賈擁民

《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》

（美）丹尼爾·施普爾伯編

羅君麗等譯

廣西師范大學出版社

2022年6月

博弈論大師、著名經(jīng)濟學家阿里爾·魯賓斯坦認為，經(jīng)濟學中的模型就相當于日常語境下的寓言；他曾經(jīng)坦言，“我確實認為，我們經(jīng)濟學家只是一些講述寓言的人?！痹⒀栽诮?jīng)濟學中有重要的意義。

《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》一書收錄了羅納德·科斯、張五常、丹尼爾·施普爾伯等人撰寫的一組論文，考察了燈塔、荷蘭郁金香泡沫、蜜蜂和果園、佃農(nóng)分成制、鍵盤和錄像機制式的路徑依賴、通用汽車收購費雪車體案、美國標準石油壟斷案等多個強調(diào)“市場失靈”的寓言。

經(jīng)濟學家不斷地重復使用這些寓言故事來證明由政府提供公共產(chǎn)品、實施產(chǎn)業(yè)管制等公共干預的合理性，從而使得這些寓言不僅在經(jīng)濟學的多個領(lǐng)域，也在公共政策領(lǐng)域產(chǎn)生了廣泛影響。但是，本書收錄的這些論文的作者們發(fā)現(xiàn)，這些寓言在很大程度上其實只是一些以訛傳訛的神話。

寓言何以在經(jīng)濟學中廣泛流傳

《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》的編者丹尼爾·施普爾伯稱，一個誤導性的、不正確的故事，可以變得非常流行，成為一個寓言，并且在經(jīng)過經(jīng)濟學家們的不斷重復后，影響許多的研究者和學生，進而影響公共政策。

他還驚奇地發(fā)現(xiàn)，即便有學者發(fā)表文章對這些故事的錯誤加糾正，對故事所依據(jù)的歷史做了澄清，這些故事還是很流行。何以如此？施普爾伯說，寓言之所以吸引人，其中一個原因是，所有人都喜歡好故事。

經(jīng)濟學寓言短小精致，講起來有趣，聽起來易懂。通過講述寓言這種生動有趣的方法，教師可以很方便地闡述一些本來難以理解的經(jīng)濟學概念；同時通過重復一個眾所周知的故事，經(jīng)濟學家似乎為理論找到了事實依據(jù)。而且，分享故事也是加強社會關(guān)系的一個傳統(tǒng)方法。如果故事本身趣味盎然，似乎就沒有必要去搞清楚它們是否屬實了。然而，這些不真實的故事的問題在于，它們對公共政策具有強大的影響力。

施普爾伯提到的這些原因，與一個新興的行為經(jīng)濟學領(lǐng)域——敘事經(jīng)濟學（narrative economics）的研究結(jié)論不謀而合。在敘事經(jīng)濟學中，“敘事”指的可以是故事，也可以是對深層次的、不采用敘事形式就難以理解的現(xiàn)象的容易理解的解釋。因此，敘事不需要完全反映所有的事實；事實上，敘事往往（當然并不總是）只能對事件或現(xiàn)象提供不準確的解釋。敘事可以采取傳說、神話故事、都市傳說、笑話、詩歌、個人軼事、家族傳統(tǒng)等多種形式，寓言就是敘事的一種重要的形式。當然，重要的是，傳染性地傳播開來的敘事，可能會產(chǎn)生重大影響。經(jīng)濟學中的寓言也是如此。

無論形式如何，要想廣泛流傳開來，敘事必須包含一個使得它們特別適合傳播的核心。這個核心必須讓人們覺得有足夠的吸引力、值得向他人復述。那么，這個核心的組成要素可能有哪些呢？希勒在他的《敘事經(jīng)濟學》一書中引用了兩種不同的說法。

第一種說法來自托拜厄斯·沃爾夫，他認為所有的小說都只有20個主要情節(jié)：“追尋、探險、追逐、拯救、逃脫、復仇、解謎、敵對、落魄、誘惑、變形、轉(zhuǎn)變、成長、愛情、不倫之戀、犧牲、自我發(fā)現(xiàn)、可悲的放縱、崛起和衰亡。”

第二種說法來自克里斯多夫·布克，他認為任何一部電影都只有七個基本情節(jié)：“戰(zhàn)勝怪物、白手起家、遠航、歸來、喜劇、悲劇和重生?！币粋€寓言故事，要在經(jīng)濟學中廣泛流傳，其核心必須包含哪些情節(jié)？有心的讀者或許可以從《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》一書中總結(jié)出來。

為什么經(jīng)濟學中強調(diào)市場失靈的寓言似乎特別多

在我們的現(xiàn)實世界中，個人經(jīng)常需要面對不確定性的挑戰(zhàn)，但是他們的認知能力通常是有限的；事實上，即便只是深入理解自身所處的復雜環(huán)境這個最基本的任務(wù)，我們也可能不具備所需的認知能力。

然而另一方面，人們總是有動力去嘗試理解他們所屬的世界，這是人類的固有特性。

由于現(xiàn)實世界通常很難完全理解，同時人們的認知資源又是稀缺且有限的，因此創(chuàng)造一些容易復述和傳播的事件解釋（故事或寓言）實屬情有可原，也并非罕見；而且這種敘事實際上也有可能成為人們做出判斷和決策的一個有用（但也可能有害）的工具。

