廖嘉欣 彭 榮

（1廣東財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院 廣州 510320；2廣東財經(jīng)大學(xué)新發(fā)展研究院 廣州 510320）

當(dāng)前，我國已進(jìn)入人口老齡化社會，探索建立長期護(hù)理保險（以下簡稱長護(hù)險）制度是應(yīng)對人口老齡化的重要舉措。2016年，我國發(fā)布《關(guān)于開展長期護(hù)理保險制度試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，將承德市等15個城市列為長護(hù)險試點(diǎn)城市，首次在全國大范圍試點(diǎn)長護(hù)險制度。2020年，長護(hù)險試點(diǎn)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，新增北京石景山區(qū)等14個試點(diǎn)地區(qū)。制度實(shí)施以來，關(guān)于長護(hù)險制度試點(diǎn)的研究文獻(xiàn)數(shù)量逐年增多，但研究主題較為分散，缺乏對研究內(nèi)容、熱點(diǎn)和趨勢的全面總結(jié)分析。本文利用CiteSpace知識圖譜，對長護(hù)險試點(diǎn)文獻(xiàn)進(jìn)行計量分析，挖掘研究熱點(diǎn)和研究趨勢，為未來的研究方向提出建議。

1 數(shù)據(jù)與方法

1.1 數(shù)據(jù)來源

以CNKI數(shù)據(jù)庫中的期刊作為檢索對象，以“長護(hù)險試點(diǎn)”為主題詞進(jìn)行檢索，檢索時間限定為2016年1月—2021年11月，共檢索出136篇相關(guān)文獻(xiàn)。對檢索的文獻(xiàn)進(jìn)行篩選，刪除會議、通知、文件等非學(xué)術(shù)性文獻(xiàn)，共獲得126篇有效文獻(xiàn)作為分析樣本。

1.2 研究方法

借助CiteSpace軟件對126篇文獻(xiàn)進(jìn)行可視化分析，生成作者和關(guān)鍵詞知識圖譜，在關(guān)鍵詞知識圖譜上采用對數(shù)似然比（LLR）算法進(jìn)行聚類得出關(guān)鍵詞聚類圖譜，并對此進(jìn)行解釋分析。

2 結(jié)果與分析

2.1 發(fā)文量趨勢分析

我國長護(hù)險試點(diǎn)研究文獻(xiàn)發(fā)文量呈穩(wěn)步上升趨勢。其中，2017年和2020年是兩個關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，以這兩個節(jié)點(diǎn)為基礎(chǔ)將研究歷程劃分成3個階段。第一階段是緩慢探索期（2016年），該階段研究成果較少，只有3篇公開發(fā)表的論文。第二階段是快速發(fā)展期（2017年—2019年），該階段發(fā)文量年均增長率為53.7%。其中2018年發(fā)文量為18篇，2019年發(fā)文量達(dá)到29篇，是2016年發(fā)文量的6.7倍。第三階段是穩(wěn)定增長期（2020年至今），2020年發(fā)文量為36篇，2021年發(fā)文47篇，發(fā)文量創(chuàng)歷史新高。這可能與2020年國家擴(kuò)大長護(hù)險試點(diǎn)有關(guān)，更多學(xué)者關(guān)注長護(hù)險制度相關(guān)問題，發(fā)文量保持在較高水平。

2.2 研究作者與機(jī)構(gòu)分析

利用CiteSpace的“作者”選項(xiàng)對發(fā)文作者進(jìn)行分析。結(jié)果發(fā)現(xiàn)，知識圖譜中共有節(jié)點(diǎn)228個，連線201條，但合作網(wǎng)絡(luò)密度僅為0.0078，說明作者間的合作程度不高。發(fā)文量在2篇以上的研究作者共13人。從共現(xiàn)頻次來看，核心作者有孫潔、荊濤、姜春力、陳誠誠，其發(fā)文數(shù)量均為3篇。從作者學(xué)科背景來看，主要分布在保險、投資、醫(yī)藥衛(wèi)生政策與法律法規(guī)、中國政治與國際政治、臨床醫(yī)學(xué)、財政與稅收、人口學(xué)等領(lǐng)域。作者所在機(jī)構(gòu)主要有對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心（見表1）。

