□文/李瑞宇

（揚(yáng)州大學(xué)法學(xué)院 江蘇·揚(yáng)州）

［提要］ 商事外觀主義起源于20 世紀(jì)初的德國(guó)法學(xué)，但卻與古羅馬法、日耳曼法等有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。外觀主義在商法中的法律關(guān)系類型不同于傳統(tǒng)民法，以商事三角關(guān)系為視角可以看出其內(nèi)部呈現(xiàn)出“本人—相對(duì)人—第三人”特殊構(gòu)造。由于其在商法中的適用具有特殊性，一般認(rèn)為商事外觀主義由商事外觀事實(shí)、本人與因、善意相對(duì)人具有合理信賴三要件構(gòu)成。通過(guò)比較美、英、德、日等國(guó)的商事外觀主義法律制度，在民法典出臺(tái)背景下我國(guó)需要進(jìn)一步在商事通則總綱部分細(xì)化規(guī)定與商事外觀主義有關(guān)的法律制度和內(nèi)容，以更好地促進(jìn)商事交易在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中高效、安全地運(yùn)行。

商事外觀主義起源于20 世紀(jì)初的德國(guó)法學(xué)，廣泛而散見(jiàn)地分布于我國(guó)商法制度和規(guī)則中，對(duì)整個(gè)商法有著滲透式的影響。然而，外觀主義過(guò)于抽象化的特點(diǎn)給理論研究和現(xiàn)實(shí)適用帶來(lái)了困惑。從商法與外觀主義的二元結(jié)合角度來(lái)看，通過(guò)了解商事外觀主義的歷史演變和內(nèi)在構(gòu)造，最后將其體系化、具體化于商事立法之中，是其在商法中長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的必然選擇。理解商事外觀主義的含義，了解其歷史演變過(guò)程，通過(guò)比較研究國(guó)內(nèi)外的相近理論，如此才能為我國(guó)今后商事法律制度的發(fā)展提供深厚準(zhǔn)確的理論基礎(chǔ)。

一、從商法實(shí)踐的擴(kuò)張到外觀主義的產(chǎn)生

（一）商法實(shí)踐的擴(kuò)張：主體、行為、行業(yè)。自西歐中世紀(jì)傳統(tǒng)商人法產(chǎn)生以來(lái)，商人僅限于商個(gè)人。西歐中世紀(jì)的商人首先以個(gè)人從事商事活動(dòng)而立于世，隨著后來(lái)商業(yè)活動(dòng)的擴(kuò)展，商個(gè)人逐漸在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，商主體從而逐漸擴(kuò)展到個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、普通合伙、有限合伙乃至近代的有限責(zé)任公司和股份有限公司。隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步，商法的主體、行為乃至行業(yè)都在順勢(shì)變動(dòng)，因而商人譜系也在不斷向外擴(kuò)展，由傳統(tǒng)商人擴(kuò)展到現(xiàn)代商人的主體有“經(jīng)營(yíng)性事業(yè)單位（國(guó)有電影制片廠、出版社、報(bào)社和體育館等）、民辦事業(yè)單位（民辦學(xué)校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)等）、合作社（生產(chǎn)合作社、銷售合作社等）”。隨著商主體的擴(kuò)展，現(xiàn)代新興商人不僅僅追求投資者的投資溢價(jià)，還會(huì)考慮組織成員乃至相關(guān)的債權(quán)人、債務(wù)人等相關(guān)群體。

進(jìn)入人類社會(huì)后，先后共有三次大的社會(huì)分工：第一次分工是農(nóng)業(yè)和畜牧業(yè)的分工，促進(jìn)了傳統(tǒng)的農(nóng)產(chǎn)品和畜牧產(chǎn)品的交換；第二次分工是農(nóng)業(yè)和手工業(yè)的分離，手工業(yè)生產(chǎn)者通過(guò)自我勞動(dòng)生產(chǎn)出來(lái)的產(chǎn)品必然要同農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者交換糧食，維持日常的正常生活；第三次分工是商人的出現(xiàn)，即社會(huì)存在著一群以專門(mén)從事商品交換為職業(yè)的人。當(dāng)社會(huì)分工越來(lái)愈細(xì)，剩余財(cái)富越積越多，生產(chǎn)、交換的頻率也越發(fā)頻繁，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展初期社會(huì)呈現(xiàn)出的是民事買賣。這種民事買賣一般是個(gè)體之間為了民事消費(fèi)的需要而進(jìn)行的，往往伴隨著一次性、偶然性和不穩(wěn)定性的特點(diǎn)，并不符合一個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的社會(huì)所期待的，因此那種具有穩(wěn)定性、連續(xù)性、反復(fù)重復(fù)性特點(diǎn)的商業(yè)交易應(yīng)運(yùn)而生，相比較于民事買賣讓人們更具有可預(yù)見(jiàn)性和可期待性，成為社會(huì)所普遍接受和任何的主流交易方式。

