文/石喜玲 （西安中鐵軌道交通有限公司）

隨著新型城鎮(zhèn)化邁入新階段，城市面臨的交通擁堵問題日益凸顯，具有大運量、高效舒適、外部效應(yīng)明顯等優(yōu)點的城市軌道交通，成為各大城市完善公共交通系統(tǒng)的首選，逐漸成為公眾出行的主要交通方式，而運營安全則是運營者為出行者提供服務(wù)的首要要求，風(fēng)險管理體系則是地鐵安全運營的有效保障。

一、城市軌道交通運營風(fēng)險的概念與特征

（一）運營風(fēng)險的概念

風(fēng)險的概念對于各行業(yè)而言各有不同，各主體間的差異導(dǎo)致對風(fēng)險的定義有所差別。但是究其本質(zhì)，內(nèi)部或外部因素的不確定性是風(fēng)險的根本性來源，而對于這些不確定因素的信息缺乏和處置延遲，則是造成事故發(fā)生的根本性原因，當(dāng)系統(tǒng)脫離既定制度和程序的有效控制時，風(fēng)險事故將會不可避免的產(chǎn)生。城市軌道交通的運營風(fēng)險不僅具備風(fēng)險存在的共性問題，由于其運營特點，還具備一定的特性。本文所研究的地鐵運營風(fēng)險，是指存在于城市軌道交通系統(tǒng)內(nèi)部及外部的，可能獨立或者共同作用導(dǎo)致地鐵發(fā)生不安全事故、造成危險后果的各類因素。

（二）運營風(fēng)險的特征

城市軌道交通具備運載量大、運行高效清潔、舒適性強、外部效應(yīng)明顯等優(yōu)點。但是地鐵運行具備地下封閉性、客流疏散性等方面的不利特性，導(dǎo)致其事故發(fā)生時救援難度較大，且容易在外界干擾與乘客混亂等情況下出現(xiàn)二次危險事故。通常而言，地鐵運營安全的特點有如下幾個：

1.事故后果的嚴(yán)重性

城市軌道交通能夠在短時間內(nèi)將大量交通需求在軌道交通網(wǎng)絡(luò)內(nèi)疏散，且運營高效舒適。但是由于大部分城市軌道交通為地下線路，導(dǎo)致其運營空間為半封閉環(huán)境，一旦其運營受到風(fēng)險因素的影響出現(xiàn)緊急事故，人員的疏散及救援難度巨大。

2.動態(tài)性和多樣性

人的活動是地鐵安全運營過程中最為難以預(yù)測和控制的因素。地鐵運營安全狀態(tài)極易受到乘客的不安全行為影響，且這類行為難以預(yù)測，發(fā)生在瞬間，嚴(yán)重時可能導(dǎo)致地鐵出現(xiàn)運營事故。地鐵硬件設(shè)施及各系統(tǒng)間的相互耦合，也導(dǎo)致風(fēng)險會迅速對整個運營系統(tǒng)產(chǎn)生影響。與此同時，這些不安全行為導(dǎo)致的不良狀態(tài)會隨著時間的延續(xù)表現(xiàn)出動態(tài)性，極易導(dǎo)致事故的危害進(jìn)一步增加。

3.不確定性

不確定性主要來源于風(fēng)險時間出現(xiàn)的時機、位置隨機性，以及事故產(chǎn)生所導(dǎo)致的后果及發(fā)展存在一定的不確定性。同時軌道交通內(nèi)各類系統(tǒng)、人機關(guān)系等的風(fēng)險耦合則加劇了風(fēng)險的不確定性影響。因此，對于整個城市軌道交通系統(tǒng)而言，風(fēng)險雖然客觀存在，但是某一事故的發(fā)生，在最開始時主要是某一風(fēng)險因素發(fā)生作用，應(yīng)當(dāng)及時采取對應(yīng)措施防止風(fēng)險因素與其他因素形成耦合，造成整個系統(tǒng)的風(fēng)險問題。

