張 童，李蘭英，2*，孫瑋倩，占 菁，顧倩蕓

(1．浙江農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，杭州 311300；2．浙江農(nóng)林大學(xué)生態(tài)文明研究院，杭州 311300；3．浙江省開化縣林業(yè)局，浙江 開化 324300)

全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興、加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化是當(dāng)前工作的重中之重。近年來(lái)中央一號(hào)文件對(duì)實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略進(jìn)行了全面部署，并指出要深化農(nóng)村改革，需加快推進(jìn)農(nóng)村重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革，激發(fā)農(nóng)村資源要素活力。農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開生產(chǎn)要素的投入，尤其是持續(xù)大量的金融資本的投入，而農(nóng)村金融是生計(jì)資本有效轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)資源并增值的重要保障。農(nóng)戶作為山區(qū)中最小的生計(jì)單位和傳統(tǒng)林業(yè)最基本的經(jīng)濟(jì)決策主體[1]，其在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中總體處于相對(duì)落后、邊緣的地位。因此研究山區(qū)農(nóng)戶生計(jì)的可持續(xù)性對(duì)我國(guó)全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興、加快農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化建設(shè)起到重要的作用。而有關(guān)農(nóng)戶生計(jì)策略的相關(guān)因素研究主要從農(nóng)戶家庭特征、自然資源稟賦、政府政策等方面進(jìn)行探討[2]。如農(nóng)戶家庭特征中的家庭成員受教育程度、家庭年收入等[3]，自然資源稟賦中的人均耕地面積、人均林地面積，政府政策中的是否能獲得信貸機(jī)會(huì)、政府補(bǔ)貼資助等因素對(duì)生計(jì)策略有顯著影響[4]。

基于可持續(xù)生計(jì)框架理論[5]，生計(jì)資本決定生計(jì)策略并影響農(nóng)戶的生計(jì)活動(dòng)，進(jìn)而產(chǎn)生不同的生計(jì)結(jié)果。金融資本作為自然資本、物質(zhì)資本、人力資本以及社會(huì)資本積累轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的前提，將對(duì)農(nóng)戶家庭資源配置能力的發(fā)揮和家庭資源轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)價(jià)值的可能性產(chǎn)生重要影響[6]。金融資本通常是影響生計(jì)策略轉(zhuǎn)化的重要因子之一，就具體生計(jì)資本指標(biāo)而言，家庭收入、禮金支出和家庭人均純收入對(duì)農(nóng)戶由純農(nóng)型向兼農(nóng)型生計(jì)策略轉(zhuǎn)化起到顯著的促進(jìn)作用[7]?？蓪⒔鹑谫Y本劃分為農(nóng)戶人均收入、存款變化、援助情況、信貸情況來(lái)測(cè)量，在當(dāng)今農(nóng)村社會(huì)發(fā)展的核心問題中將金融資本劃分為全年總收入和家庭總儲(chǔ)蓄進(jìn)行研究[8]。學(xué)術(shù)界通常以某區(qū)域?yàn)檠芯繉?duì)象[9]，研究不同生計(jì)資本變化的組合導(dǎo)致的不同生計(jì)策略、原因及政策建議[10]。而將金融資本進(jìn)一步細(xì)分，有助于分析金融資本中影響農(nóng)戶生計(jì)策略的關(guān)鍵因素，為鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的政策制定提供相應(yīng)的決策依據(jù)[11]。

1 研究設(shè)計(jì)

1.1 變量選擇

以英國(guó)國(guó)際發(fā)展機(jī)構(gòu)(DFID)提出的可持續(xù)生計(jì)分析框架和以往有關(guān)生計(jì)資本的量化研究為基礎(chǔ)[12]，被廣泛應(yīng)用于農(nóng)戶生計(jì)的研究，以人為中心，強(qiáng)調(diào)降低生計(jì)脆弱性，農(nóng)戶生計(jì)資本與生計(jì)策略的交互關(guān)系[13]。生計(jì)策略即產(chǎn)生收入活動(dòng)、消費(fèi)活動(dòng)、對(duì)生計(jì)資本的投資活動(dòng)?？沙掷m(xù)生計(jì)方法是基于生計(jì)的概念上提出的，它不僅在自然可持續(xù)利用和生態(tài)環(huán)境保護(hù)方面發(fā)揮著獨(dú)一無(wú)二的重要作用[14]，而且還是減緩貧困和降低農(nóng)戶脆弱性的有效工具[15]。框架將生計(jì)資本劃為自然資本、物質(zhì)資本、金融資本、人力資本和社會(huì)資本[16]。

