陸雪，孫梓翔

（上海公安學(xué)院，上海 200137，中國(guó)）

犯罪學(xué)的研究為犯罪預(yù)防和治理提供了理論依據(jù)。該研究表明，犯罪現(xiàn)象是可以認(rèn)識(shí)的，通過(guò)研究犯罪現(xiàn)象可以尋求犯罪規(guī)律，探求犯罪發(fā)生的原因[1]。本文通過(guò)對(duì)跨境電信詐騙犯罪新趨勢(shì)的闡述，結(jié)合犯罪學(xué)中的理性選擇理論和日?；顒?dòng)理論解釋該犯罪的發(fā)生原因，進(jìn)而提出相應(yīng)的犯罪治理策略，使跨境電信詐騙犯罪的治理有更強(qiáng)的針對(duì)性和可操作性。

一、理論釋義：理性選擇理論和日?；顒?dòng)理論的內(nèi)涵

（一）理性選擇理論的內(nèi)涵

西方的任何理論研究都是從假設(shè)出發(fā)，這意味著這一學(xué)科研究方式的確定。正如托馬斯·庫(kù)恩（Thomas Samuel Kuhn）界定的一樣，范式的作用在于“意欲提示出某些實(shí)際科學(xué)實(shí)踐的公認(rèn)范例——它們包括定律、理論、應(yīng)用和儀器在一起—為特定的連貫的科學(xué)研究的傳統(tǒng)提供模型”[2]。經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中一般將人假定為經(jīng)濟(jì)人，而在法學(xué)研究中則將人假定為有理性的人，理性選擇理論便是在這一基礎(chǔ)上誕生的。理性選擇理論（Rational Choice Theory）作為犯罪學(xué)的重要理論之一，產(chǎn)生于20 世紀(jì)的后期。主要是由美國(guó)犯罪學(xué)家羅納德·克拉克（Nonald V.Clarke）與英國(guó)犯罪學(xué)家德里克·科尼什（Derek B.Cornish）發(fā)展起來(lái)的。美國(guó)犯罪學(xué)家羅納德·克拉克（Nonald V.Clarke）將犯罪情景與人類的理性選擇相結(jié)合，從而提出了“有限理性論”。該理論強(qiáng)調(diào)犯罪人在進(jìn)行犯罪與否的決策時(shí)，不是能一直保持理性狀態(tài)，而是要受到相關(guān)因素的制約，例如時(shí)間因素、認(rèn)知能力因素以及信息掌握因素。英國(guó)犯罪學(xué)家德里克·科尼什（Derek B.Cornish）主張犯罪行為人所實(shí)施的所有犯罪行為都是在預(yù)估了所花費(fèi)精力與所得到的回報(bào)，以及被抓的風(fēng)險(xiǎn)和被判刑罰的輕重之后，權(quán)衡利弊做出的選擇。因而，理性選擇理論又被看成是古典犯罪學(xué)的新發(fā)展。

理性選擇理論認(rèn)為，犯罪的發(fā)生是行為人對(duì)成本和收益進(jìn)行理性選擇的結(jié)果。行為人在實(shí)施犯罪前，會(huì)結(jié)合具體情況考慮行為的付出成本和所得收益，并充分地考慮犯罪行為實(shí)施既有的和可能的優(yōu)勢(shì)因素和不利因素。根據(jù)理性選擇理論的觀點(diǎn)，犯罪行為的實(shí)施是犯罪人對(duì)各種犯罪信息進(jìn)行利益衡量后進(jìn)行的。犯罪主體實(shí)施的行為主要是根據(jù)對(duì)“成本-收益””兩個(gè)因素的判斷。其中，成本因素包括直接成本、機(jī)會(huì)成本以及懲罰成本[3]。首先是犯罪的直接成本，是指犯罪人從犯罪準(zhǔn)備到犯罪實(shí)施的過(guò)程中所投入的人力、財(cái)力和物力；其次是犯罪的機(jī)會(huì)成本，是指犯罪人如果不實(shí)施犯罪而實(shí)施其他合法活動(dòng)所能獲得的最大利益；最后是懲罰成本，是指犯罪行為實(shí)施后所面臨的逮捕概率及逮捕后罪行的輕重判處。收益則是犯罪分子實(shí)施犯罪所帶來(lái)的好處，大多數(shù)情況下是指經(jīng)濟(jì)利益。利用理性選擇理論，潛在犯罪人實(shí)施犯罪行為的重要前提必須是要滿足收益大于成本（必要非充分條件）。

