夏雨

他在代人注冊企業(yè)時，不懷好意多刻并私藏了一枚公章，為日后背著企業(yè)將抵押車輛“變現(xiàn)”埋下伏筆。最終此人被法院以犯合同詐騙罪和偽造國家機關證件罪，判處有期徒刑4年8個月。

1991年出生的丁元頓是安徽省滁州市人，2015年大學畢業(yè)后自主創(chuàng)業(yè)，從事汽車購銷方面的融資業(yè)務。2019年初，丁元頓為推進業(yè)務，在滁州注冊成立安徽金某云汽貿(mào)公司，后又在合肥注冊成立安徽金某云汽車網(wǎng)絡科技公司（下稱“安徽金某云公司”）。

2020年4月，因安徽金某云公司逾期未還款，銀行中止了與該公司的購車貸款合作。安徽金某云公司只得于次月從合肥全面撤出。當時公司尚欠員工工資約10萬元，加上90萬元左右的債務，總共欠款約100萬元。丁元頓逢人便說，自己是個不服輸?shù)娜耍\劃著如何解決公司的資金問題，以便東山再起。

為了找到繼續(xù)獲得購車貸款的路子，丁元頓通過網(wǎng)絡與廣東順達汽車科技有限公司（下稱“順達公司”）的招商經(jīng)理趙挺取得聯(lián)系，請求開展合作。

2020年7月底，丁元頓以安徽金某云公司的名義與順達公司的關聯(lián)公司益揚融資租賃（深圳）有限公司（下稱“益揚公司”）簽訂合作協(xié)議。雙方約定：由益揚公司為安徽金某云公司指定的購車客戶申請的貸款提供履約擔保。安徽金某云公司向益揚公司支付保證金，以獲取擔保額度，在銀行放款前支付服務費，并與客戶商定，貸款發(fā)放至安徽金某云公司的賬戶。

企業(yè)加蓋公章，將由其擔保貸款買來的車輛抵押出去，抵押款卻落入私人腰包。企業(yè)如此“損己利人”，幕后有何隱情？

丁元頓向益揚公司支付保證金20萬元，獲得了貸款擔保額度。益揚公司為規(guī)避風險，決定全資設立四川金某云汽車服務有限公司（下稱“四川金某云公司”），用于融資購買的車輛注冊落戶。

相關證人證實，四川金某云公司本質(zhì)上是為上車牌而設立的空殼公司，沒有實際經(jīng)營場所，也沒有工作人員。趙挺是該公司注冊登記的法定代表人，而該公司的實際控制人是丁元頓。

益揚公司是某人壽保險股份有限公司廈門分公司（下稱“人壽廈門分公司”）和某銀行的合作方，主要運營汽車消費類貸款產(chǎn)品。雙方合作的業(yè)務流程是：丁元頓聯(lián)系到想做業(yè)務的客戶，以四川金某云公司的名義，把該客戶的資料發(fā)送給益揚公司進行審核，主要是對客戶實施查征信、電話回訪等，并明確其想要購買的車輛的最高限價。益揚公司審核通過后，由丁元頓以安徽金某云公司的名義，通過找人墊資的方式先到4S店購車并提車上牌，之后把新車的上牌資料發(fā)給益揚公司。益揚公司審核后，通過人壽廈門分公司擔保，向某銀行申請購車貸款，并把車輛登記在四川金某云公司名下，然后再把獲得的貸款匯入安徽金某云公司賬戶，用于歸還先期墊付的購車款。

安徽金某云公司收款后，將貸款金額的10%左右返還給益揚公司，用于支付服務費。在此過程中，丁元頓按照其與客戶之間的約定收取手續(xù)費。

四川金某云公司與客戶約定的貸款期限為三年。在辦妥相關融資手續(xù)后，由客戶在接下來的三年內(nèi)歸還銀行貸款。貸款還清后，車輛從四川金某云公司過戶到安徽金某云公司，再轉(zhuǎn)給客戶。

一般情況下，一家企業(yè)只有一枚公章。丁元頓在歸案后供述稱：四川金某云公司有兩枚公章。原來，益揚公司委托丁元頓全權辦理四川金某云公司注冊登記事宜。丁元頓抓住這個機會做了手腳——刻了兩枚公章，將其中一枚寄給益揚公司，另一枚則偷偷留在了自己的手中。這說明，他根本沒有想令自己的公司東山再起，而是想在與益揚公司合作的過程中實施詐騙，牟取私利。