農(nóng)戶生計(jì)策略作為被解釋變量。生計(jì)資本中的金融資本作為關(guān)鍵變量，自然資本、物質(zhì)資本、人力資本及社會(huì)資本作為控制變量，根據(jù)實(shí)地調(diào)研情況構(gòu)建農(nóng)戶金融資本測(cè)量的指標(biāo)。考慮到戶主的儲(chǔ)蓄[17]、信貸、工資及其他外部給予資金對(duì)于農(nóng)戶生計(jì)策略有影響，基于此將采用家庭人均年收入、正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款、非正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款跟政府補(bǔ)貼資助4個(gè)具體指標(biāo)來(lái)進(jìn)一步研究金融資本與生計(jì)策略的相關(guān)影響及相關(guān)程度[18]。將農(nóng)戶生計(jì)策略按照林業(yè)收入占家庭生產(chǎn)性總收入(包括工資性收入和家庭經(jīng)營(yíng)收入)的比重，將農(nóng)戶生計(jì)策略分為林業(yè)收入占比大于50%的為林業(yè)主導(dǎo)型、占比10%～50%為兼業(yè)林業(yè)型、占比10%以下的為非林業(yè)型3類[19]。

1.2 數(shù)據(jù)來(lái)源

數(shù)據(jù)來(lái)源于2019～2020年的實(shí)地調(diào)研。由專家在詳細(xì)了解浙江省林業(yè)狀況和區(qū)域社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上做出研判，在全省52個(gè)縣(市)中選取杭州市臨安區(qū)、嵊州市、永康市、臺(tái)州市黃巖區(qū)、慶元縣、龍泉市、景寧縣7個(gè)樣本縣(市)，樣本鄉(xiāng)鎮(zhèn)及樣本村采取分層隨機(jī)抽樣的方法抽取，每個(gè)縣市抽取2～3個(gè)鎮(zhèn)，每個(gè)鎮(zhèn)抽取2個(gè)行政村，共選取18個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)36個(gè)行政村。調(diào)查采用逐戶一對(duì)一訪談，就農(nóng)戶家庭的基本情況、林地耕地情況、家庭房產(chǎn)與耐用消費(fèi)品狀況、家庭金融資本狀況等內(nèi)容，共發(fā)放并回收有效問卷355份。

1.3 研究區(qū)域概況

研究區(qū)域2018年戶均耕地面積的平均值為0.26hm2，戶均林地面積的平均值為1.56hm2，戶均林地塊數(shù)的平均值為4.4塊。樣本縣(市)2018年農(nóng)戶總收入的平均值為17.97萬(wàn)元，其中黃巖區(qū)戶均總收入最高，景寧縣最低；戶均林業(yè)收入為1.90萬(wàn)元，戶均非農(nóng)收入為12.56萬(wàn)元。其中戶均林業(yè)收入中臨安區(qū)最高，黃巖區(qū)最低；在戶均非農(nóng)收入中臨安區(qū)最高，龍泉市最低(見表1)。

表1 研究區(qū)域基本特征

其次，研究區(qū)域戶均總收入的平均值為17.97萬(wàn)元，其中黃巖區(qū)戶均收入最高，景寧縣 最低。戶均林業(yè)收入的平均值為1.97萬(wàn)元，戶均非農(nóng)收入的平均值為12.56萬(wàn)元。其中在戶均林業(yè)收入中，臨安區(qū)最高，黃巖區(qū)最低。在戶均非農(nóng)收入中臨安區(qū)最高，龍泉市最低。從經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)水平來(lái)看，2018年浙江省人均GDP為9.9萬(wàn)元，所選縣(市)的人均GDP的平均值為6.45萬(wàn)元。

