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        區(qū)域科技金融服務體系建設研究綜述

        2022-03-17 22:16:46翟媛媛
        河南科技 2022年17期
        關鍵詞:金融服務金融政策

        翟媛媛 文 雯

        (河南《創(chuàng)新科技》雜志社,河南 鄭州 450003)

        0 引言

        科技金融結合了金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新,是推動實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,促進產(chǎn)業(yè)結構升級的重要支撐[1-2]。因此為了激發(fā)金融與科技深度融合帶來的巨大推動力,我國十分重視科技金融服務體系的建設??萍冀鹑诜阵w系主要是通過政府主導或引導的方式,合理配置科技金融資源,從而推進科技創(chuàng)新和科技成果產(chǎn)業(yè)化。目前,我國科技金融工作效率呈現(xiàn)上升趨勢,但整體發(fā)展水平不高,區(qū)域發(fā)展不均衡問題突出[3]。所以,我國必須不斷健全科技金融配套機制,提升財政投入的使用效能,高質(zhì)量發(fā)揮金融支持產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的作用。

        筆者以科技金融服務體系為研究對象,通過收集和分析相關文獻,從科技金融服務體系的概念、組成要素研究現(xiàn)狀以及各地區(qū)建設科技金融服務體系的創(chuàng)新模式三個方面探討科技金融服務體系的研究歷程,并在此基礎上提出策略建議,以期為我國區(qū)域科技金融服務體系建設提供參考。

        1 科技金融服務體系的概念辨析

        我國學者于20世紀90年代初首次提出“科技金融”概念,目前關于科技金融的定義有很多爭議,其中得到普遍認可的是趙昌文的“工具論”,他認為科技金融源于科技對金融的需求,目的是促進科技創(chuàng)新和成果轉(zhuǎn)化,表現(xiàn)形式是一系列金融工具、金融制度與金融政策等[4]。肖澤磊等[5]認為科技金融創(chuàng)新體系主體包括政府、金融機構、中介機構和企業(yè),相關主體通過資金支持、信用評級等功能,充分利用政府作用與市場作用,建立資源共享、風險可控的科技金融創(chuàng)新模式。張林[6]提出為了充分發(fā)揮金融與科技創(chuàng)新融合對經(jīng)濟發(fā)展的促進作用,需要整合區(qū)域內(nèi)的金融組織體系,建設區(qū)域金融中心和政策性的科技金融機構。陳向龍等[7]指出利用國家政策導向,通過加大政府財政投入的杠桿作用,幫助企業(yè)獲得科技融資、實現(xiàn)打破科技融資壁壘的目的,從而促進科學技術研究發(fā)展和轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化。

        綜上所述,學者們認為科技金融能夠有效促進企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展,而科技金融服務體系通過政府和市場的協(xié)同發(fā)力,提高科技金融資源配置效率。參考學者們的研究成果,可將科技金融服務體系定義為由政府、企業(yè)、投融資機構與中介機構等組成,在政府公共平臺等組織引導下,整合企業(yè)與市場融資信息,實現(xiàn)科技金融服務主體間的互聯(lián)互通,最終促進科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化的體系建設。

        2 科技金融服務體系組成要素研究現(xiàn)狀

        2.1 科技金融服務平臺與平臺生態(tài)系統(tǒng)

        科技金融服務平臺指借助于信息流通與貨幣循環(huán),使金融服務的市場主體之間和內(nèi)外部環(huán)境間建立能夠互動與自我調(diào)節(jié)的運營體系[8]。學者們關于科技金融服務平臺的研究主要包括三類,一是分析平臺建設中存在的問題并提出解決方案。如沈海璐[9]發(fā)現(xiàn)我國科技金融服務平臺存在相關政策不完整、平臺影響力不足、資源整合能力差與服務效果不顯著的問題,并從完善科技金融政策體系、建立科技金融服務體系、優(yōu)化科技金融服務生態(tài)、積極開拓新型科技金融服務模式四個方面提出了改進策略。二是通過典型案例分析平臺構建的機制。如孫雪嬌和朱漪帆[8]通過對四個科技金融平臺的案例分析,發(fā)現(xiàn)政府、區(qū)域因素和資本市場分別對科技金融平臺的不同發(fā)展時期產(chǎn)生重要影響。羅廣寧等[10]分析了廣東省科技金融平臺的建設過程,從平臺的信息采集系統(tǒng)、不同實體之間的對接機制和基本模塊三個方面進行梳理,為同類平臺的構建提供參考。三是平臺服務質(zhì)量評測。如余慶澤等[11]基于SERVQUAL模型,通過問卷調(diào)查從提供投資服務的專業(yè)性、對顧客的需求關注程度、平臺的硬件及軟件設施、對顧客要求的響應性和是否誠信經(jīng)營五個維度分析平臺服務質(zhì)量中的普遍問題。