一個(gè)法律秩序的基礎(chǔ)規(guī)范都不是法學(xué)設(shè)想的任意產(chǎn)物，而是由事實(shí)決定的。當(dāng)法律事實(shí)由個(gè)別現(xiàn)象演化為社會(huì)一種普遍現(xiàn)象時(shí)，國(guó)家才有進(jìn)行立法規(guī)制的必要性?，F(xiàn)代社會(huì)商事早已不局限于以前的商業(yè)領(lǐng)域，隨著科技創(chuàng)新的加速和新興領(lǐng)域的涌現(xiàn)，工業(yè)、服務(wù)業(yè)、農(nóng)業(yè)、軍事、乃至學(xué)業(yè)都在不斷地向商事事實(shí)所靠攏。高速運(yùn)轉(zhuǎn)的現(xiàn)代商業(yè)社會(huì)和商品經(jīng)濟(jì)對(duì)交易具有很大的需求，大眾更關(guān)注交易事件的真相，以便更好地保護(hù)交易公平正義。此時(shí)，通過(guò)明確外觀主義在商法中的適用要件以及在商事實(shí)踐中的適用限制有利于保護(hù)合理信賴，實(shí)現(xiàn)公平正義。為了追求法律確關(guān)乎正義的價(jià)值以及適應(yīng)現(xiàn)代社會(huì)快節(jié)奏的生活環(huán)境，需要引入外觀主義來(lái)更好地規(guī)制商事活動(dòng)，保障交易安全。

（二）外觀主義的思想淵源、產(chǎn)生與發(fā)展。外觀主義的思想起源可以追溯到羅馬法。在交易問(wèn)題上，羅馬法十分注重對(duì)交易形式的要求，即采用嚴(yán)格的形式主義。最典型的體現(xiàn)在取得時(shí)效制度上，當(dāng)證明財(cái)產(chǎn)所有權(quán)發(fā)生困難，正是基于行為人對(duì)其財(cái)產(chǎn)的這種長(zhǎng)期穩(wěn)定的占有外觀而確定財(cái)產(chǎn)的歸屬，最終取得時(shí)效成為一種財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的證明方式?？梢钥闯?，此時(shí)羅馬法中關(guān)于所有權(quán)的規(guī)定帶有突出的公示主義色彩，但它與真正意義上的外觀主義有天壤之別。

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，早期羅馬法通過(guò)帶有宗教色彩的特定程序、儀式這種外觀形式來(lái)決定法律效力的方式逐漸被遺棄，取而代之的是當(dāng)事人的內(nèi)心意思成為法律行為效力的決定因素，是一種文明進(jìn)步的體現(xiàn)。實(shí)際上對(duì)于外觀主義而言，由于其目的之一在于解釋行為中的意思是否存在以及是否真實(shí)，因此只有在意思成為法律行為效力的決定因素之后，才真正有了外觀主義的用武之地。在西歐封建制度發(fā)展的早期，西歐社會(huì)的立法進(jìn)入到日耳曼法時(shí)期。這一時(shí)期，帶有較為濃厚的形式主義色彩。此時(shí)的形式主義是指注重形式、注重外部表現(xiàn)，各種法律行為如轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)、結(jié)婚、損害賠償、脫離氏族關(guān)系等，都必須遵守固定的形式，講特定的語(yǔ)言，并配合著做特定的象征性動(dòng)作，否則不生效力。總地說(shuō)來(lái)，日耳曼法非常注重形式主義，日耳曼法中的物的占有制度被后世認(rèn)為是現(xiàn)代外觀主義理論的雛形。