1.4 生計(jì)資本測(cè)度

在進(jìn)行生計(jì)資本測(cè)算時(shí)由于數(shù)據(jù)之間可能存在較大的差異性等問題，無(wú)法將數(shù)據(jù)進(jìn)行直接比較，因此，在計(jì)算農(nóng)戶各類生計(jì)資本之前需要對(duì)已收集的原有資料進(jìn)行數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化處理，有利于解決指標(biāo)數(shù)據(jù)間量綱不統(tǒng)一等問題。

首先采用無(wú)量綱化的方法對(duì)農(nóng)戶數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，然后運(yùn)用熵值法對(duì)農(nóng)戶生計(jì)資本的各指標(biāo)進(jìn)行權(quán)重賦值。采用極差變換公式對(duì)各生計(jì)資本指標(biāo)進(jìn)行數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化處理，公式如下：

(1)

其中：Zij表示第i個(gè)農(nóng)戶第j項(xiàng)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化后的值；Xij表示第i個(gè)農(nóng)戶第j項(xiàng)指標(biāo)實(shí)際的變量值；Xjmax表示第j項(xiàng)指標(biāo)中的最大值，Xjmin表示第j項(xiàng)指標(biāo)中的最小值。其次，采用熵值法確定各生計(jì)資本指標(biāo)的權(quán)重(見表2)。

金融資本均值的計(jì)算公式：

(2)

其中:Zq為金融資本均值；wj為金融資本第j項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重；Kij代表第j項(xiàng)指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化值。

物質(zhì)資本的資本均值最大，人力資本次之，金融資本的資本均值最小。這說(shuō)明研究區(qū)域的物質(zhì)條件與基礎(chǔ)設(shè)施狀況良好，農(nóng)戶手中所掌握的物質(zhì)資本較為豐富，農(nóng)戶生活水平高。人力資本是地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展必不可缺的重要組成部分，但同時(shí)表明了該地區(qū)仍需大量的金融政策扶持，從而影響甚至改變農(nóng)戶的生計(jì)策略跟生活方式。

表2 農(nóng)戶生計(jì)資本得分均值及指標(biāo)權(quán)重

1.5 模型構(gòu)建

首先以農(nóng)戶的生計(jì)資本狀況作為關(guān)鍵變量(X)，將生計(jì)策略作為被解釋變量[]，構(gòu)建二元logistic回歸模型，自變量(X)即金融資本、自然資本、物質(zhì)資本、人力資本與社會(huì)資本，因變量(Y)即林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略、兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略與非林業(yè)型生計(jì)策略。以金融資本為核心變量，其他4種生計(jì)資本為控制變量，將3種生計(jì)策略依次賦值為1，其他2種生計(jì)策略賦值為0，構(gòu)建分析各生計(jì)資本對(duì)農(nóng)戶生計(jì)策略的影響效應(yīng)[12]。例如，在分析非林業(yè)型生計(jì)策略的影響研究中，可將非林業(yè)型生計(jì)策略類型賦值為1，林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略和兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略賦值為0，以此類推。公式如下：

(3)

式中：Py1=1，Py2=0，Py3=0，其余2種生計(jì)策略同理；Xi為解釋變量；b10、b11、...b1m；b20、b21、...b2m；b30、b31、...b3m，為待估系數(shù)。用SPSS26.0運(yùn)算出待估計(jì)系數(shù)、顯著性水平P、Wald統(tǒng)計(jì)量、自由度df等參數(shù)。利用Homsmer Lemeshow(H-L)指標(biāo)對(duì)模型的擬合優(yōu)度進(jìn)行檢驗(yàn)。