圖1 理性選擇理論結(jié)構(gòu)圖

（二）日?；顒?dòng)理論的內(nèi)涵

日?；顒?dòng)理論是與理性選擇有著密切聯(lián)系的一種理論，承襲了古典犯罪學(xué)派中的理性選擇主義。首先是由美國(guó)犯罪學(xué)者米切爾·辛德朗（Michael Hindelang）、米切爾·哥特弗雷德（Michael Gottfred）與詹姆斯·加洛法羅（James Garofalo）三人對(duì)犯罪被害展開(kāi)研究[4]，其后經(jīng)勞倫斯·科恩（Lawrence Cohen）與馬庫(kù)斯·菲爾遜（Marcus Felson）在論文《社會(huì)變化和犯罪率趨勢(shì)——以日?；顒?dòng)為視角》（《Social change and crime rate trends:a routine activity approach》）中提出，使該理論日趨成熟。

日?；顒?dòng)理論認(rèn)為社會(huì)上總是存在著大量潛在的犯罪人，他們?cè)谡覍ず线m的犯罪目標(biāo)，而在缺乏監(jiān)管的情況下，犯罪就會(huì)發(fā)生。即犯罪是由有動(dòng)機(jī)的犯罪人、適宜的犯罪目標(biāo)和缺乏監(jiān)管者三個(gè)要素在時(shí)間和空間集合作用下發(fā)生的。缺少三要素的任何一個(gè)，均可使犯罪事件付諸東流。該三要素的具體內(nèi)容如下：

1.有動(dòng)機(jī)的犯罪人：日?；顒?dòng)理論側(cè)重于從犯罪人的角度來(lái)解釋犯罪。首先有一個(gè)具有犯罪動(dòng)機(jī)的潛在犯罪人，并在其主觀意志和行為下，犯罪才有可能發(fā)生。

2.適宜的犯罪目標(biāo)：犯罪能夠發(fā)生，必須得有合適的目標(biāo)。犯罪目標(biāo)主要包括人、物和地點(diǎn)。除此之外，犯罪目標(biāo)還得符合一定的標(biāo)準(zhǔn)。勞倫斯·科恩（Lawrence Cohen）與馬庫(kù)斯·菲爾遜（Marcus Felson）將此標(biāo)準(zhǔn)總結(jié)為“VIVA”，即價(jià)值（Value）、物理特性（Inertia）、顯著性（Visibility）和易接近性（Access）。價(jià)值是指犯罪人實(shí)施行為時(shí)會(huì)考慮犯罪目標(biāo)的價(jià)值及從中可以獲取的利益；物理特性是指犯罪目標(biāo)的大小和重量；顯著性是指犯罪目標(biāo)易被察覺(jué)；易接近性是指犯罪目標(biāo)容易被犯罪人接近。

3.缺乏監(jiān)管者：即使存在具有犯罪動(dòng)機(jī)的犯罪人和適宜的犯罪目標(biāo)，犯罪也未必會(huì)發(fā)生，因?yàn)楸O(jiān)管者往往會(huì)起到威懾犯罪的作用。

日?；顒?dòng)理論三要素與犯罪呈現(xiàn)如下關(guān)系：犯罪行為的實(shí)施與高危險(xiǎn)犯罪人群呈正相關(guān)；犯罪行為的實(shí)施與犯罪目標(biāo)的易襲程度呈正相關(guān)；犯罪行為的實(shí)施與監(jiān)管力度呈負(fù)相關(guān)。

圖2 日?；顒?dòng)理論結(jié)構(gòu)圖

二、犯罪特征：跨境電信詐騙犯罪新形勢(shì)

