王思羽 孫晨 向茜 張?zhí)?葉楠

湖北經(jīng)濟(jì)學(xué)院

一、引言

近年來，科技金融對區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長的促進(jìn)作用日益明顯，發(fā)展科技金融已然成為我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)建設(shè)的一項重要任務(wù)和發(fā)展目標(biāo)。當(dāng)前，各區(qū)域之間經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式以及科技金融實施力度的差異使得科技金融對經(jīng)濟(jì)增長的影響具有明顯的區(qū)域性特征，因此，必須客觀地分析不同區(qū)域科技金融的發(fā)展現(xiàn)狀以及各區(qū)域科技金融對經(jīng)濟(jì)增長影響效應(yīng)的差異，在此基礎(chǔ)上才能清楚地掌握各區(qū)域內(nèi)科技金融資源配置的效率以提出發(fā)展建議來縮小區(qū)域差異。本文從中、西、東部地區(qū)中選取具有代表性的城市，分析該城市科技金融發(fā)展對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響作用，并于北京科技金融發(fā)展進(jìn)行對比，提出了針對武漢和蘭州兩個城市的對策與建議。

二、文獻(xiàn)綜述

早在1912年，國外學(xué)者就關(guān)注了科技金融這一領(lǐng)域，熊彼得就將金融與科技聯(lián)系起來，指出銀行信用為技術(shù)創(chuàng)新提供了資金支持。華爾特·羅斯托（1971）在熊彼特理論基礎(chǔ)上創(chuàng)造性地將“創(chuàng)新”概念拓展為“技術(shù)創(chuàng)新”，認(rèn)為科學(xué)技術(shù)是創(chuàng)新的主導(dǎo)力量，并將其界定為科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中所需資金。

國內(nèi)最早在1993年由深圳科技局提出了科技金融這一概念。隨著科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，社會發(fā)展的迫切需要科技創(chuàng)新與金融資源相互融合，科技金融的概念越來越廣泛。馬昕婭（2019）認(rèn)為在科技與金融融合程度不斷提升的背景下，科技金融的發(fā)展程度與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系是促進(jìn)科技金融系統(tǒng)化的重要前提。在2019年，張騰和劉陽運用空間計量分析方法實證考察科技金融對我國經(jīng)濟(jì)增長質(zhì)量的影響。研究發(fā)現(xiàn)，科技金融能夠顯著促進(jìn)全國經(jīng)濟(jì)增長質(zhì)量的提升，且對東部的促進(jìn)作用尤為明顯。高創(chuàng)世（2019）認(rèn)為科技金融是一種全新的經(jīng)濟(jì)模式，通過該種模式，可以有效的避免資源的浪費，促進(jìn)資源的合理分配，帶動各個地區(qū)間的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有利的促進(jìn)我國欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)的“飛速發(fā)展，讓貧困地區(qū)盡早的擺脫貧困，同時也讓更多的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才充分涌流,讓各個地方的產(chǎn)業(yè)鏈得到延長和得到拓展。靳雨在2021年提出科技與金融結(jié)合的初心就是為了促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，不同的科技金融發(fā)展水平都能對經(jīng)濟(jì)的增長產(chǎn)生一定的促進(jìn)作用，科技金融有益于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?？萍冀鹑诎l(fā)展可以作為我國相對落后省份縮小同其他先進(jìn)省份差距的新途徑，為建立有效的區(qū)域發(fā)展新機制提供新思路。王雪琛，劉雨洋，杜雨薇（2021）通過數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)科技金融對區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長的促進(jìn)作用日益明顯，區(qū)域科技金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長存在長期均衡、穩(wěn)定的關(guān)系。

三、北京、武漢、蘭州科技金融發(fā)展現(xiàn)狀分析

（一）科技金融投入方面

從圖1北京、武漢、蘭州三地地方財政科技支出占財政支出比重的比較圖看出，2012-2015年間北京市和武漢市地方財政科技支出占財政支出比重一直高于蘭州，2015年之后武漢市財政科技支出穩(wěn)健上升，逐漸超越北京市，總體來看，蘭州市走勢較為平穩(wěn)，近幾年投入比重略有增加。以上說明政府逐漸重視科技金融水平的發(fā)展，并通過加大科技支出的投入，促進(jìn)科技與金融的相互融合。

