□ 文 王大開

0 引言

2023 年8月28日，中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布第52次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》。該報告顯示，截至2023 年6月，我國網(wǎng)民規(guī)模達10.79 億人，互聯(lián)網(wǎng)普及率達76.4%?；ヂ?lián)網(wǎng)普及率日益提升，為我國人民群眾的生活帶來極大便利，但隨之而來的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈發(fā)猖獗，給我國人民群眾的財產(chǎn)安全帶來嚴重的威脅。2023 年5月30日，國務(wù)委員、公安部部長王小洪在全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議上要求，要進一步加大打擊力度，堅決打掉犯罪分子的囂張氣焰，確保電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢得到有效遏制，要進一步強化組織推進，努力構(gòu)建黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、部門主責(zé)、行業(yè)監(jiān)管、有關(guān)方面齊抓共管的整體格局。

1 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙簡述

1.1 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念界定

對于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的定義，目前我國學(xué)界主要有兩種主流觀點。一是從法學(xué)的角度定義，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可以定義為，以非法占有為目的，通過電信、互聯(lián)網(wǎng)虛構(gòu)事實或隱瞞真相來騙取公私財物的行為。二是從犯罪行為角度定義，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可定義為利用互聯(lián)網(wǎng)、移動通信設(shè)備，以遠程、非接觸式手段來非法獲取被害人財物的行為。因此，綜合上述觀點，可將新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙定義為以非法占有為目的，通過捏造事實、隱瞞真相的手段，借助于互聯(lián)網(wǎng)、移動通信等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，騙取他人財物的行為。

1.2 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)的原因

首先是被害人反詐意識不強。在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實施者的精心布局中，部分群眾迷失了自己基本的判斷能力，偏離正常的“金錢”觀念，面對“不勞而獲，一夜暴富”的金錢誘惑，喪失了最基本防騙意識。

其次是物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和移動支付的普及，為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)頻發(fā)提供了便利條件。伴隨著移動支付技術(shù)的快速發(fā)展，出現(xiàn)了銀行卡轉(zhuǎn)賬、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)交易平臺等新型交易方式，這種互不見面的網(wǎng)絡(luò)交易給詐騙實施者實施詐騙帶來了可乘之機。

再者是大量個人隱私信息泄露，是新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)頻發(fā)的重要原因。在社會生活中，大多數(shù)人沒有在網(wǎng)絡(luò)空間保護個人隱私信息的防范意識。例如，面對一些非正規(guī)App、網(wǎng)站，用戶使用時就會要求是否允許訪問手機儲存權(quán)限、讀取通訊錄授權(quán)，收發(fā)短信等內(nèi)容，這些操作都會導(dǎo)致個人關(guān)鍵信息被泄露，間接為不法分子實施詐騙創(chuàng)造便利條件。

1.3 新型網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪的主要類型

1.3.1 “殺豬盤”案件

“殺豬盤”即“養(yǎng)肥豬而殺之”，是起源于東南亞的一種詐騙犯罪，作案過程分為“尋豬”“養(yǎng)豬”“殺豬”三個過程。“尋豬”即尋找詐騙實施對象?！梆B(yǎng)豬”則是指與詐騙對象建立特別的關(guān)系，如戀愛關(guān)系?！皻⒇i”就是詐騙已經(jīng)得手對其開展詐騙行動。相關(guān)婚戀交友網(wǎng)站是“豬圈”，聊天交友工具被稱為“豬食槽”，交友聊天劇本被稱為“豬飼料”。更為具體的來講“殺豬盤”主要是詐騙實施者通過“交友”等手段，把自己包裝為成功男士或美貌女性，精心捕獲特定目標，隨后與被害人進行一定周期的、深入的經(jīng)營，建立穩(wěn)固的感情并取得被害人的徹底信任，最后以各種理由誘導(dǎo)被害人參與賭博、投資、理財?shù)然顒?，騙取錢財。

