李 翔，湯 丹

(1.華僑大學(xué) 經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院，福建 泉州 362021；2.華僑大學(xué) 統(tǒng)計(jì)學(xué)院/數(shù)量經(jīng)濟(jì)研究院，福建 廈門 361021)

一、引言

隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，人們對生活幸福感的關(guān)注日益加深。黨的二十大報告強(qiáng)調(diào)了“堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，努力讓人民幸福生活水平更高、成色更足、內(nèi)涵更豐富”。當(dāng)前，我國面臨嚴(yán)峻的人口老齡化問題。根據(jù)第七次人口普查數(shù)據(jù)顯示，2020年我國60歲及以上老年人口已達(dá)2.64億人，占總?cè)丝诒戎?8.7%，而65歲及以上老年人口也已達(dá)1.9億人，占比13.5%。隨著我國人口老齡化進(jìn)一步加劇，如何提高老年群體的生活幸福感和獲得感，并進(jìn)一步促進(jìn)社會福祉成為一個極其重要的議題。

雖然關(guān)于如何提高老年生活幸福感學(xué)界從不同視角出發(fā)探究了影響幸福感的因素，比如：經(jīng)濟(jì)增長、收入水平與公共支出等一些經(jīng)濟(jì)性因素[1-3]；城市規(guī)模、社會信任、教育水平、健康水平及婚姻狀況等一些非物質(zhì)性因素[4-8]。但退休作為老年生活的一個重要階段，同樣在老年人的生活中具有極其重要的意義。已有研究也表明退休與幸福感之間的關(guān)系非常密切，退休會顯著提升居民生活幸福感[9]。在退休以前，人們可能需要將更多的時間投入勞動，減少閑暇時間；在退休以后，由于不再需要投入大量的勞動時間，因此能夠擁有更多的閑暇時間，生活方式也可能因退休而發(fā)生較大變化，從而對老年生活幸福感產(chǎn)生顯著影響。因中國國情的特殊性，退休對老年生活幸福感的影響也存在一些特殊性：首先，中國的養(yǎng)老保障體系與西方發(fā)達(dá)國家相比，仍然存在差距和不完善。盡管，政府已經(jīng)加大對養(yǎng)老保障事業(yè)的投入，并逐步建立了基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金等多層次的養(yǎng)老保障體系，但在城鄉(xiāng)之間、不同地區(qū)之間，養(yǎng)老保障水平仍然存在巨大的差異。這對退休老人的生活幸福感造成了一定的影響。其次，中國傳統(tǒng)家庭觀念和照顧模式仍然具有一定的影響力。家庭是老年人最主要的精神寄托和生活支撐，尤其是在農(nóng)村地區(qū)和一些較為傳統(tǒng)的城市中，子女對父母的照顧和贍養(yǎng)義務(wù)依然代代相傳。由于退休之后老年人失去了工作的社交圈和日常生活的指導(dǎo)性，家庭的支持和關(guān)愛對于老年人的幸福感起著至關(guān)重要的作用。最后，中國老年人的文化心理和消費(fèi)習(xí)慣也存在著差異。隨著社會的發(fā)展和文化的進(jìn)步，老年人的文化素質(zhì)和消費(fèi)觀念在不斷提高，但是與西方國家相比仍然存在較大差距。退休之后，老年人如何調(diào)整心態(tài)和消費(fèi)習(xí)慣，對于維護(hù)其生活幸福感具有重要意義。

由于我國老齡化問題不斷加深，延遲退休政策的施行成為一項(xiàng)必然的政策選擇。但延遲退休政策也將不可避免地影響到老年生活幸福感。當(dāng)然，如何增進(jìn)社會福祉必然也是延遲退休年齡政策得以實(shí)施的前提，退休政策的實(shí)施必須不能以損害老年人的生活幸福感為代價。因此，退休政策是否會顯著降低老年群體的生活幸福感？以及“延遲退休”與“退而不休”對老年生活幸福感的影響是否存在差異性？值得進(jìn)一步深入研究。這不僅對實(shí)現(xiàn)我國“積極老齡化”具有重要意義，而且也能為如何更好地制定出延遲退休年齡政策及其配套措施提供文獻(xiàn)支持。

針對中國國情，文章聚焦受養(yǎng)老保險制度覆蓋的群體，利用CGSS微觀數(shù)據(jù)，首先，采用斷點(diǎn)回歸方法，研究退休前后個體生活幸福感變化，估計(jì)退休年齡制度對老年生活幸福感影響的因果效應(yīng)。其次，從健康、社交及經(jīng)濟(jì)三個層面探討退休對幸福感影響的可能渠道。最后，從性別、職業(yè)以及教育層次考察退休對老年生活幸福感影響的異質(zhì)性。同時，基于“延遲退休”與“退而不休”的本質(zhì)區(qū)別，即前者屬于被動接受繼續(xù)勞動，而后者為主動選擇繼續(xù)勞動。因此，文章對兩者進(jìn)行了詳細(xì)區(qū)分，以進(jìn)一步觀察“延遲退休”與“退而不休”現(xiàn)象對老年人生活幸福感的影響及其差異性？ 通過對這兩種情況的分析，不僅能夠更加深入地了解到退休年齡制度對不同狀態(tài)下老年群體生活幸福感的影響，而且也能明晰“延遲退休”與“退而不休”的差異性問題。這為更好地推進(jìn)以延遲退休政策為核心的一系列相關(guān)配套措施，提供了一定的理論支撐與對策建議，對于促進(jìn)“積極老齡化”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)具有重要意義。

二、文獻(xiàn)綜述與研究假設(shè)