表1 研究作者及其機(jī)構(gòu)情況

2.3 研究熱點(diǎn)分析

2.3.1 關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析。關(guān)鍵詞作為一篇文獻(xiàn)內(nèi)容的核心，其出現(xiàn)頻率的高低反映了該領(lǐng)域的研究熱點(diǎn)。圖1 是以“長護(hù)險試點(diǎn)”為主題的關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜，共有節(jié)點(diǎn)237個，節(jié)點(diǎn)間連線617條，密度為0.0221。每一個節(jié)點(diǎn)代表著該研究領(lǐng)域的一個關(guān)鍵詞，出現(xiàn)的頻率越高，節(jié)點(diǎn)越大。節(jié)點(diǎn)與節(jié)點(diǎn)之間的連線反映了關(guān)鍵詞間的共現(xiàn)關(guān)系，線條粗細(xì)表明共現(xiàn)程度的強(qiáng)弱?？梢钥闯?，知識圖譜中長護(hù)險的節(jié)點(diǎn)最大，其次是長護(hù)險制度、失能老人、籌資機(jī)制、醫(yī)保基金與人口老齡化。這表明在人口老齡化背景下，探索長護(hù)險制度可持續(xù)的籌資機(jī)制，為失能老人提供資金和服務(wù)保障是當(dāng)前的研究熱點(diǎn)之一。

圖1 關(guān)鍵詞共現(xiàn)圖譜

表2顯示頻次排名前15位的關(guān)鍵詞及其中心性和首現(xiàn)年份。失能老人和籌資機(jī)制的首現(xiàn)年份為2018年，詞頻排序躋身前五，說明學(xué)者對失能老人與籌資機(jī)制研究的關(guān)注度較高。同時，失能老人和籌資機(jī)制研究的中心性均超過0.15，說明它們在研究主題之間起著較強(qiáng)的中心樞紐作用。醫(yī)?；鹋c制度設(shè)計的首現(xiàn)年份為2020年，詞頻排序已躋身前十五，表明它們可能成為長護(hù)險試點(diǎn)研究領(lǐng)域的新熱點(diǎn)。

表2 排名前15的高頻關(guān)鍵詞

2.3.2 關(guān)鍵詞共現(xiàn)時區(qū)分析。在關(guān)鍵詞共現(xiàn)分析的基礎(chǔ)上，運(yùn)行CiteSpace生成時序圖譜（見圖2）。關(guān)鍵詞時序圖譜能反映某領(lǐng)域研究熱點(diǎn)的變遷。由圖2可知，研究熱點(diǎn)變遷呈現(xiàn)出階段化和復(fù)雜化的特征，與發(fā)文量趨勢一致，可以分為三個階段。第一階段（2016年），文獻(xiàn)主要研究人口老齡化背景下的長期護(hù)理保險和服務(wù)需求，介紹國外長護(hù)險制度及經(jīng)驗(yàn)，闡述我國長期護(hù)理保險制度建設(shè)的必要性和可行性。第二階段（2017年—2019年），文獻(xiàn)主要圍繞長護(hù)險試點(diǎn)政策內(nèi)容，如參保范圍、籌資機(jī)制、籌資標(biāo)準(zhǔn)、待遇支付、養(yǎng)老服務(wù)等展開研究。第三階段（2020年至今），文獻(xiàn)對長護(hù)險制度設(shè)計、醫(yī)?；?、服務(wù)體系的研究較多，主要探討如何處理長護(hù)險與基本養(yǎng)老保險和基本醫(yī)療保險之間的關(guān)系，使長護(hù)險真正成為一種獨(dú)立的險種；研究新時代如何積極應(yīng)對人口老齡化，建立具有中國特色的長護(hù)險制度，完善我國的社會保障制度體系等。

2.4 研究內(nèi)容分析

在關(guān)鍵詞共現(xiàn)知識圖譜分析的基礎(chǔ)上，利用CiteSpace對關(guān)鍵詞進(jìn)行聚類分析，使用對數(shù)似然比（LLR）算法，得到關(guān)鍵詞聚類知識圖譜，共聚成9個小類。其中，Q值為0.7873，表示聚類結(jié)果顯著；S值為0.9683，說明聚類結(jié)果是可靠的。結(jié)合TimeLine圖譜，對每個聚類下所包含的主要關(guān)鍵詞進(jìn)行梳理，最終將文獻(xiàn)研究內(nèi)容歸為5類，分別是制度可行性與必要性、保險待遇、護(hù)理服務(wù)、資金籌資、成效與問題（見表3）。

