創(chuàng)新背景

中央有要求。2021年中央一號文件明確要求加快推進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化，構(gòu)建現(xiàn)代鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)體系；依托鄉(xiāng)村特色優(yōu)勢資源，打造農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈。2021年4月，習(xí)近平總書記在廣西考察時提出，“要立足廣西林果蔬畜糖等特色資源，打造一批特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群”，并強(qiáng)調(diào)“全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興，要立足特色資源，堅(jiān)持科技興農(nóng)，因地制宜發(fā)展鄉(xiāng)村旅游、休閑農(nóng)業(yè)等新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)，貫通產(chǎn)加銷，融合農(nóng)文旅，推動鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展壯大，讓農(nóng)民更多分享產(chǎn)業(yè)增值收益?！贝送猓h中央、國務(wù)院高度重視種業(yè)振興，2020年中央經(jīng)濟(jì)工作會提出“解決好種子和耕地問題”“立志打一場種業(yè)翻身仗”。習(xí)近平總書記多次強(qiáng)調(diào)，必須把種源安全提升到關(guān)系國家安全的戰(zhàn)略高度。

地方有需求。目前廣西蔬菜和水果產(chǎn)業(yè)均已發(fā)展成為“農(nóng)字號”千億特色產(chǎn)業(yè)，但仍存在種植品種單一，技術(shù)含量較低、市場化程度不高等問題。項(xiàng)目依托于廣西農(nóng)墾集團(tuán)在南寧明陽片區(qū)果蔬種植的良好基礎(chǔ)，聚焦于高品質(zhì)水果蔬菜的種植，引入食品加工和鄉(xiāng)村旅游等產(chǎn)業(yè)共同發(fā)展，進(jìn)一步延伸產(chǎn)業(yè)鏈，打造特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群，符合廣西果蔬產(chǎn)業(yè)集約化、規(guī)?；?、現(xiàn)代化發(fā)展方向。

企業(yè)有意愿。廣西農(nóng)墾集團(tuán)是廣西最大的農(nóng)業(yè)企業(yè)，2018年開展企業(yè)化改革后已形成下轄18家農(nóng)場公司及10家專業(yè)公司的大型企業(yè)集團(tuán)，具備一定農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)?！笆奈濉逼陂g，根據(jù)自治區(qū)的統(tǒng)一部署，廣西農(nóng)墾集團(tuán)正在全力轉(zhuǎn)型打造一流食品企業(yè)。項(xiàng)目的實(shí)施對于廣西農(nóng)墾集團(tuán)有序推進(jìn)農(nóng)墾資源資產(chǎn)整合、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級，建設(shè)現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)的大基地、大企業(yè)、大產(chǎn)業(yè)，全面增強(qiáng)廣西農(nóng)墾集團(tuán)內(nèi)生動力、發(fā)展活力、整體實(shí)力，切實(shí)發(fā)揮農(nóng)墾在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)建設(shè)中的骨干引領(lǐng)作用具有重要意義。

開行有行動。開發(fā)銀行與廣西農(nóng)墾集團(tuán)開展多輪溝通對接、深入調(diào)研，結(jié)合農(nóng)墾集團(tuán)現(xiàn)有產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)、競爭優(yōu)勢，充分運(yùn)用“全要素統(tǒng)籌一體化評審”的理念構(gòu)建項(xiàng)目，聚焦農(nóng)業(yè)主業(yè)，強(qiáng)化南寧明陽片區(qū)農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障城鄉(xiāng)居民優(yōu)質(zhì)綠色農(nóng)產(chǎn)品供給，并通過延長農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，跨界配置加工、文旅等資源要素，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，增強(qiáng)科技鏈，提升價值鏈，推動農(nóng)業(yè)由增產(chǎn)轉(zhuǎn)向提質(zhì)，全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興。

主要做法

本項(xiàng)目總投資24.46億元，資本金6.46億元，由開發(fā)銀行牽頭組建18億元銀團(tuán)，用于項(xiàng)目建設(shè)，貸款期限20年（含寬限期3年）。