（一）跨境電信詐騙犯罪發(fā)案趨勢(shì)：發(fā)案量大且增速快

據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，2011—2019年我國(guó)電信詐騙案件發(fā)案量分別為10 余萬(wàn)起、17 余萬(wàn)起、30余萬(wàn)起、40 余萬(wàn)起、59 余萬(wàn)起、50.6 余萬(wàn)起、53.7 余萬(wàn)起、69 余萬(wàn)起、101 余萬(wàn)起[5]（見(jiàn)圖3）。從圖3 可以看出，近十年我國(guó)電信詐騙案件數(shù)量大體呈現(xiàn)上升趨勢(shì)，且2018—2019年呈巨幅上升態(tài)勢(shì)?？缇畴娦旁p騙作為電信詐騙犯罪中的一種新型刑事犯罪類型，其發(fā)案量也隨著電信詐騙的發(fā)案量呈現(xiàn)逐年上升態(tài)勢(shì)，以每年20%—30%的增速上升。

圖3 2011—2019年全國(guó)電信詐騙發(fā)案數(shù)分布圖

（二）跨境電信詐騙犯罪地域趨勢(shì)：以東南亞為中心向外擴(kuò)散

由于近年來(lái)公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)國(guó)內(nèi)電信詐騙犯罪分子的打擊力度，電信詐騙團(tuán)伙的犯罪窩點(diǎn)已經(jīng)出現(xiàn)全線涌向東南亞國(guó)家等境外地區(qū)，并有著向非洲和美洲擴(kuò)散的趨勢(shì)，但仍主要針對(duì)國(guó)內(nèi)開(kāi)展詐騙。近十年在公安部破獲的特大電信詐騙案件中（見(jiàn)表1），印度尼西亞、馬來(lái)西亞、菲律賓、柬埔寨、越南、泰國(guó)、老撾等東南亞國(guó)家常?！鞍裆嫌忻薄Ｔ诓煌瑖?guó)家或地區(qū)之間尋找最佳犯罪作案窩點(diǎn)，采取“游擊戰(zhàn)”式地來(lái)回穿梭，是跨境電信詐騙犯罪分子最基本的行為模式。

表1 特大跨境電信詐騙案件犯罪窩點(diǎn)、涉案金額及涉案人數(shù)

（三）跨境電信詐騙犯罪主體趨勢(shì)：涉案人數(shù)眾多，低齡化特征明顯

隨著跨境電信詐騙手段的不停翻新，其成員也逐步向著團(tuán)伙化趨勢(shì)發(fā)展，人數(shù)不斷增多。由表1 可以看出，在近幾年各地破獲的跨境特大電信詐騙案件中，涉案人數(shù)眾多。例如，在“9·28”特大跨境電信詐騙案中，涉案人數(shù)達(dá)到828 人。除了涉案人數(shù)多之外，跨境電信詐騙中的犯罪人也顯現(xiàn)出低齡化的特征。例如，“11·29”特大跨境電信詐騙案中，涉案人員中年齡最小的只有17 歲[12]?！?·10”特大跨境電信詐騙案件的成員年齡基本在16 歲—30 歲之間，占到總?cè)藬?shù)的87.5%（見(jiàn)圖4）。

圖4 “3·10”特大跨境電信詐騙案件犯罪人員年齡分布圖

（四）跨境電信詐騙犯罪手段趨勢(shì)：高科技化且手段更新?lián)Q代快

跨境電信詐騙犯罪手段高科技化趨勢(shì)日益明顯?？缇畴娦旁p騙團(tuán)伙的核心成員一般具有相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)，掌握相應(yīng)的技能，深諳現(xiàn)代通信科學(xué)技術(shù)。詐騙分子充分利用“偽基站”“VOIP 技術(shù)”“木馬病毒”等先進(jìn)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)對(duì)被害人實(shí)施跨境詐騙，并利用網(wǎng)銀、支付寶、財(cái)付通等第三方支付平臺(tái)進(jìn)行贓款的轉(zhuǎn)移。除此之外，跨境電信詐騙犯罪的手段也呈現(xiàn)多樣化、翻新速度快的特點(diǎn)。根據(jù)騰訊網(wǎng)發(fā)布的數(shù)據(jù)，2019年上半年的電信詐騙犯罪的主要類型包括交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙等（見(jiàn)表2），根據(jù)東方網(wǎng)發(fā)布的數(shù)據(jù)[13]，2020年上半年電信詐騙犯罪的主要類型包括貸款類詐騙、網(wǎng)絡(luò)刷單、冒充客服詐騙等（見(jiàn)表2）。