4.可傳導(dǎo)性

地鐵運營系統(tǒng)包含設(shè)施設(shè)備、各類系統(tǒng)、各類人群，各個系統(tǒng)并非獨立運作，而是處于緊密聯(lián)系的狀態(tài)下。因此單個風(fēng)險如果不能得到及時有效控制，就能夠通過各個系統(tǒng)間的緊密聯(lián)系形成快速傳遞，進(jìn)而對整個運營體系造成破壞。

二、城市軌道交通運營的風(fēng)險因素

（一）人的因素

1.系統(tǒng)外部人為因素

城市軌道交通具備社會性特征，其客流來源復(fù)雜，受到人力物力的限制，對于流動乘客的管理，往往只是集中在進(jìn)站時的常規(guī)安全檢查方面。因此可能出現(xiàn)排查漏洞問題，導(dǎo)致部分乘客將不安全物品帶上列車。國內(nèi)存在乘客意外或故意跳下站臺、進(jìn)入地鐵軌道線等情況，對地鐵的正常運營產(chǎn)生不利影響。

2.系統(tǒng)內(nèi)部人為因素

隨著社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，城市軌道交通的客流量增長迅速，對于運營和管理自動化、機械化的需求也越來越高，這也要求地鐵從業(yè)人員的專業(yè)能力和綜合素養(yǎng)進(jìn)一步提高。目前國內(nèi)地鐵安全管理仍離不開人力的檢測、監(jiān)視以及現(xiàn)場引導(dǎo)，員工的工作疏忽以及配合失誤，可能導(dǎo)致地鐵故障不能事先排除、緊急事件無法及時處理，影響地鐵的安全運營和服務(wù)質(zhì)量。

（二）設(shè)備設(shè)施因素

地鐵設(shè)施設(shè)備在使用過程中，其性能會隨時間延長而下降，造成設(shè)備的運作效率下降，甚至在特定條件下釀成安全事故。車輛故障是常見的導(dǎo)致列車運營事故的原因，如車門故障、電氣故障等，都對列車正常運行產(chǎn)生嚴(yán)重影響。而地鐵及車站內(nèi)機電設(shè)備眾多，如電梯、通風(fēng)等都對乘客的出行體驗和生命安全有直接影響。同時列車及車站系統(tǒng)都依賴電力供能系統(tǒng)，一旦系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生斷電情況，相關(guān)系統(tǒng)都將無法繼續(xù)運行，在黑暗、封閉的地下空間內(nèi)，乘客的混亂將不可避免，客流疏散難度劇增，極易造成踩踏等二次事故。

（三）環(huán)境因素

地鐵運行環(huán)境因素如光照、溫度、通風(fēng)等，對于工作人員及乘客的出行感受有直接關(guān)系。當(dāng)乘客和工作人員處于惡劣的工作環(huán)境時，其焦慮和緊張情緒，容易導(dǎo)致地鐵的運營安全管理工作和正常乘車行為受到影響，在一定程度上增大員工的工作失誤率。

同時地鐵運營環(huán)境還包含列車及車站設(shè)施所處的外部區(qū)域環(huán)境，如氣候、天氣不良等自然條件，都會影響城市軌道交通運營安全。對于自然災(zāi)害所導(dǎo)致的安全運營風(fēng)險，需要從地鐵設(shè)計、施工、運營的各階段進(jìn)行分析，完善各階段的風(fēng)險應(yīng)急與預(yù)防管理機制。

（四）管理因素

管理因素涉及與城市軌道交通運營相關(guān)的制度、組織、措施等安排，對相關(guān)人員、設(shè)備等都有直接影響。管理因素是風(fēng)險管理中相對靈活、容易調(diào)整的內(nèi)容，往往細(xì)微之處的適當(dāng)改善，就可能形成較為良好的控制效果，其主要包含規(guī)章制度和運營組織兩個方面。

規(guī)章制度及運營組織的完善，能夠促使地鐵運營管理的職責(zé)清晰、協(xié)調(diào)有序，提高問題發(fā)現(xiàn)及處置的效率，提高運營管理水平。