目前，國內(nèi)外有關(guān)退休與幸福感的研究較為豐富，但不同的學(xué)者對這一問題的研究有不同的觀點(diǎn)。從影響性質(zhì)看，一些研究認(rèn)為，在退休前后個體的健康狀況與收入水平均會出現(xiàn)明顯變化，因此退休不僅會給個體帶來孤獨(dú)感，并且也會顯著降低人們的生活幸福感[10-11]。而另一些研究則認(rèn)為，退休對于提升居民幸福感具有積極作用[12-14]。當(dāng)然，也有一些研究認(rèn)為，退休并不會對人們的生活幸福感產(chǎn)生顯著影響[15]。從影響群體看，有研究認(rèn)為退休對生活幸福感的影響效應(yīng)存在較強(qiáng)的群體異質(zhì)性。比如，REITZES等[16]認(rèn)為相比未婚群體，已婚退休者的生活滿意度會相對更高。BENDER[17]則認(rèn)為相比低收入群體，中高收入群體通常在退休后生活滿意度更高。同樣地，國內(nèi)學(xué)者魯元平和張克中[9]在分析了男性與女性、提前退休和正常退休的不同情況后，認(rèn)為退休有助于提升居民的主觀幸福感。從影響途徑看，一些研究認(rèn)為退休對幸福感的影響途徑具有多樣性[18]，包括退休對個體收入與健康狀況的影響。國內(nèi)學(xué)者王瓊和曾國安[19]認(rèn)為收入與閑暇的變化在個體因退休引起的幸福感變化中起到了重要作用。因此，退休對休閑時間的滿意度和與朋友見面的頻率產(chǎn)生了較大的積極影響[20]。隨著個體進(jìn)入并跨過法定退休年齡后，女性在幸福感方面相對于男性的優(yōu)勢位置發(fā)生逆轉(zhuǎn)，即活到老年期的男性會受益于退休后幸福感提升的積極影響，而女性由于平均壽命普遍高于男性，加之退休后依然承擔(dān)主要家庭勞動，因此會更易陷于守寡與繁雜家務(wù)的不利境地，進(jìn)而不利于幸福感的提升[21]?；诖耍疚奶岢鲆韵卵芯考僭O(shè)：

假設(shè)1：退休能夠提升老年生活幸福感。

假設(shè)2：健康與閑暇在退休影響老年生活幸福感的過程中起到正向促進(jìn)作用。

隨著預(yù)期壽命的延長，越來越多的退休老人選擇“退而不休”，因此也有研究專門針對老年人“退而不休”的動因而展開。INCEOGLU等[22]從自我價值延續(xù)角度分析，認(rèn)為老年人自我價值的實(shí)現(xiàn)很大程度都來自于自我興趣的實(shí)現(xiàn)，因此部分老年人期望退休后仍可以繼續(xù)參與勞動，以此能夠持續(xù)保持與朋友、社會之間的緊密聯(lián)系，實(shí)現(xiàn)自我價值。也有研究發(fā)現(xiàn)，晚退休的人普遍可以延長壽命[23]，晚退休還有助于延遲老年癡呆發(fā)病時間[24]，因此從這一角度來看，不少老年人選擇晚退休也就不難理解。國內(nèi)研究也顯示出“延遲退休”對個體健康的積極影響。比如，童玉芬和廖宇航[25]認(rèn)為退休后適度的勞動參與能夠促進(jìn)老年健康水平的提升，并且雷曉燕等[26]、王存同和臧鵬運(yùn)[21]的研究還認(rèn)為退休會不利于男性健康水平的提升。黃乾和于丹[27]則認(rèn)為“退而不休”在一定程度上能夠提高低齡老年人的健康水平，并不會對高齡老年人的健康水平產(chǎn)生影響，反而會顯著影響老年人的日?；顒幽芰M(jìn)而降低健康水平。因此，“退而不休”可以顯著提高低齡老年人的健康水平，但總體上并不會對高齡老年人的健康產(chǎn)生積極影響。而程杰[28]認(rèn)為，從事農(nóng)業(yè)勞動的勞動者在達(dá)到法定退休年齡后選擇“退而不休”是因?yàn)闆]有養(yǎng)老金保障，屬于非主觀的被迫勞動，這與被養(yǎng)老金制度所覆蓋的非農(nóng)勞動者選擇“退而不休”的目的迥然不同。封進(jìn)和韓旭[29]認(rèn)為對大多數(shù)人而言，“延遲退休”不僅可增加養(yǎng)老金收入，并且隨著工作年限的增加工資收入也會增加。當(dāng)然，從“退而不休”對老年生活幸福感的影響層面看，也有學(xué)者在研究代際支持和老年人就業(yè)問題時討論了有關(guān)“退而不休”對老年人幸福感的影響，認(rèn)為退休后再就業(yè)是以物質(zhì)占有取代了娛樂休閑，讓疲憊和壓力無法釋放，在一定程度上造成老年福利的損害[30]。基于此，本文提出以下研究假設(shè)：