        此外,也有學者從生態(tài)系統(tǒng)的視角研究平臺建設問題。谷留鋒[12]認為科技金融服務平臺打破了行業(yè)界限,具有系統(tǒng)多樣性和網(wǎng)絡狀結構的生態(tài)系統(tǒng)典型特點,本質(zhì)上屬于平臺生態(tài)系統(tǒng),并分析了科技金融服務平臺生態(tài)系統(tǒng)從數(shù)據(jù)、信息、產(chǎn)品到產(chǎn)業(yè)的演化邏輯。劉欒云嶠和張玉喜[13]通過實證研究,衡量了中國不同地區(qū)科技金融生態(tài)系統(tǒng)的共生水平和共生演化動量。

        2.2 政府科技金融政策作用路徑與效果

        科技金融政策可以有效緩解科技型中小企業(yè)融資難的問題,加強對科技型中小企業(yè)的支持。周新和馬?。?4]發(fā)現(xiàn)科技金融政策能夠有效推動科技金融發(fā)展,在促進科技金融高質(zhì)量發(fā)展的四條路徑中,政府在科技金融領域的幫扶政策是促進科技與金融結合的關鍵要素。近年來,為了推動金融與科技融合發(fā)展,各地政府出臺了多項政策,學者們也對此進行了廣泛研究,主要包括政府政策的作用路徑以及作用效果。

        在作用路徑方面,黃惠春等[15]基于政府功能理論,分析江蘇省科技金融政策,發(fā)現(xiàn)政府在蘇科貸與科技路演兩種產(chǎn)品融資中發(fā)揮了不同的作用機制,并針對科技金融政策設計提出具體建議。李紅英等[16]分別從政府、金融機構和企業(yè)的角度,通過理論分析和實證檢驗,探討了我國科技金融政策的實施路徑和內(nèi)在作用機制。

        在作用效果方面,謝文棟[17]分析了全國281個城市的面板數(shù)據(jù),驗證了科技金融政策通過政府干預效應、結構升級效應和創(chuàng)新驅(qū)動效應顯著提升了城市科技人才集聚水平,這種影響還會隨著城市行政級別的提升呈現(xiàn)“邊際效應遞增”規(guī)律。陳振權等[18]基于“科技和金融結合試點”政策實施情況,發(fā)現(xiàn)科技金融政策從渠道機制和企業(yè)異質(zhì)性兩個角度提升了企業(yè)數(shù)字化應用水平,且這種驅(qū)動效果對于成熟期的企業(yè)比對于成長期的企業(yè)更顯著。李媛媛等[19]將我國科技金融政策劃分為四大類,通過實證分析,資金網(wǎng)絡中心度作為中介變量,加強了其中三類科技金融政策對企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的積極作用。

        3 科技金融服務體系創(chuàng)新模式

        我國不斷探索科技與金融的創(chuàng)新融合,全國多個地區(qū)政府相繼推出了符合當?shù)匕l(fā)展特征的科技金融服務模式,轉(zhuǎn)變財政資金及社會資金的投入方式,從直接幫扶轉(zhuǎn)變?yōu)殚g接幫扶,提高資金的利用率。

        各省市高度重視科技金融服務體系建設,其中經(jīng)濟基礎較好,科技金融發(fā)展較早的省市更加重視創(chuàng)新產(chǎn)品的推出,后發(fā)地區(qū)則著力于構建全鏈條的科技金融服務體系。如浙江省基于本地互聯(lián)網(wǎng)和數(shù)字經(jīng)濟的優(yōu)勢,較早地形成了科技金融生態(tài)圈,首創(chuàng)了一系列科技金融創(chuàng)新產(chǎn)品。根據(jù)2022年發(fā)布的《關于金融支持浙江高質(zhì)量發(fā)展建設共同富裕示范區(qū)的意見》,浙江省要優(yōu)化金融資源配置,聚焦“互聯(lián)網(wǎng)+”、生命健康、新材料三大產(chǎn)業(yè),探索建立與科創(chuàng)企業(yè)特點相適應的專業(yè)化管理體系,并通過推廣全國首創(chuàng)的首臺(套)重大技術裝備保險補償試點、新材料首批次應用保險試點,提升科技保險覆蓋面。作為全球最大的碳市場大數(shù)據(jù)中心和全國碳金融中心,武漢聚焦于綠色金融科技中心建設,奉行金融科技中心與碳金融中心建設并行的策略和促進金融科技、綠色金融和科技金融協(xié)調(diào)發(fā)展的管理理念[20]。重慶市著力構建科技金融聯(lián)動體系,通過整合各級資源,充分發(fā)揮“政、產(chǎn)、學、研、金”的聯(lián)動效應,建立各類科技創(chuàng)業(yè)園、孵化器、眾創(chuàng)空間,并根據(jù)各部門職能特點形成聯(lián)動機制,建立聯(lián)席會議制度,重大情況通報機制等[21]。汕頭作為粵東欠發(fā)達地區(qū),逐漸形成全鏈條科技金融體系,探索出一條欠發(fā)達地區(qū)科技金融發(fā)展的新路徑。汕頭首先通過健全科技金融政策體系與政策落地運行機制,營造良好的融資環(huán)境,其次基于對企業(yè)的金融需求實際調(diào)查,建立科技金融企業(yè)庫,降低了信息不對稱,最后建構立體多層的合作金融機構體系以及信息對接機制[22]。

