房曉榕

2022年5月15日是第十三個全國打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日，當日，許多市民通過云閃付APP、互聯(lián)網(wǎng)金融支付安全聯(lián)盟公眾號、商業(yè)銀行官網(wǎng)安全欄目或附近銀行網(wǎng)點獲取相關(guān)資料，以提升識別和防范經(jīng)濟犯罪的能力。

近年來，在中國人民銀行和公安部的指導下，中國銀聯(lián)攜手商業(yè)銀行等產(chǎn)業(yè)機構(gòu)，深化聯(lián)防聯(lián)控措施，積極應對犯罪手法新變化。在警銀合作方面，持續(xù)完善警銀合作機制，豐富司法協(xié)作系統(tǒng)功能，助力公安機關(guān)精準、高效、集約打擊各類經(jīng)濟犯罪活動，2021年協(xié)助查辦案件近萬件，排查非法資金逾千億元;在能力建設(shè)方面，研發(fā)新型數(shù)字防控技術(shù)，部署風險態(tài)勢感知系統(tǒng)，及時發(fā)布風險預警信息，優(yōu)化智能風控模型，提升風險監(jiān)測與攔截能力，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)機構(gòu)共同阻斷非法資金轉(zhuǎn)移，主動攔截非法資金近千億元，并為產(chǎn)業(yè)各方挽回近十億元風險損失;在反洗錢調(diào)查方面，聚焦洗錢犯罪活動新特點，完善反洗錢工作措施，強化資金鏈條及可疑主體分析，不斷提升可疑交易的情報價值，認真履行反洗錢報告義務;在安全宣傳方面，持續(xù)跟蹤調(diào)研消費者移動支付風險變化，普及金融安全知識，針對高校學生等重點群體舉辦安全知識問答、短視頻評選等宣傳活動，2021年累計覆蓋3.1億人次。