此后，在德國(guó)學(xué)者發(fā)表的一系列與外觀主義相關(guān)的著作中，真正意義上的商事外觀主義才浮出水面。1861 年，德國(guó)法學(xué)家耶林發(fā)表《締約上過(guò)失——契約無(wú)效與不成立時(shí)之損害賠償》一文，提出因信賴作為交易中重要事項(xiàng)的交易行為在外在表現(xiàn)形式上成立有效但實(shí)質(zhì)上無(wú)效，最終給當(dāng)事人造成的損害的賠償問(wèn)題。該理論為行為無(wú)效以后的信賴保護(hù)問(wèn)題提供了理論依據(jù)，從而也為外觀主義中相關(guān)問(wèn)題的解決奠定了基礎(chǔ)。1906 年，德國(guó)私法學(xué)者莫瑞茨·維斯派徹在其《民法上外部要件事實(shí)的信賴》一文詳細(xì)闡述了外觀理論，為外觀主義理論的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。從此，學(xué)者們展開(kāi)了對(duì)商事外觀主義探討的熱潮。

二、從商事三角關(guān)系到商事外觀主義內(nèi)在構(gòu)造

（一）商事三角關(guān)系的理論建構(gòu)。商法是滲透著公法因素的私法，在商事三角關(guān)系演變中表現(xiàn)淋漓盡致。在政治一元主義社會(huì)中，所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)處于一體化時(shí)期，此時(shí)并不存在衍生出民事和商事關(guān)系的法律條件。隨著社會(huì)的發(fā)展，在“承包-租賃”分離的二元主義社會(huì)中，所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)也走向二元化，此時(shí)在較為復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系中逐漸衍生出具有相對(duì)性、秘密性、僅存在于雙方關(guān)系之間的民事法律關(guān)系。這種民事關(guān)系僅限定于平等私人主體之間的關(guān)系，公權(quán)力尚未介入。隨著社會(huì)的進(jìn)一步發(fā)展，社會(huì)呈現(xiàn)出“國(guó)家集體-個(gè)人-組織”分離的三元結(jié)構(gòu)形態(tài)，在私主體進(jìn)行交易的過(guò)程中，第三方（公共權(quán)力或商會(huì)）往往介入民事買賣之間，來(lái)強(qiáng)化雙方的關(guān)系，為雙方關(guān)系背書(shū)，此時(shí)公法因素的滲透是為了保證私法的運(yùn)轉(zhuǎn)，保證私法的實(shí)現(xiàn)，也就在商事領(lǐng)域產(chǎn)生了商事三角關(guān)系——“個(gè)體-組織-威權(quán)或?qū)I(yè)”，進(jìn)而衍生出票據(jù)法上的“出票人-持票人-付款人”、公司法上的“股民-股市-中國(guó)證監(jiān)會(huì)”、證券法上的“投資人-發(fā)行人-證券公司”，再到商事外觀主義中的“本人-相對(duì)人-第三人”的構(gòu)造，無(wú)一不滲透著商事三角關(guān)系的內(nèi)涵。一個(gè)國(guó)家最重要的關(guān)系往往都是通過(guò)三角關(guān)系來(lái)解決的。三角關(guān)系在生活中大量存在，比如訴訟法里基于三角關(guān)系而建構(gòu)的“原告-被告-法官”。這種通過(guò)第三方取得公示公信的方式，是一種公開(kāi)交易。而相對(duì)不需要公權(quán)力介入的法律關(guān)系，則往往通過(guò)二元的市民化解決。

