鄧 可

(上海政法學(xué)院 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院, 上海 201701)

隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來,數(shù)據(jù)安全的重要性日益凸顯?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)作為最主要的數(shù)據(jù)載體,過度收集和濫用用戶數(shù)據(jù)的事件時(shí)有發(fā)生,不僅侵犯公民的個(gè)人信息權(quán)益,還對(duì)國(guó)家安全造成威脅[1-2]。鄭婷一等[3]認(rèn)為平臺(tái)采用“服務(wù)換取數(shù)據(jù)”的模式,與普通用戶力量不對(duì)等,形成一種“生態(tài)壟斷”;丁鳳玲[4]認(rèn)為傳統(tǒng)的公民“賦權(quán)-維權(quán)”模式無法有效約束平臺(tái)數(shù)據(jù)權(quán)力濫用的行為;范玉吉和張瀟[5]、馬海群和張濤[6]梳理了我國(guó)數(shù)據(jù)安全治理的特征和行為邏輯,認(rèn)為構(gòu)建敏捷的多元治理結(jié)構(gòu)有利于我國(guó)數(shù)據(jù)安全的有序治理。席月民[7]認(rèn)為數(shù)據(jù)信托作為一種創(chuàng)新的多方治理模式,在數(shù)據(jù)安全保護(hù)上具有比較優(yōu)勢(shì),越來越多地引起學(xué)界的關(guān)注。

冉從敬等[8]從制度創(chuàng)新的角度分析,認(rèn)為數(shù)據(jù)信托在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與信托機(jī)構(gòu)之間建立起協(xié)作關(guān)系,能夠在實(shí)現(xiàn)多方利益訴求的同時(shí)獲得數(shù)據(jù)安全保護(hù)的結(jié)果;凌超[9]認(rèn)為理解數(shù)據(jù)信托有數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)資產(chǎn)化的雙重視角,數(shù)據(jù)治理是基礎(chǔ),數(shù)據(jù)資產(chǎn)化是發(fā)展方向,無論哪種視角提升數(shù)據(jù)安全是必要條件;夏義堃等[10]從數(shù)據(jù)信托的內(nèi)涵出發(fā),認(rèn)為數(shù)據(jù)信托不僅是從法律的角度打破不平衡的權(quán)力關(guān)系,并且從交易角度解決數(shù)據(jù)權(quán)屬、定價(jià)、利益分配等問題;黃京磊等[11]研究發(fā)現(xiàn),數(shù)據(jù)信托最重要的特征是參與者之間的風(fēng)險(xiǎn)隔離,從而使數(shù)據(jù)信托成為一種可信的數(shù)據(jù)流通模式;孫宏臣[12]對(duì)數(shù)據(jù)信托的英美兩種模式進(jìn)行了比較分析,指出英美模式在治理結(jié)構(gòu)上的缺陷,并提出數(shù)據(jù)信托應(yīng)以“數(shù)據(jù)出口”規(guī)制為重點(diǎn),建立數(shù)據(jù)控制人為委托人,信托公司為受托人,數(shù)據(jù)財(cái)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的,第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)生產(chǎn)數(shù)據(jù)產(chǎn)品的新框架。綜上所述,學(xué)者們一致認(rèn)為數(shù)據(jù)信托兼有個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)和釋放數(shù)據(jù)價(jià)值兩個(gè)方面的功能,并對(duì)數(shù)據(jù)信托的內(nèi)涵、生成邏輯與實(shí)現(xiàn)路徑進(jìn)行了詳細(xì)闡述,同時(shí)有關(guān)數(shù)據(jù)信托的實(shí)踐研究還處在探索階段,特別是針對(duì)多方治理邏輯下參與各方的協(xié)作研究還比較少。鄧可[13-14]以博弈論為工具,探討了數(shù)據(jù)信托參與者的靜態(tài)均衡、合作條件和利益分配等問題,具有一定理論價(jià)值,但動(dòng)態(tài)條件下的協(xié)作研究沒有展開討論。在政府監(jiān)管環(huán)境下,以數(shù)據(jù)信托為依托規(guī)制平臺(tái)數(shù)據(jù)安全行為,可以看作一個(gè)動(dòng)態(tài)演化過程。平臺(tái)與信托雙方通過不斷適應(yīng)和學(xué)習(xí),選擇較優(yōu)的策略,逐步達(dá)到系統(tǒng)演化穩(wěn)定狀態(tài)。由于決策者的有限理性和決策環(huán)境的不確定性,平臺(tái)以高標(biāo)準(zhǔn)履行數(shù)據(jù)安全保障義務(wù)能否成為信托參與治理下的演化結(jié)果非常值得研究。因此,本文探討數(shù)據(jù)信托下平臺(tái)與信托之間的數(shù)據(jù)安全治理合作問題,同時(shí)考慮政府在其中的作用,通過構(gòu)建演化博弈模型分析雙方的動(dòng)態(tài)行為策略,采用MATLAB仿真探究平臺(tái)與信托履行數(shù)據(jù)安全保障義務(wù)的條件,并提出針對(duì)性的建議。

