陳燕和 覃安柳 袁秋雨

（1.中國人民銀行廣西壯族自治區(qū)分行，廣西 南寧 530028；2.中國人民銀行河池市分行，廣西 河池 547000）

一、引言

RCEP 的簽署意味著全球涵蓋人口最多、經(jīng)濟體量最大、貿(mào)易總額最大的自由貿(mào)易協(xié)定正式形成，其涵蓋貿(mào)易自由化便利化、投資自由化便利化、人員流動、規(guī)則構(gòu)建和保障機制等內(nèi)容。其中，金融服務(wù)主要體現(xiàn)在第八章“服務(wù)貿(mào)易”，包括首次引入新金融服務(wù)、自律組織、金融信息轉(zhuǎn)移和處理規(guī)則等，以及取消外資持股比例，取消保險公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司外資持股比例上限等，將為國家間進一步深化經(jīng)濟金融合作創(chuàng)造有利條件。

中國和菲律賓同為RCEP 成員國，近年來，隨著中國“一帶一路”倡議和菲律賓“大建特建”規(guī)劃深度對接合作，兩國經(jīng)貿(mào)合作日趨密切。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，中國已連續(xù)多年成為菲律賓最大的貿(mào)易伙伴，2023年1月至5月，菲律賓對中國出口額達到45.6億美元，占同期出口總額的16.2%；中國也是菲律賓最大的進口商品供應(yīng)國，2023 年1 月至5 月進口額達117.1 億美元，占菲律賓進口總額的22.4%，占比較去年同期提高2.8個百分點。中國對菲律賓的投資快速增長，截至2021年末，中國對菲律賓投資余額8.8億美元，同比增長15.25%。

近年來，中國和菲律賓兩國經(jīng)濟聯(lián)系日趨密切、金融對外開放程度不斷提高，在RCEP框架下作出高水平的金融開放承諾。RCEP協(xié)定進一步深化雙邊金融合作的制度環(huán)境，為兩國貿(mào)易投資創(chuàng)造更為廣闊的市場空間，通過梳理RCEP 背景下中菲金融合作現(xiàn)狀、機遇及挑戰(zhàn)，本文提出有效的合作路徑，對于擴大雙方貿(mào)易、促進經(jīng)濟發(fā)展具有重要意義。

二、文獻綜述

隨著RCEP 落地生效，國家間金融合作的研究增多，主要集中在RCEP內(nèi)容、RCEP給東盟國家金融合作帶來的影響、RCEP 給中國經(jīng)濟金融帶來的影響等內(nèi)容上。

在RCEP 規(guī)則和文本分析方面，學(xué)者主要解讀了RCEP 內(nèi)容特點以及RCEP 帶來的新機遇。趙曉雷（2020）、張方波（2021）分別解讀了RCEP 協(xié)定中金融服務(wù)的相關(guān)條款和規(guī)則，認為RCEP金融服務(wù)規(guī)則具有高標(biāo)準(zhǔn)性和包容性，其吸收前期經(jīng)貿(mào)協(xié)定中先進的部分、兼顧各國金融發(fā)展差異及維護自身金融穩(wěn)定的例外措施和磋商機制。王?。?021）認為RCEP 服務(wù)貿(mào)易條款豐富、蘊含商機，其中包括25個條款和金融服務(wù)、電信服務(wù)、專業(yè)服務(wù)3 個附件以及各成員在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域的開放承諾，為RCEP 的重要組成部分，成員國超過90%的貨物貿(mào)易將實現(xiàn)零關(guān)稅。

