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        放貸權(quán)“變現(xiàn)”

        2023-08-02 19:24:56殷曉章
        檢察風(fēng)云 2023年14期

        殷曉章

        曾任天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下簡稱“天津農(nóng)商銀行”)靜海中心支行營業(yè)部負(fù)責(zé)人的李偉彬,因違法發(fā)放貸款3690萬元,收取好處費75萬元,2023年2月24日被天津市靜海區(qū)人民法院判處有期徒刑8年半。

        放貸牟利被舉報

        2022年2月25日,天津市靜海區(qū)監(jiān)察委員會收到天津市監(jiān)察委員會移交的反映天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營業(yè)部原負(fù)責(zé)人李偉彬的問題線索。同年3月2日,靜海區(qū)監(jiān)察委員會成立專案組進(jìn)行初步核實,4月26日立案調(diào)查。2022年4月29日,李偉彬因涉嫌職務(wù)犯罪被靜海區(qū)監(jiān)察委員會采取留置措施。

        李偉彬,1966年6月生于天津市靜海區(qū),大學(xué)學(xué)歷,2012年2月?lián)翁旖蜣r(nóng)商銀行靜海中心支行營業(yè)部副經(jīng)理,負(fù)責(zé)營業(yè)部的全面工作,組織開展存貸款營銷、對客戶的調(diào)查審查和權(quán)限范圍內(nèi)的審批事項等。2014年8月,58歲的李偉彬調(diào)離該崗位。

        天津農(nóng)商銀行成立于2010年6月,是一家省級股份合作制地方金融機(jī)構(gòu),是天津市最大的一家地方性總部商業(yè)銀行。李偉彬的落馬始于劉甲的舉報,他舉報李偉彬幫助劉某在天津農(nóng)商銀行貸款,劉某送給李好處費。

        劉甲和李偉彬的情人張某是朋友,張某幫助李偉彬管錢,劉甲借給李偉彬的90萬元就是打進(jìn)了張某的農(nóng)行賬戶,李偉彬用于放貸賺取高息。2015年左右,因李偉彬不還款,劉甲找到李偉彬的臨時辦公地點要錢,為了抓住李的把柄,劉甲刻意套話。毫無戒備的李偉彬說,他幫助呂某貸款并借錢給劉某,劉某給自己好處費。劉甲向劉某核實,劉某承認(rèn)自己給李偉彬送錢的事。2014年左右,劉甲還看到張某寫在筆記本上的幫李偉彬管理資金的賬目。張某說她用自己的銀行賬戶幫李管理資金,流水至少兩三千萬元,大部分是他向商人借來的錢,然后放貸賺取利息差。

        李偉彬被查后承認(rèn),2013年6月,他讓朋友劉甲幫其貸了一筆款,安排弟媳王某用她的房產(chǎn)作抵押,并告訴情人張某貸款會轉(zhuǎn)到她的賬戶。劉甲申請該筆貸款中的購銷合同是假的,未實際發(fā)生,簽訂合同的另一方杜某是其兒子李甲的朋友。經(jīng)李偉彬?qū)徟?、風(fēng)險部等部門審核后發(fā)放了90萬元,這筆錢由杜某賬戶轉(zhuǎn)到張某的賬戶,張某按李的安排用于民間借貸。

        違法放貸3600萬元并索要好處

        2003年左右,呂某因經(jīng)營天津助友重工機(jī)器設(shè)備制造有限公司(以下簡稱“助友公司”)與天津農(nóng)商銀行有業(yè)務(wù)往來認(rèn)識了李偉彬,從2012年至2014年,呂某與時任天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營業(yè)部負(fù)責(zé)人的李偉彬交往較多。

        2013年9月,劉某找到李偉彬?qū)で筚Y金支持,但他公司資質(zhì)不夠,在天津農(nóng)商銀行有存量貸款,新增貸款不易審批,李偉彬提出找資質(zhì)比較好的企業(yè)貸款,然后借給劉某使用,劉某欣然同意。

        2013年10月左右,李偉彬來到助友公司三樓辦公室見到呂某,他了解到呂的公司貸款資質(zhì)不錯后,提出讓助友公司在天津農(nóng)商銀行貸款,借給他人使用,賺取高利息。呂某思量再三,提出實際用錢方要提供抵押物,李偉彬同意。

        在李偉彬的授意下,2013年12月,助友公司和天津市盛得機(jī)械制造有限公司(以下簡稱“盛得公司”)簽訂虛假的購銷焊接件合同,助友公司購買盛得公司3150噸、共計6300萬元的焊接件。合同簽訂后,助友公司以資金不足為由,向天津農(nóng)商銀行靜海中心支行申請貸款4000萬元,以呂某另一家公司——位于靜海開發(fā)區(qū)的天津中鵬科技發(fā)展有限公司(以下簡稱“中鵬公司”)的廠房作抵押。