假設(shè)3：無論是“退而不休”還是“延遲退休”均會對老年生活幸福感造成損害。

假設(shè)4：相比“退而不休”，“延遲退休”對老年生活幸福感的損害效應(yīng)更大。

由于社會與文化背景差異較大，國外的研究并不完全適用于中國情境，但通過文獻(xiàn)梳理發(fā)現(xiàn)，目前國內(nèi)關(guān)于退休與幸福感的研究還較少。比如，魯元平和張克中[9]在分析了男性與女性、提前退休和正常退休的情況后，認(rèn)為退休有助于提升居民的主觀幸福感。鄧小清[31]利用CGSS調(diào)查數(shù)據(jù)，采用斷點(diǎn)回歸分析了退休對不同群體生活幸福感的影響，認(rèn)為企業(yè)女性的退休能夠顯著提升其幸福感，而對于男性以及機(jī)關(guān)事業(yè)單位的女性職工來說退休并不會顯著影響其生活幸福感，并且通過進(jìn)一步分析認(rèn)為健康是影響居民退休后生活幸福感的主因，而收入和社交只對部分群體的幸福感有效。宋寶安和于天琪[32]認(rèn)為退休老年人的再就業(yè)行為與生活幸福感之間存在較為顯著的正向關(guān)系。王亞迪[33]運(yùn)用CHALRS數(shù)據(jù)，借助工具變量法和傾向得分匹配法考察了退休對中老年人幸福感的影響。結(jié)果顯示，退休對我國中老年人有顯著的正向影響，并且通過機(jī)制分析，認(rèn)為退休可以通過提高社交活動頻率從而顯著增強(qiáng)中老年人群體的幸福感。特別是，在信息技術(shù)不斷發(fā)展的今天，各大語言、視頻智能平臺的使用也增強(qiáng)了個體間的社會信任感，從而提升了老年人生活幸福感[34]。黃文杰和呂康銀[35]從生活滿意度和快樂感兩個層面考察了“退而不休”對老年人幸福感的影響，認(rèn)為老年人在退休后繼續(xù)參與勞動會顯著降低生活滿意度，尤其對于女性老年人來說，這一負(fù)面效應(yīng)更加明顯。張奇林和周藝夢[36]認(rèn)為我國城鎮(zhèn)低齡退休老年人的生活幸福感與工作狀態(tài)呈現(xiàn)出顯著負(fù)相關(guān)，并且這一關(guān)系還會隨著老年人社會地位的提高而逐漸弱化。而謝琳等[37]卻認(rèn)為退休作為既有利又有弊的事件，對老年幸福感的影響并不顯著。

綜上所述，目前有關(guān)退休年齡制度對老年生活幸福感影響的研究成果不多，而涉及“延遲退休”與“退而不休”的更是少之又少，且部分學(xué)者在進(jìn)行研究時還存在以下問題：第一，將延遲退休(超過法定退休年齡但未辦理退休手續(xù)的勞動人口繼續(xù)就業(yè))和退而不休(退休老人再就業(yè))這兩類群體等同或混用，即部分研究考慮到延遲退休政策沒有實(shí)行，則直接將退休老人再就業(yè)對生活幸福感的影響看作是“延遲退休”對生活幸福感的影響。但是“退而不休”是個體主動選擇的結(jié)果，屬于非制度強(qiáng)制，而“延遲退休”是制度強(qiáng)制，這兩者之間存在本質(zhì)區(qū)別。因此，在研究退休對老年生活幸福感的影響時，需要將兩者區(qū)分開來，否則會導(dǎo)致影響機(jī)制和研究結(jié)論有失偏頗。第二，在研究方法上，本文采用斷點(diǎn)回歸方法，通過我國強(qiáng)制退休年齡制度這一準(zhǔn)自然實(shí)驗(yàn)來識別個體的退休決策問題，從而更好地估計(jì)出退休年齡制度對老年生活幸福感影響的因果效應(yīng)。第三，對中介變量的探討不足，本文嘗試從個體健康、社交以及經(jīng)濟(jì)條件這三個層面出發(fā)，來考察其在退休對老年生活幸福感影響的中介效應(yīng)。通過本文的研究，不僅能夠?yàn)槿绾翁嵘覈夏耆后w的幸福指數(shù)提供實(shí)現(xiàn)途徑，也為幫助完善退休年齡制度提供文獻(xiàn)參考。

三、研究方法、數(shù)據(jù)來源和變量選取

(一)研究方法

依據(jù)我國強(qiáng)制性退休年齡制度，本文可以考慮采用斷點(diǎn)回歸方法來分析個體退休對其生活幸福感的影響。斷點(diǎn)回歸估計(jì)方法是一種嚴(yán)格的擬隨機(jī)試驗(yàn)，能夠較好地克服在估計(jì)過程中的內(nèi)生性問題，常用于各種政策評估。根據(jù)斷點(diǎn)回歸設(shè)計(jì)思想，分屬于斷點(diǎn)兩側(cè)的樣本應(yīng)當(dāng)是很近似的，也即是退休選擇分屬于斷點(diǎn)兩側(cè)的概率是隨機(jī)分布的。在斷點(diǎn)回歸設(shè)計(jì)中，假設(shè)在斷點(diǎn)處其他因素并不會突然發(fā)生改變，則如果斷點(diǎn)附近結(jié)果變量發(fā)生了變化，那就主要?dú)w因于分配機(jī)制或處理變量的影響。

由于我國的退休年齡制度存在戶籍、職業(yè)及性別差異，這導(dǎo)致我國的退休群體構(gòu)成相對復(fù)雜，即男性勞動者的法定退休年齡為60歲，女干部法定退休年齡為55歲，而其他女性勞動者為50歲，此外還存在一些因特殊工種、因病致疾和政策性的內(nèi)退行為。因此，個體是否退休會在50歲、55歲以及60歲處出現(xiàn)斷點(diǎn)，退休的概率也會突然增加。基于此，在斷點(diǎn)回歸設(shè)計(jì)時，可以應(yīng)用我國法定退休年齡制度中明確的退休年齡斷點(diǎn)，設(shè)計(jì)出一個自然實(shí)驗(yàn)，即在這些退休年齡斷點(diǎn)附近選擇出相應(yīng)的實(shí)驗(yàn)組和參照組，從而能夠更加準(zhǔn)確地識別出實(shí)驗(yàn)組(退休人群)的處理效應(yīng)。