東盟國家金融合作有利于強化金融業(yè)“走出去”和“引進來”，RCEP 給亞洲特別是東盟金融合作帶來積極影響。王桂伶（2021）對RCEP 國家開放程度進行比較研究，對成員國涉外經(jīng)濟優(yōu)勢進行分析，探索中國與RCEP其他成員國之間涉外經(jīng)濟的聯(lián)系，建議中國從貨物貿(mào)易產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級、縮小服務(wù)貿(mào)易逆差、提高跨境投資便利化水平等方面深化對外開放。馮彥明和張點（2021）研究RCEP 背景下中國與東盟的合作新方向，認為RCEP各成員國開展深入的金融合作有著穩(wěn)定的包容政策與制度環(huán)境，但中國—東盟金融合作面臨內(nèi)外部形勢復(fù)雜多變、金融基礎(chǔ)設(shè)施支撐不足、金融監(jiān)管合力有限等困難。郭明英和沈陳（2021）研究認為RCEP 包含的投融資便利化、金融服務(wù)開放等條款有助于促進亞洲金融合作，有利于推動人民幣國際化、數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展、金融機構(gòu)與境外分支機構(gòu)聯(lián)動。張靖佳和史睿（2022）從金融營商環(huán)境角度分析RCEP推進亞太金融合作的路徑。

RCEP對我國服務(wù)貿(mào)易、對外投資效率、產(chǎn)業(yè)鏈等方面造成影響。廖維曉和歐陽含依（2022）認為RCEP的簽署使得金融服務(wù)供給、貿(mào)易投資更加自由化和便利化，加速金融行業(yè)的開放程度與跨境資金流動。程云潔和張志芳（2021）研究中國對RCEP 成員國的直接投資效率，認為受地理位置、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等因素影響，中國對RCEP各成員國的投資效率存在較大差異。王娟娟（2022）從區(qū)域經(jīng)濟活力、差異化的鏈?zhǔn)剿季S等方面研究RCEP 對優(yōu)化新發(fā)展格局產(chǎn)業(yè)鏈的可行性。

總體上看，多數(shù)文獻集中在以中國和東盟為整體的相對研究，認為RCEP 規(guī)則為RCEP 成員國貿(mào)易往來打下堅實的基礎(chǔ)，其中金融服務(wù)規(guī)則具有高標(biāo)準(zhǔn)性和包容性；分析RCEP對亞洲特別是東盟金融合作的影響，推動多邊貿(mào)易和跨境金融發(fā)展；研究RCEP 對中國經(jīng)濟金融的影響及策略，為中國與其他RCEP成員國經(jīng)濟金融貿(mào)易往來、投融資便利提供參考路徑。RCEP成員國有15個，包括東盟10國以及中國、日本、韓國、澳大利亞、新西蘭，目前RCEP背景下中國與東盟合作層面的研究較多，較少進行中國與東盟具體國家金融合作關(guān)系的研究。大部分中國與菲律賓的經(jīng)濟金融合作研究停留于RCEP協(xié)議簽署之前，不能反映新發(fā)展格局下的中菲金融合作發(fā)展趨勢。如李雪林和唐青生（2019）研究新時代（2013—2017 年）背景下中國與菲律賓金融合作，張彩虹（2020）研究基于“一帶一路”背景下的中國與菲律賓金融合作的制約及優(yōu)化策略。RCEP生效后，中國與東盟、中國與菲律賓進入了一個新的合作階段，本文主要研究RECP背景下中國與菲律賓的金融合作路徑，有利于促進新發(fā)展階段中菲雙邊關(guān)系的發(fā)展和金融雙向開放，豐富中菲金融合作的國別研究。