在商事三角關(guān)系中，公權(quán)是形式外觀，威權(quán)是一個(gè)人們所認(rèn)可的權(quán)威。當(dāng)公權(quán)干壞事的時(shí)候公權(quán)也就失去了威權(quán)的本質(zhì)，一個(gè)好的政府應(yīng)當(dāng)既是公權(quán)也是威權(quán)，應(yīng)當(dāng)做到形式與內(nèi)容的統(tǒng)一。實(shí)際上，除法院、政府等公權(quán)機(jī)構(gòu)外，仲裁委、商會(huì)乃至民間紳士等都可能以軟性威權(quán)方式行使公正職能。比如，歐洲的商會(huì)雖然不是公權(quán)，但由于其在公示公信等方面表現(xiàn)出較強(qiáng)的獨(dú)立性，因而人們往往都信賴它，其也具有威權(quán)。除威權(quán)外，商法從產(chǎn)生時(shí)起就具有專業(yè)性及其所賴以支持的職業(yè)性需求，由于商行為的專業(yè)性特征，商法需要涵蓋諸多的技術(shù)性規(guī)范，因此商法不僅是一個(gè)滲透著公法因素的私法領(lǐng)域，而且還是一門(mén)技術(shù)性的法而非倫理性的法。在商法發(fā)展中，民法將作為其背景資源而存在，作為商業(yè)社會(huì)的行為規(guī)則，商法在結(jié)構(gòu)、功能以及二者關(guān)系上均別于民法，擁有自己的獨(dú)特專業(yè)個(gè)性。商事法律關(guān)系通常在民事相對(duì)關(guān)系基礎(chǔ)上嵌入第三方而形成較為穩(wěn)定的三角結(jié)構(gòu)。有別于民事相對(duì)關(guān)系的商事第三方一般基于商法所需要的威權(quán)安排與技術(shù)需求而存在。就好比在由運(yùn)動(dòng)員和裁判員參與的籃球比賽中，如何判斷運(yùn)動(dòng)員有無(wú)違反規(guī)則的行為存在，此時(shí)需要裁判員基于其對(duì)賽事的專業(yè)知識(shí)來(lái)判斷。從商事三角關(guān)系的理論來(lái)看，正是由于內(nèi)心真意和表示行為表里不一的“本人”對(duì)導(dǎo)致“相對(duì)人”信賴的該外觀事實(shí)具有可歸責(zé)的原因，出于保護(hù)第三人利益（又被稱為社會(huì)公共利益）而需要以外觀主義對(duì)其進(jìn)行規(guī)制。

（二）商事外觀主義的內(nèi)在構(gòu)造。王保樹(shù)認(rèn)為，外觀主義是指對(duì)導(dǎo)致某權(quán)利或法律關(guān)系如同真實(shí)存在一樣的人，為保護(hù)信賴該外觀的第三人，法律令本人承擔(dān)該虛假外觀相對(duì)應(yīng)的責(zé)任。通常認(rèn)為商事外觀主義的構(gòu)成要件包括外觀事實(shí)的存在、本人與因、行為相對(duì)人的善意信賴。

外觀事實(shí)是成文法規(guī)或交易觀念上的一定權(quán)利、法律關(guān)系、其他法律上視為重要要素的外部要件事實(shí)。它是構(gòu)成外觀主義法律關(guān)系的核心事實(shí)，為商事實(shí)踐適用外觀主義提供了現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。根據(jù)外觀事實(shí)的表現(xiàn)形式，外觀事實(shí)可分為兩種，即權(quán)利外觀和意思外觀。權(quán)利外觀是指行為人或第三人所享有的權(quán)利的外在表現(xiàn)形式，這種權(quán)利包括物權(quán)、債權(quán)、代理權(quán)、代表權(quán)等?，F(xiàn)實(shí)社會(huì)中權(quán)利外觀可以表現(xiàn)為占有、登記、授權(quán)委托書(shū)等。意思外觀是指行為人主觀意思的外在表現(xiàn)，通常表現(xiàn)為口頭、書(shū)面或者其他作為、不作為等形式。在商事交易市場(chǎng)上，權(quán)利外觀與意思外觀均是較為常見(jiàn)的外觀事實(shí)適用領(lǐng)域，兩種外觀事實(shí)交叉并用是諸多商事主體常用的交易方式。外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)不一致的客觀情況是商事外觀主義制度能夠適用并獲得法律承認(rèn)的一個(gè)重要因素；反之，若外觀事實(shí)與真實(shí)事實(shí)相一致，即二者屬于同一情況時(shí)，“客觀”即“真相”，則無(wú)法引致商事外觀主義制度適用的領(lǐng)域，司法領(lǐng)域不支持商事外觀主義制度的法律效果。