三、城市軌道交通運營風(fēng)險管理方式分析

通過對地鐵運營風(fēng)險特征的分析可知，運營風(fēng)險通常是由某一個單獨的內(nèi)外部不確定因素所導(dǎo)致，進(jìn)而由于各系統(tǒng)間的緊密聯(lián)系，導(dǎo)致較大范圍內(nèi)整體系統(tǒng)的破壞，最終導(dǎo)致運營安全事故的發(fā)生。因此需要通過風(fēng)險管理，科學(xué)合理地掌握不確定性信息，在單個風(fēng)險出現(xiàn)的開始即通過及時有效措施，將風(fēng)險及時處置與規(guī)避。當(dāng)需要進(jìn)行某個系統(tǒng)的風(fēng)險管理時，需要從系統(tǒng)角度進(jìn)行因素解構(gòu)，對各系統(tǒng)在各種狀態(tài)的風(fēng)險因子進(jìn)行分析，針對性地采取有效的管理辦法，才能從源頭上做到風(fēng)險的有效控制。

在風(fēng)險管理方法中，企業(yè)根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)承受能力可選擇適合的處理方法分類管理風(fēng)險，常見的方法有：風(fēng)險可控的采用“避免”的管理手段；發(fā)生頻率高但損失程度低的采用“自留”的管理手段；發(fā)生頻率高損失程度也高的采用“轉(zhuǎn)嫁”的管理手段。

（一）可控風(fēng)險管理分析

城市軌道交通作為一種環(huán)保、便捷、高效的交通工具，其設(shè)備設(shè)施復(fù)雜、參與方多，配合度高等特點導(dǎo)致其面臨的風(fēng)險廣泛且瑣碎。對于員工現(xiàn)場處置能力較弱、設(shè)備設(shè)施維護(hù)時出現(xiàn)疏漏、管理制度或應(yīng)急措施不完善、委外施工缺乏安全意識，以及乘客的不安全行為等風(fēng)險，發(fā)生頻率高或風(fēng)險可控，可采取“避免”“自留”的風(fēng)險管理方式。

（二）不可控可轉(zhuǎn)移風(fēng)險分析

城市軌道交通運營中還需面對許多不可控風(fēng)險。（1）系統(tǒng)外部人員導(dǎo)致的火災(zāi)等，如2020年3月27日在美國紐約發(fā)生的地鐵列車火災(zāi)事故，導(dǎo)致1人死亡（地鐵司機），16人受傷，運營中斷的嚴(yán)重事故。系統(tǒng)內(nèi)部人員操作失誤，如2020年5月10日，羅馬布加勒斯特發(fā)生電車追尾，造成50多人受傷的事故。（2）設(shè)備設(shè)施故障，如2014年3月21日，深圳地鐵1號線信號系統(tǒng)未能依據(jù)列車實際走行距離實時設(shè)定速度，造成列車沖出停車標(biāo)導(dǎo)致脫軌事件。（3）天氣、氣候等環(huán)境因素造成的風(fēng)險。

以上列舉的3類風(fēng)險都是軌道交通運營企業(yè)無法承受，無法控制的風(fēng)險事件，運營企業(yè)應(yīng)有意識地通過成熟的保險機制間接轉(zhuǎn)移該類損失，降低企業(yè)面臨的巨大財務(wù)風(fēng)險，提高企業(yè)的風(fēng)險承受能力。

四、城市軌道交通運營風(fēng)險管理路徑分析探討

（一）對于可控風(fēng)險日常管理路徑的建議

一是建立安全績效考核機制。由第三方考核機構(gòu)每年對運營過程中的各項風(fēng)險進(jìn)行專業(yè)評估打分，以此作為企業(yè)取得政府補貼的重要依據(jù)。對企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)推行安全生產(chǎn)工作考核辦法，落實一把手責(zé)任，有效防范和遏制生產(chǎn)安全事故。公司內(nèi)部實行績效考評管理辦法，提升員工工作執(zhí)行力，促進(jìn)平安運營責(zé)任落實。