三、中國與菲律賓的金融合作現(xiàn)狀

（一）金融機構(gòu)互設(shè)，服務(wù)雙邊貿(mào)易投資

自2016年以來，中菲兩國的經(jīng)貿(mào)關(guān)系迅猛發(fā)展，金融機構(gòu)的投資合作隨之增多。2018年菲律賓發(fā)布《外商投資負面清單》，取消外資銀行在菲律賓設(shè)置分支機構(gòu)必須同本國商業(yè)銀行合作的規(guī)定；同時，中國也放寬境外金融機構(gòu)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)范圍，允許境外金融機構(gòu)以參與設(shè)立、投資入股等方式在中國境內(nèi)設(shè)立金融機構(gòu)，為雙邊互設(shè)金融機構(gòu)創(chuàng)造了良好的政策環(huán)境。銀行業(yè)方面，中國銀行、中國工商銀行和國家開發(fā)銀行在菲律賓設(shè)立各自的分行；菲律賓首都銀行在中國設(shè)立分行。保險業(yè)方面，1998 年菲律賓中華保險公司以設(shè)立代表處的方式在廈門成立菲律賓中華保險公司廈門代表處。此外，中國南方證券有限公司聯(lián)合香港新鴻基投資服務(wù)有限公司在菲律賓設(shè)立馬尼拉金融投資服務(wù)公司，兩個中國企業(yè)持股占比為60%，菲律賓證券公司持股占比40%，這是中國企業(yè)在菲律賓設(shè)置的首個金融類企業(yè)，為中菲兩國金融類直接投資開創(chuàng)先河。通過雙方互設(shè)銀行類金融機構(gòu)，為市場主體開展跨境貿(mào)易投資提供融資支持，有力提升資本結(jié)算的效率，降低經(jīng)貿(mào)往來的成本，促進雙邊貿(mào)易投資增長。2022 年，中菲貿(mào)易總額達到877.25億美元，同比增長10.6%，2016—2021 年中國企業(yè)對菲律賓的協(xié)議投資額累計約29億美元。中國是菲律賓最大貿(mào)易伙伴、第一大進口來源地和最大投資國家，并上升為菲律賓第二大出口市場。

（二）貨幣合作深化，推動人民幣跨境使用

中菲經(jīng)貿(mào)合作的深化使貨幣合作持續(xù)推進，雙方貨幣直接結(jié)算體系持續(xù)完善。在清邁倡議多邊化協(xié)議（CMIM）框架下，2007年中國與菲律賓簽訂20億美元的貨幣直接兌換協(xié)議，2016 年10 月菲律賓貨幣委員會正式宣布將人民幣納入外匯儲備。2018年11月20 日，中國人民銀行與菲律賓央行簽署建立人民幣清算安排的合作備忘錄，2019 年9 月，中國人民銀行授權(quán)中國銀行馬尼拉分行擔(dān)任菲律賓人民幣業(yè)務(wù)清算行，菲律賓成為第四個建立人民幣清算安排的東盟國家，2021年，該行的人民幣清算量達6384億元人民幣，菲律賓人民幣清算量躍升東盟地區(qū)第3位。2019年中國銀行馬尼拉分行發(fā)行首張人民幣比索雙幣借記卡，建立當(dāng)?shù)厝嗣駧徘逅阆到y(tǒng)，發(fā)起成立由菲律賓當(dāng)?shù)?3家主流銀行共同參與的菲律賓人民幣交易商協(xié)會，成為境外首家人民幣對當(dāng)?shù)刎泿沤灰椎淖月尚越鹑诮M織。2018年3月，菲律賓在中國銀行間債券市場發(fā)行東盟地區(qū)首單主權(quán)熊貓債，有效支持“一帶一路”項目建設(shè)。隨著人民幣國際化進程的加速，中菲兩國之間的貿(mào)易、投資以及旅游等方面使用人民幣的空間得到歷史性拓展。根據(jù)菲律賓央行公布的數(shù)據(jù)，人民幣是菲律賓金融市場上第三大結(jié)算外幣，僅次于美元和日元。

（三）加強監(jiān)管合作，維護區(qū)域金融安全

在清邁倡議（CMI）和清邁倡議多邊化協(xié)議（CMIM）的推動下，中菲兩國在銀行業(yè)、證券業(yè)以及保險業(yè)等行業(yè)的金融監(jiān)管合作持續(xù)深入。共建“一帶一路”背景下，中菲兩國在不同的領(lǐng)域簽署相關(guān)監(jiān)管合作協(xié)議、合作備忘錄和本幣互換協(xié)議等，監(jiān)管合作較為密切。銀行業(yè)方面，中國按照巴塞爾委員會確定的跨境銀行監(jiān)管規(guī)則，先后與新加坡、菲律賓、泰國、越南、馬來西亞等6個東盟國家金融監(jiān)管當(dāng)局簽署監(jiān)管合作諒解備忘錄或雙邊諒解備忘錄，分別就市場準(zhǔn)入、日常監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、雙邊互訪、信息交換與共享以及人員培訓(xùn)等方面達成共識，諒解備忘錄的達成使雙方金融管理當(dāng)局能有效地溝通信息，提高銀行業(yè)監(jiān)管水平，確保對互設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)實施有效監(jiān)管，共同維護雙方銀行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。證券業(yè)方面，中國與印度尼西亞、新加坡、馬來西亞、越南、菲律賓等東盟國家的證券（期貨）監(jiān)管機構(gòu)簽署監(jiān)管合作協(xié)議，促進雙方在證券期貨領(lǐng)域的跨境監(jiān)管合作與信息互換。保險業(yè)方面，中國與東盟的保險業(yè)的聯(lián)系與合作日益緊密，中國已經(jīng)與越南、馬來西亞、菲律賓等14 個國家和地區(qū)共同建立亞洲區(qū)域保險監(jiān)管合作機制。

