陳剛

近年來，隨著我國股票市場逐漸步入熊市，加之房地產(chǎn)炒作日益見頂，投資股票和房地產(chǎn)的利潤空間不斷被壓縮，導致許多人遇到了手中有閑錢卻投資無門的困惑。

對普通老百姓來說，虛擬貨幣交易可能就是“割韭菜”。江蘇揚州三名不法分子策劃所謂的“帕勞數(shù)字貨幣”項目，614名不明真相的投資人陸續(xù)投資被宣稱為只漲不跌的“帕勞幣”，短短兩個月時間損失700萬余元。

虛擬貨幣的名稱被冠以“虛擬”二字，本身就給人可能不靠譜的感覺，但為什么仍有許多人熱衷炒作虛擬貨幣？也許有人覺得虛擬貨幣也是一種金融產(chǎn)品，它就像股票和基金一樣，只不過它沒有進入社會的日常生活層面，甚至有人認為虛擬貨幣的交易就是金融交易，于是許多虛擬貨幣的忠實信徒將虛擬貨幣看成股票和基金的替代物，愿意花費大額的資金來持有這些虛擬貨幣，并試圖通過高拋低吸來賺差額利潤。

那么，虛擬貨幣有無類似股票、基金的投資功能？參與虛擬貨幣投資究竟有無風險呢？江蘇省揚州市中級人民法院日前審結(jié)的一起集資詐騙案，揭開了一場以炒作虛擬貨幣為幌子的騙局，這個案例警示人們，投資虛擬貨幣不僅容易上當受騙，而且屬于法律禁止的違規(guī)行為。

2018年底，江蘇省揚州市出現(xiàn)“某殼國際”傳銷組織，有人在互聯(lián)網(wǎng)設立“某殼國際”平臺，要求參與者以購買平臺發(fā)行的虛擬貨幣獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘參與者繼續(xù)發(fā)展他人參加，以騙取財物。一時間，許多不明真相的當?shù)乩习傩占娂妳⑴c其中，剛開始的時候也確實有人賺到了錢。2019年7月，策劃這一傳銷活動的犯罪團伙落網(wǎng)，兩年后陸續(xù)被當?shù)胤ㄔ阂苑附M織、領導傳銷活動罪判刑。

2019年3月，當“某殼國際”在揚州經(jīng)營得風生水起時，來自江蘇省儀征市的伍雪峰受這一賺錢模式的啟發(fā)，決定自己也開發(fā)一種新的虛擬貨幣并借此吸引投資，將該項目取名“帕勞國際交易所”，并借用帕勞共和國名義，對外宣稱賣的虛擬貨幣叫“帕勞幣”。

伍雪峰為了宣傳推廣“帕勞國際交易所”項目可謂費盡心機，其對外宣稱帕勞共和國為吸引世界各地的人來該國旅游，遂對外發(fā)行數(shù)字貨幣，并稱該項目模式類似于“某殼國際”，客戶投資的“帕勞幣”每天會漲0.01元，如果低買高賣就能賺錢。伍雪峰還稱該項目有持幣“挖礦”和動態(tài)“挖礦”功能，會員達到一定規(guī)模就可以與比特幣、以太幣交易。伍雪峰還稱該項目后期還會與實體掛鉤，并以此吸引投資者跟風投資。

為了在短時間吸引更多人參與投資所謂的“帕勞幣”項目，伍雪峰聯(lián)系到江蘇姜堰人凌曉梅一起合作。伍雪峰之所以找凌曉梅合作，是因為其長期專門從事投資理財生意，手中有豐富的客戶資源，能夠在短時間內(nèi)為自己發(fā)展投資“帕勞國際交易所”項目的客戶。

凌曉梅見這個項目有利可圖，于是便答應與伍雪峰合作。從事虛假貨幣交易需要搭建交易平臺，建立網(wǎng)上交易系統(tǒng)，由于兩人不懂技術(shù)，于是伍雪峰又找到擅長網(wǎng)絡技術(shù)的潘有兵入伙，從而建立起“帕勞國際交易所”項目三人決策團隊。

三人經(jīng)協(xié)商后，先由伍雪峰和潘有兵各投入100萬元作為項目初始資金，繼而明確職責分工，由伍雪峰和凌曉梅負責推廣市場、招徠客戶和財務管理，潘有兵負責找技術(shù)團隊，構(gòu)建交易網(wǎng)絡和系統(tǒng)管理后臺，并從事后臺管理及回購“帕勞幣”。三人同時商定，將賺取利潤的80%用于護盤，剩余20%扣除開支外由三人平分。

三人商量后，立即按既定方案實施。2019年4月，潘有兵聯(lián)系一家專業(yè)網(wǎng)絡公司參照“某殼國際”的模式設計了一個買賣“帕勞幣”的網(wǎng)絡平臺，并建立了一個類似的網(wǎng)絡投資交易系統(tǒng)。

4月28日，“帕勞國際交易所”項目平臺正式對外運營，該平臺每天發(fā)行200萬個“帕勞幣”，每個幣最初值0.02元，系統(tǒng)自動設置每天漲0.01元，交易時間為每天9：00-11：30、13：30-16：30，客戶在交易期間可以隨時進行“帕勞幣”買賣，向系統(tǒng)購幣不需要手續(xù)費，但出售時需要向平臺支付2%的手續(xù)費。