表2 2019年上半年和2020年上半年十大詐騙類型

（五）跨境電信詐騙犯罪活動(dòng)趨勢(shì)：環(huán)節(jié)分離，專業(yè)化運(yùn)作

跨境電信詐騙犯罪越來(lái)越朝著公司化方向發(fā)展，詐騙團(tuán)伙的運(yùn)作模式呈現(xiàn)出公司化、專業(yè)化趨勢(shì)。境外公司的設(shè)立、網(wǎng)絡(luò)電話平臺(tái)的構(gòu)建、電話撥號(hào)、銀行開(kāi)卡、境外贓款的轉(zhuǎn)移等每一個(gè)環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)（見(jiàn)圖5）。

圖5 跨境電信詐騙活動(dòng)結(jié)構(gòu)圖

三、追根溯源：以理性選擇理論和日?；顒?dòng)理論為切入點(diǎn)

（一）理性選擇理論：犯罪成本與犯罪收益的理性衡量

跨境電信詐騙犯罪案件的高發(fā)以及犯罪窩點(diǎn)在地域上的邊緣化，是詐騙分子經(jīng)過(guò)理性考慮、選擇和決定后實(shí)施犯罪而造成的。犯罪人在經(jīng)過(guò)對(duì)跨境電信詐騙所付出的犯罪成本以及犯罪行為所獲得利益進(jìn)行分析比較，預(yù)測(cè)出犯罪收益大于犯罪成本的結(jié)果后，則著手實(shí)施詐騙行為。

1.犯罪收益高：涉案金額高，犯罪分子獲利大

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在已經(jīng)破獲的跨境電信詐騙案件中，涉案金額均是在千萬(wàn)元以上，且以億元以上為主（見(jiàn)表1）。在境外設(shè)置窩點(diǎn)的犯罪分子一般是按照號(hào)段向國(guó)內(nèi)的各個(gè)區(qū)域集中發(fā)送詐騙短息、撥打詐騙電話，或依托現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)，利用網(wǎng)絡(luò)電話、短信群發(fā)、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式跨境作案。此種作案方式針對(duì)的對(duì)象具有不特定性和群體性，被害人人數(shù)較多。詐騙分子一般騙取的是被害人的信用卡賬號(hào)和密碼、網(wǎng)銀賬號(hào)和密碼、手機(jī)服務(wù)密碼等資金賬戶信息。這些信息關(guān)乎著被害人的財(cái)產(chǎn)安全。因而，詐騙犯罪分子采用跨境電信詐騙實(shí)施犯罪行為，有著巨大的經(jīng)濟(jì)利益。

2.犯罪成本低：警務(wù)合作領(lǐng)域受限，導(dǎo)致打擊不力

目前，中國(guó)已經(jīng)與許多國(guó)家建立了友好的司法協(xié)助關(guān)系，但由于法律體系以及國(guó)情不同，在跨境犯罪的治理合作方面仍然存在著很大問(wèn)題。因而，電信詐騙分子利用不同國(guó)家間或不同區(qū)域間協(xié)作溝通難、警務(wù)合作領(lǐng)域有限等跨境執(zhí)法難題來(lái)逃避打擊。例如，中國(guó)和柬埔寨雖已簽署了《打擊電信詐騙合作諒解備忘錄》，但其警務(wù)合作的領(lǐng)域也僅限于柬埔寨方面代為抓捕犯罪嫌疑人、移交證據(jù)。在案件偵辦過(guò)程中，中國(guó)警方不能在柬埔寨實(shí)施逮捕、搜查等行為。例如，2018年5月29 日中國(guó)公安部向柬埔寨移民局警官提供了電信犯罪的IP 地址，柬方警察進(jìn)行了調(diào)查并展開(kāi)突襲行動(dòng)，盡管找到了金邊市三大區(qū)三處電信詐騙窩點(diǎn)，逮捕了 30 余名電信詐騙犯罪嫌疑人，但其中兩個(gè)窩點(diǎn)在警方抵達(dá)前就已經(jīng)人去樓空[14]。