本人與因即本人對(duì)外觀事實(shí)的形成具有可歸責(zé)的原因，本人應(yīng)當(dāng)對(duì)此承擔(dān)不利后果。它主要是針對(duì)真正權(quán)利人來(lái)說(shuō)的，由于既往交易行為或者其他原因而使得信賴的交易相對(duì)人有一定的預(yù)期心理相信表意權(quán)利人享有真正權(quán)利，當(dāng)該相對(duì)人因此而與表意權(quán)利人進(jìn)行商事交易，進(jìn)而產(chǎn)生權(quán)益受損時(shí)，真正權(quán)利人應(yīng)當(dāng)對(duì)其可歸責(zé)的原因承擔(dān)不利后果。這一設(shè)定的目的在于起到利益平衡的作用，本人與相對(duì)人天然地在信息上處于不對(duì)稱的狀態(tài)，相對(duì)人很難識(shí)別信息的真?zhèn)?，在這種情況下法律就需要將利益的天平傾向行為相對(duì)人，而本人與因就起到了這一作用，從而保證利益在雙方之間的公正分配，體現(xiàn)了相對(duì)正義的思想。

行為相對(duì)人的信賴也是外觀主義的一個(gè)重要條件。人是社會(huì)的存在，在日常生活中必然需要與他人進(jìn)行交往，使自我成為現(xiàn)實(shí)的自我。如果失去交往，自我必將失去自身。行為相對(duì)人基于對(duì)外觀事實(shí)的信賴心理而與行為人本人進(jìn)行商事行為，從而遭受了一定程度的損害。行為相對(duì)人的信賴要具備一定的主觀要件。首先，具有善意。如果相對(duì)人知悉真實(shí)狀況仍然與行為人本人進(jìn)行交易，當(dāng)然不具備善意。其次，相對(duì)人必須做出了相應(yīng)的處分或者信賴投資，比如已經(jīng)和行為人本人訂立了商事合同。再次，相對(duì)人必須曾經(jīng)知悉外觀。最后，相對(duì)人對(duì)這種外觀事實(shí)的了解與采取相應(yīng)的法律行為之間具有關(guān)聯(lián)性，即相對(duì)人收到該外觀事實(shí)的影響而做出了相應(yīng)的法律行為。

外觀主義存在的前提是內(nèi)心意思和外在表達(dá)的不一致，此時(shí)產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí)應(yīng)當(dāng)以外在表達(dá)為準(zhǔn)，有學(xué)者稱其為商法以假象為依據(jù)。商事外觀主義使用的意思表示規(guī)則與刑法和民法等部門(mén)法存在較大差別。刑法注重探求真意，更加側(cè)重行為人的內(nèi)心真意，是最強(qiáng)調(diào)意思主義的，其以打擊故意犯罪為原則、過(guò)失犯罪為例外的特點(diǎn)恰恰說(shuō)明了在論證犯罪成立的過(guò)程中無(wú)一例外地需要探求人的內(nèi)心真意，但這往往會(huì)導(dǎo)致效率的低下。民法更側(cè)重于意思表示的一致性，即內(nèi)心意思與外在表示要一致，比如在探究合同的成立時(shí)，就要求意識(shí)表示真實(shí)，其訂立合同的外在行為必須基于雙發(fā)內(nèi)心真意的達(dá)成一致，否則就存在重大誤解等可撤銷的情形。相比較于刑法，民法更側(cè)重于主客觀的相統(tǒng)一，在這方面民法效率比刑法略快。隨著商業(yè)社會(huì)的高速發(fā)展，人們對(duì)交易效率的要求越來(lái)越高，商法作為新興的部門(mén)法在其產(chǎn)生之初就擺脫了傳統(tǒng)的意思的桎梏，采取表示主義，當(dāng)內(nèi)心意思與外在表達(dá)不一致產(chǎn)生爭(zhēng)議的時(shí)候，商法依據(jù)外在表示決定其效力。

三、從商事立法到商事外觀主義的法律規(guī)制

（一）比較法視野下商事外觀主義的法律規(guī)制。商事外觀主義制度在諸多國(guó)家的商事法律體系中均有規(guī)定，其中美、英、德、日四個(gè)國(guó)家的相關(guān)規(guī)定水平較高，值得我們思考。