通常，斷點(diǎn)回歸方法可以分為精確斷點(diǎn)(SRD)和模糊斷點(diǎn)(FRD)兩類。精確斷點(diǎn)是指經(jīng)過驅(qū)動變量(Running Variable)的指引則完全可以決定處理與否，即在斷點(diǎn)處會出現(xiàn)跳躍，并且概率會直接從0變?yōu)?；而模糊斷點(diǎn)則不會如此，即在斷點(diǎn)處被處理的概率并非由0變?yōu)?，而是增加了被處理的可能性，即接受處理的概率會從a跳躍至b(其中，0

為利用年齡斷點(diǎn)來檢驗(yàn)退休對生活幸福感的影響，首先假定個體退休狀態(tài)為Ri(即分配變量)，當(dāng)Ri=1表示已退休，當(dāng)Ri=0時表示未退休；生活幸福感為Yi(即結(jié)果變量)。通過前文介紹可知，模糊斷點(diǎn)回歸設(shè)計(jì)可以允許個體被處理的概率在斷點(diǎn)處有一個跳躍，但跨度會在(0，1)之間。因此，通常假定：

(1)

根據(jù)模糊斷點(diǎn)回歸設(shè)計(jì)，局部平均因果效應(yīng)如式(2)所示：

(2)

可將上式看作是在斷點(diǎn)處的沃爾德估計(jì)，其中分子為精確斷點(diǎn)回歸的平均處理效應(yīng)，分母為個體得到處理時的退休概率在斷點(diǎn)處發(fā)生的跳躍，若該跳躍為0至1，則上式為精確斷點(diǎn)回歸。由于模糊斷點(diǎn)回歸還可以看作工具變量估計(jì)，因此在估計(jì)過程中可直接使用兩階段最小二乘法。

參照LEMIEUX[38]的斷點(diǎn)回歸設(shè)計(jì)方法，本文選擇的工具變量為個體是否達(dá)到法定退休年齡Di。同時將樣本限制在退休年齡制度規(guī)定的年齡附近(即樣本帶寬)，并將年齡還未達(dá)到法定退休年齡的個體看作參照組，將年齡超過法定退休年齡的個體看作處理組。另外，agei-c為標(biāo)準(zhǔn)化的分組變量(其中，當(dāng)個體為男性勞動者時，c取值為60歲；當(dāng)個體為女干部時c取值為55歲；當(dāng)個體為其他女性勞動者時c取值為50歲)，若個體年齡超過法定退休年齡c時，則Di=1，若個體年齡小于法定退休年齡c時，則Di=0。兩階段回歸方程如下。

Ri=β0+β1Di+β2Di×(agei-c)+β3f(agei-c)+γXi+μi

(3)

Yi=α0+α1Ri+α2Ri×(agei-c)+α3f(agei-c)+φXi+εi

(4)

其中，式(3)為第一階段回歸，式(4)為第二階段回歸，f(agei-c)表示多項(xiàng)式函數(shù)，-h

(二)數(shù)據(jù)來源

根據(jù)研究目的，本文采用了由中國人民大學(xué)組織開展的《中國綜合社會調(diào)查項(xiàng)目》(Chinese General Social Survey，CGSS)數(shù)據(jù)庫，該調(diào)查始于2003年，截至目前已公開發(fā)布了10次，不僅涵蓋了個人、家庭、社區(qū)及社會的多個層面數(shù)據(jù)，而且除港澳臺等特殊地區(qū)或省份外，全面涵蓋了我國28個省份的180個縣，對于本文的研究具有很好的代表性?？紤]到數(shù)據(jù)的可得性與時效性，本文使用了2010—2017年期間的5次調(diào)查，構(gòu)成有效調(diào)查數(shù)據(jù)總量為64 156個混合截面數(shù)據(jù)①。

樣本選?。孩僖袁F(xiàn)行法定退休年齡為界，選取在距離退休年齡不超過10年的樣本，即男性在50～70歲之間，女性在40～60歲(女干部在45～65歲)之間；②由于我國退休年齡制度僅對城鎮(zhèn)職工有效，因此樣本中刪除所有農(nóng)村戶籍樣本；③刪除回答缺失的樣本。最終得到有效樣本共10 005個。其中，女性5 008個，占比50.5%；男性4 997個，占比49.95%。達(dá)到退休年齡的樣本有5 158個，占比51.55%；未達(dá)到退休年齡的樣本有4 847個，占比48.45%(詳見表1)。

表1 描述性統(tǒng)計(jì)

(三)變量選取

被解釋變量。生活幸福感是利用問卷中“總體而言，您對自己所過的生活的感覺是怎么樣的呢？”，分別對“非常不幸福、不幸福、一般、幸福、非常幸?！钡幕卮鸢?～5進(jìn)行賦值。其中，平均幸福感為3.794分，退休樣本的平均幸福感為3.899分，未退休樣本的平均幸福感為3.730分，整體來看退休會提升個體的生活幸福感。

核心解釋變量。退休情況是利用問卷中對“上周未工作原因”的詢問，若選擇“離休/退休”則確定個體處于退休狀態(tài)，并賦值為1；否則個體處于未退休狀態(tài)，賦值為0。通過樣本分析，可以發(fā)現(xiàn)有37.7%的樣本處于退休狀態(tài)。

控制變量。本文選取的控制變量包括個體性別、受教育水平、是否有社會保障(醫(yī)療和養(yǎng)老)、社會信任(比較不信任=1，不好說 =2，比較信任=3)、社會公平(比較不公平=1，不好說=2，比較公平=3)、居住面積、是否有房產(chǎn)以及家庭規(guī)模。其中，社會信任是根據(jù)問卷中問題“您是否同意社會上絕大多數(shù)人是可信的？”得到，根據(jù)回答“完全不同意、比較不同意、不好說、比較同意、完全同意”，將完全不同意和比較不同意合并，代表比較不信任；比較同意和完全同意合并，代表比較信任。同時，對比較不信任賦值為1，不好說賦值為2，比較信任賦值為3。社會公平是根據(jù)問卷中問題“您認(rèn)為當(dāng)今社會是否公平？”得到，根據(jù)回答“完全不公平、比較不公平、不好說、比較公平、完全公平”，將完全不公平和比較不公平合并為比較不公平，比較公平和完全公平合并為比較公平，同時對比較不公平賦值為1，不好說賦值為2，比較公平賦值為3。