（二）日?；顒?dòng)理論：三個(gè)元素在時(shí)間和空間上的集合

日常活動(dòng)理論區(qū)別于理性選擇理論，是一種宏觀理論，其利用整個(gè)社會(huì)日?；顒?dòng)模式的變化來(lái)影響犯罪率?？缇畴娦旁p騙犯罪之所以會(huì)呈現(xiàn)作案人數(shù)多，犯罪成員低齡化，手段高科技化、專業(yè)化且更新快的特點(diǎn)，也是三個(gè)因素在時(shí)空上集合的結(jié)果，即有犯罪動(dòng)機(jī)的犯罪人、合適的犯罪目標(biāo)以及缺乏監(jiān)管者。

1.可能的犯罪者

從前文的犯罪分子人員特征分析中，可知跨境犯罪分子以年輕人居多，且大多無(wú)固定職業(yè)、無(wú)穩(wěn)定生活來(lái)源，缺乏謀生技能。在“11·29”特大跨境電信詐騙案中，70% 的涉案人員的文化程度在初中以下（見(jiàn)圖6）。由此可見(jiàn)，犯罪分子的教育程度低，加上年齡小，缺乏法律常識(shí)，因而容易失去是非判斷能力，誤入歧途。

圖6 “11·29”特大跨境電信詐騙犯罪人員文化程度分布圖

2.適合的犯罪目標(biāo)

在日常活動(dòng)理論中，適合的犯罪目標(biāo)包括人、物、地點(diǎn)。就跨境電信詐騙犯罪而言，本文主要從被害人角度出發(fā)進(jìn)行探析。高科技化、多樣化的詐騙手段讓警惕性低或貪圖小利的人屢屢受騙，遭受經(jīng)濟(jì)損失。被害人對(duì)跨境電信詐騙的手段了解不足，通常對(duì)此類詐騙警惕性較低?？v觀各類詐騙案件，犯罪分子利用被害人貪圖小利的心理實(shí)施詐騙的案件不在少數(shù)。例如，在貸款類詐騙案件中，犯罪分子利用被害人的貪婪，以大額度、低利息、無(wú)需本人征信證明為幌子吸引被害人進(jìn)行咨詢貸款，后以手續(xù)費(fèi)、保證金等借口要求被害人打款轉(zhuǎn)賬。

3.監(jiān)管者的缺失

（1）銀行業(yè)監(jiān)管不到位

由于行業(yè)監(jiān)管不嚴(yán)，銀行卡被隨意買賣，詐騙分子大量收購(gòu)銀行卡用來(lái)分拆、轉(zhuǎn)移詐騙款及提現(xiàn)，難以追查和打擊，給公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪帶來(lái)很大阻礙。此外，在硬件設(shè)施方面，銀行的ATM 取款機(jī)應(yīng)當(dāng)配備相應(yīng)的監(jiān)控設(shè)施，但是現(xiàn)實(shí)中，監(jiān)控系統(tǒng)被破壞沒(méi)有及時(shí)修理、監(jiān)控?cái)z像頭清晰度低、監(jiān)控場(chǎng)所燈光配備不齊、亮度不夠等問(wèn)題較多。這些問(wèn)題的存在，給犯罪分子實(shí)施犯罪提供了便利。

（2）電信行業(yè)監(jiān)管力度不夠

當(dāng)前，我國(guó)電信行業(yè)發(fā)展較快，競(jìng)爭(zhēng)激烈，業(yè)務(wù)推廣自由度高。這些特點(diǎn)使得電信行業(yè)在利益的驅(qū)動(dòng)下，容易放松對(duì)用戶的審核和監(jiān)管，從而為跨境電信詐騙犯罪分子實(shí)施犯罪行為提供便利。電信運(yùn)營(yíng)商為了追求用戶數(shù)量，對(duì)一些需要實(shí)名登記的用戶并未進(jìn)行實(shí)名登記，導(dǎo)致市面上出現(xiàn)了大量未進(jìn)行實(shí)名登記的電話號(hào)碼。這些電話號(hào)碼成為跨境電信詐騙犯罪分子實(shí)施詐騙行為的作案工具。