（一）建設(shè)內(nèi)容

本項(xiàng)目按照一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展思路，圍繞智慧農(nóng)業(yè)、加工制造及文化旅游等三個板塊規(guī)劃布局，開展項(xiàng)目建設(shè)。其中，智慧農(nóng)業(yè)板塊占地15474.91畝，主要建設(shè)明陽現(xiàn)代農(nóng)業(yè)園、明陽農(nóng)產(chǎn)品展銷區(qū)、向陽紅沃柑示范區(qū)、種業(yè)科技研發(fā)中心及智慧農(nóng)業(yè)配套基礎(chǔ)設(shè)施；加工制造板塊占地324.6畝，主要建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)廠房；文化旅游板塊占地333.82畝，主要建設(shè)明陽鄉(xiāng)謠里農(nóng)文旅特色基礎(chǔ)設(shè)施與美麗鄉(xiāng)村公共文化基礎(chǔ)設(shè)施。

（二）借款人

借款人為廣西悅桂田園文化旅游投資有限責(zé)任公司（以下簡稱“借款人”），是廣西農(nóng)墾集團(tuán)全資子公司，是廣西農(nóng)墾集團(tuán)內(nèi)負(fù)責(zé)整合土地資源，發(fā)展鄉(xiāng)村振興、文化旅游、健康養(yǎng)老和綜合地產(chǎn)的投融資主體。

（三）還款來源

本項(xiàng)目的還款來源為項(xiàng)目自有現(xiàn)金流，即項(xiàng)目建成后產(chǎn)品銷售及項(xiàng)目經(jīng)營收入，其中智慧農(nóng)業(yè)板塊收入占比79.6%，加工制造板塊收入占比12.5%，文化旅游板塊收入占比4.1%。

（四）信用結(jié)構(gòu)

1.保證擔(dān)保。廣西農(nóng)墾集團(tuán)有限責(zé)任公司為本次貸款提供全程全額連帶責(zé)任保證擔(dān)保。2.抵押擔(dān)保。項(xiàng)目建設(shè)期，以本項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)廠房建設(shè)用地提供抵押擔(dān)保；項(xiàng)目建成后，以標(biāo)準(zhǔn)廠房提供抵押擔(dān)保。

支農(nóng)成效

開發(fā)銀行深入研究分析廣西農(nóng)墾集團(tuán)“十四五”發(fā)展戰(zhàn)略，確定了項(xiàng)目“以農(nóng)為本，融合發(fā)展”的構(gòu)架標(biāo)準(zhǔn)，綜合利用廣西農(nóng)墾集團(tuán)農(nóng)業(yè)技術(shù)和土地資源優(yōu)勢，發(fā)掘各板塊的正外部性，形成一二三產(chǎn)相互融合發(fā)展思路，提升項(xiàng)目整體收益。

（一）聚焦農(nóng)墾集團(tuán)主業(yè)，發(fā)展高附加值農(nóng)產(chǎn)品。

聚焦農(nóng)墾農(nóng)業(yè)主業(yè)，借鑒國內(nèi)外先進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展模式、發(fā)展理念，立足區(qū)位優(yōu)勢、自然資源稟賦，以國際領(lǐng)先的現(xiàn)代設(shè)施農(nóng)業(yè)種植管理為核心，構(gòu)建高品質(zhì)蔬果標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)體系為主的智慧農(nóng)業(yè)板塊，促進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型升級。充分發(fā)揮廣西農(nóng)墾集團(tuán)品牌優(yōu)勢，以“向陽紅沃柑”等農(nóng)墾優(yōu)勢品牌產(chǎn)品為重點(diǎn)產(chǎn)品，擴(kuò)大綠色優(yōu)質(zhì)水果蔬菜的生產(chǎn)供應(yīng)，實(shí)現(xiàn)了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的質(zhì)量、效益提升，進(jìn)一步強(qiáng)化了廣西農(nóng)墾集團(tuán)核心競爭力。

