郭紅敏

岫巖縣人社局工作人員崔惠芳編造能辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔增資等謊言，騙取64人696萬(wàn)余元。

2016年12月至2022年6月，遼寧省岫巖滿族自治縣人力資源和社會(huì)保障局（以下簡(jiǎn)稱“岫巖縣人社局”）、中共岫巖滿族自治縣紀(jì)律檢查委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“岫巖縣紀(jì)委”）工作人員崔惠芳編造能辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔增資等謊言，騙取64人696萬(wàn)余元。2023年3月20日，犯詐騙罪的崔惠芳被法院判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣60萬(wàn)元。

編造謊言，騙錢消費(fèi)

崔惠芳，1971年生于遼寧省岫巖縣，大專畢業(yè)，2019年10月從岫巖縣人社局調(diào)到岫巖縣紀(jì)委工作。崔惠芳雖然靠工資吃飯，但她貪圖享樂，經(jīng)常購(gòu)買高檔服裝和化妝品，時(shí)常外出旅游、出入高檔場(chǎng)所。高消費(fèi)讓她入不敷出。

2019年初的一天，崔惠芳手機(jī)收到一條內(nèi)容為網(wǎng)上投資有高額回報(bào)的信息。緊接著有人給她打電話說，投資5000元就能回報(bào)三至八倍，崔惠芳心動(dòng)了。她試著往對(duì)方提供的卡號(hào)打了5000元，十幾分鐘后，對(duì)方就給她銀行卡里打了2.5萬(wàn)元。崔惠芳?xì)g喜不已，接著又投資了幾次，每次都是幾倍的回報(bào)。

隨后，對(duì)方讓崔惠芳提供一個(gè)能手機(jī)轉(zhuǎn)賬的銀行卡，因?yàn)樗你y行卡不能手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，崔就把兒子方某的建行卡拿來使用。之后，崔惠芳經(jīng)常投資，時(shí)賠時(shí)賺。她問原因時(shí)，對(duì)方的解釋是，他們投資的項(xiàng)目也有賠錢的時(shí)候，賠錢了投資者均攤。崔惠芳深信不疑，繼續(xù)投資，往往是賺少賠多。

2019年4月初，崔惠芳沒錢花了，想從自己幫過忙的黃某身上騙錢。2017年秋季的一天，崔惠芳的朋友湯某給她打電話，請(qǐng)她給湯某親戚黃某辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)。在岫巖縣人社局上班的她懂政策，了解辦理流程，同意幫忙。當(dāng)時(shí)辦理個(gè)體從業(yè)人員養(yǎng)老保險(xiǎn)需要辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照等各種手續(xù)，要跑好幾趟，黃某夫婦給了崔惠芳1.5萬(wàn)元辦事費(fèi)用。之后幾年，黃某每年到辦事大廳交7000多元。

這次，崔惠芳精心編造了一個(gè)謊言。她對(duì)湯某說，她們單位內(nèi)部有政策，個(gè)體從業(yè)人員提前補(bǔ)交10年社保8萬(wàn)元，就可以提前退休，不用等到交滿15年才退休。不要對(duì)外宣傳，想辦馬上轉(zhuǎn)賬，如果辦不成退錢，如有剩余可以頂以后交社保的錢。湯某和黃某溝通后，黃某決定辦。幾天后，湯某替黃某往崔惠芳的農(nóng)行賬戶里轉(zhuǎn)了8萬(wàn)元。錢到手之后，崔又用來高消費(fèi)和買黑彩了。

2021年4月初，又缺錢的崔惠芳打電話給湯某說，她可以把黃某的養(yǎng)老保險(xiǎn)掛在某個(gè)企業(yè)，這樣退休工資比個(gè)體從業(yè)人員的工資高，現(xiàn)在退休每個(gè)月就能拿到2400元左右。黃某要交5萬(wàn)元到這個(gè)企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶里，證明這個(gè)企業(yè)有這個(gè)員工，到年底能夠把錢給退回來。幾天后，黃某委托她兒媳婦湯甲往崔惠芳銀行卡里轉(zhuǎn)了4萬(wàn)元。過了幾天，湯甲又用微信給崔轉(zhuǎn)了10010元，多出的10元是微信提現(xiàn)費(fèi)用。

2021年6月，騙黃某的5萬(wàn)元崔惠芳又花完了，她故技重演，打電話給黃某說，自己能給她的退休工資提檔，從每個(gè)月2400元左右提到2700多元，要交5萬(wàn)元。這個(gè)錢是政府給老百姓的福利，能補(bǔ)回19個(gè)月的工資。黃某聽后信以為真，又拿了5萬(wàn)元現(xiàn)金給她。就這樣，她數(shù)次詐騙黃某18萬(wàn)元。

身陷泥潭，難以自拔

崔惠芳能為個(gè)體從業(yè)人員辦職工養(yǎng)老保險(xiǎn)的消息，慢慢在她朋友圈和親戚圈中傳開了。崔惠芳在單位上班，有一定的活動(dòng)能力，平時(shí)穿著得體，出手大方。她炮制的謊言，迷惑了眾多受害者。