二是組織開展設(shè)備設(shè)施日常隱患排查。特別是開展以防汛、防火、防寒為重點的季節(jié)性隱患排查；重大節(jié)日、活動等關(guān)鍵運輸節(jié)點的專項隱患排查。落實安全主體責(zé)任，做到無死角，無遺漏。對排查出來的隱患按照等級分類，落實責(zé)任，制定整治方案和期限，逐項解決。

三是采用風(fēng)險矩陣法，從“人、設(shè)備設(shè)施、環(huán)境、管理”四個方面，對各業(yè)務(wù)板塊，全面開展安全風(fēng)險辨識、評價工作，形成安全風(fēng)險數(shù)據(jù)庫和安全風(fēng)險分布圖，針對辨識出的安全風(fēng)險從工程技術(shù)、培訓(xùn)教育、管理措施、個體防護(hù)、應(yīng)急處置五個方面制訂管控措施，并按規(guī)定進(jìn)行安全風(fēng)險警示告知、培訓(xùn)和演練。

四是加強對各層級員工的現(xiàn)場安全處置培訓(xùn)，對其專業(yè)能力、服務(wù)素養(yǎng)、應(yīng)急處置能力進(jìn)行培訓(xùn)，加強各基層人員的一線處置能力和心理素養(yǎng)，提高各崗位間的聯(lián)合演練效果。

五是將地鐵站內(nèi)及列車內(nèi)的監(jiān)控平臺與市民監(jiān)管或信用評價體系等進(jìn)行結(jié)合，通過互聯(lián)網(wǎng)及信用系統(tǒng)等，實現(xiàn)對市民行為的規(guī)勸。同時車站管理部門可以將監(jiān)控收集的乘客不安全行為，進(jìn)行隱私處理后，在站內(nèi)及列車廣播內(nèi)進(jìn)行大力宣傳教育，提高運營安全管理和安全宣傳的覆蓋范圍，使乘客們避免出現(xiàn)類似的不安全行為。

六是組織應(yīng)急演練，并對演練的結(jié)果進(jìn)行詳細(xì)分析，優(yōu)化應(yīng)急方案，在動態(tài)調(diào)整的過程中不斷提升預(yù)案的編制水平和可實施性。對于出現(xiàn)的緊急事件，由事先確定好的指揮部門協(xié)調(diào)相應(yīng)的聯(lián)合部門，及時啟動應(yīng)急事件的處置工作，保證各類信息的有效上報和同級流動，充分發(fā)揮各部門在應(yīng)急處置中的關(guān)鍵作用，實現(xiàn)人力、物資等的高效調(diào)配，及時有效地進(jìn)行危險排除及乘客疏散工作。

（二）對于不可控可轉(zhuǎn)移風(fēng)險管理路徑建議

軌道交通行業(yè)對于不可控可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，建議借助保險來為企業(yè)轉(zhuǎn)移財務(wù)風(fēng)險。運營中企業(yè)可能因天災(zāi)人禍造成經(jīng)濟(jì)損失，影響正常運營，保險在責(zé)任范圍內(nèi)對企業(yè)的損失進(jìn)行補償，有利于企業(yè)快速恢復(fù)生產(chǎn)經(jīng)營，保持穩(wěn)定，分?jǐn)倱p失成本。保險作為經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)歷史悠久，最早形成于17世紀(jì)，經(jīng)過幾百年的發(fā)展已經(jīng)積累了豐富的風(fēng)險管理經(jīng)驗，為企業(yè)提供財務(wù)保障的同時，還能為企業(yè)提供風(fēng)險管理的技術(shù)服務(wù)和咨詢。

實踐中城市軌道交通在建設(shè)時期，保險覆蓋較為全面，從前期規(guī)劃到建筑、安裝，以及施工人員都有較為妥善的保險保障，如根據(jù)建設(shè)安裝過程中7大類風(fēng)險21項風(fēng)險細(xì)則投保建筑工程一切險及第三者責(zé)任險能有效地化解工程建設(shè)過程中的大部分風(fēng)險。