1 演化博弈模型構(gòu)建

1.1 信托運(yùn)行原理

在數(shù)據(jù)信托場(chǎng)景下,所涉及的參與者包括用戶、平臺(tái)、信托、投資人和政府。其運(yùn)行機(jī)制可以表述如下:第一,平臺(tái)通過其提供的軟件服務(wù)獲得用戶數(shù)據(jù),并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行脫敏和不可逆處理形成匿名數(shù)據(jù),平臺(tái)則作為實(shí)際上的委托人;第二,數(shù)據(jù)信托項(xiàng)目作為一種專門投資于數(shù)據(jù)資產(chǎn)的信托產(chǎn)品由信托機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)并發(fā)行,信托機(jī)構(gòu)作為數(shù)據(jù)信托產(chǎn)品的受托人,代表用戶對(duì)個(gè)人數(shù)據(jù)的使用進(jìn)行監(jiān)督;第三,數(shù)據(jù)信托的委托人同時(shí)也是受益人,收益主要來自項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)或數(shù)據(jù)交易,參照公募基金的管理辦法,收益的大部分將用于分紅;第四,投資人將資金投資于數(shù)據(jù)信托產(chǎn)品,并根據(jù)其投資額參與信托產(chǎn)品的收益分配;第五,政府擁有審核、準(zhǔn)入、獎(jiǎng)懲、監(jiān)督、跟蹤追溯等權(quán)力。由此形成基于數(shù)據(jù)信托的數(shù)據(jù)安全保護(hù)與治理體系(圖1)。

圖1 數(shù)據(jù)信托的運(yùn)行機(jī)制

1.2 模型基本假設(shè)

根據(jù)數(shù)據(jù)信托的運(yùn)行機(jī)制,進(jìn)一步探討各參與主體的行為。由于一般用戶或投資人對(duì)于數(shù)據(jù)安全的作用比較小,不作為研究對(duì)象,重點(diǎn)分析平臺(tái)和信托在履行數(shù)據(jù)安全保障義務(wù)方面的投入行為,同時(shí)考慮政府的參與調(diào)節(jié)功能。模型基本假設(shè)如下。

假設(shè)1:該演化博弈的參與者分別為信托F和平臺(tái)E,其策略空間為(遵循高安全標(biāo)準(zhǔn),遵循低安全標(biāo)準(zhǔn)),博弈雙方遵循有限理性原則。在群體F中,選擇遵循高安全標(biāo)準(zhǔn)的比例為x;在群體E中,選擇遵循高安全標(biāo)準(zhǔn)的比例為y。信托對(duì)數(shù)據(jù)安全投資If,獲得數(shù)據(jù)安全投資收益(Rf-If)。平臺(tái)對(duì)數(shù)據(jù)安全投資Ie,獲得數(shù)據(jù)安全投資收益(Re-Ie)。

假設(shè)2:政府主要利用政策工具調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)信托項(xiàng)目的安全保護(hù)力度。信托和平臺(tái)遵循高安全標(biāo)準(zhǔn)的情況下,政府對(duì)信托的稅收優(yōu)惠為ω(ω≥0),政府對(duì)企業(yè)的補(bǔ)貼為φ(φ≥0)。信托和平臺(tái)遵循低安全標(biāo)準(zhǔn)的情況下,政府對(duì)信托和平臺(tái)的罰款基準(zhǔn)為L(zhǎng)(L≥0),可以根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整處罰強(qiáng)度,設(shè)定信托的懲罰系數(shù)為α(0≤α≤1),平臺(tái)的懲罰系數(shù)為β(0≤β≤1)。