根據(jù)我國法定退休年齡制度，在斷點(diǎn)處平均退休率應(yīng)該存在明顯的跳躍，而圖1的結(jié)果則清晰地反映了這一跳躍現(xiàn)象。圖1中橫坐標(biāo)為距離法定退休年限agei-c，縱坐標(biāo)為平均退休率。在0點(diǎn)處即為個體年齡等于法定退休年齡，由圖1可以看出平均退休率在0處發(fā)生了明顯跳躍，產(chǎn)生了年齡斷點(diǎn)。因此，本文利用退休率在法定退休年齡處的跳躍來檢驗(yàn)退休對老年生活幸福感的影響。各變量的描述性統(tǒng)計(jì)具體情況如表1所示。

圖1 距離退休年齡時間與平均退休率

四、實(shí)證分析

(一)基準(zhǔn)回歸

本文首先直接利用普通最小二乘估計(jì)方法估計(jì)方程(4)，相關(guān)的回歸結(jié)果列于表2。模型(1)為未加入控制變量；模型(2)則加入控制變量；模型(3)則加入了“是否退休×距離法定退休年齡的年份數(shù)”，即交互項(xiàng)，以控制年齡對幸福感的影響；模型(4)則加入了“距離法定退休年齡的年份數(shù)平方”，即二次項(xiàng)，以控制年齡對幸福感的影響。

表2 退休對幸福感的影響

根據(jù)表2的回歸結(jié)果顯示，在模型中是否退休的回歸系數(shù)均顯著為正，說明退休能夠顯著促進(jìn)我國老年生活幸福感的提升，假設(shè)1得到驗(yàn)證。同時，各模型的結(jié)果基本一致，也即是說，當(dāng)加入更多控制變量時，退休對老年生活幸福感的這一正向影響結(jié)果也仍具有較好的穩(wěn)健性。這一結(jié)果與已有相關(guān)研究基本保持一致。根據(jù)JOKELA等提出的角色壓力論，認(rèn)為當(dāng)個體通過退休從過去超負(fù)荷和激烈崗位競爭的工作中剝離出來后，可以增加閑暇時間、減輕角色壓力，從而有助于提升個體的生活幸福感。另外，根據(jù)模型(3)的結(jié)果，可以發(fā)現(xiàn)“是否退休×距離法定退休年齡的年份數(shù)”這一交叉項(xiàng)的系數(shù)顯著為正(0.007)，而模型(4)中的二次項(xiàng)系數(shù)雖然不顯著，但仍為正。說明退休不僅可以提升老年生活幸福感，并且隨著退休期的增長，老年生活幸福感還會進(jìn)一步提升。

(二)穩(wěn)健性檢驗(yàn)

為保證基準(zhǔn)回歸結(jié)果的穩(wěn)健性，本文從以下幾個方面做了穩(wěn)健性檢驗(yàn)：①為了避免模型估計(jì)過程中可能存在的內(nèi)生性問題，本文借助兩階段最小二乘法(2SLS)以進(jìn)一步探討退休選擇對生活幸福感的影響?？紤]到部分群體存在“超過退休年齡但并不辦理退休手續(xù)”以及“選擇提前退休或延后退休”的不同情況，本文選取個體“是否達(dá)到法定退休年齡”②作為個體“是否退休”的工具變量，從而利用2SLS做模糊斷點(diǎn)回歸。選取“是否達(dá)到法定退休年齡”這一工具變量的原因是因?yàn)閭€體是否達(dá)到法定退休年齡與是否辦理退休手續(xù)的關(guān)系密切。通常而言，達(dá)到法定退休年齡的個體更有可能辦理退休手續(xù)，并且是否達(dá)到法定退休年齡也與生活幸福感的關(guān)系不大[19，39]。②采用同年齡段且未被我國養(yǎng)老保險制度覆蓋的樣本做證偽檢驗(yàn)。若為這部分不被養(yǎng)老保險制度覆蓋的個體賦予法定退休年齡界限，則由于這部分群體本身并不受退休年齡制度的約束，故從理論上來說當(dāng)退休對受退休制度影響群體的生活幸福感有顯著影響時，那么在證偽檢驗(yàn)中，不被養(yǎng)老保險制度覆蓋的群體在法定退休年齡前后，其生活幸福感就不應(yīng)該出現(xiàn)顯著差異。③選擇其他年齡作為退休年齡斷點(diǎn)，設(shè)置不同虛擬退休年齡斷點(diǎn)以此做安慰劑檢驗(yàn)。④改變退休年齡兩邊的帶寬以檢驗(yàn)估計(jì)結(jié)果的穩(wěn)健性。

1.2SLS工具變量估計(jì)

采用模糊斷點(diǎn)回歸方法，將“是否超過法定退休年齡”作為“是否辦理退休手續(xù)”的工具變量，用方程(3)和方程(4)做2SLS估計(jì)，以進(jìn)一步驗(yàn)證是否辦理退休手續(xù)對老年生活幸福感的影響。結(jié)果列于表3。