四、RCEP 為深化中菲金融合作提供良好契機

（一）激發(fā)跨境金融需求增長，服務(wù)雙邊貿(mào)易投資

RCEP大幅度取消成員國之間的關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘，實行統(tǒng)一的、可累計的原產(chǎn)地規(guī)則，其目標(biāo)是90%以上的貨物貿(mào)易最終實現(xiàn)零關(guān)稅。RCEP的實施將加快中國與菲律賓的貿(mào)易往來。隨著區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的進一步融合，貿(mào)易和投資的整合將會帶動銀行、股票、債券、保險等金融領(lǐng)域的發(fā)展。在服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域，RCEP主要條款包括市場準(zhǔn)入規(guī)則、國民待遇規(guī)則、最惠國待遇規(guī)則等，目標(biāo)是要消除區(qū)域內(nèi)的限制性和歧視性措施，促進區(qū)域內(nèi)服務(wù)貿(mào)易自由化。中國不僅是菲律賓的主要出口地和進口來源地，而且是菲律賓勞務(wù)輸出目的地，雙邊經(jīng)貿(mào)合作的加強，激發(fā)雙方的跨境金融服務(wù)需求，同時將帶動審計、咨詢、評級、并購、投資、結(jié)算、供應(yīng)鏈金融、跨境撮合、財富管理等金融服務(wù)需求進一步增長，菲律賓勞務(wù)輸出相關(guān)的勞務(wù)結(jié)算、匯兌、融資、理財?shù)冉鹑谛枨笠矊⒃龆唷?/p>

（二）促進金融機構(gòu)互設(shè)，開展跨境金融合作

RCEP協(xié)議的金融服務(wù)包括14條規(guī)則，內(nèi)容包括投資、融資、信貸、金融信息咨詢、證券交易、保險、結(jié)算、儲蓄等方面，同時各成員國承諾減少境外金融機構(gòu)的設(shè)立限制，適度放寬境外機構(gòu)提供跨境金融服務(wù)的限制，為金融機構(gòu)的跨境互設(shè)和合作提供基礎(chǔ)。RCEP 在金融服務(wù)方面首次提出新金融服務(wù)、自律組織、信息轉(zhuǎn)移和信息處理條款，為金融服務(wù)企業(yè)“走出去”帶來重大機遇。中國在RCEP金融服務(wù)規(guī)則的基礎(chǔ)上，進一步降低外國金融機構(gòu)在中國設(shè)立機構(gòu)的許可要求，增加跨境金融服務(wù)內(nèi)容和取消機構(gòu)設(shè)置的外資股比限制；菲律賓取消外資設(shè)立和投資保險公司不得超過51%的股比限制，放寬境內(nèi)保險公司外籍高管人員的數(shù)量限制等。中菲雙方的金融開放舉措將增加雙邊金融機構(gòu)開放互設(shè)數(shù)量，有助于推動金融機構(gòu)通過境內(nèi)外分支機構(gòu)聯(lián)動或直接在境外設(shè)立分支機構(gòu)為跨境金融提供支持，也對中國金融機構(gòu)為來華經(jīng)營的成員國企業(yè)提供金融服務(wù)。

