趙志 楊夢圓 朱海桐 葉英志

［摘 要］近年來，網(wǎng)絡(luò)詐騙成為社會(huì)詐騙案件中的高發(fā)事件，預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙是亟待解決的突出社會(huì)問題。本研究通過分析網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的原因，深入剖析網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)，并通過防治結(jié)合，從法律、宣傳、高校、網(wǎng)絡(luò)等四個(gè)方面提出防范對策，以期通過創(chuàng)新視角來維護(hù)人民群眾權(quán)益，進(jìn)而維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

［關(guān)鍵詞］網(wǎng)絡(luò)詐騙；防范對策；協(xié)同共治

［中圖分類號］F49文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A

隨著信息技術(shù)高速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)、電子通信的飛速發(fā)展，給人們的生活帶來了許多便利，但與此同時(shí)也使得許多不法分子投機(jī)取巧，試圖利用信息技術(shù)進(jìn)行詐騙，且由于相關(guān)專業(yè)技術(shù)人才缺乏及核心技術(shù)的不足，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙經(jīng)常發(fā)生，詐騙分子利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，使用虛假信息或者隱瞞真實(shí)信息的方法，騙取他人財(cái)物。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)詐騙手段因互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展也呈現(xiàn)出一定的特點(diǎn)和趨勢。要降低網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生率，最大程度確保公民的信息安全，就必須對當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙的內(nèi)在原因、存在問題進(jìn)行全面了解和分析，在此基礎(chǔ)上探究改進(jìn)之策。

1 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的原因

隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來，信息技術(shù)不斷發(fā)展進(jìn)步，數(shù)字貨幣流通越發(fā)便捷，公民已經(jīng)習(xí)慣使用移動(dòng)支付的同時(shí)，公民個(gè)人信息泄露的情況也日益嚴(yán)重，導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪率不斷升高，并朝著更復(fù)雜的情況演變。網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的侵害面廣且發(fā)展速度快，詐騙手段翻新速度快，犯罪集團(tuán)化且反偵查能力強(qiáng)，跨國跨境犯罪比較顯著，給公安機(jī)關(guān)的偵查打擊帶來很大困難。

1.1 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成本低

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪成本看似較高，實(shí)則較低。主要包括一些網(wǎng)絡(luò)詐騙設(shè)備的購買和詐騙軟件系統(tǒng)的維護(hù)，詐騙方式也主要是詐騙分子通過網(wǎng)站和社交平臺或者購買相關(guān)改號設(shè)備和一些虛假軟件進(jìn)行詐騙活動(dòng)，在此基礎(chǔ)上再通過網(wǎng)絡(luò)平臺的漏洞，購買他人的信息，分析該部分的人群屬于哪種類型的受騙群體并對其進(jìn)行精準(zhǔn)的詐騙。相對于一次詐騙所獲得的巨大利潤，詐騙分子購買設(shè)備和維護(hù)詐騙軟件系統(tǒng)的成本就顯得很低，并且大多設(shè)備可以多次利用。

1.2 公民個(gè)人信息外泄情況嚴(yán)重

在人們享受網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)帶來的便利的過程中，很多人都缺乏網(wǎng)絡(luò)安全意識和安全常識，不注意個(gè)人信息的保護(hù)，對互聯(lián)網(wǎng)平臺使用的風(fēng)險(xiǎn)多有忽視。一部分人因?yàn)槿狈π睦矸婪逗拖嚓P(guān)知識、輕信他人或者出于貪婪心理而讓犯罪分子詐騙得手。另外，不注意個(gè)人信息的保護(hù)而導(dǎo)致自己的信息泄露也給犯罪分子提供了可乘之機(jī)，如隨意下載注冊手機(jī)軟件、隨意掃描二維碼、不小心進(jìn)入了某些網(wǎng)站填寫了個(gè)人信息等。詐騙分子往往會(huì)通過各種途徑和渠道獲取個(gè)人信息并有針對性地為詐騙對象“量身定制”詐騙手法?？傊?，互聯(lián)網(wǎng)是一個(gè)虛擬的社交空間，在網(wǎng)絡(luò)空間中，如果缺乏個(gè)人信息的安全風(fēng)險(xiǎn)意識，就有可能為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)施的對象。

1.3 網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查困難

由于我國目前的金融監(jiān)管力度不夠，網(wǎng)絡(luò)詐騙懲罰難度大，共犯認(rèn)定較難，宣傳工作不到位等原因，導(dǎo)致警方對于網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的偵查工作進(jìn)展困難［1］。再加上信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)展的迅速導(dǎo)致許多犯罪證據(jù)難以取證，犯罪分子的手法不一等，也給公安機(jī)關(guān)在取證和調(diào)查過程造成許多困難。由于公安機(jī)關(guān)缺乏專業(yè)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)信息追蹤等信息主導(dǎo)，網(wǎng)絡(luò)詐騙防范和打擊工作也只能止步于相對被動(dòng)、遲緩的防范層面，從而使網(wǎng)絡(luò)詐騙防范和打擊效果大打折扣。