1.3.2 “殺魚盤”案件

“殺魚盤”是當(dāng)前新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型之一，其詐騙過程分為“撒魚餌”“釣魚”“殺魚”“分食”四個環(huán)節(jié)?！叭鲷~餌”是指詐騙實施者通過社交媒體、網(wǎng)絡(luò)溝通平臺，向受害者宣傳虛假誘惑信息，比如提高信用卡額度、低利率借貸、低價處理二手商品等信息，吸引受害者上鉤?！搬烎~”是指對“上鉤”的受害者進行初步的詐騙布局以獲取受害人的信任，獲取信任后再實施詐騙。“分食”是指在詐騙成功后，詐騙者會迅速拉黑受害者的聯(lián)系方式，并迅速完成贓款轉(zhuǎn)移。

1.3.3 “殺鳥盤”案件

“殺鳥盤”又稱兼職刷單詐騙，是指詐騙實施者發(fā)布高薪兼職等信息吸引被害人參與，設(shè)下套路不斷鼓動受害人投錢代刷，最終騙取錢財。其詐騙過程分為“買餌料”“掛鳥網(wǎng)”“喂鳥”“醉鳥”“殺鳥”五個環(huán)節(jié)?！百I餌料”是指詐騙實施者會購買或竊取公民個人信息，為實施詐騙做準備?！皰禅B網(wǎng)”是指詐騙者通過社交媒體、惡意軟件以及網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假兼職刷單廣告?！拔锅B”是指詐騙者會先給受害人一些甜頭，取得受害人的信任。“醉鳥”是指獲得受害人信任后，利用“貪小便宜”的心理，拋出更大的誘惑，誘騙受害人加大金錢投入繼續(xù)刷單?！皻ⅧB”是指受害人刷了幾單后，詐騙者誘惑或威脅受害人如果不完成刷單任務(wù)，之前的投資就無法取回，受害人害怕后會一直進行刷單投資，直到意識到自己受騙，一旦“鳥”清醒，“殺鳥人”就直接對其拉黑刪除以完成詐騙流程。

2 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要特點

2.1 跨境、跨區(qū)域作案

在信息化的時代，利用移動通信、互聯(lián)網(wǎng)實施詐騙已成為當(dāng)前財產(chǎn)性犯罪的主要類型。在這種模式下詐騙實施者通過手機、計算機進行跨區(qū)域的遠程操控實施詐騙行為，從作案謀劃、溝通聯(lián)系、資金轉(zhuǎn)賬，再到取款成功，每個犯罪環(huán)節(jié)都可能分散在世界不同的地域。

2.2 隱蔽性強、取證困難

在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙實施者不與受害人發(fā)生直接接觸，很難留下實體性證據(jù)。在作案過程中，詐騙實施者使用的都是虛假網(wǎng)絡(luò)地址、電話號碼、身份信息，這些虛假信息導(dǎo)致作案人身份和手段都具有極強的隱蔽性。其次，在案件中形成的電子證據(jù)占有很大比例，電子證據(jù)又很容易被不法分子破壞、隱藏、修改，特別是跨境作案的案件中，調(diào)取電子證據(jù)需要先進的技術(shù)支持和嚴格的程序?qū)徟＿@些取證中存在的種種矛盾，使得新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查與取證面臨諸多困境。

2.3 作案方式更新?lián)Q代快

近年來，新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案手段不斷更新演化。根據(jù)最高人民檢察院公布，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件作案手法主要分為6 大類300 種。這些詐騙類型可分為三個演化階段。一是以網(wǎng)絡(luò)社交媒體作為作案工具的，誘導(dǎo)網(wǎng)民點擊鏈接或掃描二維碼，騙取被害人錢財?shù)某跫壥址?。二是利用“貓池?Modem Pool)和虛擬號碼進行二次“升級”的中級方式，這種升級使得作案人和作案方式都處于虛擬狀態(tài)。三是利用人工智能系統(tǒng)的高級方式，這種方式可以結(jié)合特定程序，增強點擊和操作能力，實現(xiàn)詐騙自動化操作。