其次，為進(jìn)一步揭示農(nóng)戶不同生計(jì)策略在金融資本中相互轉(zhuǎn)化的關(guān)鍵因子，運(yùn)用多元Logistic回歸對(duì)農(nóng)戶生計(jì)策略的選擇進(jìn)行實(shí)證分析。將林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略賦值為1，兼業(yè)林業(yè)型為2，非林業(yè)型生計(jì)策略賦值為3，構(gòu)建以下Logistic回歸模型：

(4)

(5)

若為林業(yè)型農(nóng)戶，則定義Py1=1；兼業(yè)林業(yè)型農(nóng)戶，則定義Py2=1；以非林業(yè)型農(nóng)戶，則定義Py3=1；Xi為解釋變量，b210、b211、...b21m；b310、b311、...b31m，為待估系數(shù)。

2 結(jié)果與分析

2.1 金融資本對(duì)生計(jì)策略的回歸分析

以非林業(yè)型生計(jì)策略作為參照對(duì)象，對(duì)研究區(qū)農(nóng)戶樣本進(jìn)行多元Logistic回歸分析[]，研究其與林業(yè)主導(dǎo)型、兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略的相互轉(zhuǎn)化關(guān)系，從而進(jìn)一步探究金融資本對(duì)山區(qū)農(nóng)戶的影響因子?；诖耍瑯?gòu)建了能反映農(nóng)戶生計(jì)策略選擇的多元Logistic回歸模型，該模型的似然比檢驗(yàn)中顯著值(Sig)<0.01，表明此模型的擬合優(yōu)度良好(見表3)。

將金融資本進(jìn)一步細(xì)分成政府補(bǔ)助、正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款、非正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款及家庭人均收入四個(gè)指標(biāo)[]。如表3所示，與選擇非林業(yè)型生計(jì)策略的農(nóng)戶相比，政府補(bǔ)助與正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款對(duì)于林業(yè)主導(dǎo)型農(nóng)戶選擇的影響呈負(fù)向相關(guān)，政府補(bǔ)助對(duì)于兼業(yè)林業(yè)型農(nóng)戶選擇的影響呈正向相關(guān)，正規(guī)機(jī)構(gòu)貸款對(duì)其選擇的影響呈現(xiàn)負(fù)向相關(guān)但結(jié)果都不顯著。家庭人均收入對(duì)農(nóng)戶林業(yè)主導(dǎo)型與兼業(yè)林業(yè)型的生計(jì)策略選擇具有顯著影響。具體而言，與選擇非林業(yè)型生計(jì)策略的農(nóng)戶相比，家庭人均收入每提升1單位，山區(qū)農(nóng)戶選擇林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略的概率將增大1.185，選擇兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略的可能性將會(huì)減小1.166，由此可見家庭人均收入是影響山區(qū)農(nóng)戶生計(jì)策略選擇的一個(gè)重要因素。產(chǎn)生這一結(jié)果的原因可能在于其一林業(yè)經(jīng)營(yíng)作為一種長(zhǎng)期投資項(xiàng)目，需要大量的金融資本作為支撐，其二林業(yè)作為一種固定資產(chǎn)，與非林業(yè)型生計(jì)策略相比其投資回報(bào)率是可預(yù)見的。

表3 金融資本對(duì)生計(jì)策略的多元logistic回歸結(jié)果分析

金融資本對(duì)林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略的選擇產(chǎn)生正向影響，表明農(nóng)戶所擁有的金融資本越豐富，其選擇林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略的傾向性越大。是由于林業(yè)經(jīng)營(yíng)具有成長(zhǎng)周期長(zhǎng)、投資需求大、回報(bào)率低等特點(diǎn)，農(nóng)戶在選擇林業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)會(huì)考慮上述因素，因而只有當(dāng)自身或外界的金融資本日益增多時(shí)，其選擇林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略的概率才會(huì)上升，否則農(nóng)戶選擇其他生計(jì)策略的可能性將增大。因此，作為一種投資，金融資本越雄厚的農(nóng)戶越容易選擇林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略。金融資本對(duì)兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略具有顯著負(fù)向影響，其表明農(nóng)戶擁有的金融資本越豐富，其選擇兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略的傾向性越小，出現(xiàn)這一結(jié)果的原因可能在于相比其他生計(jì)策略而言，兼業(yè)林業(yè)型需消耗農(nóng)戶大量的人力成本、時(shí)間成本和經(jīng)濟(jì)成本，農(nóng)戶選擇單一生計(jì)模式更有利于其資源的集中使用，從而創(chuàng)造出更優(yōu)的經(jīng)濟(jì)效益。上述分析也說(shuō)明在某種程度上對(duì)于林地經(jīng)營(yíng)，農(nóng)戶呈現(xiàn)出“極端化”生計(jì)策略選擇。