（三）加快金融市場雙向開放，促進雙向直接投資

在RCEP 金融服務(wù)條款推動下，成員國的保險市場和金融市場將會進一步開放至所有產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，特別是針對公眾的零售業(yè)務(wù)，以及跨境支付、貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)、外匯業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)，利率和匯率工具等資本市場和資金的跨境流動限制將會逐步放開，為國際投資者參與成員國金融市場競爭提供有利條件。RCEP的信息轉(zhuǎn)移與信息處理條款，為中資海外金融機構(gòu)數(shù)據(jù)回傳國內(nèi)提供便利。RCEP 從投資保護、投資自由化、投資促進和投資便利化4個方面對投資規(guī)則進行規(guī)范，中國首次使用負面清單模式作出承諾，對制造、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、漁業(yè)、采礦業(yè)5個非服務(wù)領(lǐng)域的投資作出較高水平開放承諾；菲律賓人口市場潛力大，近年來不斷放松制造業(yè)、農(nóng)業(yè)等多個行業(yè)的直接投資準(zhǔn)入門檻，RCEP 的實施將有助于進一步促進相關(guān)行業(yè)的雙向直接投資。

（四）擴大人民幣跨境使用，加速人民幣國際化

RCEP 金融服務(wù)附件首次引入了新金融服務(wù)、金融信息轉(zhuǎn)移和處理規(guī)則，其中涉及支付清算系統(tǒng)的條款，為成員國間的金融基礎(chǔ)設(shè)施聯(lián)通和貨幣清算網(wǎng)絡(luò)對接建設(shè)提供了政策保障。菲律賓外匯政策較為寬松，在2016年發(fā)布的《外匯管理修正案（925號公告）》中允許居民間以包括人民幣在內(nèi)的外幣進行結(jié)算，為投資者和企業(yè)的資本出入提供政策支持，RCEP 的實施也為推廣人民幣在菲律賓的使用提供了較好的政策環(huán)境。中國對外貿(mào)易中使用人民幣結(jié)算的比例已經(jīng)達到15%，菲律賓是東盟地區(qū)增長較快的人民幣市場之一。RCEP區(qū)域內(nèi)經(jīng)貿(mào)合作將推動跨境金融業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)的發(fā)展，進一步激發(fā)人民幣的使用需求，跨境電子商務(wù)成為人民幣國際化的重要應(yīng)用場景，人民幣的跨境使用將有助于降低匯兌成本、規(guī)避匯率風(fēng)險等。

五、中菲金融合作面臨的問題和挑戰(zhàn)

（一）經(jīng)濟金融差異影響金融合作進程

菲律賓經(jīng)濟發(fā)展相對落后于中國，根據(jù)2022 年世界銀行全球營商環(huán)境報告顯示，中國的營商環(huán)境在全球排名躍升至第31位，而菲律賓排位為第99位，從經(jīng)濟表現(xiàn)、政府效能、商業(yè)效能、基礎(chǔ)設(shè)施等方面來看，中國與菲律賓的營商環(huán)境發(fā)展差異較大，不利于兩國金融合作的深入開展。中菲兩國貿(mào)易呈現(xiàn)不均衡局面，中國對菲律賓有較大的貿(mào)易順差，是菲律賓最大的貿(mào)易合作伙伴，也是利用外資第一大來源國，而中國利用外資國家中菲律賓排名遠遠靠后，經(jīng)貿(mào)結(jié)構(gòu)的不均衡，將影響兩國貿(mào)易收支的穩(wěn)定性，進而影響金融合作進程。近年來，全球經(jīng)濟復(fù)蘇緩慢、通脹高企，“逆全球化”思潮加劇，外商投資政策收緊，東盟地區(qū)經(jīng)濟合作發(fā)展不穩(wěn)定性因素增加，給中菲兩國金融合作帶來挑戰(zhàn)。