1、英美法的禁反言制度。當(dāng)內(nèi)心意思與外在行為不一致時(shí)，美國(guó)規(guī)定了禁反言制度。面對(duì)外觀主義構(gòu)成要件之一的“行為相對(duì)人的善意信賴”，美國(guó)《統(tǒng)一商法典》（UCC）第 3.302 條規(guī)定：“‘正當(dāng)執(zhí)票人’指下列情況下的票據(jù)執(zhí)票人：（1）票據(jù)在出立或流通給執(zhí)票人時(shí)，不存在導(dǎo)致票據(jù)真實(shí)性存疑的偽造跡象、涂改跡象或其他不正?；虿煌暾?；（2）執(zhí)票人以下列方式取得票據(jù)：……（B）以善意作為……”。在“Funding Consultants，Inc.v.Aetna Casualty &Surety Co.”一案中，法官對(duì)“善意”的定義是“有關(guān)行為和交易中事實(shí)上誠(chéng)實(shí)”，是一種主觀上的狀態(tài)，即使行為人在作為時(shí)沒(méi)有盡到一般的謹(jǐn)慎義務(wù)，存在疏忽大意，但也不能因此認(rèn)定該人具有主觀惡意。但在目前版本中，“善意”已被法典第1.201 條（b）（20）款定義為“事實(shí)上的誠(chéng)實(shí)，以及對(duì)公平交易之合理商業(yè)準(zhǔn)則的遵守”。據(jù)此，善意既是指主觀狀態(tài)，同時(shí)也是客觀行為。此后根據(jù)這一新修改后的規(guī)則，法院在適用外觀主義制度對(duì)票據(jù)執(zhí)票人的主觀狀態(tài)做出判斷時(shí)更容易一些，只要能說(shuō)明其存在比較嚴(yán)重的疏忽，就有可能被認(rèn)定為缺乏善意。英國(guó)禁反言制度主要體現(xiàn)在商業(yè)合同方面。英國(guó)法律規(guī)定，缺乏對(duì)價(jià)的商業(yè)合同不具有強(qiáng)制執(zhí)行的效力，但是倘若交易相對(duì)人因?yàn)樯埔?、合理地信賴商事主體的允諾，并且遭受了一定程度的損失，該交易相對(duì)人的信賴?yán)媸艿椒杀Ｗo(hù)。

2、德國(guó)商事外觀主義制度。《德國(guó)商法典》第一編“商人身份”的第一章“商人”中明確規(guī)定了幾種商人類型，包括“當(dāng)然商人”“自由登記商人”“農(nóng)林企業(yè)商人”“依登記的商人”“非獨(dú)資的商事企業(yè)”“法定形式商人”等。德國(guó)營(yíng)利事業(yè)經(jīng)營(yíng)的權(quán)限依公法規(guī)定而被排除，商人資格采取登記主義立法模式，經(jīng)登記的企業(yè)才享有營(yíng)利事業(yè)經(jīng)營(yíng)的權(quán)限。德國(guó)十分注重權(quán)利外觀的重要性，在對(duì)商事主體的登記審查過(guò)程中，要求商事登記機(jī)關(guān)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行嚴(yán)格的實(shí)質(zhì)審查，只有經(jīng)過(guò)實(shí)質(zhì)審查的商事主體，才能進(jìn)入市場(chǎng)從事商事交易行為。此外，“商人身份權(quán)利外觀通過(guò)明示表示而成立的一個(gè)特別顯著的情況就是在商號(hào)里加入注冊(cè)商人的附屬部分或者類似行為，如果相關(guān)人本來(lái)不是商人的話，比如，某建筑設(shè)計(jì)師A 將商號(hào)取名為‘A 建筑施工企業(yè)，注冊(cè)商人’，盡管他僅僅是個(gè)建筑設(shè)計(jì)師，并非同時(shí)是建筑企業(yè)所有人，但A原則上可被視為商人”。此外，德國(guó)還規(guī)定了商事登記簿、商事名稱預(yù)先登記、商事賬簿、商事登記流程制度，將這種經(jīng)過(guò)登記公示公信的外在表現(xiàn)作為認(rèn)定其權(quán)利外觀的依據(jù)。

3、日本商事外觀主義制度?！度毡旧谭ǖ洹返? 條第2 款規(guī)定：“故意或過(guò)失登記不實(shí)事項(xiàng)者，不能以此事項(xiàng)乃不實(shí)事項(xiàng)為由對(duì)抗善意第三人。”日本商業(yè)登記目的是公示既存事實(shí)及法律關(guān)系，當(dāng)所登記的事項(xiàng)不存在時(shí)，即使已經(jīng)登記也不應(yīng)發(fā)生任何效力。但此種情形下，若登記人針對(duì)因信賴登記而做出法律行為的第三人主張登記事項(xiàng)不存在時(shí)，顯然對(duì)第三人不利，因此本條采用外觀信賴保護(hù)，來(lái)維護(hù)商業(yè)登記的公信力，營(yíng)造一種公平、公正的市場(chǎng)大環(huán)境。