因此，當(dāng)山區(qū)農(nóng)戶在人均收入漸增的情況下，選擇林業(yè)經(jīng)營(yíng)是其投資利益最大化的體現(xiàn)。而與非林業(yè)型生計(jì)策略的選擇相比，選擇兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略需付出更多的人力、物力、財(cái)力，山區(qū)農(nóng)戶的生計(jì)經(jīng)營(yíng)以家庭作為基本單位，無(wú)法在其他工作的同時(shí)對(duì)于林地形成規(guī)模化、精細(xì)化的經(jīng)營(yíng)，因此農(nóng)戶會(huì)選擇非林型生計(jì)策略作為其經(jīng)濟(jì)收入的手段，從而不斷完成對(duì)于儲(chǔ)蓄的積累。

3 研究結(jié)論與政策建議

3.1 農(nóng)戶不同類型生計(jì)資本得分差異較大，金融資本的得分較低

金融資本是影響研究區(qū)域農(nóng)戶生計(jì)策略選擇的關(guān)鍵因素且具有顯著影響。具體而言，金融資本對(duì)農(nóng)戶林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略選擇具有顯著的正向影響，對(duì)兼業(yè)林業(yè)型的生計(jì)策略具有負(fù)向影響，說(shuō)明為農(nóng)戶提供必要的金融支持或能較大程度的促進(jìn)農(nóng)戶對(duì)林地的利用。

3.2 金融資本中家庭人均收入是影響農(nóng)戶生計(jì)策略選擇的關(guān)鍵因子

家庭人均收入對(duì)農(nóng)戶從非林型轉(zhuǎn)化到林業(yè)主導(dǎo)型生計(jì)策略起到促進(jìn)作用，且與非林型生計(jì)策略相比，家庭人均收入的提高會(huì)降低農(nóng)戶選擇兼業(yè)林業(yè)型生計(jì)策略的可能性。

3.3 豐富經(jīng)營(yíng)主體較為缺乏的金融資本

積極推進(jìn)林地抵押貸款工作，完善貸款相關(guān)流程，做好配套服務(wù)工作，加大財(cái)政扶持力度。一是金融資本方面降低農(nóng)戶貸款門款，簡(jiǎn)化貸款程序；二是可以幫助農(nóng)戶優(yōu)化現(xiàn)有的管理和基礎(chǔ)建設(shè)，促進(jìn)增收，間接地豐富其金融資本，滿足農(nóng)戶進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和生活的基本借貸需求，增加農(nóng)戶生計(jì)策略的多樣性選擇。

3.4 拓寬山區(qū)農(nóng)戶的融資渠道

金融資本對(duì)農(nóng)戶生計(jì)策略的選擇具有顯著的積極影響，金融資本均值占比卻最小，因此應(yīng)拓寬該地區(qū)農(nóng)戶的融資渠道，增加農(nóng)戶的多渠道收入，發(fā)展地方“龍頭經(jīng)濟(jì)”，培育林業(yè)市場(chǎng)主體。同時(shí)放低農(nóng)戶林業(yè)貸款的門檻標(biāo)準(zhǔn)，加大對(duì)山區(qū)農(nóng)戶的政策扶持力度，為農(nóng)戶開放綠色通道，從而促使其金融資本增加，實(shí)現(xiàn)山區(qū)農(nóng)戶生計(jì)資本的可持續(xù)性。