2 網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)

2.1 以電信詐騙為代表

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪發(fā)展迅猛。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年至2023年全國的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件共計(jì)30萬余件，案件量呈上升趨勢［2］。網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)成為全社會(huì)面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)和國際性的打擊治理難題。

2.2 部分詐騙手段危害嚴(yán)重

網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式詐騙，罪犯通過線上聊天引誘受害者不斷將自己的錢投入罪犯所開發(fā)的賭博刷單軟件中去，當(dāng)受害者前期賺取一些小錢之后，詐騙分子就會(huì)以受害者出現(xiàn)操作錯(cuò)誤而導(dǎo)致受害者本人和其他受害者的資金不能提現(xiàn)為由，讓其再次轉(zhuǎn)賬充值。其結(jié)果可想而知，一些受害者因所投金額過大而報(bào)警，但由于是通過銀行卡轉(zhuǎn)賬，并且報(bào)警時(shí)間較晚，最終導(dǎo)致受害者的損失無法追回。

2.3 犯罪國際化、專業(yè)化

傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一般通過電話進(jìn)行詐騙，犯罪分子多為國內(nèi)作案且手段單一。相較于傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)詐騙，如今的網(wǎng)絡(luò)詐騙多為跨國、跨境作案，屬于新型犯罪，其特點(diǎn)也非常明顯。首先，犯罪分子的專業(yè)化。一方面，犯罪分子學(xué)習(xí)掌握專業(yè)心理知識，通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)人的心理構(gòu)建和個(gè)性分析，使受害者一直跟著他們的引誘思路，最終達(dá)到詐騙目的；另一方面，犯罪分子反偵查意識增強(qiáng)。犯罪分子通過分析警方的破案方式，不斷提升自己的反偵查意識，犯罪手段隱蔽性、技術(shù)性強(qiáng)。其次，為了逃避法律制裁和降低風(fēng)險(xiǎn)，犯罪分子不再使用電話聯(lián)系，他們自主開發(fā)詐騙軟件，一切過程都在軟件上進(jìn)行，當(dāng)警方追查時(shí)犯罪分子直接銷毀軟件中的所有信息。最后，犯罪分子不斷更新升級犯罪工具，利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、AI智能等新技術(shù)新業(yè)態(tài)實(shí)施詐騙，還在通信網(wǎng)絡(luò)和轉(zhuǎn)賬洗錢等方面不斷升級，增加了政法機(jī)關(guān)的打擊難度。

2.4 犯罪鏈條化、組織性化

隨著社會(huì)和科技的不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)變得有組織、有紀(jì)律，一般分為上中下游端。上游負(fù)責(zé)App制作開發(fā)，中游負(fù)責(zé)引流推廣、買賣信息，下游負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬洗錢等違法犯罪行為，這些環(huán)節(jié)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條上的重要支撐，最終使詐騙集團(tuán)呈現(xiàn)行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團(tuán)化運(yùn)作、精細(xì)化分工等有組織的犯罪特征。

3 網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理問題

2022年8月1日，中國司法大數(shù)據(jù)研究院正式對外發(fā)布《涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)和趨勢（2017.1—2021.12）司法大數(shù)據(jù)專題報(bào)告》（以下簡稱《報(bào)告》）?！秷?bào)告》提到，2021年網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件為近5年首次出現(xiàn)下降。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2017年至2021年，全國記錄的網(wǎng)絡(luò)詐騙類案件共計(jì)10.30萬件。其中，2018年同比上升了71.69 %；2019年同比上升 了25.15 %；2020年同比上升了40.36 %；2021年同比下降了17.55 %。通過以上數(shù)據(jù)我們可以發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪基本上呈上升趨勢，但近兩年在政府的大力整治和預(yù)防措施下，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件相較以前明顯減少。然而從全國范圍來看，網(wǎng)絡(luò)詐騙依然是一個(gè)嚴(yán)重的問題，并且在治理的過程中存在以下四點(diǎn)不足。

3.1 宣傳力度小方式單一

2021年，自開展全民“反詐”行動(dòng)以來，全國范圍內(nèi)各部門開始行動(dòng)，從各省到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村（社區(qū)）都在認(rèn)真履行工作職責(zé)，積極組織開展了全民“反詐”的宣傳行動(dòng)，工作取得了一定的成效，但也存在不足。一是部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)、部門防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳力度不夠大、成效不夠明顯、宣傳存在盲區(qū)，沒有針對轄區(qū)高發(fā)、多發(fā)類型的詐騙進(jìn)行宣傳，存在“邊宣傳、邊發(fā)案”的現(xiàn)象。二是相關(guān)宣傳人員的宣傳手段較為單一，大多采用分發(fā)宣傳單或組織群眾進(jìn)行講座討論，這種方式起到的效果比較小，當(dāng)群眾遇到網(wǎng)絡(luò)詐騙時(shí)仍未能及時(shí)做出正確的處理。