表3 退休對幸福感影響的模糊斷點(diǎn)回歸

根據(jù)表3的估計(jì)結(jié)果可以發(fā)現(xiàn)：在第一階段回歸中，是否達(dá)到退休年齡對個體是否辦理退休手續(xù)存在顯著的正向影響，即對于受到養(yǎng)老保險制度覆蓋的群體而言，個體超過法定退休年齡時會使其辦理退休手續(xù)的概率增加約30%。在第二階段回歸中，是否辦理退休手續(xù)會使得老年生活幸福感提升約20%，且在5%水平上顯著。與此同時，是否辦理退休手續(xù)對生活幸福感的影響系數(shù)(0.209和0.212)遠(yuǎn)大于基準(zhǔn)回歸中的結(jié)果(0.153和0.169)。

2.安慰劑檢驗(yàn)

改變退休年齡，設(shè)置不同虛擬退休斷點(diǎn)年齡，仍采用模糊斷點(diǎn)估計(jì)是否退休對生活幸福感的影響。表4列示了個體生活幸福感受不同退休年齡斷點(diǎn)的影響，其中，模型(1)～(5)分別列示了延遲退休年齡1～5歲的估計(jì)結(jié)果，模型(6)～(10)分別列示了提前退休年齡1～5歲的估計(jì)結(jié)果。

表4 退休對幸福感影響的安慰劑檢驗(yàn)

可以看到，不管是提前還是延遲退休年齡，退休對生活幸福感的影響均不顯著。也就是說，除了在法定退休年齡前后生活幸福感有明顯提升外，其他以虛擬退休年齡為斷點(diǎn)的回歸中，是否退休的系數(shù)都不顯著。這一結(jié)果說明退休年齡對生活幸福感的正向影響并非是由未能觀測到的其他因素所帶來的巧合。

3.改變斷點(diǎn)兩端帶寬

通常斷點(diǎn)兩邊帶寬較小時，模型估計(jì)準(zhǔn)確性會提升，但較小的帶寬又會導(dǎo)致較多樣本量的損失，致使估計(jì)效率下降。由于表2中選取的是以法定退休年齡為界限前后10年的樣本，因此，為檢驗(yàn)斷點(diǎn)兩邊帶寬是否會影響估計(jì)結(jié)果，本文進(jìn)一步通過改變斷點(diǎn)兩端帶寬來檢驗(yàn)?zāi)Ｐ偷姆€(wěn)健性。相關(guān)結(jié)果列于表5、表6，將斷點(diǎn)兩端帶寬調(diào)整至斷點(diǎn)前后9年、8年、7年、6年和5年。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，無論是加入交叉項(xiàng)還是加入二次項(xiàng)后，是否退休對老年生活幸福感的影響系數(shù)符號均與表2相同，且系數(shù)值也較為穩(wěn)定。

表5 退休對幸福感影響的不同帶寬檢驗(yàn)1

表6 退休對幸福感影響的不同帶寬檢驗(yàn)2

4.證偽檢驗(yàn)

接著，利用沒有被任何養(yǎng)老保險制度覆蓋且與基準(zhǔn)回歸樣本處于相同年齡段的人群作為證偽樣本進(jìn)行回歸，結(jié)果列于表7。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，當(dāng)給予未受退休制度制約群體以法定退休年齡時，超過法定退休年齡變量的系數(shù)在模型(1)～(3)中均不顯著。也就是說，當(dāng)模型設(shè)定與表2完全一致時，結(jié)果卻與表2完全不同，由此通過證偽檢驗(yàn)，說明退休對老年生活幸福感的正向影響是可證偽的。

表7 退休對幸福感影響的證偽檢驗(yàn)

五、進(jìn)一步分析

(一)影響機(jī)制分析

通過前文對已有相關(guān)文獻(xiàn)的梳理發(fā)現(xiàn)，通常能夠提升個體老年生活幸福感的途徑，主要包括以下三個方面，即擁有健康的身體、持續(xù)的經(jīng)濟(jì)來源以及豐富的社交活動。因此，文章主要從個體健康、社交活動與經(jīng)濟(jì)條件這三個層面出發(fā)，來分析退休對老年生活幸福感的影響機(jī)制。

1.機(jī)制一：個體健康

在變量選取與數(shù)據(jù)處理方面，我們充分考慮了健康狀況的多個層面，包括自評健康、軀體健康和心理健康③。根據(jù)表8的回歸結(jié)果，除軀體健康不顯著外，當(dāng)個體辦理了退休手續(xù)后會對其自評健康和心理健康產(chǎn)生顯著的正向影響。

表8 退休對個體健康的影響

2.機(jī)制二：社交活動

根據(jù)表9，可以看到個體在辦理退休手續(xù)后，同鄰居和朋友社交的頻率均會顯著提升。由此能夠進(jìn)一步增強(qiáng)老年生活幸福感。這在很大程度上反映出，隨著勞動者年齡增加，退休不僅增加了個體與鄰居、朋友間的社交頻率，而且也因閑暇的增加提高了對自身健康的重視程度，尤其是在心理健康方面。由此，說明愉悅的心情和健康的生活態(tài)度是提升退休個體生活幸福感的關(guān)鍵要素，這一結(jié)論，在趙磊[40]的研究中也得到驗(yàn)證。由此，假設(shè)2得以驗(yàn)證。

表9 退休對社交活動的影響

3.機(jī)制三：經(jīng)濟(jì)條件

根據(jù)表10，可以看到個體退休后對其職業(yè)收入存在顯著的負(fù)向影響，但對其個體總收入有顯著正向影響，而對社會經(jīng)濟(jì)地位影響雖為正但并不顯著。這一結(jié)果說明，個體退休后雖然會因職業(yè)收入的降低而對生活幸福感產(chǎn)生負(fù)面影響，但同時也因?yàn)橥诵莺蟮酿B(yǎng)老金補(bǔ)償效應(yīng)以及可以更加便利地從事職業(yè)之外的勞動來獲取一定的報酬，從而對其生活幸福感產(chǎn)生正向影響。

