興銀理財“將帥”齊落定，光大理財、百信銀行迎新董事長

據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站10月21日消息，銀保監(jiān)會核準(zhǔn)景嵩興銀理財董事長、汪圣明興銀理財總裁的任職資格，批復(fù)日期為9月28日。至此，興銀理財從今年年初就開始的高管更替終于落定。

今年1月，興業(yè)銀行已內(nèi)部任命原沈陽分行行長景嵩出任興銀理財黨委書記，擬接任董事長一職，相關(guān)任職資格尚待監(jiān)管核準(zhǔn)。與此同時，出生于1961年底的“資管大佬”——興銀理財總裁顧衛(wèi)平也因年滿60周歲，年屆退休。彼時券商中國記者獲悉，時任興銀理財副總裁的汪圣明有望接棒顧衛(wèi)平，升任總裁一職。

同日，銀保監(jiān)會還發(fā)布了關(guān)于光大理財任鋒、馮曉康任職資格的批復(fù)。批復(fù)顯示，銀保監(jiān)會核準(zhǔn)任鋒光大理財有限責(zé)任公司董事、董事長的任職資格，核準(zhǔn)馮曉康光大理財董事的任職資格，批復(fù)日期為10月8日。

百信銀行新掌門人——呂天貴任職資格獲批的消息也在10月21日披露，批復(fù)日期為9月28日。與此同時，呂天貴還擔(dān)任著中信銀行黨委委員、副行長，中信銀行信用卡中心黨委書記，兼任中國銀聯(lián)股份有限公司董事等職。

湖北銀行A股IPO材料獲證監(jiān)會接收

10月31日，證監(jiān)會信息顯示，湖北銀行A股上市申請材料已被證監(jiān)會接收，但暫未披露具體上市地點、發(fā)行數(shù)量及募資規(guī)模。

在此之前，中信證券于2021年4月與湖北銀行簽訂上市輔導(dǎo)協(xié)議，成為后者上市輔導(dǎo)機構(gòu)。在開展七期輔導(dǎo)工作后，于今年10月中旬完成輔導(dǎo)工作，并向湖北證監(jiān)局申請驗收。據(jù)披露，目前湖北銀行總股本約76.1億股，其中省屬國企湖北宏泰集團、湖北交投集團分別持股19.99%、17.64%，分列前兩大股東；長江產(chǎn)業(yè)投資集團持股8%，為第三大股東。截至6月末，該行資產(chǎn)規(guī)模近4000億元。

早在2015年，為加快推進轉(zhuǎn)型發(fā)展，該行董事會就將上市提上議事日程。為科學(xué)論證上市路徑，湖北銀行先后邀請了中信證券、國泰君安、國信證券、天風(fēng)證券、東海證券和長江證券（香港）在內(nèi)共6家券商進行了座談，初步達成了“先啟動H股IPO，待A股IPO申報路徑通暢后再擇機回歸A股”的共識。

此外，多年來湖北銀行的上市計劃均遭遇“同城德比”——湖北省內(nèi)最大城商行漢口銀行也在積極謀求上市。截至6月末，該行資產(chǎn)總額近5000億元，但上半年凈利潤規(guī)模僅6.26億元，只有湖北銀行的一半。據(jù)了解，早在2010年，漢口銀行就與海通證券簽署了上市輔導(dǎo)協(xié)議，2020年底，湖北銀保監(jiān)局批準(zhǔn)該行向證監(jiān)會申請A股IPO，發(fā)行規(guī)模不超過13.76億股。2020年報中，漢口銀行11次提及“上市”，一系列動作表明，該行沖擊A股上市進一步提速。

年內(nèi)5家銀行涉理財違規(guī)領(lǐng)罰單

10月28日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露4份處罰信息：因相關(guān)理財業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)事實，興業(yè)銀行、建設(shè)銀行和農(nóng)業(yè)銀行分別被處以450萬元、200萬元和150萬元的罰款；同時農(nóng)銀理財涉及6項違規(guī)被罰240萬元。

興業(yè)銀行主要涉及五項違法違規(guī)行為，具體為：老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；未按規(guī)定開展理財業(yè)務(wù)內(nèi)部審計；同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)；理財托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨立性原則要求。建設(shè)銀行則涉及老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈的問題；農(nóng)業(yè)銀行則因托管業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。

農(nóng)銀理財是這一批遭處罰的機構(gòu)中唯一的一家理財公司。罰單顯示，農(nóng)銀理財存在的問題主要包括六項：公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標(biāo)；開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)。

今年6月，銀保監(jiān)會官網(wǎng)首次公開披露對中國銀行、光大銀行、中銀理財以及光大理財四家機構(gòu)的處罰結(jié)果，合計處罰金額達1490萬元，加上此次公布的四家機構(gòu)，合計共有8家機構(gòu)累計處罰2530萬元。有專業(yè)人士表示，未來隨著對理財公司及母行現(xiàn)場檢查的深入開展，預(yù)計將有更多相關(guān)罰單被公示。