假設(shè)3:數(shù)據(jù)信托項(xiàng)目由信托與平臺(tái)“收益共享、投資共擔(dān)”。設(shè)定信托對(duì)于平臺(tái)的收入讓渡比例為λ(0≤λ≤1),平臺(tái)對(duì)于信托的投資分擔(dān)比例為μ(0≤μ≤1),則有(Re=λRf,Ie=μIf)。

假設(shè)4:在一方遵循高安全標(biāo)準(zhǔn),另一方遵循低安全標(biāo)準(zhǔn)的情況下,存在溢出效應(yīng),設(shè)定信托的溢出系數(shù)為η(0≤η≤1),平臺(tái)的溢出系數(shù)為θ(0≤θ≤1)。當(dāng)平臺(tái)選擇低安全標(biāo)準(zhǔn)時(shí),信托需要增加額外的安全投入Ih,而信托選擇低安全標(biāo)準(zhǔn)時(shí),平臺(tái)無法獲得信托的收入讓渡Re(Re=λRf)。

基于上述假設(shè),建立雙方靜態(tài)博弈的支付矩陣如表1所示。

表1 靜態(tài)博弈的支付矩陣

1.3 復(fù)制者動(dòng)態(tài)方程

Uf1=y(Rf-If+ω)+(1-y)×

(Rf-If-Ih+ω)

(1)

Uf2=y(ηRf-αL)+(1-y)(-αL)

(2)

(3)

由此構(gòu)建信托的復(fù)制者動(dòng)態(tài)方程F(x),其中Gf(y)為群體策略比例y的函數(shù),且當(dāng)Gf(y)=0時(shí),y=y*。

x(1-x)(Uf1-Uf2)=x(1-x)Gf(y)

(4)

Gf(y)=y(1-η)Rf-If-(1-y)Ih+ω+αL

(5)

Ue1=x(Re-Ie+φ)+(1-x)(-Ie+φ)

(6)

Ue2=x(θRe-βL)+(1-x)(-βL)

(7)

(8)

平臺(tái)的復(fù)制者動(dòng)態(tài)方程F(y),其中Ge(x)為群體策略比例x的函數(shù),且當(dāng)Ge(x)=0時(shí),x=x*。

y(1-y)(Ue1-Ue2)=y(1-y)Ge(x)

(9)

Ge(x)=x(1-θ)Re-Ie+φ+βL

(10)

令F(x)=0,F(y)=0,求解該動(dòng)態(tài)演化博弈的局部駐點(diǎn),得到5個(gè)駐點(diǎn),分別為O(0,0)、U(0,1)、V(1,0)、W(1,1)、S(x*,y*)。

1.4 均衡穩(wěn)定性分析

根據(jù)微分方程的穩(wěn)定性定理,利用雅克比矩陣進(jìn)行演化博弈的穩(wěn)定策略(ESS)分析,對(duì)微分方程分別求x和y的偏導(dǎo)數(shù),得到雅克比矩陣為J。將5個(gè)駐點(diǎn)代入雅克比矩陣,如果滿足行列式detJ為正,行列式的跡trJ為負(fù),則是穩(wěn)定點(diǎn)。

(11)

首先討論Gf(0)、Gf(1)、Ge(0)、Ge(1)的正負(fù)性。根據(jù)式(5),Gf(0)=-If-Ih+ω+αL,由于政府的獎(jiǎng)懲激勵(lì)不能替代信托的投資,否則信托機(jī)構(gòu)會(huì)產(chǎn)生投機(jī)行為使得政府調(diào)節(jié)失靈,因此需要滿足ω+αL≤If,所以Gf(0)≤0。Gf(1)=(1-η)Rf-If+ω+αL;由于溢出效應(yīng)需要小于正常投資收益,否則“搭便車”將成為每家信托機(jī)構(gòu)的最優(yōu)選擇,因此需要滿足ηRf≤Rf-If,所以Gf(1)≥0。

同理,Ge(0)=-Ie+φ+βL,為避免平臺(tái)的投機(jī)行為,有φ+βL≤Ie,則Ge(0)≤0。Ge(1)=(1-θ)Re-Ie+φ+βL,為避免平臺(tái)的“搭便車”行為,有θRe≤Re-Ie,則Ge(1)≥0。