（3）跨境司法互助機(jī)制不完善

隨著我國(guó)對(duì)外開(kāi)放程度不斷深化，國(guó)際司法服務(wù)保障機(jī)制建設(shè)方面取得了一定的成果。但是，跨境電信詐騙犯罪高發(fā)的東南亞國(guó)家中有許多并未與我國(guó)簽訂雙邊條約，也未加入有關(guān)的國(guó)際公約，導(dǎo)致相關(guān)的司法保障機(jī)制得不到有效的發(fā)揮。例如，有些東南亞國(guó)家在域外取證上尚未和我國(guó)達(dá)成友好合作的雙邊條約或多邊條約，造成跨境司法取證難度增大，不利于案件的偵破，無(wú)法形成一個(gè)法律威懾性強(qiáng)的國(guó)際司法環(huán)境。

四、治理策略：以理性選擇理論和日?；顒?dòng)理論為視角

（一）降低犯罪收益

1.加強(qiáng)跨境警務(wù)協(xié)作，實(shí)時(shí)開(kāi)展境外追贓

在跨境電信詐騙犯罪案件中，犯罪分子所獲得的不法收益通常是通過(guò)不同的洗錢(qián)方式，經(jīng)由地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)到境外。因而需要加強(qiáng)跨境警務(wù)協(xié)作，請(qǐng)求資金流入國(guó)對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行信息查詢并進(jìn)行嚴(yán)格的資產(chǎn)監(jiān)控。通過(guò)對(duì)跨境電信詐騙的非法收益進(jìn)行及時(shí)地追查、凍結(jié)、扣押和沒(méi)收，加大犯罪分子提現(xiàn)難度，減少犯罪分子不法收益，從而降低詐騙犯罪活動(dòng)的高收益對(duì)犯罪分子的吸引力。

2.促進(jìn)國(guó)際金融監(jiān)管合作，摧毀犯罪經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

世界各國(guó)的反洗錢(qián)實(shí)踐表明，現(xiàn)代金融體系更便于犯罪分子洗錢(qián)。因而促進(jìn)國(guó)際金融監(jiān)管合作對(duì)打擊跨境電信詐騙犯罪具有重大現(xiàn)實(shí)意義。鑒于我國(guó)的跨境電信詐騙犯罪的境外窩點(diǎn)集中于東南亞國(guó)家，因而可以與東南亞國(guó)家進(jìn)行以下三個(gè)方面的金融監(jiān)管合作：首先，在東南亞國(guó)家建立友好合作的反洗錢(qián)機(jī)制。目前針對(duì)贓款進(jìn)入銀行問(wèn)題存在三種機(jī)制：客戶身份識(shí)別制度、交易記錄保存制度、可疑交易報(bào)告制度[8]，這些制度可用于東南亞反洗錢(qián)合作機(jī)制；其次，在東南亞國(guó)家建立跨境金融情報(bào)中心。對(duì)金融機(jī)構(gòu)跨國(guó)往來(lái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管合作，防止非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的進(jìn)行；最后，完善各國(guó)金融合作。加強(qiáng)國(guó)家間政府高層的溝通，拓寬金融監(jiān)管合作的范圍。

（二）提高犯罪成本

1.拓寬警務(wù)合作領(lǐng)域，健全跨境打擊機(jī)制

國(guó)際警務(wù)合作是一個(gè)動(dòng)態(tài)發(fā)展的過(guò)程。中國(guó)現(xiàn)有的與境外國(guó)家和地區(qū)警務(wù)合作的方式分為兩種：第一種是由中國(guó)警方先鎖定境外發(fā)展窩點(diǎn)，再由境外合作國(guó)完成犯罪分子抓捕工作，最后交由中國(guó)警方；第二種是先由中國(guó)警方向境外合作國(guó)提出合作申請(qǐng)，再由合作國(guó)完成境外的打擊工作，最后移交中國(guó)警方。在這個(gè)過(guò)程中，需要進(jìn)一步完善警務(wù)聯(lián)絡(luò)渠道，從而拓寬跨境警務(wù)合作領(lǐng)域?？稍诓贿`背國(guó)家司法協(xié)助的前提下，警務(wù)合作方式由第一種向第二種拓展，只要中方能夠提供信息，境外合作方即可以直接開(kāi)展打擊工作。以此提高跨境詐騙犯罪案件的辦案效率以及偵破率，加大對(duì)犯罪分子的懲治力度，提高犯罪懲罰成本。