2.4 作案前多進行數(shù)據(jù)分析定位

在大數(shù)據(jù)時代，詐騙團體利用病毒軟件、惡意網(wǎng)址、騷擾電話、短信等方式，獲取受害人的通話、行程軌跡、照片等個人隱私信息。詐騙實施者獲取這些隱私信息后，會通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，分析出受害人目前的基本生活狀態(tài)及現(xiàn)實需求，從而為每個人“量身定制”詐騙方法。例如，青少年受害人群中大多會收到虛假的游戲充值網(wǎng)址等等。

2.5 受害人群年齡呈現(xiàn)兩極化分布

從年齡角度來看，受騙人群呈現(xiàn)兩極發(fā)展態(tài)勢，20—30歲的青年人，60以上的老年人成為主要受騙人群，趨向于青年人和老年人兩極化。社會閱歷不足的青年人具有極大的互聯(lián)網(wǎng)使用需求，并且好奇心理因素強，面對一些“特殊”的電話、軟件、網(wǎng)址，總抱有試一試的態(tài)度，很容易被犯罪分子抓住軟肋，成為詐騙犯罪實施者的攻擊對象。

3 當(dāng)前新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理難點

3.1 案件偵查難度大，嫌疑人歸案難

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件最大的特點在于行為人利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸的方式實施詐騙。這種作案特點造就了不法行為與受害者的權(quán)益損害存在時空隔離，特別是對于跨境作案的案件，不法團伙頭目藏匿于境外，遠程指揮國內(nèi)團伙實施詐騙。這種跨境作案導(dǎo)致了偵查機關(guān)查獲詐騙窩點、確定人員身份以及調(diào)查取證等方面存在極大困難。同時，在跨境辦案協(xié)作過程中，由于流程繁瑣，可能會給詐騙團伙轉(zhuǎn)移窩點、銷毀證據(jù)提供充足的時間，導(dǎo)致錯失戰(zhàn)機。這些種種難點，極大地增加了辦案機關(guān)案件偵查與抓捕的難度。

3.2 事先預(yù)警防范難

應(yīng)對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的態(tài)勢，最有效的方式是加強事先的反詐宣傳及預(yù)警工作。在實際工作中，由于詐騙分子的作案手段花樣百出且更新速度極快，導(dǎo)致公安機關(guān)對詐騙手段的預(yù)警具有滯后性，通常是案件發(fā)生后，才被社會和公安機關(guān)所察覺。其次，利益誘惑大、群眾僥幸心理強，面對高額的金錢誘惑，當(dāng)反詐民警介入對其進行勸阻時，被害人反而會對民警有所懷疑，進而滋生出一系列抵觸民警勸阻的行為。

3.3 追繳贓款難

在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙團伙內(nèi)部分工明確，從目標選取、制定詐騙方案、實施詐騙、資金轉(zhuǎn)移等各個環(huán)節(jié)都有專人負責(zé)且高度分離，詐騙成功后便可完成資金的周轉(zhuǎn)與分贓。同時，作案人彼此之間互不認識，公安機關(guān)抓獲其中一個環(huán)節(jié)的作案人，也無法及時對下一個環(huán)節(jié)進行偵破，使得追回贓款面臨極大困難。

4 新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的治理對策

4.1 轉(zhuǎn)變偵查理念，注重多方協(xié)作

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件使得傳統(tǒng)偵查模式的被動式偵查難以發(fā)揮效能，公安機關(guān)必須轉(zhuǎn)變偵查理念，向主動型偵查轉(zhuǎn)變，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)武裝偵查手段，加強境外非法電信網(wǎng)絡(luò)的搜查與監(jiān)控，分析破譯預(yù)謀中的非法活動，最終阻止詐騙實施者的非法活動。其次，面對詐騙案件多人異地作案與涉詐數(shù)據(jù)信息不全面、不準確的客觀情況，公安機關(guān)必須注重與社會部門建立密切聯(lián)合機制，做到數(shù)據(jù)共享，形成以公安機關(guān)為龍頭，金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)公司等行業(yè)與部門為輔助的大型社會聯(lián)防工程，做到案前有察覺、案后速查清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙深度合作的治理模式。