3.2 專業(yè)人才匱乏

因?yàn)樾畔r(shí)代的快速發(fā)展，傳統(tǒng)的預(yù)防和治理網(wǎng)絡(luò)詐騙方法在一定程度上不能有效地應(yīng)對新型網(wǎng)絡(luò)詐騙，為了更加有效地預(yù)防和打擊新型網(wǎng)絡(luò)詐騙，技術(shù)人才就顯得格外重要。但是從我國的計(jì)算機(jī)行業(yè)最新招聘信息發(fā)現(xiàn)，這類人才十分缺乏，尤其是精通數(shù)據(jù)處理、人工智能算法等技術(shù)型人才。其主要原因有兩點(diǎn)：一是普通高校方面原因。高校在培養(yǎng)該類人才方面制定的高校人才培養(yǎng)計(jì)劃受到諸多因素的影響和制約，不能進(jìn)行靈活變動(dòng)、緊跟行業(yè)變化，從而導(dǎo)致培養(yǎng)出的學(xué)生與行業(yè)的需求存在差異，最終學(xué)生選擇其他行業(yè)放棄本專業(yè)技術(shù)知識。二是IT企業(yè)方面的原因。一般企業(yè)在進(jìn)行人員招聘時(shí)要求應(yīng)聘者需有一定的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，這樣才能最大程度地給企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。但應(yīng)屆畢業(yè)生由于沒有經(jīng)驗(yàn)往往被拒之門外，導(dǎo)致準(zhǔn)從業(yè)人員的入行率受到限制。

3.3 技術(shù)共享程度低

隨著科技的不斷發(fā)展，人們的生活水平不斷提高，但也使得網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙的犯罪手段更加高明。其中就包括運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)獲得人們的信息，并對特定人群進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙，大大提高了網(wǎng)絡(luò)詐騙的成功率。為了預(yù)防和打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)嘗試開發(fā)人工智能技術(shù)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，但各互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之間很難實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資源和核心技術(shù)的共享。

3.4 偵查協(xié)作難

網(wǎng)絡(luò)詐騙案件大多是跨省作案甚至是跨境作案，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作，但由于公安機(jī)關(guān)在打擊新型詐騙犯罪時(shí)缺乏統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)重影響偵查效率。在偵破該類詐騙案件時(shí)，公安機(jī)關(guān)還需要與銀行、電信等部門進(jìn)行合作，獲取有關(guān)數(shù)據(jù)信息等，但相關(guān)職能部門常以保護(hù)用戶隱私為由，拒絕向公安機(jī)關(guān)提供協(xié)助或有關(guān)數(shù)據(jù)信息，導(dǎo)致偵查工作難以開展。

4 網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防措施

網(wǎng)絡(luò)詐騙往往是團(tuán)伙作案，呈現(xiàn)團(tuán)體化和專業(yè)化的特征。犯罪團(tuán)伙之間相互配合，使受害者進(jìn)入生活化的詐騙情景中，從而建立起與受害者的互動(dòng)交流，引導(dǎo)受害者受騙。我國現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)防措施主要強(qiáng)調(diào)刑罰預(yù)防和社會(huì)預(yù)防，但隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的多變，這兩種預(yù)防方式皆有其不足之處。因此，要充分認(rèn)識不同預(yù)防方式，結(jié)合多種預(yù)防方式，綜合預(yù)防。

4.1 加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)，完善相關(guān)立法

我國已具備較為完善的有關(guān)網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律體系，但相關(guān)司法解釋未對各種類型的網(wǎng)絡(luò)詐騙作出針對性的細(xì)化新規(guī)定，現(xiàn)有措施可操作性不強(qiáng)，無法適應(yīng)新型網(wǎng)絡(luò)詐騙的立法需要。相關(guān)部門對個(gè)人數(shù)據(jù)信息的保護(hù)措施不夠明確，不僅要打擊非法倒賣個(gè)人信息，還要從根源上對非法收集、傳播的黑客等數(shù)據(jù)人員嚴(yán)厲打擊。