表10 退休對經(jīng)濟(jì)條件的影響

(二)異質(zhì)性分析

在不同群體間，由于人們對退休的看法不一，因此退休對老年生活幸福感的影響也可能存在一定的差異。為進(jìn)一步了解性別、職業(yè)和教育這三個因素對老年生活幸福感的影響，以及“延遲退休”與“退而不休”作為兩種不同的模式，其對老年幸福感影響的差異性究竟有多大？接下來將分別進(jìn)行異質(zhì)性分析。

1.性別異質(zhì)性

根據(jù)表11的結(jié)果顯示，退休對老年生活幸福感仍有提升效應(yīng)，且有顯著的性別差異。是否退休對女性老年生活幸福感的影響系數(shù)值，在加入交叉項(xiàng)的模型和加入二次項(xiàng)的模型中，均高于男性；距離法定退休年份數(shù)對女性老年生活幸福感的影響系數(shù)顯著為負(fù)，但對男性的影響卻為正。這一結(jié)果表明，退休對女性老年生活幸福感的促進(jìn)效應(yīng)高于男性，且距離法定退休年齡越近，女性老年生活幸福感越高，而男性老年人則相反。退休無疑表示個體能夠從過去繁重的工作與職業(yè)競爭壓力中解放出來，老年人能夠擁有更多的閑暇時間，也可以從事更多自己喜歡的娛樂休閑活動。一方面，相比男性而言，女性通常會更加長壽，因此女性能夠享受退休生活的時間也比男性更長，因而女性幸福感會更高。另一方面，隨著個體進(jìn)入并跨過法定退休年齡，女性在幸福感方面相對于男性的優(yōu)勢地位發(fā)生逆轉(zhuǎn)。也即是，活到老年期的男性會受益于退休后幸福感提升的積極影響，而女性退休后依然需要承擔(dān)主要的家庭勞動，加之預(yù)期壽命也更長，因此會更易陷于守寡與繁雜家務(wù)的不利境地，從而不利于幸福感的提升。這一點(diǎn)也在已有研究中也得到證實(shí)[21]。

表11 退休對老年生活幸福感影響的性別差異

2.職業(yè)異質(zhì)性

根據(jù)表12的結(jié)果顯示，退休對老年生活幸福感仍有提升效應(yīng)，且有顯著的職業(yè)差異。是否退休對黨政機(jī)構(gòu)或事業(yè)單位工作的老年生活幸福感影響系數(shù)，在加入交叉項(xiàng)的模型和加入二次項(xiàng)的模型中均顯著為正，而對其他(包括企業(yè)或自由職業(yè)者)的影響系數(shù)雖為正但不顯著。說明在黨政機(jī)構(gòu)或事業(yè)單位工作的人，退休對老年生活幸福感的正向效應(yīng)更突出。這一結(jié)果的可能原因與我國退休雙軌制有關(guān)，即在黨政機(jī)構(gòu)或事業(yè)單位工作的人退休后均按國家公務(wù)員標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放養(yǎng)老金，故退休后領(lǐng)取的退休金可以占到原工資的90%左右，而其他職業(yè)退休后能夠領(lǐng)到的養(yǎng)老金則只能保證占到原工資的30%左右。因此，退休后不同職業(yè)性質(zhì)勞動者的收入水平差異較大，從而使得老年生活幸福感差異明顯。

表12 退休對老年生活幸福感影響的職業(yè)差異

3. 教育異質(zhì)性

表13的結(jié)果顯示，在受教育水平方面，初中及以下學(xué)歷的老年人退休后的生活幸福感會顯著提高，而更高學(xué)歷的老年人雖然在退休后其生活幸福感也會顯著提升，但其提升幅度要低于初中及以下學(xué)歷的老年人。產(chǎn)生這一結(jié)果的可能解釋在于，學(xué)歷的不同會給不同老年群體帶來不同的心理期許，較高學(xué)歷的老年人通常在工作崗位中從事較為重要的崗位，能夠享受的福利與職業(yè)榮譽(yù)也更多，而退休后由工作所帶來的大部分滿足感與榮譽(yù)感消失，需要更長的時間去接受和適應(yīng)，由此其生活幸福感自然不如較低教育水平的老年人。

表13 退休對老年生活幸福感影響的教育差異

4.“延遲退休”與“退而不休”的異質(zhì)性

由于老年人“退而不休”并不是一個隨機(jī)行為，而是老年人根據(jù)自身?xiàng)l件在退休后做出繼續(xù)參與勞動的主動選擇結(jié)果，但“延遲退休”是制度強(qiáng)制?！把舆t退休”與“退而不休”存在本質(zhì)區(qū)別，因此，在研究退休對老年生活幸福感的影響時不可避免地需要將兩者區(qū)分開來，深入剖析在這兩種情況下對老年生活幸福感的影響及其差異性。

為區(qū)分“延遲退休”與“退而不休”，本文首先基于研究樣本，篩選出達(dá)到法定退休年齡的樣本，再通過“上周是否為取得收入而從事1小時以上工作(包括參軍)”和“是否辦理退休手續(xù)”這兩個層面的問題，確定個體是否選擇“退而不休”和被迫“延遲退休”。也即是，在達(dá)到法定退休年齡的樣本中，若上周有參與勞動則確定個體存在“退而不休”行為，若未辦理退休手續(xù)，則為“延遲退休”。參照式(4)，將其中的變量“是否退休”分別替換為“是否延遲退休”和“是否退而不休”。同時，為了保持估計(jì)結(jié)果的穩(wěn)健性，選取與CGSS數(shù)據(jù)很相近的CFPS2018(中國家庭追蹤調(diào)查數(shù)據(jù))數(shù)據(jù)作穩(wěn)健分析，通過對CFPS做同樣的數(shù)據(jù)處理得到一個替換樣本，經(jīng)估計(jì)得到的實(shí)證結(jié)果如表14所示。