表3 長護(hù)險試點(diǎn)關(guān)鍵詞聚類結(jié)果

聚類I是長護(hù)險制度的必要性與可行性。必要性表現(xiàn)在三個方面。第一，老齡化程度加深，失能人口增加。我國是世界上典型的“未富先老”的國家之一，雖然步入老齡化的時間晚于許多西方發(fā)達(dá)國家，但老齡化發(fā)展速度較快[1]。失能老年人口逐年增加，失能風(fēng)險逐漸成為我國全面發(fā)展道路上的新風(fēng)險[2]。第二，傳統(tǒng)的家庭養(yǎng)老模式功能弱化，家庭結(jié)構(gòu)小型化。計劃生育政策導(dǎo)致家庭結(jié)構(gòu)小型化，增加了中年子女的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)。同時子女外出務(wù)工導(dǎo)致“空巢老人”的出現(xiàn)，使得老年人社會性長期護(hù)理服務(wù)需求增加[1]。第三，現(xiàn)有社會保障制度如基本養(yǎng)老保險和社會醫(yī)療保險并不覆蓋長護(hù)服務(wù)內(nèi)容，導(dǎo)致長護(hù)服務(wù)需求者擠占醫(yī)療資源，資源浪費(fèi)嚴(yán)重。研究認(rèn)為，我國現(xiàn)階段構(gòu)建長護(hù)險制度具有可行性。一是長護(hù)險制度的社會保障功能和積極作用在西方發(fā)達(dá)國家得到驗(yàn)證[3]，二是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展為長護(hù)險制度的運(yùn)行提供了堅實(shí)的基礎(chǔ)。

聚類II是保險待遇。文獻(xiàn)主要研究長護(hù)險給付標(biāo)準(zhǔn)、給付方式和評定標(biāo)準(zhǔn)。研究認(rèn)為，給付水平應(yīng)應(yīng)與失能等級掛鉤，做到“適度保障”[2]。為引導(dǎo)居家服務(wù)業(yè)的發(fā)展，應(yīng)對居家護(hù)理傾斜，提高居家護(hù)理的報銷比例[4]。應(yīng)當(dāng)充分利用長護(hù)險基金第三方支付的優(yōu)勢，構(gòu)建多元的支付方式。

聚類III是護(hù)理服務(wù)，聚焦政府責(zé)任、保險產(chǎn)品設(shè)計與服務(wù)機(jī)制。政府需承擔(dān)政策、財政、監(jiān)管和供給責(zé)任，中央及地方政府各盡其職，加強(qiáng)部門銜接[5]。踐行“防大于治”的原則，重視預(yù)防性指導(dǎo)和康復(fù)服務(wù)，將醫(yī)療護(hù)理資源向預(yù)防上傾斜[6]，為有失能風(fēng)險的人群提供咨詢服務(wù)，及時采取措施避免其惡化[7]。重視醫(yī)養(yǎng)結(jié)合的服務(wù)形式，將部分二級醫(yī)院和?？漆t(yī)院有針對性地轉(zhuǎn)型成為慢性病及長護(hù)服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，緩解“社會性住院”問題[6]。

聚類IV是資金籌集，重點(diǎn)關(guān)注籌資模式和籌資標(biāo)準(zhǔn)。目前籌資主體在形式上呈現(xiàn)多樣化特征，但部分地區(qū)個人和單位繳費(fèi)比例較低，醫(yī)?；鹋c財政支出面臨較大壓力[8]。建議通過社會團(tuán)體、慈善機(jī)構(gòu)、福利彩票公益金等方式拓寬籌資渠道，建立社會共濟(jì)互助型籌資模式[1]。同時，部分學(xué)者認(rèn)為應(yīng)提高繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)[9]。在保證社會保險費(fèi)用總和不變的情況下，調(diào)整其他社會保險的繳費(fèi)率以提供資金支持[10]，又或設(shè)置彈性繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，提高高收入群體的繳費(fèi)率，建立“多繳多得”原則[4]，逐步降低長護(hù)險對醫(yī)?；鸬囊蕾嚒?/p>

聚類V是成效與問題，集中研究政策效應(yīng)及潛在問題。長護(hù)險發(fā)揮了較好的健康效應(yīng)、經(jīng)濟(jì)效應(yīng)和就業(yè)效應(yīng)[11]。參保人健康水平的提升使得醫(yī)療支出減少。政策將子女從家庭護(hù)理中解放出來，提高了子女的就業(yè)意愿。居民健康水平的提升對勞動就業(yè)起正向作用。在對各試點(diǎn)地區(qū)實(shí)施成效進(jìn)行比較中發(fā)現(xiàn)，法律保障不足、資源配置不均、缺乏專業(yè)護(hù)理隊(duì)伍、籌資效率偏低、制度普及度不高等問題較為普遍，應(yīng)針對問題提供多角度解決辦法。