4.2 建立完善的反詐宣傳機制

近年來我國逐漸加強了對反詐騙宣傳工作的重視，并將反詐騙宣傳工作納入各級公安機關(guān)常態(tài)化工作之中。目前，從我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的防范治理來看，及時、全面地反詐騙宣傳能夠很大程度的降低此類案件的案發(fā)率。因此，公安民警在宣傳內(nèi)容上，要充分提高國家反詐App的使用率以及通過各種自媒體或線下等形式進行反詐宣傳講解，普及反詐知識以降低詐騙犯罪的發(fā)案率。

4.3 強化第三方支付平臺的監(jiān)管防范

近年來，第三方支付平臺迅速發(fā)展，給人們帶來正面價值的同時，也推動了傳統(tǒng)財產(chǎn)型犯罪的轉(zhuǎn)型。因此，建立第三方支付平臺監(jiān)管防范機制尤為重要。就目前而言，第三方支付平臺有必要設(shè)置“延遲到賬”功能，在用戶向行為人轉(zhuǎn)賬時，以大數(shù)據(jù)自動識別是否為陌生人，對陌生人進行“延遲到賬”限制，盡最大可能保護受騙財產(chǎn)。其次，第三方支付平臺做好資金流向痕跡記錄，建立專門數(shù)據(jù)庫統(tǒng)一記錄管理，便于偵查機關(guān)追查流動資金賬戶。

4.4 健全法律法規(guī)，保障公民個人信息

個人信息泄露是造成電信詐騙案件高發(fā)的重要原因。面對個人信息泄露事件頻發(fā)，我國應(yīng)健全法律法規(guī)加強企業(yè)監(jiān)管力度，防止個別企業(yè)為牟取不當(dāng)利益將個人信息泄露。同時健全個人信息統(tǒng)一監(jiān)管制度，刪除非必要個人信息以防止個人隱私泄露。另一層面，健全互聯(lián)網(wǎng)法律法規(guī)，打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪行為，取締非法注冊網(wǎng)址、軟件，防止其成為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案工具。

4.5 加強國際合作，提高電子證據(jù)取證效率

在新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的偵查過程中，偵查機關(guān)面臨的最大的難題是如何調(diào)取有效的證據(jù)。截止到2020年11月，我國雖已與81個國家締結(jié)引渡條約、司法協(xié)助條約、資產(chǎn)返還與分享協(xié)定等共169 項，與56 個國家和地區(qū)簽署金融情報交換合作協(xié)議，但雙邊、多邊合作協(xié)定大都僅規(guī)定了協(xié)助取證、案件管轄、調(diào)取證據(jù)等刑事司法協(xié)助領(lǐng)域的常規(guī)事宜，而跨境遠程措施的適用、跨境網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商的協(xié)助等體現(xiàn)電子取證內(nèi)容的事項則缺少規(guī)定。因此，在偵查手段層面，我國應(yīng)提高電子數(shù)據(jù)搜集、提取、傳遞、保存的專門技術(shù)手段，提高對電子證據(jù)的利用能力。在國家層面，我國應(yīng)繼續(xù)深化與其他國家在打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的合作力度，完善相關(guān)取證的合作制度，共同遏制新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢。

5 結(jié)束語

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在我國一直處于頻發(fā)、高發(fā)的態(tài)勢，其作案手段與方式花樣百出，團伙作案成為常態(tài)，犯罪模式呈現(xiàn)出專業(yè)化、組織化的特征，給公安機關(guān)打擊和防范帶來了極大困難。因此，面對案件偵查難度大，嫌疑人歸案難、預(yù)警防范難、追繳贓款難等諸多困境，我們應(yīng)當(dāng)從革新偵查手段、加強防范宣傳、強化企業(yè)監(jiān)管、完善法律法規(guī)、注重國際合作等多方面構(gòu)建我國的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪防范與打擊模式?！?/p>