表14 “延遲退休”與“退而不休”情況對幸福感的影響異質(zhì)性

根據(jù)表14的回歸結(jié)果，可以發(fā)現(xiàn)雖然利用CGSS數(shù)據(jù)得到的“延遲退休”對于老年生活幸福感的影響系數(shù)分別為-0.135和-0.457，具有顯著的降低效應(yīng)，而“退而不休”也同樣對老年生活幸福感有顯著的負(fù)向影響，假設(shè)3得以驗(yàn)證。與此同時，相比于“退而不休”對老年生活幸福感的影響，“延遲退休”對老年生活幸福感的負(fù)向影響效應(yīng)會更大，假設(shè)4得以驗(yàn)證。這一結(jié)果不難理解，基于“延遲退休”與“退而不休”的選擇性質(zhì)，主動選擇繼續(xù)勞動從心理上是容易接受的，但強(qiáng)制性的制度規(guī)定往往會引起人們的抵觸情緒，生活幸福感自然無從談起。因此，雖然延遲退休政策已經(jīng)勢在必行，但在具體實(shí)施政策過程中，不得不重視延遲退休對個體福祉的影響。

六、結(jié)論與建議

本文利用2010—2017年的CGSS混合截面數(shù)據(jù)考慮退休對老年生活幸福感的影響，并進(jìn)一步分析“延遲退休”與“退而不休”的影響，考察延遲退休年齡制度與老年生活幸福感之間是否存在沖突。得到以下結(jié)論：第一，退休能夠顯著促進(jìn)我國老年生活幸福感的提升，當(dāng)個體通過退休從過去超負(fù)荷和激烈崗位競爭的工作中剝離出來后，可以增加閑暇時間、減輕角色壓力，從而有助于提升個體生活幸福感。第二，退休后個體健康水平和社交頻率會對老年生活幸福感產(chǎn)生更加積極的影響。這在很大程度上反映出，隨著勞動者年齡增加，退休不僅增加了與鄰居、朋友間的社交頻率，而且也因閑暇的增加而提高對健康的重視程度，尤其是在心理健康方面，愉悅的心情和健康的生活態(tài)度是提升退休個體生活幸福感的關(guān)鍵要素。此外，雖然退休后因個體職業(yè)收入的降低而對生活幸福感產(chǎn)生負(fù)面影響，但也能因退休后的養(yǎng)老金補(bǔ)償效應(yīng)以及可以更加便利地從事職業(yè)之外的勞動來獲取報酬，從而對其生活幸福感產(chǎn)生積極影響。第三，在異質(zhì)性分析中發(fā)現(xiàn)，退休對老年生活幸福感有顯著的性別差異、職業(yè)差異以及教育差異，即退休對女性、在黨政機(jī)構(gòu)或事業(yè)單位工作的以及相對較低學(xué)歷的老年人生活幸福感的促進(jìn)效應(yīng)更高。第四，不管是“延遲退休”還是“退而不休”均會降低老年生活幸福感。但相比于“退而不休”對老年人生活幸福感的影響，“延遲退休”對生活幸福感的負(fù)向影響效應(yīng)會更大。

為進(jìn)一步提高老年生活幸福感，從而促進(jìn)延遲退休政策的有效施行，本文提出以下建議：第一，在制定延遲退休年齡政策的具體實(shí)施方案及其配套措施時，應(yīng)充分考慮延遲退休對老年人生活幸福感的負(fù)面效應(yīng)，避免引起不必要的社會矛盾。比如，考慮到個體行業(yè)、職業(yè)及勞動方式等的不同，可以給予不同群體在充分考慮自身行業(yè)特點(diǎn)后，根據(jù)不同勞動特征設(shè)置更為彈性、更具個性化的勞動時間和勞動強(qiáng)度。第二，注重健康因素在退休年齡制度中的重要影響，加強(qiáng)對醫(yī)療預(yù)防保健項(xiàng)目的建設(shè)和投入。可以通過設(shè)置退休前的專項(xiàng)健康項(xiàng)目，以準(zhǔn)確評估擬延遲退休人群的健康狀況。利用健康的差異性制定延遲退休計(jì)劃，讓部分身體健康狀況較差的群體退出勞動力市場。第三，注重社交活動在退休年齡制度中的重要影響，加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，以提供更為便利的社交場所，創(chuàng)造更多的社交機(jī)會。比如，充分發(fā)揮社區(qū)的組織聯(lián)系作用，鼓勵社區(qū)定期組織開展一些社會服務(wù)性質(zhì)的活動，開發(fā)各式各樣的社團(tuán)活動，以更好地滿足老年群體的社交需求，全力提升老年群體的幸福感和歸屬感。

［注 釋］

① 本文使用的混合截面數(shù)據(jù)具體包括：2010年11 783個，2011年5 620個，2012年11 765個，2013年11 438個，2015年10 968個，2017年12 582個，共64 156個調(diào)查數(shù)據(jù)。

② 是否達(dá)到法定退休年齡變量的計(jì)算方式：男性以60歲為界，若年滿60歲則取1；女干部以55歲為界，若年滿55歲則取1；普通女職工以50歲為界，若年滿50歲則取1。

③ 自評健康是通過問卷中“您覺得您目前的健康狀況”的調(diào)查得到；軀體健康是通過問卷中“過去四周由于健康問題影響到日常生活/工作的頻率”得到；心理健康是通過問卷中“過去四周感到心情抑郁的頻繁程度”得到。