4.2 擴(kuò)大宣傳方式，增強(qiáng)公眾防范意識

網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，當(dāng)下對網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范措施還是以預(yù)防為主、打擊治理為輔。只有提高公民的防范意識，才能更好地從根源上切斷詐騙鏈條。一是要擴(kuò)大宣傳面，組織警力讓網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動(dòng)“進(jìn)學(xué)校、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)”，擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳受眾面，增強(qiáng)人民群眾的防范意識和反詐能力。二是要?jiǎng)?chuàng)新宣傳方式，利用微信公眾號、短視頻平臺、微博官方賬號等新興自媒體，發(fā)布網(wǎng)絡(luò)詐騙情景劇等。還可以建立網(wǎng)絡(luò)詐騙模擬平臺，讓群眾切實(shí)感受網(wǎng)絡(luò)詐騙的全過程，豐富群眾防范網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識體系結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)自我防范意識。

4.3 專業(yè)人才培養(yǎng)

網(wǎng)絡(luò)詐騙的方法隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展已經(jīng)變得越來越專業(yè)化，傳統(tǒng)技術(shù)已經(jīng)不能有效地預(yù)防和打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙。因此加強(qiáng)相應(yīng)技術(shù)勢在必行，而技術(shù)的提升必然離不開專業(yè)人才的不斷努力［3］。網(wǎng)絡(luò)信息專業(yè)人才的培養(yǎng)可以從以下兩方面進(jìn)行：

4.3.1 高校定向培養(yǎng)

國家教育方針要求我國高校在培養(yǎng)學(xué)生時(shí)重視應(yīng)用能力的培養(yǎng)。高校應(yīng)加強(qiáng)培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新能力、應(yīng)用能力和綜合分析能力；注重實(shí)戰(zhàn)技能的教學(xué)，引入技術(shù)實(shí)訓(xùn)課程，配備專業(yè)技術(shù)的師資和實(shí)訓(xùn)設(shè)施，開展綜合能力提升的實(shí)際操作；增強(qiáng)就業(yè)指導(dǎo)力度，重視數(shù)據(jù)處理以及人工智能算法的實(shí)際應(yīng)用技術(shù)；結(jié)合就業(yè)的實(shí)際情況，針對性地開展指導(dǎo)，使學(xué)生掌握行業(yè)技能，提升就業(yè)競爭力。

4.3.2 高校與政府或企業(yè)共建培養(yǎng)基地

校企合作助力學(xué)生發(fā)展。當(dāng)學(xué)生在學(xué)校完成專業(yè)理論知識的學(xué)習(xí)后，由學(xué)校統(tǒng)一安排或者學(xué)生自主選擇與本專業(yè)相關(guān)的企業(yè)單位進(jìn)行為期半年的實(shí)習(xí)，學(xué)校擔(dān)任所教授專業(yè)的知識支持和技術(shù)開發(fā)，企業(yè)提供項(xiàng)目實(shí)操實(shí)踐和管理協(xié)調(diào)等方面的支持。校企合作一方面可以提前幫助學(xué)生實(shí)際應(yīng)用專業(yè)技能，滿足社會(huì)的需求，另一方面可以幫助解決企業(yè)的人員儲備問題，在學(xué)生實(shí)習(xí)的過程中提前選擇優(yōu)秀的學(xué)生加入企業(yè)，達(dá)到助力自身發(fā)展的目的。

4.4 依托大數(shù)據(jù)，構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)

隨著大數(shù)據(jù)的發(fā)展，當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)詐騙多依托大數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)實(shí)施，所以要有力打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙還要從數(shù)據(jù)處理以及人工智能算法著手［4］。公安機(jī)關(guān)要和銀行、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)公司等相關(guān)單位進(jìn)行合作，多元化打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙。一是要構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)詐騙情報(bào)網(wǎng)絡(luò)，對各地各類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，從受害群體、受騙范圍、詐騙手段等分類歸檔，標(biāo)記重點(diǎn)元素，及時(shí)發(fā)布打防犯罪預(yù)警通告，并有針對性地開展防范宣傳。二是要構(gòu)建協(xié)同打擊網(wǎng)絡(luò)，各單位緊密聯(lián)合，協(xié)同合作，發(fā)揮各自優(yōu)勢，任務(wù)層層發(fā)布，責(zé)任層層落實(shí)，保持對網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)打態(tài)勢。暢通信息流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)資源共享，有力提升網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查效率。三是要構(gòu)建跨區(qū)域合作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域特別是跨境的機(jī)構(gòu)通力合作，通過遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)，準(zhǔn)確獲取犯罪團(tuán)伙IP地址，確認(rèn)犯罪實(shí)施地，進(jìn)行跨區(qū)域的聯(lián)合抓捕，減少跨區(qū)域跨境偵查成本。

5 結(jié)語

隨著大數(shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)、多發(fā)，并呈現(xiàn)專業(yè)化、國際化和鏈條化的特征。結(jié)合網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的主要問題，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪重在預(yù)防和從源頭治理，不僅要完善立法和管理制度，還要建立協(xié)同共治機(jī)制，推動(dòng)數(shù)據(jù)互通，加大反詐宣傳力度，并積極構(gòu)建全民防詐、全民反詐的新格局。

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