（二）貨幣合作基礎(chǔ)不牢固

中菲雙邊貨幣互換協(xié)議尚未重啟，2007 年中菲在清邁倡議框架下簽署的20億美元貨幣互換協(xié)議已于2010年到期，因多種原因目前仍未能重啟續(xù)簽，不利于深化中菲金融合作。本幣結(jié)算方面，由于本幣結(jié)算配套制度不完善，中菲商業(yè)銀行應(yīng)對本幣結(jié)算風(fēng)險專項撥備不足，只能由金融機構(gòu)風(fēng)險自擔(dān)，制約雙邊本幣結(jié)算業(yè)務(wù)拓展。同時，金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通不足、覆蓋面不夠，菲律賓13家機構(gòu)接入人民幣跨境支付清算系統(tǒng)（CIPS），但在貿(mào)易結(jié)算中主要使用美元，其國際清算仍以國際資金清算系統(tǒng)（SWIFT）為主，CIPS 的覆蓋面和應(yīng)用面仍不能打破SWIFT 在跨境支付中的優(yōu)勢局面，且由于國際通用的SWIFT報文與中國清算系統(tǒng)報文的格式無法做到完全匹配，一定程度上影響了支付業(yè)務(wù)的時效性和準(zhǔn)確性，不利于中菲雙方本幣合作的開展。菲律賓貿(mào)易結(jié)算支付對美元仍有較強的路徑依賴，雖然人民幣在全球貨幣的地位已經(jīng)上升至第5 位，但美元仍保持強勢貨幣地位，在跨境貿(mào)易金融業(yè)務(wù)場景中，美元應(yīng)用份額超過85%，而人民幣的份額不足2%。

（三）RCEP通行規(guī)則與實際存在差距

RCEP 規(guī)則與主權(quán)獨立性的協(xié)調(diào)統(tǒng)一難以平衡，其相關(guān)規(guī)定較為復(fù)雜，很多條款只有原則性規(guī)定，缺乏具體操作細則，使得RCEP 各項條款的實施、評估和監(jiān)督都將面臨復(fù)雜的溝通和協(xié)調(diào)問題。目前15個RCEP 成員國中，只有菲律賓和印度尼西亞的國內(nèi)核準(zhǔn)程序未生效，主要原因是其國內(nèi)一些非政府機構(gòu)擔(dān)心降低關(guān)稅會對國內(nèi)相關(guān)產(chǎn)業(yè)造成沖擊。RCEP內(nèi)各締約方的金融開放程度與協(xié)議提出的金融開放標(biāo)準(zhǔn)尚有一定的差距，相比之下中國金融制度開放程度低、市場準(zhǔn)入門檻較高；而菲律賓實行完全市場化的匯率制度，市場主體可以自由進行外匯買賣，對外國資本完全開放，市場融資限制少，中國與菲律賓金融制度上存在的差異將直接影響兩國金融合作的進程，也是兩國金融合作過程中必須面臨的挑戰(zhàn)。

（四）監(jiān)管協(xié)作不足影響區(qū)域金融安全

在當(dāng)前全球金融一體化格局下，單憑任何一國的金融監(jiān)管制度體系，難以抵御國際間金融交往所帶來的跨國金融風(fēng)險。在中菲經(jīng)貿(mào)合作日益密切的背景下，國際金融風(fēng)險易傳染性以及跨境賭博、洗錢等金融犯罪活動威脅國際安全，雙方加強金融監(jiān)管合作具有迫切性、必要性。在大數(shù)據(jù)時代，數(shù)據(jù)的跨境聚合、存儲、處理和傳輸能力對金融部門發(fā)展至關(guān)重要，而這些發(fā)展也會給金融監(jiān)管帶來前所未有的挑戰(zhàn)。RCEP 協(xié)議下，金融服務(wù)附件對金融監(jiān)管透明度提出更高水平的要求，各國已經(jīng)就信息轉(zhuǎn)移和處理等作出開放承諾，合力解決數(shù)據(jù)權(quán)限方面的問題，但鑒于中菲兩國經(jīng)濟和技術(shù)實力的差異，可能會面臨數(shù)據(jù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不一、數(shù)據(jù)處理能力不足的挑戰(zhàn)。此外，RCEP沒有規(guī)定金融領(lǐng)域的具體監(jiān)管事項，各成員國通過雙邊或多邊合作來加強金融穩(wěn)定和監(jiān)管協(xié)作，雙邊或多邊合作有待持續(xù)加強。