在此基礎(chǔ)上進(jìn)行演化博弈穩(wěn)定狀態(tài)分析,判斷結(jié)果如表2所示。

表2 演化博弈穩(wěn)定狀態(tài)分析

2 演化博弈系統(tǒng)仿真

為討論方便且不失一般性,采用參數(shù)形式重寫復(fù)制者動(dòng)態(tài)方程。設(shè)定信托安全投資收益率為rf,則Rf=(1+rf)If,信托以百分比rh增加額外的安全投入Ih=rhIf,設(shè)定If=L=1。由此,復(fù)制者動(dòng)態(tài)方程的參數(shù)形式可以表示為

Fn(x)=x(1-x)[y(1-η)(1+rf)-

(1-y)rh+ω+α-1]

(12)

Fn(y)=y(1-y)[x(1-θ)(1+rf)λ-μ+φ+β]

(13)

可得駐點(diǎn)S(x*,y*)有

(14)

滿足約束條件:

φ+β≤μ≤(1-θ)(1+rf)λ+φ+β;

ω+α≤1≤(1-η)(1+rf);

ω

進(jìn)一步采用MATLAB仿真對(duì)模型進(jìn)行分析,在滿足約束條件下,各個(gè)參數(shù)的初值設(shè)定如表3所示。

表3 參數(shù)初值及含義

根據(jù)表3的參數(shù),可以計(jì)算演化博弈的鞍點(diǎn)S(x*,y*)=(0.370,0.531),由此初始的群體策略選擇比例可以參照該點(diǎn)設(shè)置。如果設(shè)定值更靠近(1,1),演化博弈趨向于雙方(高標(biāo)準(zhǔn),高標(biāo)準(zhǔn))的穩(wěn)定結(jié)果;如果設(shè)定值更靠近(0,0),演化博弈趨向于雙方(低標(biāo)準(zhǔn),低標(biāo)準(zhǔn))的穩(wěn)定結(jié)果。此外,信托相對(duì)于平臺(tái)更快收斂于ESS點(diǎn)(圖2)。

圖2 仿真試驗(yàn)結(jié)果分析1

當(dāng)將(x*,y*) 的初始值固定于(0.370,0.531)時(shí),改變初始參數(shù)的設(shè)定,將得到不同的仿真試驗(yàn)結(jié)果?？紤]參數(shù)的5種效應(yīng)對(duì)仿真結(jié)果的影響,分別是投資效應(yīng)(rf、rh)、分擔(dān)效應(yīng)(μ、λ)、獎(jiǎng)勵(lì)效應(yīng)(ω、φ)、懲罰效應(yīng)(α、β)和溢出效應(yīng)(η、θ)。

如圖3所示,投資收益率對(duì)系統(tǒng)收斂結(jié)果有直接影響,如果項(xiàng)目投資能帶來比較高的回報(bào)(如rf=0.6),對(duì)信托和平臺(tái)的安全投入有很好的激勵(lì)作用,博弈雙方趨向于選擇高安全標(biāo)準(zhǔn)。相對(duì)收益率,額外的投資系數(shù)提高(如rh=0.3),信托機(jī)構(gòu)會(huì)跟從平臺(tái)選擇低安全標(biāo)準(zhǔn)。此外,安全收入的讓渡比例以及投資的共擔(dān)比例,將對(duì)平臺(tái)的安全控制意愿產(chǎn)生重大影響。當(dāng)讓渡比例不變、分擔(dān)比例提高時(shí),如μ=0.3且λ=0.1,由于過重的投資負(fù)擔(dān)平臺(tái)將逐漸失去安全控制的意愿,選擇高安全標(biāo)準(zhǔn)的平臺(tái)比例急速下降;相反,當(dāng)分擔(dān)比例不變、讓渡比例提高時(shí),如μ=0.25且λ=0.2,平臺(tái)以較快的速度實(shí)現(xiàn)理想穩(wěn)定狀態(tài)。

圖3 仿真試驗(yàn)結(jié)果分析2

如圖4所示,政府監(jiān)管對(duì)平臺(tái)和信托有調(diào)節(jié)作用,加大獎(jiǎng)懲力度能夠使系統(tǒng)以更快的速度收斂于理想的演化穩(wěn)定狀態(tài),并且懲罰的作用影響更大,對(duì)信托進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)、對(duì)平臺(tái)進(jìn)行懲罰能夠加快收斂速度。當(dāng)溢出效應(yīng)較強(qiáng)時(shí),如η=0.2且θ=0.2,群體存在“搭便車”的行為,系統(tǒng)將收斂于雙方均采納低安全標(biāo)準(zhǔn)的不良狀態(tài),而隨著溢出效應(yīng)減弱,雙方的投入意愿增強(qiáng),收斂于良好狀態(tài)的可能性增加。

