張娟

加快建設(shè)西部陸海新通道，是以習(xí)近平同志為核心的黨中央作出的重大戰(zhàn)略部署，是黨的二十大提出的重要戰(zhàn)略任務(wù)，是推動重慶高質(zhì)量發(fā)展的重要戰(zhàn)略機遇。作為西部地區(qū)首家“A+H”上市城商行，重慶銀行全面貫徹落實黨的二十大精神，不斷推進(jìn)金融開放與創(chuàng)新，全心服務(wù)西部陸海新通道建設(shè)，全力支持西部金融中心建設(shè)，奮力為重慶高質(zhì)量發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)。

支持企業(yè)跨境直接融資

近年來，重慶銀行通過持續(xù)開展中資企業(yè)境外美元債投資，有力助推地方國企擴展境外融資渠道，降低融資成本，服務(wù)中新項目及西部陸海新通道建設(shè)。

截至目前，重慶銀行直接服務(wù)中新互聯(lián)互通融資項目共29個，服務(wù)金額超90億元人民幣。其中，通過對外擔(dān)保參與國際商業(yè)貸款15個，備用信用證發(fā)債項目5個，募集資金約10億美元；直接認(rèn)購境外債券項目8個，認(rèn)購金額3.8億美元；參與砂之船不動產(chǎn)投資信托項目，提供境內(nèi)貸款2.4億元人民幣。

以重慶某城建集團(tuán)為例，自中新（重慶）戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項目啟動以來，該集團(tuán)即代表重慶國企亮相國際資本市場。在此過程中，重慶銀行不斷給予企業(yè)支持，累計投資集團(tuán)發(fā)行的境外美元債券總額超2.7億美元，有力支持集團(tuán)“走出去”，獲取更優(yōu)的融資成本。同時，助力國際投資者了解重慶經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展現(xiàn)實狀況，持續(xù)提升重慶及西部省區(qū)在國際資本市場的影響力和關(guān)注度。

重慶銀行還通過開展中資企業(yè)境外債券投資，有力支持西部陸海新通道沿線企業(yè)境外直接融資。

2022年，重慶銀行共參與投資重慶、四川、陜西、貴州等西部陸海新通道沿線地區(qū)的外幣債券項目7筆，投資金額3.28億美元。截至目前，重慶銀行已投資27個西部陸海新通道沿線企業(yè)外債項目，投資金額11.24億美元，折合人民幣超過80億元。

重慶蘭羚天和科技股份有限公司是一家位于兩江新區(qū)的中外合資企業(yè)，是一家生產(chǎn)精密模具和汽車零部件的高新技術(shù)及“專精特新”企業(yè)。隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，該企業(yè)有著較大經(jīng)營周轉(zhuǎn)融資需求。重慶銀行了解到企業(yè)需求后，主動上門詳細(xì)介紹國家外匯管理局高新技術(shù)、“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點政策和兩江新區(qū)“科技跨境貸”產(chǎn)品政策，一戶一策為企業(yè)制定了包含境外同業(yè)詢價、融資放款、外債登記、衍生品業(yè)務(wù)等一攬子金融服務(wù)，成功幫助企業(yè)獲取142萬美元的境外貸款，落地了“科技跨境貸”模式下全市首筆“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點業(yè)務(wù)。

創(chuàng)新專屬線上融資產(chǎn)品

重慶銀行創(chuàng)新全國首個西部陸海新通道純線上信用產(chǎn)品“通道e融”，并實現(xiàn)業(yè)務(wù)快速落地。“通道e融”是重慶銀行研發(fā)的專為依托陸海新通道出口的企業(yè)、基于國家外匯局跨境金融服務(wù)平臺權(quán)威數(shù)據(jù)打造的線上化、智能化貸款產(chǎn)品。

在產(chǎn)品研發(fā)期間，重慶銀行數(shù)次實地走訪陸海新通道運營有限公司及其合作企業(yè)，聚焦企業(yè)需求、摸清融資痛點，并與重慶市商務(wù)委、中國出口信用保險公司重慶分公司等多次溝通，整合優(yōu)勢資源，達(dá)成政策共識；在30天左右即完成產(chǎn)品研發(fā)、系統(tǒng)開發(fā)上線等工作。企業(yè)通過手機銀行“通道e融專屬入口”，即可實現(xiàn)線上申請、線上測算、線上簽約、線上放款的全流程智慧融資。產(chǎn)品上線當(dāng)日，即為重慶某汽摩制造企業(yè)成功授信300萬元，標(biāo)志著重慶銀行在金融服務(wù)西部陸海新通道建設(shè)的道路上又邁出了堅實的一步。