六、相關(guān)建議

（一）加強雙邊貨幣結(jié)算與合作

完善中菲金融合作機制，深化雙邊本幣結(jié)算、本幣互換的合作關(guān)系，探索建立中菲雙邊本幣結(jié)算機制（LCS），不斷完善金融合作機制、創(chuàng)新合作模式。積極發(fā)展離岸人民幣市場，推動在菲律賓建立并完善離岸人民幣交易市場，鼓勵中菲貿(mào)易主體在大宗商品特別是農(nóng)產(chǎn)品和礦產(chǎn)品的貿(mào)易中使用人民幣結(jié)算。完善跨境人民幣結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施，吸引更多菲律賓金融機構(gòu)接入CIPS 系統(tǒng)，搭建安全、高效、便捷的中國—東盟區(qū)域性支付清算網(wǎng)絡(luò)。加強數(shù)字貨幣研發(fā)合作，鼓勵銀聯(lián)、支付寶等支付工具的使用，為跨境電商以人民幣進行計價和結(jié)算提供更多便利，以旅游消費為突破口，深化跨境移動支付中的人民幣使用。

（二）強化金融市場開放與對接

持續(xù)完善金融市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)，完善金融體制，促進中國金融業(yè)與國際通行規(guī)則的對接，為引入更多國際投資者參與資本市場競爭創(chuàng)造有利條件，提升金融市場核心競爭力。加強債券市場的雙向互聯(lián)互通，探索發(fā)展“東盟通”，鼓勵合格境外市場發(fā)展以本幣計價的債券市場，為中菲兩國的企業(yè)提供資金，擴大融資渠道。進一步放寬機構(gòu)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)范圍，按照國民待遇原則，允許境外金融機構(gòu)以參與設(shè)立、投資入股等方式在中國境內(nèi)設(shè)立金融機構(gòu)，進一步便利境外機構(gòu)投資者進入中國金融市場開展投資。

（三）推動金融機構(gòu)互設(shè)和合作

在“引進來”方面，利用面向東盟的金融開放門戶、自由貿(mào)易區(qū)、自由貿(mào)易港等政策資源，強化對東盟國家金融機構(gòu)政策宣傳推介，吸引更多金融機構(gòu)入駐，增強中國金融市場吸引力，充分運用兩個市場兩種資源。在“走出去”方面，支持金融機構(gòu)服務(wù)“走出去”企業(yè)，豐富跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新，充分利用中資銀行海外分支機構(gòu)優(yōu)勢，為企業(yè)進行海外投資提供更具價值的服務(wù)。鼓勵中資金融機構(gòu)優(yōu)化在菲律賓的布局，使得人民幣在菲律賓投資、經(jīng)貿(mào)往來的使用更為便捷化。鼓勵銀行、證券、保險等金融機構(gòu)成立跨國子公司，結(jié)合市場特點開發(fā)新產(chǎn)品，服務(wù)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民，提高我國金融服務(wù)貿(mào)易的國際競爭力。

（四）強化跨境金融監(jiān)管與協(xié)調(diào)

建立中菲兩國央行、監(jiān)管機構(gòu)長效化溝通機制，加強中菲兩國金融政策的交流與溝通，通過搭建科創(chuàng)金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、數(shù)字貨幣等方面的交流平臺，促進技術(shù)與標(biāo)準(zhǔn)的對接，提升金融合作效率。探索建立跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)機制，通過跨境金融監(jiān)管信息的互聯(lián)互通，實施強有力的協(xié)同監(jiān)管措施，共同打擊洗錢、賭博等金融犯罪行為，為中菲兩國金融合作保駕護航。加強雙方信息披露與共享，深化兩國央行、金融監(jiān)管和執(zhí)法機構(gòu)的合作，探索基于具有不可篡改特征的區(qū)塊鏈平臺，實現(xiàn)兩國金融信息（包括金融機構(gòu)新開設(shè)情況、外國金融機構(gòu)進駐情況等）共享，推動兩國金融監(jiān)管協(xié)調(diào)發(fā)展。探索構(gòu)建一定標(biāo)準(zhǔn)的法律判罰和引渡協(xié)議框架，明確中菲兩國在打擊該類犯罪的責(zé)任和義務(wù)，明晰管理權(quán)利的歸屬，為金融機構(gòu)的公平競爭創(chuàng)造良好環(huán)境，為監(jiān)管協(xié)調(diào)保駕護航。