圖4 仿真試驗(yàn)結(jié)果分析3

3 結(jié)論

大數(shù)據(jù)時(shí)代數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展勢(shì)在必行,平臺(tái)數(shù)據(jù)安全不僅關(guān)系到個(gè)人隱私保護(hù),同時(shí)也是數(shù)據(jù)要素流通的前提。本文探討基于數(shù)據(jù)信托項(xiàng)目構(gòu)建可行的多方治理路徑,促進(jìn)平臺(tái)數(shù)據(jù)安全保護(hù)。

數(shù)據(jù)信托作為一種多方參與的數(shù)據(jù)治理模式對(duì)平臺(tái)數(shù)據(jù)安全有積極作用。數(shù)據(jù)信托引入信托第三方與平臺(tái)合作,形成數(shù)據(jù)安全投資“收益共享、投資共擔(dān)”的局面,能夠以市場(chǎng)的方式改變平臺(tái)對(duì)用戶數(shù)據(jù)一家獨(dú)大的壟斷地位,增加平臺(tái)的數(shù)據(jù)安全投入和更好地履行數(shù)據(jù)安全保護(hù)責(zé)任。

平臺(tái)在數(shù)據(jù)安全建設(shè)方面投入動(dòng)力不足的原因在于,數(shù)據(jù)產(chǎn)權(quán)不清,數(shù)據(jù)安全所需的投資額度較大,缺乏獲得投資回報(bào)的途徑。數(shù)據(jù)信托將信托機(jī)制與數(shù)據(jù)治理相互結(jié)合,利用信托制度的雙重所有權(quán)結(jié)構(gòu),將個(gè)人數(shù)據(jù)作為資產(chǎn)的復(fù)合權(quán)利情形,解決了數(shù)據(jù)資產(chǎn)的授權(quán)使用問題。并且,數(shù)據(jù)信托產(chǎn)品可以在數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)內(nèi)流通,吸收投資人的資金解決資金短缺的問題,好的數(shù)據(jù)信托項(xiàng)目必然能夠獲得豐厚的投資收益。

平臺(tái)與信托之間的相互作用至關(guān)重要。仿真結(jié)果表明,當(dāng)信托的利益讓渡比例增加,平臺(tái)的安全投入積極性將得到極大鼓勵(lì);反之,當(dāng)平臺(tái)的投資共擔(dān)比例提高,其安全投入的意愿將降低。縱然在短期內(nèi)由于數(shù)據(jù)安全的相對(duì)收益率增加,信托選擇高安全標(biāo)準(zhǔn)的比例有所上升,但長(zhǎng)期來看由于選擇高安全標(biāo)準(zhǔn)的平臺(tái)比例下滑,額外投資將造成更多的信托選擇低安全標(biāo)準(zhǔn)策略。因此,加強(qiáng)平臺(tái)與信托的共生性合作,通過公平的利益分配和投資共擔(dān)機(jī)制,維護(hù)平臺(tái)的優(yōu)質(zhì)數(shù)據(jù)產(chǎn)品供給意愿,能夠有效推動(dòng)雙方達(dá)到理想均衡。

市場(chǎng)環(huán)境下,平臺(tái)與信托在初始條件下選擇高安全標(biāo)準(zhǔn)的比例越高,將對(duì)演化博弈最終到達(dá)良性的穩(wěn)定狀態(tài)產(chǎn)生重大影響。因此,轉(zhuǎn)換政府的職能非常重要。政府由平臺(tái)數(shù)據(jù)安全的直接監(jiān)管者轉(zhuǎn)型為市場(chǎng)的“守門人”,監(jiān)管由單一治理模式轉(zhuǎn)型為綜合治理模式,通過營(yíng)造健康公平的市場(chǎng)環(huán)境,加強(qiáng)數(shù)據(jù)信托項(xiàng)目安全生產(chǎn)方面的教育,并且合理利用政策工具,督促平臺(tái)與信托切實(shí)履行數(shù)據(jù)安全責(zé)任。