丁元頓一開始就想好了，要在業(yè)務流程上做手腳，從而騙取錢財。在此后與益揚公司合作的過程中，丁元頓一步步實施了自己的計劃，導致其參與辦理的幾筆車貸業(yè)務均出了問題。

2020年8月21日至9月15日，丁元頓找到劉翠蓮、季全寶和方阿健三名客戶，與他們約定支付一定的好處費，借用三人的名義向某銀行申請購車貸款。他將這些客戶的資料交給益揚公司進行審核。確定可以貸款后，丁元頓聯(lián)系墊資方出資購買了三輛汽車，將車輛注冊登記在四川金某云公司名下，然后由益揚公司提供履約擔保，成功獲取某銀行貸款共計99.9萬元。這些款項按約定被匯入安徽金某云公司的銀行賬戶。丁元頓隨后支付給益揚公司服務費87037.86元。

其間，丁元頓使用該三輛車獲取的貸款歸還了部分墊資款，將余款轉(zhuǎn)入其個人銀行賬戶。之后，丁元頓在歸還車輛貸款40561元后，就不再歸還。2020年10月27日，丁元頓借錢從墊資方手中將其中兩輛車贖回，利用其私藏的四川金某云公司公章辦理了虛假抵押變現(xiàn)手續(xù)，將兩輛車抵押變現(xiàn)，并將所得款項全部用于歸還其個人債務。如此一來，等于益揚公司將名下資產(chǎn)抵押，將款項給了丁元頓，益揚公司損失67.14萬余元。

本案被告人利用公司購車貸款業(yè)務牟取私利 （圖文無關）

丁元頓的陰謀之所以能夠得逞，主要“歸功于”那枚公章。丁元頓斷供后，其違約導致的還貸責任由益揚公司承擔。

2020年7月29日，丁元頓如法炮制，以客戶許圣潔的名義制作審批材料，通過益揚公司申請辦理購車貸款?？蛻舻恼餍艑徟ㄟ^后，應益揚公司的要求，四川金某云公司于9月3日向益揚公司提供了合規(guī)的申請貸款材料。

此后，丁元頓在明知其找人墊資購買的汽車已經(jīng)注冊登記上牌，不能再次注冊登記的情況下，為該車虛構(gòu)了車牌號，偽造了車輛登記證、行駛證，提供給益揚公司，從而向某銀行申請貸款34.318萬元。益揚公司遂于次日將許圣潔的車款34.27萬元，以及480元GPS補貼款匯入安徽金某云公司賬戶。因該車輛無法登記上牌，被退還給了4S店。丁元頓無法向許圣潔交付車輛，卻要許圣潔償還購車貸款。2021年3月，丁元頓支付給許圣潔17.63萬元，并出具欠條，試圖解決糾紛。許圣潔不接受這樣的方式，遂致案發(fā)。

2021年4月15日，丁元頓在安徽省滁州市龍蟠大道被抓獲，于次日被刑事拘留，同年5月22日被逮捕。

廣東省廣州市增城區(qū)人民檢察院指控被告人丁元頓犯偽造國家機關證件罪、詐騙罪，于2022年1月20日提起公訴。廣州市增城區(qū)人民法院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

增城區(qū)人民法院經(jīng)審理認為：被告人丁元頓以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，收受對方當事人財物后藏匿，以此騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪；被告人丁元頓偽造國家機關證件，其行為已構(gòu)成偽造國家機關證件罪。公訴機關指控丁元頓犯罪的主要事實清楚，證據(jù)確實、充分。但指控丁元頓犯詐騙罪，罪名有誤。丁元頓歸案后如實供述其罪行，是坦白，依法可以從輕處罰。丁元頓一人犯數(shù)罪，應數(shù)罪并罰。

2023年5月19日，增城區(qū)人民法院作出一審判決：被告人丁元頓犯合同詐騙罪、偽造國家機關證件罪，合并判處有期徒刑4年8個月，并處罰金5.1萬元；責令丁元頓退賠益揚公司67.14萬余元。

一審宣判后，丁元頓未提出上訴。

（文中除丁元頓外，其余人名及企業(yè)名均為化名；本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：姚志剛? ? winter-yao@163.com