        由于城市群的科技創(chuàng)新能力是推動區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展和科技進步的重要力量[23],各省市專注于自身科技金融服務能力提升的同時,還積極與周邊城市共享科技創(chuàng)新要素,形成區(qū)域創(chuàng)新合力,實現(xiàn)城市間的優(yōu)勢互補和資源有效配置。整體來看,我國區(qū)域科技金融協(xié)同體系處于初步發(fā)展階段,如粵港澳大灣區(qū)基本形成了科技金融協(xié)同態(tài)勢,打造以灣區(qū)為基礎、輻射東南亞和南亞的創(chuàng)新資本體系。近年來政府出臺了多項科技金融支持政策,進一步改善大灣區(qū)科技金融協(xié)同發(fā)展環(huán)境,例如國務院成立“粵港澳大灣區(qū)建設領導小組”,廣東在珠海橫琴建設“粵澳跨境金融合作示范區(qū)”。長三角科技一體化協(xié)同機制也起步階段,為此,長三角三省一市科技部門在試點區(qū)域開展長三角科技創(chuàng)新券通用通兌工作,并建立綠色金融信息管理系統(tǒng),實現(xiàn)三省一市的互聯(lián)互通和數(shù)據(jù)共享[24]。

        4 結論

        結合我國科技金融服務體系的研究現(xiàn)狀,從四方面提出區(qū)域科技金融服務體系建設的策略建議。

        4.1 構建科技金融聯(lián)動機制,為企業(yè)成長提供有力支撐。

        一是增強科技金融服務主體的聯(lián)動意識,通過搭建科技金融聯(lián)動綜合服務平臺,完善各個市場主體與基層科技金融部門的聯(lián)動機制,加強金融服務機構之間的信息共享。二是積極進行科技金融體制改革,推進政府各個職能部門之間的整體部署和聯(lián)動,建立健全科技金融支持政策、支持方式以及保障措施等。三是加強科技金融聯(lián)動模式創(chuàng)新,鼓勵有條件的金融機構與中介服務機構開展“投貸保聯(lián)動”“投貸聯(lián)動”“保貸聯(lián)動”等創(chuàng)新服務方式,推廣蘇州“金融超市”經(jīng)驗,結合實體平臺與虛擬網(wǎng)上平臺建立數(shù)據(jù)庫,為科創(chuàng)企業(yè)降低融資門檻和交易成本。

        4.2 打造全鏈條科技金融體系,滿足不同企業(yè)融資需求

        對于后發(fā)地區(qū),要加強科技金融服務體系的系統(tǒng)化建設,滿足不同類型企業(yè)的融資需求。一是健全科技金融政策體系,加強科技金融市場各項制度建設,如金融、財稅、產(chǎn)業(yè)、信用、監(jiān)管等,促進政策協(xié)同發(fā)力。二是鼓勵商業(yè)銀行圍繞企業(yè)不同生命周期,打造配套的創(chuàng)新金融產(chǎn)品,如對初創(chuàng)期企業(yè),以風投資金為主,遵循“先投后貸”模式,對成長期和成熟期企業(yè),以信貸資金為主,遵循“先貸后投”模式。三是著力推進科技金融落地機制,打造敏捷型組織,增強市場響應速度,為企業(yè)提供更加高效、快捷的融資服務。

        4.3 優(yōu)化區(qū)域科技金融協(xié)同格局,促進地區(qū)間要素流動和資源配置。

        一是加強區(qū)域協(xié)同頂層機制建設,實現(xiàn)金融規(guī)則銜接,通過推進貨幣互通與產(chǎn)品互認,強化區(qū)域內(nèi)制度的對接和聯(lián)通,降低異地協(xié)同壁壘。二是積極發(fā)揮中心城市對周邊城市的帶動作用,后發(fā)城市應出臺適宜當?shù)匕l(fā)展特色的支持政策,如科技企業(yè)融資優(yōu)惠,吸引過剩的科技金融資源流入本地,增強中心城市對周邊城市的溢出效應。三是創(chuàng)新跨境金融產(chǎn)品及服務,打造包含多態(tài)金融產(chǎn)品和多樣化服務的跨境金融綜合服務平臺,促進國際國內(nèi)金融資源流動,推廣上海“賽領”與深圳“博約”試點經(jīng)驗,設計面向跨國企業(yè)的融資機制。

        4.4 加強人才梯隊建設,開展合作培養(yǎng)模式

        人才對科技金融的長久發(fā)展具有重要意義。一是健全科技金融人才培養(yǎng)體系,在銀行、學校和企業(yè)間開展合作培養(yǎng)模式,并通過多種方式對科技金融從業(yè)人才進行再次培訓。二是引進高端人才,設置專項人才補貼基金,在落戶、置業(yè)、子女入學等方面提供便利,加強對高層次人才的物質(zhì)激勵。三是借助大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術,加強基礎設施建設,著重打造設備先進、環(huán)境怡人的舒適空間載體,強化政府吸引高層次人才的外部環(huán)境。

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