2.5 研究趨勢分析

基于關(guān)鍵詞聚類分析和時區(qū)共現(xiàn)分析結(jié)果，結(jié)合長護(hù)險政策發(fā)展趨勢，提出我國長護(hù)險試點(diǎn)領(lǐng)域的未來研究方向。

第一，對試點(diǎn)成效展開更全面的評估。為加快長護(hù)險推廣進(jìn)程，建立全國性統(tǒng)一制度，應(yīng)注重長護(hù)險試點(diǎn)數(shù)據(jù)積累和開發(fā)，對試點(diǎn)成效進(jìn)行深度量化評估。在政策一般性評估基礎(chǔ)上，拓展評估維度，深入挖掘評估領(lǐng)域，從不同視角研究長護(hù)險試點(diǎn)成效及存在問題。

第二，優(yōu)化現(xiàn)有政策，增強(qiáng)試點(diǎn)方案科學(xué)性。針對目前存在的如失能等級評定標(biāo)準(zhǔn)缺乏統(tǒng)一性、籌資模式缺乏可持續(xù)性、參保范圍缺乏全面性、服務(wù)質(zhì)量評價缺乏客觀性等問題，加快統(tǒng)一護(hù)理需求和等級評定標(biāo)準(zhǔn)，探索可持續(xù)且差異化的籌資模式，清晰界定及擴(kuò)大參保范圍，制定統(tǒng)一的長護(hù)服務(wù)質(zhì)量評價體系刻不容緩。同時，需要加強(qiáng)長護(hù)險制度設(shè)計研究，提升其科學(xué)性、社會性與公平性。

3 結(jié)論與展望

3.1 研究結(jié)論

本文利用CiteSpace軟件對2016年—2021年的長護(hù)險試點(diǎn)文獻(xiàn)進(jìn)行計量分析，研究結(jié)果表明：（1）長護(hù)險試點(diǎn)研究文獻(xiàn)數(shù)量自2016年以來保持不斷增長的趨勢，但作者間合作強(qiáng)度不高。（2）研究內(nèi)容主要集中在長護(hù)險制度的必要性與可行性、保險待遇、籌資機(jī)制、護(hù)理服務(wù)、試點(diǎn)成效及問題等五個方面。（3）從研究歷程和研究熱點(diǎn)來看，可以劃分成三個階段，即探索期、發(fā)展期、增長期。人口老齡化、籌資機(jī)制、失能照護(hù)服務(wù)是長期的研究熱點(diǎn)，長護(hù)險制度設(shè)計、試點(diǎn)成效評估是近期關(guān)注度上升較快的研究熱點(diǎn)。

3.2 研究中存在的問題與展望

3.2.1 研究地區(qū)化。學(xué)者針對各試點(diǎn)地區(qū)的研究，為試點(diǎn)工作提供了生動案例，但可能導(dǎo)致長護(hù)險政策“碎片化”，不利于探索構(gòu)建全國性長護(hù)險制度。后續(xù)研究可集中于國家層面的制度優(yōu)化與推廣，各地區(qū)、各領(lǐng)域的研究人員共同合作。針對地區(qū)發(fā)展存在差異的問題，從國家層面劃分城市發(fā)展等級并制定差異化方案，避免地區(qū)政策過于特色化。

3.2.2 研究內(nèi)容重復(fù)。有關(guān)籌資機(jī)制、失能等級評定、護(hù)理服務(wù)等主題的研究是學(xué)者的主要關(guān)注點(diǎn)。各地實(shí)施長護(hù)險制度存在的問題具有相似性。應(yīng)加強(qiáng)基本理論研究，聚焦長護(hù)險制度內(nèi)涵，結(jié)合時代發(fā)展要求，對長護(hù)險制度進(jìn)行理念創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。

3.2.3 研究方法局限。由于數(shù)據(jù)可及性限制，目前學(xué)者對長護(hù)險試點(diǎn)成效的研究大多采用定性研究方法，論述試點(diǎn)取得的成效及存在的問題，再給出對策建議，較少使用現(xiàn)代統(tǒng)計工具和方法進(jìn)行量化研究或驗(yàn)證。未來研究應(yīng)當(dāng)創(chuàng)新研究范式和分析方法，加強(qiáng)學(xué)科交叉研究，為優(yōu)化長護(hù)險制度提供更多思考路徑。