在經(jīng)濟學中，關(guān)于市場失靈的寓言似乎特別多。原因當然可以用列夫·托爾斯泰的名句“幸福的家庭都是相似的，而不幸的家庭各有各的不幸”來類比。但是更深一層的原因是，市場失靈本身是一個相當含糊的概念，而關(guān)于市場失靈的寓言則可能提供了一個用來在不確定性下判斷和解決問題的啟發(fā)式。

專業(yè)經(jīng)濟學家所說的市場失靈，其實是指一組特定的經(jīng)濟現(xiàn)象，《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》一書的各章分別討論了這些經(jīng)濟現(xiàn)象，它們包括：因所有權(quán)不明晰導致的公地悲劇、因搭便車問題而造成的公共品供給不足、外部性帶來的無效率、因網(wǎng)絡(luò)效應而導致的低水平均衡（或者叫路徑依賴）、因單方面資產(chǎn)專用性而造成的合約套牢、因信息不對稱導致的檸檬市場或委托代理無效、因掠奪性定價、網(wǎng)絡(luò)效應或先行優(yōu)勢而造成的自然壟斷、由非理性行為導致的價格泡沫，等等。

經(jīng)濟學上將所有這些現(xiàn)象歸并為一類的理由是，它們都偏離了帕累托最優(yōu)，或者更準確地說，市場本身未能給社會帶來最優(yōu)結(jié)果，因而存在改善的空間（而且往往隱含著通過政府干預來實現(xiàn)改善的含義）。

當經(jīng)濟學家說到市場失靈時，要表達的意思通常是明確的。盡管許多經(jīng)濟學家們所說的市場失靈，并不是真正的市場失靈，《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》整本書強調(diào)的就是這一點。問題是，在初學經(jīng)濟學的人或普通民眾那里，市場失靈一詞的含義往往并不明晰，因為他們往往是從“市場”未能實現(xiàn)它本來應該能夠?qū)崿F(xiàn)的功能這個角度來說的，即市場本來應該具有一系列功能，但是這些功能沒有表現(xiàn)出來或表現(xiàn)不佳。這種說法帶有非常大的模糊性。

從市場功能的實現(xiàn)程度來評判市場失靈的糊糊性，可以借用美國經(jīng)濟學家巴頓·李普曼等人討論過的“連鎖推理悖論（sorites paradox）”來說明。例如，什么樣的人是“高”的？身高1.9米的人，是公認的“高”個子。假設(shè)你見到了一個1.89米高的人，你應該也會說他是一個高個子。然后，身高為1.88米、1.87米、1.86米的人，你也可能認為是高個子。但是這樣連鎖推理下去，你會不會得出結(jié)論稱，1.5米、1.4米甚至1米的人都是高個子？

當然，歸根到底，這種模糊性源于人們對我們這個世界的看法的模糊性。在市場失靈問題上也存在這種模糊性。因為人們在現(xiàn)實生活中觀察到的市場，從來不是經(jīng)濟學理論中描述的理想狀態(tài)下的市場，或者說，相對于經(jīng)濟學理論中描述的理想市場，人們在現(xiàn)實生活中永遠只能觀察到“有所失靈”的市場。對理想市場才有可能給出真正準確的描述，對“有所失靈的市場”的描述永遠是存在模糊性的。

因此，經(jīng)濟學中市場失靈寓言的流行，一定意義上也可以歸結(jié)為認知能力的有限性和概念表述的模糊性。人們面對的市場失靈也是一種不確定性，他們可能會發(fā)現(xiàn)很難“準確計算”出市場失靈的程度有多大。

那么在這種情況下，他們可能會回憶起某個故事，比如關(guān)于某類市場失靈的寓言，并且從寓言故事中選擇扮演某種角色或接受某種命令（比如說，要求政府征收某種矯正性稅收）。

當然，在具體選擇哪一個寓言時，行為經(jīng)濟學中描述的代表性啟發(fā)式和可得性啟發(fā)式，或許起到了重要的作用。這就是說，人們在觀察到某種現(xiàn)象時，可能會認為某個寓言是有代表性的，并且利用它來在面對真正的不確定性時做出推斷。

由于許多重要的決定都是在真正的不確定性、認知能力有限且注意力有限的情況下做出的，因此對于個人來說，采用寓言作為一個啟發(fā)式，也許是有一定作用的。關(guān)鍵是，我們能夠創(chuàng)造出什么樣的寓言。

我們需要什么樣的經(jīng)濟學寓言

寓言的力量可能非常強大，而且它們的影響不容易消除。在我看來，要消除這些強調(diào)市場失靈論的寓言的影響，除了“探查，探查，再探查”之后，還有一個途徑是引入可以與這些寓言“競爭”的寓言。

在這個意義上，“新的著名寓言還會冒出來”可能是一件好事。如前所述，經(jīng)濟學中的寓言之所以流行，不是沒有原因的，而且寓言對人們的決策也有一定作用。

這樣一來，問題也就轉(zhuǎn)變?yōu)?，我們需要的是什么樣的?jīng)濟學寓言？

前面提到，創(chuàng)作一個可以說明“市場從不失靈”的寓言（市場是不是真的“從不失靈”這個問題，暫且擱置不論），比創(chuàng)作一個可以說明“市場可能會失靈”的寓言更難（盡管如本書各章闡明的，這樣的寓言往往似是而非）。

也許，我們可以期待《經(jīng)濟學的著名寓言：市場失靈的神話》一書的編者丹尼爾·施普爾伯，又或者其他經(jīng)濟學家，會為我們提供本書的續(xù)篇？

（作者為均衡研究所學術(shù)顧問、浙江大學跨學科中心特約研究員；編輯：臧博）