圖1 地方財政科技支出占財政支出比重

從圖2北京、武漢、蘭州三地 R&D 人員比較圖來看，北京市從事科技活動的人員總數(shù)遠(yuǎn)高于武漢和蘭州，說明武漢市和蘭州市在科技人員的投入過程中，投入力度較少，高技術(shù)人員有限。相比之下，北京和武漢科技活動的人員數(shù)量有輕微波動，而蘭州一直趨于穩(wěn)定，直至近兩年才有提升。

圖2 各地區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)科技活動R&D人員數(shù)量（單位：人）

（二）科技金融產(chǎn)出方面

從圖3北京、武漢、蘭州三地專利申請授權(quán)數(shù)量比較圖看出，北京市在國內(nèi)專利授權(quán)數(shù)上仍然遠(yuǎn)超武漢、蘭州兩地，武漢市專利授權(quán)數(shù)量雖總體呈上升態(tài)勢，但與北京市相比總量較少，蘭州整體上較為平緩，直至2015年才有輕微的上升趨勢，但上升趨勢相較于北京和武漢兩城市太微弱，在折線圖中并不顯著。因此，蘭州應(yīng)當(dāng)在專利發(fā)明方面有所提升，以此促進(jìn)科技金融發(fā)展。

圖3 發(fā)明專利授權(quán)量（單位：件）

從圖4技術(shù)市場成交合同金額來看，北京市成交金額逐年遞增，2019年達(dá)到5695.3億元，武漢841.27億元，而蘭州市只有67.18億元，武漢和蘭州相比于北京差距明顯。

圖4 技術(shù)市場成交合同金額（單位：億元）

綜合以上數(shù)據(jù)分析，中國科技金融水平從2012年到2019年呈現(xiàn)出了穩(wěn)中上升的趨勢，但不同地區(qū)科技金融發(fā)展水平存在著較大的差異，在一定程度上反映了科技金融發(fā)展存在區(qū)域不平衡的問題?？萍冀鹑诎l(fā)展水平較高的東部地區(qū)—北京，是中國政治中心、文化中心、國際交往中心、科技創(chuàng)新中心，有著雄厚的資金投入、尖端的人才隊伍、國際化的高科技園區(qū)，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、金融系統(tǒng)完善程度和人才培養(yǎng)體系上都具備了極大優(yōu)勢，所以科技金融發(fā)展水平基本上處于較高的位置。而西部地區(qū)—蘭州，交通基礎(chǔ)建設(shè)落后、人口密度稀疏、高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展滯后，所以科技金融指數(shù)常年處于落后的位置。

四、實證分析與檢驗

（一）指標(biāo)選取和數(shù)據(jù)來源

1.經(jīng)濟(jì)增長指標(biāo)

經(jīng)驗表明，最能充分反映一個地區(qū)綜合實力的指標(biāo)就是地區(qū)生產(chǎn)總值，而在進(jìn)行地區(qū)之間比較時，需要消除人口規(guī)模和通貨膨脹的影響，因此，通常選擇人均實際地區(qū)生產(chǎn)總值作為經(jīng)濟(jì)增長指標(biāo)。本文以2012年作為基期，2012～2019年北京、武漢、蘭州各地人均實際GDP作為經(jīng)濟(jì)增長變量來衡量北京、武漢、蘭州三地的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。

2.科技金融指標(biāo)

（1）指標(biāo)選?。ㄒ姳?）

表1 科技金融指標(biāo)

（2）主成分分析法與層次分析法計算步驟：

第一步：標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)：原始指標(biāo)數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化采集p維隨機向量X=(X1,X2,…,Xp)T，n個樣品Xi=(Xi1,Xi2,…,Xip)T，i=1,2,…,n,n＞p,構(gòu)造樣本陣，對樣本陣元進(jìn)行如下標(biāo)準(zhǔn)化變換：

第二步：計算樣本平均值和樣本方差，得到標(biāo)準(zhǔn)化矩陣Z

獲取相關(guān)系數(shù)矩陣

第三步：特征值和特征向量，累計貢獻(xiàn)度，成分得分系數(shù)矩陣（因子載荷矩陣法），解樣本相關(guān)矩陣R的特征方程|R-λIp|=0得p個特征根，確定主成分按照確定m的值，使信息的利用率達(dá)85%以上，對每個λj,j=1,2,…,m,解方程組Rb=λjb得單位特征向量