2.提高執(zhí)法水平，提升逮捕率和定罪率

意大利犯罪學(xué)家貝卡利亞主張對(duì)于犯罪的懲罰效果在于其確定性。因而面對(duì)跨境電信詐騙犯罪猖獗的現(xiàn)象，需要提高詐騙犯罪的逮捕率與定案率。鑒于此，執(zhí)法部門(mén)需要從以下三個(gè)方面提高執(zhí)法水平：首先，加強(qiáng)與境外的偵查協(xié)作，提高調(diào)查取證的能力，力求跨境電信詐騙案件事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分；其次，提高偵查水平，公安機(jī)關(guān)和檢察院制定跨境電信詐騙案件偵查計(jì)劃時(shí)，需要充分考慮犯罪分子的反偵查能力、跨境造成的復(fù)雜情況等因素；最后，法院在審理跨境電信詐騙案件時(shí)，要堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)、法律為準(zhǔn)繩，做到審判結(jié)果準(zhǔn)確適用法律，合理量刑。

（三）削弱犯罪動(dòng)機(jī)

1.加強(qiáng)社會(huì)建設(shè)，轉(zhuǎn)移潛在犯罪分子

有犯罪動(dòng)機(jī)的人是日常活動(dòng)理論中最重要的因素。本文認(rèn)為應(yīng)該從以下兩個(gè)方面進(jìn)行治理，減少潛在犯罪分子。首先，全面落實(shí)國(guó)家的九年義務(wù)教育政策，提高全民文化素質(zhì)，從而增強(qiáng)年輕人的是非識(shí)別能力，謹(jǐn)防誤入歧途；其次，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展，增加就業(yè)機(jī)會(huì)，從而使民眾能夠勞有所得，減少?gòu)氖路缸锏目赡苄浴?/p>

2.利用大數(shù)據(jù)信息，進(jìn)行重點(diǎn)人員監(jiān)控

詐騙犯罪作為一種多發(fā)性財(cái)產(chǎn)犯罪，累犯居多。因而借助大數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)，對(duì)累犯和高危人員進(jìn)行監(jiān)測(cè)管控是打擊此類犯罪的重中之重。公安部門(mén)要善于利用大數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)，對(duì)此類人群進(jìn)行重點(diǎn)防控。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)也要加強(qiáng)與境外的協(xié)作，注重對(duì)大數(shù)據(jù)技術(shù)的合作運(yùn)用，建立可視化的大數(shù)據(jù)管控平臺(tái)，實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)地反應(yīng)高危人員在境外的活動(dòng)軌跡，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。

（四）減少犯罪目標(biāo)

1.加強(qiáng)防騙宣傳，提高公民防騙水平

要徹底地對(duì)跨境電信詐騙犯罪進(jìn)行治理，根本途徑還是要切實(shí)提高公民的防騙水平。首先，公民要認(rèn)識(shí)到反詐不僅是警方的職責(zé)，更是整個(gè)社會(huì)需要積極參與的全民斗爭(zhēng)。公民個(gè)人要發(fā)揮主觀能動(dòng)性，積極學(xué)習(xí)防詐騙的知識(shí)，對(duì)警方發(fā)布的詐騙案例進(jìn)行學(xué)習(xí)，了解詐騙分子的常用手段，提高自身防騙技能。其次，公民要樹(shù)立正確的理財(cái)觀念，不能因?yàn)橐粫r(shí)的蠅頭小利而迷失自己。