城市軌道交通由建設(shè)期轉(zhuǎn)入運營期后，通常受到的關(guān)注度更高，運營期往往體現(xiàn)了一個城市的交通服務(wù)水平，代表城市的形象和門面，此時涉及的專業(yè)及設(shè)備、人員、工作接口眾多且復(fù)雜。當(dāng)前運營企業(yè)均有運用保險來轉(zhuǎn)移風(fēng)險的意識，具體做法為通過購買財產(chǎn)一切險及公眾責(zé)任險這兩項險種，轉(zhuǎn)移企業(yè)的機器設(shè)備廠房，倉儲物辦公設(shè)備等固定資產(chǎn)，在遭遇雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象，以及不可預(yù)料的意外事故（含火災(zāi)和爆炸）的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。還有對運營場所內(nèi)因過失造成的第三者人身傷害或財產(chǎn)損失，依法所承擔(dān)的賠償及訴訟仲裁費用。但對于企業(yè)員工，以及委外施工人員受到的傷害不負(fù)責(zé)賠償。

從上文可看出，雖然財產(chǎn)一切及公眾第三者責(zé)任險能夠轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險，但仍有部分不可控風(fēng)險處于沒有任何保障的狀態(tài)下，如（1）履約風(fēng)險：地鐵設(shè)備、工器具、各生產(chǎn)物資如果不能及時、保質(zhì)保量地提供給運營企業(yè)，將會嚴(yán)重影響企業(yè)的運營安全。企業(yè)往往采用臨時尋找廠家加急采購物資，這樣提高了企業(yè)的經(jīng)營成本，企業(yè)可承保履約保證保險轉(zhuǎn)移此類風(fēng)險。（2）利潤風(fēng)險：特別是軌道交通ppp項目，投資方與政府合作建成地鐵項目是為了取得盈利，如果因為各項原因?qū)е聽I業(yè)中斷而喪失預(yù)期的收益，將會給股東方帶來損失，營業(yè)中斷險種恰好能夠填補該項風(fēng)險。（3）員工人身意外傷害風(fēng)險：運營企業(yè)購買的公眾第三者責(zé)任保險，在保險責(zé)任上只負(fù)責(zé)賠償乘客遭受的人身傷亡或損失，而地鐵員工的人身損失是屬于除外責(zé)任的。在地鐵事故發(fā)生時，地鐵員工往往為了乘客的安全沖在第一線，危險發(fā)生的概率較乘客大得多，運營企業(yè)應(yīng)為員工安排雇主責(zé)任險或員工人身意外傷害險，不僅為企業(yè)轉(zhuǎn)移賠償風(fēng)險，同時也能為員工提供安全保障。（4）設(shè)備風(fēng)險:運營企業(yè)擁有大量價值高昂的機器設(shè)備，此類設(shè)備因設(shè)計、制造或安裝錯誤，鑄造和原材料缺陷；工人、技術(shù)人員操作錯誤、缺乏經(jīng)驗、技術(shù)不善、疏忽、過失、惡意行為；離心力引起的斷裂；超負(fù)荷、超電壓、碰線、電弧、漏電、短路、大氣放電、感應(yīng)電及其他電氣原因等導(dǎo)致的物質(zhì)損失或滅失，均是財產(chǎn)一切險中的除外責(zé)任，機器損害保險恰好填補了該項風(fēng)險給運營企業(yè)帶來的損失。

五、結(jié)論

各大城市期望通過軌道交通的建設(shè)，完善公共交通系統(tǒng)、優(yōu)化公眾出行結(jié)構(gòu)、緩解城市交通擁堵，城市軌道交通將逐漸成為今后公眾出行的主要交通方式。因此加強城市軌道交通運營安全管理，不僅關(guān)系到城市社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，更對城市交通的服務(wù)質(zhì)量、公眾的出行安全有重要影響。論文對城市軌道交通運營風(fēng)險進(jìn)行了分析，闡明了地鐵運營在人、設(shè)備設(shè)施、環(huán)境、管理等四個方面的影響因素，同時針對影響因素對風(fēng)險進(jìn)行了分類，并針對性地提出不同的解決路徑，為地鐵運營安全風(fēng)險管理提供借鑒，希望能夠降低地鐵風(fēng)險事故發(fā)生的概率和危害程度，提高城市軌道交通的整體運營水平。