第四步：將標(biāo)準(zhǔn)化之后的指標(biāo)變量轉(zhuǎn)換成主成分

U1稱為第一主成分,U2稱為第二主成分,…,Up稱為第p主成分。

第五步：對m個主成分進(jìn)行綜合評價對m個主成分進(jìn)行加權(quán)求和，即可得最終評價值，權(quán)數(shù)為每個主成分的方差貢獻(xiàn)率。

由于不同指標(biāo)的數(shù)值范圍不同，所以對原始數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化處理后進(jìn)行主成分分析，提取主成分和各成分得分系數(shù)矩陣，計算得到2012-2019年的科技金融發(fā)展水平綜合得分，通過主成分分析與層次分析法相結(jié)合，在金融投入方面，可以看到R&D經(jīng)費支出的第一主成分得分最高，說明這一指標(biāo)影響最大；同理，地方財政科技支出比重的第二主成分得分最高，說明這一指標(biāo)影響第二大。在科技產(chǎn)出方面，發(fā)明專利授權(quán)量和技術(shù)市場成交合同金額（億元）這兩個指標(biāo)在三個城市上的第一主成分得分和第二主成分得分都近似相等，故可以得出這兩個指標(biāo)是同等重要的。

3.數(shù)據(jù)來源

本文選取2012～2019年北京市、武漢市及蘭州市的年度數(shù)據(jù)作為研究樣本，經(jīng)濟(jì)增長指標(biāo)以及科技金融投入與產(chǎn)出指標(biāo)數(shù)據(jù)來源于歷年《中國科技統(tǒng)計年鑒》、《中國統(tǒng)計年鑒》、《北京統(tǒng)計年鑒》、《武漢統(tǒng)計年鑒》、《蘭州統(tǒng)計年鑒》及前瞻數(shù)據(jù)庫，部分缺失數(shù)據(jù)使用插值法進(jìn)行估算。

（二）灰色關(guān)聯(lián)法實證檢驗過程

1.研究指標(biāo)

選取了2012-1019年的地區(qū)人均生產(chǎn)總值（用Y(1)來表示）作為該序列。選取比較序列，包括各地區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)科技活動R&D人員（用X(1)來表示）、發(fā)明專利授權(quán)量（用X(2)來表示）、技術(shù)市場成交合同金額（用X(3)來表示）、R&D經(jīng)費支出（用X(4)來表示）、地方財政科技支出占地方財政支出的比重（用X(5)來表示）。其中銀行科技貸款指標(biāo)進(jìn)行單獨分析，中國工商銀行科技貸款（用來表示）、興業(yè)銀行科技貸款（用X’(2)來表示）、交通銀行科技貸款（用X’(3)來表示）

2.計算步驟

第一步：確定反映系統(tǒng)行為特征的參考數(shù)列和影響系統(tǒng)行為的比較數(shù)列對參考數(shù)列和比較數(shù)列

第二步：對原始數(shù)據(jù)無量綱化處理，本文采取的是分別除以每個特征序列的均值

第五步：進(jìn)行關(guān)聯(lián)度排序

3.科技金融與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)聯(lián)性分析

（三）實證研究結(jié)論與發(fā)現(xiàn)的問題

由表2可以看出，北京市的R&D經(jīng)費支出和技術(shù)市場成交合同金額與經(jīng)濟(jì)增長的相關(guān)性較高，而各地區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)科技活動R&D人員與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)聯(lián)度最低；武漢市的R&D經(jīng)費支出和地方財政科技支出占地方財政支出的比重與經(jīng)濟(jì)增長的相關(guān)性較高，各地區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)科技活動R&D人員與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)聯(lián)度最低；蘭州市R&D經(jīng)費支出和各地區(qū)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)科技活動R&D人員與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)聯(lián)度較高。

表2 科技金融發(fā)展水平綜合得分

由表3分析，中國工商銀行科技貸款與經(jīng)濟(jì)增長的灰色關(guān)聯(lián)系數(shù)最高，即二者相關(guān)性較強，交通銀行、興業(yè)銀行次之。從中可以得出科技信貸在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中起著重要作用，能夠促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

表3 各因素與經(jīng)濟(jì)增長灰色關(guān)聯(lián)系數(shù)

表4 各銀行科技貸款與經(jīng)濟(jì)增長灰色關(guān)聯(lián)系數(shù)