2.開(kāi)展大數(shù)據(jù)建設(shè)，進(jìn)行精準(zhǔn)勸阻

利用大數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)，精準(zhǔn)識(shí)別詐騙分子的犯罪對(duì)象——被害人，自動(dòng)推送關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)，從而提高預(yù)警率、勸阻成功率，體現(xiàn)智慧防詐的價(jià)值性。具體實(shí)踐中需要做到三個(gè)關(guān)聯(lián)：一是關(guān)聯(lián)推送被害人身份數(shù)據(jù)和住址數(shù)據(jù)信息，確認(rèn)被害人的真實(shí)姓名和現(xiàn)有住址，及時(shí)進(jìn)行電話勸阻和上門(mén)勸阻；二是關(guān)聯(lián)推送被害人的關(guān)系人數(shù)據(jù)信息，被害人被犯罪分子洗腦而不相信警方的情況時(shí)常發(fā)生，此時(shí)需要聯(lián)系其親友等關(guān)系人，通過(guò)關(guān)系人對(duì)被害人進(jìn)行防詐勸阻；三是關(guān)聯(lián)被害人推送賬戶數(shù)據(jù)信息，公安部門(mén)與銀聯(lián)加強(qiáng)合作，當(dāng)勸阻無(wú)效時(shí)，警方可通知銀聯(lián)對(duì)被害人的銀行賬戶進(jìn)行凍結(jié)，以防被害人財(cái)產(chǎn)的損失。

3.強(qiáng)化標(biāo)的物防詐騙功能

在跨境電信詐騙中，最重要的標(biāo)的物就是通訊工具和銀行卡。為了強(qiáng)化標(biāo)的物的防詐騙功能，可以從以下兩個(gè)方面進(jìn)行：一是加強(qiáng)通訊行業(yè)的安全技術(shù)措施建設(shè)，防止犯罪分子利用高科技手段對(duì)電信通訊線路中的號(hào)碼進(jìn)行篡改；二是要增加銀行ATM 取款機(jī)的防偽和安保功能，使犯罪分子無(wú)法任意使用偽造的銀行卡或者騙取的銀行卡進(jìn)行取款。

（五）強(qiáng)化監(jiān)管

1.建立多方位監(jiān)管系統(tǒng)，加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的配置與維護(hù)

銀行需要建立多方位的監(jiān)管系統(tǒng)，如通過(guò)完善硬件設(shè)施防范犯罪。首先，需要在ATM 取款機(jī)增設(shè)監(jiān)控探頭，提高監(jiān)控設(shè)備的清晰度，確保設(shè)備周邊的燈光亮度，從而給犯罪分子在取款時(shí)造成心理威懾；其次，在ATM 取款機(jī)上設(shè)置防詐騙語(yǔ)音提示功能，將電信詐騙的犯罪處罰錄入到ATM 取款機(jī)的語(yǔ)音提示內(nèi)容中，讓犯罪分子在取款時(shí)了解到自己的行為將會(huì)受到嚴(yán)重處罰，促使其因畏于刑法處罰，而放棄犯罪。

2.全面嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名認(rèn)證制度

電信部門(mén)需要限制電信轉(zhuǎn)接功能，嚴(yán)格執(zhí)行臨柜實(shí)名申辦規(guī)定，避免不法分子利用電話轉(zhuǎn)接功能作為逃避打擊的手段。除此之外，電信部門(mén)還需全面和嚴(yán)格地落實(shí)電話實(shí)名制，工作人員要對(duì)開(kāi)賬號(hào)的人員進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記，并對(duì)大量開(kāi)賬號(hào)的人員進(jìn)行嚴(yán)格限制。同時(shí)，敦促微信、QQ 等主流社交軟件的運(yùn)營(yíng)商開(kāi)展實(shí)名認(rèn)證，加大對(duì)相關(guān)社交軟件開(kāi)發(fā)的審核，從而減少個(gè)人信息泄露。

3.完善國(guó)際司法互助機(jī)制

跨境電信詐騙的治理，必須依靠各國(guó)的共同努力，因而完善跨境司法互助機(jī)制具有重要意義。我國(guó)相關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)與其他國(guó)家或地區(qū)建立長(zhǎng)期有效的司法互助機(jī)制，并通過(guò)簽訂友好合作的國(guó)家互助條約來(lái)形成對(duì)跨境電信詐騙的威懾。在這些條約中應(yīng)當(dāng)對(duì)跨境電信詐騙犯罪的聯(lián)合偵查方式、追捕協(xié)作機(jī)制、跨境合作方式等方面進(jìn)行約定。通過(guò)完善國(guó)際司法互助機(jī)制，形成一個(gè)威懾有力的國(guó)際打擊環(huán)境，提高對(duì)跨境電信詐騙犯罪的震懾力。