（二）我國(guó)商事外觀主義法律制度的期許與展望。商法經(jīng)常成為法律發(fā)展的開(kāi)路者。這體現(xiàn)在一項(xiàng)要求往往在商事實(shí)踐中領(lǐng)先于一般法律交易中而出現(xiàn)，而且在商事交易中更具有解決的迫切性。商事外觀主義制度觸及商事主體的切身利益，關(guān)乎商業(yè)市場(chǎng)的穩(wěn)定，涉及我國(guó)營(yíng)商環(huán)境的優(yōu)化。人們是在快捷高效的商事交易中創(chuàng)立的外觀主義制度，因此它必須以人為出發(fā)點(diǎn)，其使命就在于確定合理的人性觀念，規(guī)范人的行為，體現(xiàn)對(duì)人的關(guān)懷，促進(jìn)商事交易的達(dá)成和商事?tīng)?zhēng)端的有效解決。商事制度改革的背景下，如何使商事外觀主義制度為我國(guó)今后交易效率快捷的營(yíng)商環(huán)境做出更大的貢獻(xiàn)是我們所要面對(duì)的一大難題。固然，自《民法典》2021 年1 月1 日起施行以來(lái)，“民商合一”的立法體例的現(xiàn)實(shí)已無(wú)法改變，但仔細(xì)思考，雖然《民法典》存在一部分用于調(diào)整商事關(guān)系的法律規(guī)范，但該法典畢竟是用于調(diào)整民事法律關(guān)系，對(duì)商事規(guī)范的容納范圍十分有限，絕大部分涉及到“商法總論”的規(guī)范內(nèi)容并未包含在內(nèi)，作為商事法律關(guān)系獨(dú)有的商事外觀主義制度更是無(wú)法存在于其中。當(dāng)前，商事外觀主義制度的規(guī)范內(nèi)容散見(jiàn)于《公司法》《票據(jù)法》等法律文件中，關(guān)于該項(xiàng)制度的原則性規(guī)定卻更是久久缺位。司法實(shí)踐中對(duì)商事外觀主義制度的適用依據(jù)大多是《公司法》《票據(jù)法》等規(guī)范內(nèi)容，裁判者在眾多的法律規(guī)則中尋求保障信賴?yán)娴膬?nèi)容。對(duì)此，在《商法典》的制定尚不成熟的背景下，將保障信賴?yán)娴纳淌峦庥^主義制度總綱性內(nèi)容通過(guò)制定《商事通則》予以規(guī)定，這雖然是暫緩之計(jì)，但對(duì)保障交易安全、促進(jìn)交易效率具有較大的積極作用。同時(shí)，通過(guò)這一規(guī)定，賦予司法裁判者在價(jià)值取向方面一定的自由裁量權(quán)，這樣更便于司法裁判者引用，從而保障交易相對(duì)人的信賴?yán)妗?/p>

綜上，商事外觀主義制度作為我國(guó)非常重要的商事制度，對(duì)規(guī)范商主體行為和明確商行為責(zé)任具有舉足輕重的作用。該項(xiàng)制度以獨(dú)特的構(gòu)造一直致力于實(shí)現(xiàn)保障信賴?yán)?、維護(hù)商事交易安全、促進(jìn)商事交易效率的價(jià)值目標(biāo)?，F(xiàn)階段，我國(guó)正在進(jìn)行商事制度改革，一系列改革措施正在全國(guó)各地實(shí)施，企業(yè)年報(bào)公示、電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照的應(yīng)用、商事登記電子化在優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的同時(shí)，也對(duì)商事外觀主義制度產(chǎn)生了一些不良影響。因此，從商事制度改革的視角來(lái)完善我國(guó)商事外觀主義制度，不僅是對(duì)我國(guó)商事理論制度的一種豐富，也是對(duì)商事制度改革實(shí)踐的一種現(xiàn)實(shí)推動(dòng)，具有重要的理論價(jià)值與現(xiàn)實(shí)意義。