（二）挖掘農(nóng)墾集團(tuán)區(qū)位優(yōu)勢，擴(kuò)展三產(chǎn)融合產(chǎn)業(yè)鏈。項(xiàng)目選址位于南寧市江南區(qū)吳圩鎮(zhèn)南寧明陽農(nóng)場內(nèi)，緊鄰南寧吳圩國際機(jī)場，是南寧空港經(jīng)濟(jì)圈的重要組成部分。充分利用明陽工業(yè)區(qū)毗鄰機(jī)場的物流區(qū)位優(yōu)勢和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)廠房和中央廚房，以“農(nóng)”為主，依托農(nóng)墾優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)和明陽綠色有機(jī)農(nóng)產(chǎn)品，引進(jìn)食品加工企業(yè)，建設(shè)包括果蔬健康飲品生產(chǎn)、健康肉制品加工、溯源稻米加工等產(chǎn)業(yè)的健康食品產(chǎn)業(yè)園。項(xiàng)目地距離南寧中心城區(qū)約40公里，毗鄰龍?zhí)豆珗@，自然風(fēng)光宜人，利用農(nóng)業(yè)綠色底色，依托廣西農(nóng)墾集團(tuán)的農(nóng)文旅品牌“鄉(xiāng)謠里”，開展特色民宿和鄉(xiāng)村旅游基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為南寧市民提供了“看得見山、望得見水、記得住鄉(xiāng)愁”的美麗鄉(xiāng)村體驗(yàn)。建設(shè)進(jìn)一步強(qiáng)化了明陽片區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，打造現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技示范樣板、田產(chǎn)城高度融合的一二三產(chǎn)融合發(fā)展示范區(qū)，推動鄉(xiāng)村振興和城鄉(xiāng)融合發(fā)展戰(zhàn)略在明陽片區(qū)落地實(shí)施。

（三）貫徹落實(shí)中央要求，積極支持種業(yè)發(fā)展。本項(xiàng)目引入了農(nóng)業(yè)農(nóng)村部育繁推一體化種業(yè)企業(yè)－廣西兆和種業(yè)有限公司參與建設(shè)，雙方在明陽片區(qū)共建廣西農(nóng)墾種業(yè)科技研發(fā)基地，通過建設(shè)育種基地、科技研發(fā)中心，實(shí)現(xiàn)科技研發(fā)、實(shí)驗(yàn)檢測、科普教育一體化發(fā)展。通過項(xiàng)目建設(shè)將支持帶動廣西農(nóng)墾集團(tuán)開展種業(yè)科技研發(fā)，有助于補(bǔ)齊廣西種業(yè)科技配套服務(wù)短板，保障重要農(nóng)產(chǎn)品有效供給，助推現(xiàn)代種業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

（四）強(qiáng)化股東統(tǒng)籌協(xié)調(diào)優(yōu)勢，全力保障開發(fā)銀行貸款安全。在項(xiàng)目融資方案設(shè)計中，開發(fā)銀行始終強(qiáng)調(diào)以廣西農(nóng)墾集團(tuán)作為項(xiàng)目風(fēng)險防控的最有力抓手，壓實(shí)集團(tuán)母公司的主體責(zé)任。合理整合可用資源，構(gòu)建多元化、多渠道還款資金來源和信用結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)了支持建設(shè)和防范風(fēng)險的有機(jī)統(tǒng)一。

下一步工作安排

本項(xiàng)目積極貫徹落實(shí)習(xí)總書記指示精神，充分運(yùn)用開發(fā)性金融理論和方法，把農(nóng)墾企業(yè)改革與鄉(xiāng)村振興的目標(biāo)有機(jī)結(jié)合。運(yùn)用“全要素統(tǒng)籌一體化評審”理念，依托廣西農(nóng)墾土地資源和農(nóng)業(yè)技術(shù)，以現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為主體，推進(jìn)特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集約化、規(guī)模化、現(xiàn)代化發(fā)展，同時將存在內(nèi)生聯(lián)系的二三產(chǎn)業(yè)建設(shè)內(nèi)容統(tǒng)籌實(shí)施，達(dá)到產(chǎn)業(yè)互補(bǔ)，提升項(xiàng)目整體收益，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)目的。本項(xiàng)目建設(shè)即能夠有效提升地方鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平、推進(jìn)鄉(xiāng)村振興，又能夠服務(wù)農(nóng)墾集團(tuán)擴(kuò)大主業(yè)優(yōu)勢、拓展新業(yè)務(wù)增長極，助力打造農(nóng)業(yè)領(lǐng)域航母，具有可復(fù)制、可推廣價值。