重慶銀行還持續(xù)推廣線上出口融資產(chǎn)品“出口e融”，緩解中小外貿(mào)企業(yè)融資難。“鏈企出口e融”是重慶銀行依托其大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺，基于真實出口貿(mào)易背景，整合征信、工商、稅務(wù)、司法等多維度數(shù)據(jù)，結(jié)合企業(yè)網(wǎng)銀等線上渠道，實現(xiàn)“線上申請、線上畫像、線上審批、線上放款、動態(tài)監(jiān)控”與出口應(yīng)收賬款“池”落地審查相結(jié)合的業(yè)務(wù)模式，向中小型出口企業(yè)客群發(fā)放的用于支持生產(chǎn)經(jīng)營的線上信用貸款。

實現(xiàn)衍生品業(yè)務(wù)突破

2022年9月，重慶銀行開展了2000萬新加坡元對在岸人民幣的自營遠(yuǎn)期交易，實現(xiàn)該行在衍生品交易領(lǐng)域?qū)ξ鞑筷懞Ｐ峦ǖ姥鼐€國家?guī)欧N的“零突破”，也是重慶地方法人銀行在此類交易中的“零突破”。

新加坡元自營衍生品交易的拓展和盈利，不僅為重慶銀行開展新加坡元的市場研究和自營交易贏得頭彩，也為重慶銀行依托中西部地區(qū)衍生品牌照最齊全的首批法人銀行優(yōu)勢，拓展新加坡元代客衍生品交易，服務(wù)中新項目及西部陸海新通道外貿(mào)企業(yè)匯率避險奠定了堅實基礎(chǔ)。

近年來，重慶銀行在衍生品業(yè)務(wù)資質(zhì)獲取上不斷發(fā)力，分別于2017年7月、2019年2月、2020年12月獲得基礎(chǔ)類衍生品資格、普通類衍生產(chǎn)品資格、代客人民幣外匯衍生品資格，目前已成為中西部地區(qū)衍生品牌照最齊全的首批法人銀行。該行還圍繞外貿(mào)企業(yè)匯率避險需求，不斷提升服務(wù)能力。運用衍生產(chǎn)品全牌照優(yōu)勢，為陸海新通道外貿(mào)企業(yè)匯率避險提供有力支撐。實現(xiàn)全行48家直屬分支機構(gòu)外匯牌照全覆蓋，為服務(wù)西部陸海新通道外貿(mào)企業(yè)匯率避險夯實基礎(chǔ)。開展形式多樣的宣傳活動，將人民幣外匯衍生品產(chǎn)品送到企業(yè)手中，服務(wù)其有效規(guī)避匯率風(fēng)險。

探索陸上貿(mào)易融資規(guī)則

2022年10月，央視大型紀(jì)錄片《中國大區(qū)域》播出，其中展示的一個重點案例就是重慶銀行基于“渝新歐”鐵路項下的運單融資，制定出鐵路運輸單據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，探索出一項陸上貿(mào)易融資規(guī)則。

為解決鐵路運單融資難的痛點，重慶銀行在實地走訪企業(yè)及國內(nèi)先進(jìn)同業(yè)調(diào)研的基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)實際金融需求，結(jié)合同業(yè)經(jīng)驗及自身實際，擬定了“運單+保險+動產(chǎn)監(jiān)管”聯(lián)合增信的平行進(jìn)口車運單融資方案。通過與各方經(jīng)過歷時數(shù)月的溝通，設(shè)計出基于中歐班列的鐵路運輸單據(jù)新版本，最終成功落地基于“渝新歐”鐵路項下的運單融資，探索出一項陸上貿(mào)易融資規(guī)則。

重慶銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，今年是全面貫徹落實黨的二十大精神開局之年，加快建設(shè)西部陸海新通道是支撐重慶高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎，是我市建設(shè)內(nèi)陸開放高地的核心支撐。在市委市政府的堅強領(lǐng)導(dǎo)下，重慶銀行將繼續(xù)堅持以改革創(chuàng)新為動力，以數(shù)字賦能為手段，緊緊圍繞“一體打造大通道、大樞紐、大口岸、大物流、大平臺，更好輻射西部、服務(wù)全國、鏈接?xùn)|盟、融入全球”的指導(dǎo)思想，奮力譜寫新時代內(nèi)陸開放高地建設(shè)新篇章，為新時代新征程新重慶建設(shè)提供強大金融力量。