按照平臺設置的規(guī)則，投資者需要在平臺搶幣，或者向其他會員購幣，參與交易的起步價為1000個“帕勞幣”。參與交易的投資者將資金轉(zhuǎn)入系統(tǒng)生成的銀行賬戶后上傳銀行支付截圖，經(jīng)系統(tǒng)確認后即自動發(fā)幣。“在平臺搶到‘帕勞幣’后，會自動跳出收款賬戶的對話框，匯錢進入銀行賬戶并注明6位數(shù)字的附言，上傳銀行匯款截圖后，系統(tǒng)發(fā)幣。如果向別人買幣，系統(tǒng)也會跳出對方的賬號信息，和對方確認后，再轉(zhuǎn)錢并上傳截圖，系統(tǒng)轉(zhuǎn)幣?！笨蛻魟⒛呈潞笞C實稱。

為了收取投資款，伍雪峰特意購買了三四十張黑卡。投資人將資金匯入黑卡后，由潘有兵負責將黑卡內(nèi)資金的80%轉(zhuǎn)入伍雪峰和凌曉梅提供的5個銀行卡賬戶，這些賬戶里的錢均被用于收幣平倉。

在平臺運營期間，凌曉梅發(fā)揮自己客戶資源豐富的優(yōu)勢，在自己的理財客戶群體中宣傳推廣“帕勞國際交易所”項目。凌曉梅對外宣稱“帕勞幣”的價格只漲不跌，等到會員達到一定數(shù)量，還可以兌換比特幣等主流貨幣。

小心虛擬幣交易的“天坑”

為方便交易，凌曉梅還特意建立了“帕勞國際交易所”微信群。凌曉梅原先的一些理財客戶見炒作“帕勞幣”收益不錯，紛紛出資購買，許多客戶還動員自己的親戚朋友參與，于是參與“帕勞國際交易所”項目的人越來越多，很快就建立起了數(shù)百人參與的客戶系統(tǒng)。

受害人楊某就是經(jīng)由凌曉梅介紹參與投資“帕勞幣”的客戶，其稱自己聽信凌曉梅所稱“帕勞幣”價格只漲不跌的謊言，先后投入17.2萬元，一個月的時間虧損12.25萬余元。徐某證實稱，剛開始的時候，“帕勞幣”確實如凌曉梅所言一路上漲，持續(xù)一個月左右，5月28日，“帕勞幣”價格突然從0.48元下跌到0.15元。

“帕勞幣”價格為何突然大幅下跌？原來，5月28日這天，平臺里有很多客戶賣幣，從而發(fā)生擠兌現(xiàn)象，伍雪峰和凌曉梅遂決定降價收幣。然而事實證明，5月28日及此后能以0.15元的價格出手的客戶還算是幸運的。6月22日，三人因無力回購“帕勞幣”，被迫關(guān)閉交易網(wǎng)站。此后客戶便無法再登錄網(wǎng)站，進而無法交易，而用于購買“帕勞幣”的資金則悉數(shù)打了水漂。

據(jù)統(tǒng)計，在上述“帕勞國際交易所”項目交易兩個月的時間里，全國各地共有614名投資人通過購買“帕勞幣”合計投資人民幣2094.38萬余元，平臺返還本息合計人民幣1362.19萬余元，平臺共非法占有資金合計人民幣732.19萬余元。

因涉嫌犯詐騙罪，伍雪峰于2019年7月5日被拘留，當日被取保候?qū)?凌曉梅于8月22日被拘留，9月27日被逮捕;潘有兵于9月20日被拘留，9月27日被逮捕。

2020年3月31日，揚州市邗江區(qū)人民檢察院以伍雪峰等三人犯集資詐騙罪，向邗江區(qū)人民法院（簡稱邗江法院）提起公訴。

邗江法院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

邗江法院經(jīng)審理查明，2019年3月，被告人伍雪峰、凌曉梅、潘有兵共同商議，參照“某殼國際”運營模式，設立“帕勞國際交易所”網(wǎng)站，向社會不特定公眾宣傳“帕勞幣”是為吸引全球旅游資源，由帕勞共和國發(fā)行的數(shù)字貨幣，每天上漲0.01元，隨買隨賣，有巨大升值空間，并于2019年4月至6月，吸引614名投資人購買“帕勞幣”合計人民幣2094.38萬元。上述資金進入伍雪峰非法收購的他人銀行卡后，轉(zhuǎn)入由三被告人控制的個人銀行賬戶，用于回購投資者的“帕勞幣”1362.19萬余元，未用于生產(chǎn)經(jīng)營活動，造成投資人損失合計732.19萬元。

邗江法院經(jīng)審理認為，三被告人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。2021年12月27日，邗江法院作出一審判決，被告人伍雪峰、凌曉梅、潘有兵分別被法院以犯集資詐騙罪，分別判處有期徒刑8年、7年6個月和7年，并處罰金人民幣20萬元、15萬元和10萬元。

一審宣判后，被告人潘有兵、凌曉梅不服，提出上訴。

2022年2月17日，江蘇省揚州市中級人民法院作出二審裁定：準予潘有兵撤回上訴，駁回凌曉梅的上訴，維持原判。

（文中除被告人外，其余人名均為化名;本文謝絕轉(zhuǎn)載）

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