興銀理財(cái)“將帥”齊落定，光大理財(cái)、百信銀行迎新董事長(zhǎng)

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站10月21日消息，銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)景嵩興銀理財(cái)董事長(zhǎng)、汪圣明興銀理財(cái)總裁的任職資格，批復(fù)日期為9月28日。至此，興銀理財(cái)從今年年初就開始的高管更替終于落定。

今年1月，興業(yè)銀行已內(nèi)部任命原沈陽(yáng)分行行長(zhǎng)景嵩出任興銀理財(cái)黨委書記，擬接任董事長(zhǎng)一職，相關(guān)任職資格尚待監(jiān)管核準(zhǔn)。與此同時(shí)，出生于1961年底的“資管大佬”——興銀理財(cái)總裁顧衛(wèi)平也因年滿60周歲，年屆退休。彼時(shí)券商中國(guó)記者獲悉，時(shí)任興銀理財(cái)副總裁的汪圣明有望接棒顧衛(wèi)平，升任總裁一職。

同日，銀保監(jiān)會(huì)還發(fā)布了關(guān)于光大理財(cái)任鋒、馮曉康任職資格的批復(fù)。批復(fù)顯示，銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任鋒光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事、董事長(zhǎng)的任職資格，核準(zhǔn)馮曉康光大理財(cái)董事的任職資格，批復(fù)日期為10月8日。

百信銀行新掌門人——呂天貴任職資格獲批的消息也在10月21日披露，批復(fù)日期為9月28日。與此同時(shí)，呂天貴還擔(dān)任著中信銀行黨委委員、副行長(zhǎng)，中信銀行信用卡中心黨委書記，兼任中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司董事等職。

湖北銀行A股IPO材料獲證監(jiān)會(huì)接收

10月31日，證監(jiān)會(huì)信息顯示，湖北銀行A股上市申請(qǐng)材料已被證監(jiān)會(huì)接收，但暫未披露具體上市地點(diǎn)、發(fā)行數(shù)量及募資規(guī)模。

在此之前，中信證券于2021年4月與湖北銀行簽訂上市輔導(dǎo)協(xié)議，成為后者上市輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)。在開展七期輔導(dǎo)工作后，于今年10月中旬完成輔導(dǎo)工作，并向湖北證監(jiān)局申請(qǐng)驗(yàn)收。據(jù)披露，目前湖北銀行總股本約76.1億股，其中省屬國(guó)企湖北宏泰集團(tuán)、湖北交投集團(tuán)分別持股19.99%、17.64%，分列前兩大股東；長(zhǎng)江產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)持股8%，為第三大股東。截至6月末，該行資產(chǎn)規(guī)模近4000億元。

早在2015年，為加快推進(jìn)轉(zhuǎn)型發(fā)展，該行董事會(huì)就將上市提上議事日程。為科學(xué)論證上市路徑，湖北銀行先后邀請(qǐng)了中信證券、國(guó)泰君安、國(guó)信證券、天風(fēng)證券、東海證券和長(zhǎng)江證券（香港）在內(nèi)共6家券商進(jìn)行了座談，初步達(dá)成了“先啟動(dòng)H股IPO，待A股IPO申報(bào)路徑通暢后再擇機(jī)回歸A股”的共識(shí)。

此外，多年來(lái)湖北銀行的上市計(jì)劃均遭遇“同城德比”——湖北省內(nèi)最大城商行漢口銀行也在積極謀求上市。截至6月末，該行資產(chǎn)總額近5000億元，但上半年凈利潤(rùn)規(guī)模僅6.26億元，只有湖北銀行的一半。據(jù)了解，早在2010年，漢口銀行就與海通證券簽署了上市輔導(dǎo)協(xié)議，2020年底，湖北銀保監(jiān)局批準(zhǔn)該行向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)A股IPO，發(fā)行規(guī)模不超過13.76億股。2020年報(bào)中，漢口銀行11次提及“上市”，一系列動(dòng)作表明，該行沖擊A股上市進(jìn)一步提速。

年內(nèi)5家銀行涉理財(cái)違規(guī)領(lǐng)罰單

10月28日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露4份處罰信息：因相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)事實(shí)，興業(yè)銀行、建設(shè)銀行和農(nóng)業(yè)銀行分別被處以450萬(wàn)元、200萬(wàn)元和150萬(wàn)元的罰款；同時(shí)農(nóng)銀理財(cái)涉及6項(xiàng)違規(guī)被罰240萬(wàn)元。

興業(yè)銀行主要涉及五項(xiàng)違法違規(guī)行為，具體為：老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。建設(shè)銀行則涉及老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈的問題；農(nóng)業(yè)銀行則因托管業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。

農(nóng)銀理財(cái)是這一批遭處罰的機(jī)構(gòu)中唯一的一家理財(cái)公司。罰單顯示，農(nóng)銀理財(cái)存在的問題主要包括六項(xiàng)：公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

今年6月，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)首次公開披露對(duì)中國(guó)銀行、光大銀行、中銀理財(cái)以及光大理財(cái)四家機(jī)構(gòu)的處罰結(jié)果，合計(jì)處罰金額達(dá)1490萬(wàn)元，加上此次公布的四家機(jī)構(gòu)，合計(jì)共有8家機(jī)構(gòu)累計(jì)處罰2530萬(wàn)元。有專業(yè)人士表示，未來(lái)隨著對(duì)理財(cái)公司及母行現(xiàn)場(chǎng)檢查的深入開展，預(yù)計(jì)將有更多相關(guān)罰單被公示。