        李偉彬作為天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營業(yè)部的負(fù)責(zé)人,有審批貸款的權(quán)力,對貸款真實性負(fù)責(zé),其他部門都是對貸款申請材料進(jìn)行形式審核。2013年12月,李偉彬違法審批通過該筆貸款,天津農(nóng)商銀行靜海中心支行將3600萬元貸款打入盛得公司銀行賬戶。在李偉彬的指使下,該貸款又轉(zhuǎn)入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。

        2014年3月底,李偉彬指使呂某和劉某簽訂借貸合同,其中的3000萬元以2%的利息借貸給劉某使用,月息60萬元,劉某把他的一家公司抵押給呂某。剩余600萬元貸款由中鵬公司使用。

        后李偉彬向劉某索要每月15萬元的好處費,并要求劉某將好處費打入情人張某的銀行賬戶。李偉彬還對張某交代了這筆好處費的來龍去脈,劉某每月會給自己15萬元好處費,讓張某定時督促劉某打款。

        劉某按照李偉彬的要求,每月給張某的個人賬戶轉(zhuǎn)賬15萬元。自2014年4月至8月,李偉彬共收取劉某好處費75萬元。有時劉某轉(zhuǎn)賬不及時,張某就打電話催要:“李偉彬跟你要的那15萬元,該打錢了?!焙笠騽⒛称髽I(yè)資金困難沒有繼續(xù)給他好處費。

        2014年8月,劉某以企業(yè)資金壓力大為由不再給助友公司利息,經(jīng)呂某多次催問,劉某說他每月給助友公司60萬元利息的同時,還給李偉彬15萬元的好處費。呂某擔(dān)心劉某不還錢,就打印了一份劉某送給李偉彬75萬元好處費的情況說明,讓劉某簽字確認(rèn)。

        兩罪并罰獲刑8年半

        2022年7月28日,李偉彬因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪,被天津市靜海區(qū)人民檢察院刑事拘留,同年8月5日被逮捕。2022年9月5日,靜海區(qū)人民檢察院指控被告人李偉彬犯違法發(fā)放貸款罪、受賄罪,向法院提起公訴。2022年9月7日,靜海區(qū)人民法院審查后受理,組成合議庭公開開庭審理了此案。此案經(jīng)天津市第二中級人民法院批準(zhǔn)延長審理期限三個月。

        靜海區(qū)人民檢察院指控:2013年6月,被告人李偉彬在擔(dān)任天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營業(yè)部副經(jīng)理、主持營業(yè)部全面工作期間,為了償還個人借款,指使其朋友劉某虛構(gòu)購銷合同,向天津農(nóng)商銀行靜海中心支行申請貸款。李偉彬違反國家規(guī)定,違法審批通過該筆貸款。該貸款發(fā)放后,轉(zhuǎn)入李偉彬情人張某的銀行賬戶,用于償還李的民間借款。

        檢方還指控:2013年12月,李偉彬授意助友公司和盛得公司簽訂了虛假的購銷焊接件合同。李偉彬違法審批通過該筆貸款,天津農(nóng)商銀行靜海中心支行向盛得公司發(fā)放貸款3600萬元。在李偉彬的指使下,該貸款又轉(zhuǎn)入了呂某名下的助友公司和中鵬公司。之后,其中的3000萬元借貸給劉某使用,剩余600萬元貸款由中鵬公司使用。2014年4月至8月,李偉彬共收取劉某好處費75萬元,用于民間借貸牟利。

        公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為,應(yīng)以違法發(fā)放貸款罪、受賄罪追究被告人李偉彬的刑事責(zé)任。被告人李偉彬一人犯數(shù)罪,應(yīng)數(shù)罪并罰。李偉彬否認(rèn)起訴書指控事實,辯稱其不構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪、受賄罪。被告人的辯護(hù)人提出了被告人不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見。

        靜海區(qū)人民法院審理認(rèn)為:被告人李偉彬在擔(dān)任天津農(nóng)商銀行靜海中心支行營業(yè)部負(fù)責(zé)人期間,違反國家金融管理法規(guī)及崗位職責(zé),違法發(fā)放貸款3690萬元,數(shù)額特別巨大,其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪;被告人作為國家工作人員,利用職務(wù)便利,向他人索賄75萬元,數(shù)額巨大,其行為構(gòu)成受賄罪。李偉彬及其辯護(hù)人關(guān)于被告人不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見,無事實和法律依據(jù),不予采信。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。被告人一人犯數(shù)罪,應(yīng)依法數(shù)罪并罰。

        2023年2月24日,靜海區(qū)人民法院對此案作出一審判決:被告人李偉彬犯違法發(fā)放貸款罪,判處有期徒刑6年6個月,并處罰金人民幣10萬元;犯受賄罪,判處有期徒刑4年,并處罰金人民幣25萬元。決定執(zhí)行有期徒刑8年6個月,并處罰金人民幣35萬元;被告人李偉彬受賄違法所得75萬元,予以追繳。

        在法定期限內(nèi),李偉彬沒有提起上訴,一審判決生效。

        (本文謝絕轉(zhuǎn)載)

        編輯:薛華? icexue0321@163.com

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