崔惠芳是李某的堂嫂，侯某請(qǐng)托李某幫忙聯(lián)系崔惠芳辦職工養(yǎng)老保險(xiǎn)。2019年10月12日，侯某的兒媳婦韓某開車將李某和侯某送到岫巖會(huì)展中心廣場(chǎng)，崔惠芳上了韓某的車后，侯某給了崔惠芳6.5萬(wàn)元現(xiàn)金。侯某弟弟侯甲也要辦職工養(yǎng)老保險(xiǎn)。同年10月15日，李某和侯甲等人在岫巖賀臨酒店對(duì)面的鞍山銀行附近，交給崔惠芳6.5萬(wàn)元現(xiàn)金。

2019年10月份左右，朱某讓親屬李某找崔惠芳給自己的三個(gè)姐姐朱甲、朱乙、朱丙辦理職工養(yǎng)老保險(xiǎn)。在李某的引薦下，朱某的三個(gè)姐姐每人交給崔惠芳現(xiàn)金6.5萬(wàn)元。崔惠芳給她們吃了“定心丸”：交錢后最快兩三個(gè)月，最慢七八個(gè)月就能辦下來。你們也別總打電話問，這樣在單位影響不好。李某不放心地問她，他們都不符合規(guī)定，你通過什么辦法為他們辦養(yǎng)老保險(xiǎn)的。崔惠芳說，有些人不交錢退保了，有空下的名額。聞聽此言，李某也就相信了。

2021年5月的一天，崔惠芳對(duì)李某說，她們的養(yǎng)老保險(xiǎn)要辦下來了，你收集他們的身份證照片通過微信傳給她，李某照辦。后來，李某才知道，這是崔惠芳精心設(shè)計(jì)的一個(gè)騙局。

崔惠芳詐騙的對(duì)象，要么是自己的熟人和親戚，要么是老鄉(xiāng)。崔惠芳的老鄉(xiāng)佟某，就被她騙了十幾萬(wàn)元血汗錢。2021年11月的一天，崔惠芳對(duì)佟某說，她能辦提前退休手續(xù)，第一次佟某給了她8萬(wàn)元和身份證復(fù)印件。隔了一天，崔惠芳又以辦理提前退休為由，向佟某要了3.4萬(wàn)元，佟某照辦。

此后，崔惠芳又以辦理提前退休的病退等為名，先后4次騙取佟某1.96萬(wàn)元、9600元、1.44萬(wàn)元和1.1萬(wàn)元。之后，佟某多次給崔惠芳打電話詢問進(jìn)展情況，崔一直找理由推托，直到案發(fā)。

騙局露餡，身陷囹圄

2022年5月，崔惠芳又捉襟見肘，還想從黃某那兒騙錢。她給黃某打電話說，單位規(guī)定要將養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)賬戶分開，黃某要再交2.4萬(wàn)元補(bǔ)繳醫(yī)療保險(xiǎn)，走個(gè)流程，之后才能領(lǐng)取退休金。這次黃某等人產(chǎn)生了懷疑，沒給她錢。黃某、湯某找人查了一下，黃某的社保是以個(gè)體從業(yè)人員身份繳費(fèi)的，一共繳了4年半，并不是職工養(yǎng)老。黃某等人意識(shí)到被騙了，急忙找崔惠芳要錢，她承認(rèn)之前騙了黃某18萬(wàn)元，承諾三天還錢。但此時(shí)的崔惠芳，早已外債累累，她除了將騙來的630多萬(wàn)元揮霍一空外，還從親戚朋友處借錢和抵押貸款了幾百萬(wàn)元用于網(wǎng)上投資。三天時(shí)間過去了，崔惠芳沒湊上錢。黃某等人就到岫巖縣紀(jì)委舉報(bào)她騙錢。岫巖縣紀(jì)委接到舉報(bào)后，認(rèn)為這是詐騙案件，屬于公安機(jī)關(guān)管轄，將上述問題線索轉(zhuǎn)交岫巖縣公安局查處。

2022年7月18日，崔惠芳因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，同年8月23日被執(zhí)行逮捕。2022年11月28日，鞍山市人民檢察院指控被告人崔惠芳犯詐騙罪向鞍山市中級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱“鞍山市中院”）提起公訴。2022年12月1日，鞍山市中院立案受理，組成合議庭，公開開庭審理了此案。

檢方指控：2016年12月至2022年6月，被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)能夠幫助他人辦理社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)，養(yǎng)老保險(xiǎn)提檔增資以及辦理事業(yè)編工作等為由，騙取被害人黃某等64人錢款共計(jì)696萬(wàn)多元。被告人詐騙數(shù)額特別巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

鞍山市中院審理認(rèn)為：被告人崔惠芳以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及罪名成立，應(yīng)予支持。被告人經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，可認(rèn)定其是自首，可依法從輕處罰。

2023年3月20日，鞍山市中院對(duì)此案作出一審判決：被告人崔惠芳犯詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金人民幣60萬(wàn)元；責(zé)令被告人退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣696萬(wàn)多元。崔惠芳沒有上訴，一審判決已經(jīng)生效。

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