邢莉

近日，中國人民銀行上海總部網(wǎng)站顯示，中國太平洋人壽保險股份有限公司（以下簡稱“太保壽險”）因三項違法行為被罰470萬元。兩名高管同時被罰款，均被罰款7萬元。

上海銀罰字（2022）18號行政處罰信息公示表顯示，太保壽險涉3項違法行為：

1、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；

2、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

3、與身份不明的客戶進行交易。

綜上，中國人民銀行上海分行對太保壽險處以罰款470萬元人民幣，責令其限期整改。

太保壽兩名高管，作為涉事的責任人同時被罰款。時任太平洋壽險副總經(jīng)理周某，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，負有責任被罰款7萬元；

時任太平洋壽險副總經(jīng)理崔某，對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易，負有責任被罰款7萬元。

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條，金融機構(gòu)若存在未對客戶進行身份識別、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等等7項內(nèi)容，則將被處以罰款甚至停業(yè)整頓、吊銷經(jīng)營許可證等處罰。

第三十二條規(guī)定還對不同違規(guī)情節(jié)劃定了罰款的區(qū)間范圍，對于出現(xiàn)上述相關(guān)行為的金融機構(gòu)，情節(jié)嚴重者將被處以20萬元至50萬元罰款，相關(guān)責任人將被處以1萬元至5萬元罰款。

而一旦金融機構(gòu)因相關(guān)行為致使洗錢后果發(fā)生，罰款金額將調(diào)整，機構(gòu)罰款區(qū)間為50萬至500萬。并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

一位保險業(yè)高管分析稱，“從中國人民銀行的罰款金額來看，對于太保壽險的罰款金額來看金額較大。機構(gòu)罰款金額已到了470萬元，幾乎接近500萬元的臨界線，責任人罰款均已超過5萬元。估計已造成洗錢后果?！?/p>

公開資料顯示，反洗錢是指預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動的措施。

早在2011年發(fā)布的《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》便指出，保險專業(yè)代理公司、金融機構(gòu)類保險兼業(yè)代理機構(gòu)按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份。此外，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓。

“當下監(jiān)管趨嚴，險企應全面審視、評估當前反洗錢工作開展情況，及時發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的不足和問題。堅持合規(guī)經(jīng)營，尤其是要加大客戶身份識別力度?！鼻笆霰ｋU業(yè)高管表示。