司不對(duì)客戶(hù)真實(shí)身份及個(gè)人信用進(jìn)行實(shí)質(zhì)審核，且租車(chē)費(fèi)用與汽車(chē)本身價(jià)值難成正比，這就給了一些不法分子以可乘之機(jī)。

另一方面，相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件存在監(jiān)管缺位、監(jiān)管不嚴(yán)問(wèn)題，為犯罪嫌疑人實(shí)施違法行為提供了可乘之機(jī)。

相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件存在監(jiān)管缺位、監(jiān)管不嚴(yán)問(wèn)題，為犯罪嫌疑人實(shí)施違法行為提供了可乘之機(jī)。

目前，手機(jī)APP已成為移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的主要載體，少數(shù)APP也被不法分子利用，作為實(shí)施犯罪的工具。

譬如，相關(guān)加密聊天軟件因其匿名、加密及閱后即刪除的特點(diǎn)備受犯罪分子青睞，其中固然有APP開(kāi)發(fā)者的責(zé)任，但相關(guān)應(yīng)用商店及有關(guān)部門(mén)監(jiān)管不力，未能及時(shí)對(duì)相關(guān)APP 進(jìn)行審核并發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。

三是利用民間質(zhì)押不規(guī)范鉆空子。

《機(jī)動(dòng)車(chē)登記規(guī)定》第三十四條規(guī)定，機(jī)動(dòng)車(chē)作為質(zhì)押物質(zhì)押的，機(jī)動(dòng)車(chē)所有人可以向登記地車(chē)輛管理所申請(qǐng)質(zhì)押備案；質(zhì)押權(quán)消滅的，應(yīng)當(dāng)向登記地車(chē)輛管理所申請(qǐng)解除質(zhì)押備案。但因相關(guān)規(guī)章沒(méi)有強(qiáng)制規(guī)定且質(zhì)押雙方出于省事和快速拿錢(qián)等目的，當(dāng)前民間車(chē)輛質(zhì)押多以私下方式進(jìn)行，不去車(chē)輛管理所進(jìn)行質(zhì)押備案，致使其缺失監(jiān)管，多處于非法狀態(tài)或放任失控狀態(tài)，給一些不法分子利用質(zhì)押名義趁機(jī)實(shí)施詐騙銷(xiāo)贓等犯罪活動(dòng)提供了方便。

預(yù)防對(duì)策及建議

一是汽車(chē)租賃企業(yè)要提高經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，多手段降低“丟車(chē)”概率。

汽車(chē)租賃公司外租車(chē)輛時(shí)，要對(duì)承租人的資質(zhì)和信用進(jìn)行認(rèn)真審查，除要求租車(chē)人向租賃公司提供身份證、駕駛證外，還可讓其提供戶(hù)口本、企業(yè)法人證書(shū)或其他有效證件；引入會(huì)員制度，適當(dāng)提高租車(chē)門(mén)檻；建立汽車(chē)租賃網(wǎng)絡(luò)體系及租賃人誠(chéng)信檔案在行業(yè)內(nèi)共享，對(duì)“黑名單”用戶(hù)建立專(zhuān)門(mén)臺(tái)賬并納入征信記錄，加強(qiáng)與大數(shù)據(jù)征信公司合作，識(shí)別用戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)；引入擔(dān)保人制度，擔(dān)保人與租車(chē)人共同承擔(dān)租車(chē)責(zé)任；加強(qiáng)與相關(guān)科技公司合作，實(shí)時(shí)更新優(yōu)化租賃車(chē)輛的定位系統(tǒng)和全自動(dòng)監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)，借力新技術(shù)研發(fā)降低丟車(chē)風(fēng)險(xiǎn)；增強(qiáng)保險(xiǎn)意識(shí)，合理運(yùn)用保險(xiǎn)手段轉(zhuǎn)移車(chē)輛租賃公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)有效的賠付機(jī)制保障汽車(chē)租賃公司和車(chē)輛所有人的合法權(quán)益。

二是壓實(shí)主體責(zé)任，加強(qiáng)汽車(chē)租賃類(lèi)APP的監(jiān)管。

應(yīng)用程序提供者和應(yīng)用程序分發(fā)平臺(tái)應(yīng)當(dāng)履行信息內(nèi)容管理主體責(zé)任，應(yīng)用程序提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)加密聊天軟件進(jìn)行整改，限制匿名性、加密性、閱后即刪除等功能的使用。應(yīng)用程序分發(fā)平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)應(yīng)用程序的監(jiān)管，依法依約采取警示、暫停服務(wù)、下架等處置措施，保存記錄并向有關(guān)主管部門(mén)報(bào)告，如有涉嫌違法犯罪情況或線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)處理。網(wǎng)信部門(mén)會(huì)同有關(guān)主管部門(mén)建立健全工作機(jī)制，監(jiān)督指導(dǎo)應(yīng)用程序提供者和應(yīng)用程序分發(fā)平臺(tái)依法依規(guī)從事信息服務(wù)活動(dòng)。

三是司法機(jī)關(guān)進(jìn)一步加強(qiáng)打擊力度，及時(shí)追贓挽損。

司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)高度重視這一新型犯罪鏈條，加強(qiáng)對(duì)此類(lèi)犯罪特點(diǎn)的研究，特別是面對(duì)犯罪分子提出的質(zhì)押辯解理由，要充分結(jié)合其客觀行為、同案犯供述等判斷其主觀明知，仔細(xì)甄別其辯解合理性。應(yīng)針對(duì)詐騙環(huán)節(jié)、掩飾隱瞞環(huán)節(jié)、銷(xiāo)贓環(huán)節(jié)全面打擊，嚴(yán)厲懲處汽車(chē)租賃合同詐騙犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪，鏟除該黑色產(chǎn)業(yè)鏈。同時(shí)，及時(shí)追繳贓款贓車(chē)，切實(shí)維護(hù)受害車(chē)主及企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。