五、武漢、蘭州區(qū)域科技金融與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策建議

（一）武漢

1.政府加強科技創(chuàng)新力度

近年來，武漢政府對在科技創(chuàng)新的投入比重明顯增加，但科研經(jīng)費投入僅北京市1/5，仍有所不足，因此武漢政府須進(jìn)一步增加經(jīng)費投入，從而提高武漢地區(qū)科學(xué)技術(shù)水平。

2.政府加強科技對金融機構(gòu)的扶持力度

相較于北京，武漢市的科技金融機構(gòu)實力較弱，金融資源存量少，融資規(guī)模小，這些原因直接限制了武漢區(qū)域科技金融的發(fā)展，因而政府須加強對科技金融機構(gòu)的扶持力度，優(yōu)化金融資源配置，改革金融結(jié)構(gòu)，使金融機構(gòu)能夠更好的為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供有力的支持。

3.創(chuàng)新科技信貸產(chǎn)品與服務(wù)

推動銀行設(shè)立科技專營機構(gòu)和統(tǒng)貸平臺，適當(dāng)降低科技型企業(yè)融資門檻，為科技型創(chuàng)新企業(yè)提供信貸資源，以支持科技型企業(yè)的快速發(fā)展。提供可供科技型發(fā)明專利的質(zhì)押貸款，市知識產(chǎn)權(quán)局與商業(yè)銀行簽署發(fā)明專利質(zhì)押融資戰(zhàn)略合作協(xié)議，提供授信服務(wù)。

（二）蘭州

1.蘭州政府加大對科技方面支出比重

一是成立專業(yè)化的科技金融銀行。借鑒北京中關(guān)村銀行的做法，通過設(shè)立科技金融銀行為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供專業(yè)化的貸款方案，增設(shè)知識產(chǎn)權(quán)和技術(shù)作為抵押資產(chǎn)。

二是政府出資搭建科技金融公共服務(wù)平臺，解決某些科技創(chuàng)新型企業(yè)和金融機構(gòu)之間信息不對稱問題，從而增強科技創(chuàng)新型企業(yè)獲取信息和資金的渠道和能力，進(jìn)而為企業(yè)科技創(chuàng)新提供更有利的條件。

三是政府加大對公共科技金融投入力度。通過國家集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金的示范與引領(lǐng)效應(yīng)，引導(dǎo)設(shè)立科技金融發(fā)展專項基金，用于支持創(chuàng)新項目、獎勵創(chuàng)新人才、融資風(fēng)險補償?shù)取?/p>

2.蘭州政府和各企業(yè)加大對科技人員培養(yǎng)

一是蘭州地區(qū)各企業(yè)加大對科技人員的經(jīng)費支出，讓有潛力有才智的科技人員能夠有更多機會與東部地區(qū)科技人員交流學(xué)習(xí)，擁有更廣闊的學(xué)習(xí)和發(fā)展空間，從而帶動蘭州地區(qū)科技發(fā)展與創(chuàng)新；

二是加大對科技人員培養(yǎng)能夠促進(jìn)科技創(chuàng)新，增加區(qū)域發(fā)明專利量、推動技術(shù)市場成交，從而促進(jìn)區(qū)域金融產(chǎn)出，進(jìn)而推動區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長。

3.加強區(qū)域間科技金融發(fā)展的交流合作

一是我國科技金融發(fā)展水平區(qū)域差距較大，西部發(fā)展水平最為落后，為促進(jìn)區(qū)域間科技金融整體發(fā)展，需加強區(qū)域間交流協(xié)作，使東部帶動西部，實現(xiàn)區(qū)域間的協(xié)同發(fā)展。

二是科技金融資源要素具有空間流動性的特質(zhì)，東部地區(qū)科技金融發(fā)展處于前列，應(yīng)該加強科技金融對周邊地區(qū)的輻射效應(yīng)，通過科技金融資源外溢帶動中部和西部地區(qū)科技金融的發(fā)展。

4.對科技創(chuàng)新型企業(yè)給予更多優(yōu)惠

通過上述分析發(fā)現(xiàn)科技信貸能夠促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，蘭州當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)可以對創(chuàng)新型企業(yè)給予更低的要求和更多的優(yōu)惠，為科技創(chuàng)新型企業(yè)提供更多的資金進(jìn)行科技創(chuàng)新，發(fā)展區(qū)域科技金融，從而促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。